Taille du marché des banques ombragées, partage, croissance et analyse de l'industrie, par type (titrisation, véhicules, fonds de marché monétaire, marchés pour les accords de rachat, banques d'investissement, sociétés hypothécaires et autres), par application (PME, grandes proprises et autres), idées régionales et prévisions de 2025 à 2033

• 

  Demander un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

Présentation du rapport sur le marché des banques fantômes

La taille du marché mondial des banques ombragées était évaluée à 61,08 milliards USD en 2024 et devrait toucher 92,35 milliards USD d'ici 2033, à un TCAC de 4,7% au cours de la période de prévision de 2025 à 2033.

Les services bancaires parallèles se réfèrent à l'activité des entités financières (comme les banques) qui ne sont pas soumises aux mêmes règles que les banques commerciales typiques. Ces institutions prêtent et empruntent fréquemment de l'argent, émettent de la dette et sécurissent les actifs. Le système bancaire parallèle fait référence à la collecte d'intermédiaires financiers non bancaires (NBFI) qui fournissent des services comparables aux banques commerciales typiques mais en dehors des lois bancaires standard. L'importance de la banque fantôme découle de son potentiel pour servir de source de crédit pour les entreprises et les consommateurs lorsque les banques traditionnelles ne sont pas disposées ou incapables de le faire. Les services bancaires parallèles ont augmenté pour rivaliser avec les banques de dépôt traditionnelles, et elle a joué un rôle dans la crise hypothécaire des subprimes de 2007-2008 et la récession mondiale qui a suivi.

Impact Covid-19

La pandémie a rétrogradé la croissance du marché du financement participatif

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande inférieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. Le pic soudain du TCAC est attribuable à la croissance du marché et à la demande de retour aux niveaux pré-pandemiques une fois la pandémie terminée.

En raison des verrouillage et des perturbations de l'activité de la chaîne industrielle et de la chaîne d'approvisionnement, Covid-19 a initialement eu un impact substantiel sur la part de marché des banques d'ombre. Après le début de la pandémie, les entreprises sont plus susceptibles d'étendre la disponibilité des prêts aux emprunteurs nouveaux et financièrement. Cependant, cette disposition améliorée de crédit peut ne pas être durable; Après l'épidémie, le taux délinquant des prêts fintech triples, alors qu'il n'y a pas de changement substantiel du taux de délinquance des prêts bancaires. Les emprunteurs avec les deux types de prêts privilégient le remboursement des prêts bancaires. Ces résultats donnent la lumière sur les avantages de la banque fantôme en période de crise, ainsi que la fragilité potentielle de ces organisations lorsque les taux de délinquance augmentent.

Dernières tendances

Innovation dans les produits et services et diversification par les investisseurs pour faire progresser la part de marché

Les banques fantômes ont rapidement innové leurs produits et services afin de répondre aux besoins de leurs consommateurs, entraînant une concurrence accrue avec des banques légitimes. Les investisseurs recherchent de plus en plus des investissements alternatifs en dehors des produits bancaires réguliers, contribuant à l'expansion mondiale des réseaux bancaires parallèles.

Demander un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

Segmentation du marché des banques fantômes

Par type

Sur la base du type, le marché est subdivisé en titrisation, en véhicules, fonds de marché monétaire, marchés des accords de rachat, banques d'investissement, sociétés hypothécaires et autres.

Par demande

Sur la base des applications, le marché est subdivisé en PME, grandes entreprises et autres.

Facteurs moteurs

Un large éventail d'avantages pour les PME et les grandes entreprises pour amplifier la part de marché

Le marché mondial des banques ombragés était dominé par les PME, qui représentait plus de 60% des revenus totaux. L'augmentation de ce segment peut être liée à une augmentation de la demande de solutions de financement à court terme des PME, qui sont considérées comme plus créditeurs que les autres types de consommateurs. Le principal segment d'entreprise devrait se développer de manière significative au cours de la période de prévision en raison de leur utilisation accrue comme source de capital à diverses fins telles que l'activité de fusions et acquisitions, les investissements dans les actifs physiques ou les projets avec des profils de risque plus élevés que les entreprises de portefeuille des banques. En outre, l'utilisation croissante de dérivés tels que les échanges de taux d'intérêt et les options, ainsi que la priorité accrue accordée aux risques de contrôle lié aux opérations des entreprises, ont considérablement conduit cette zone d'application entre les régions au cours des dernières années.

Adoption croissante des fonds de titrisation et de marché monétaire pour assister à une croissance importante du marché

Les véhicules de sécurité (SV) sont une nouvelle classe d'actifs qui est survenue à la suite de la crise financière mondiale. Ils ont une valeur de trésorerie élevée mais une faible valeur liquide, ce qui en fait un véhicule attrayant pour les investisseurs à la recherche d'un paiement élevé avec peu de risque. En raison de son utilisation dans diverses opérations bancaires de l'ombre telles que des véhicules d'investissement structurés (SIV), des conduits et d'autres véhicules à usage spécial, SV est susceptible d'acquérir la popularité au cours de la période de projection (SPV).

Les fonds du marché monétaire sont les instruments d'investissement les plus liquides pour augmenter le capital à court terme. Ils sont également appelés comptes de chèques bancaires, comptes de gestion de trésorerie ou placements pour les institutions financières et les rapports des investisseurs. Le marché mondial de l'argent devrait augmenter considérablement tout au long de la période de prévision en raison de ses divers investissements de portefeuille, qui comprennent des titres d'État, des obligations d'entreprise et d'autres actifs tels que le document commercial de l'entreprise et de l'organisation. En conséquence, l'utilisation accrue des véhicules de titrisation, des fonds du marché monétaire, des marchés des accords de rachat, des banques d'investissement, des sociétés hypothécaires et d'autres parties du système bancaire parallèle contribue également à son expansion.

Facteurs de contenus

Amplifiant le risque dans le système financier et les risques de liquidité élevés Pour restreindre la croissance du marché

Les banques Shadow fonctionnent de manière similaire aux banques, mais avec beaucoup moins de surveillance. Parce qu'ils sont liés au système bancaire traditionnel via la chaîne d'intermédiation du crédit, ils améliorent le risque systémique. S'il y a une crise dans le système bancaire parallèle, il peut rapidement s'étendre au système bancaire principal. Les fonds à court terme sont collectés par les banques fantômes et utilisés pour investir dans des actifs à long terme. En conséquence, ils peuvent aller insolvables et ne pas satisfaire à leurs obligations à court terme pendant les périodes de marchés non liquides. Cependant, certains risques associés pour remettre en question la croissance du marché des banques ombragées.

• Demander un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

•  

Marché des banques fantômes Insignes régionales

Région de l'Asie-Pacifique pour diriger le soutien du gouvernement aux institutions financières et à divers facteurs macroéconomiques

Au cours de la période de projection, l'Asie-Pacifique devrait être le marché régional à la croissance la plus rapide. La montée en puissance des banques fantômes en Asie-Pacifique peut être attribuée à une variété de variables macroéconomiques, notamment de faibles taux d'intérêt, de grands niveaux de dette des ménages et une augmentation du soutien du gouvernement pour les institutions financières. En outre, l'attitude réglementaire de la Chine envers ces institutions s'est rapidement développée ces dernières années. Cette évolution a créé des opportunités importantes pour les acteurs du marché dans cet espace et influençant ainsi la croissance de la part de marché des banques de l'ombre.

Jouants clés de l'industrie

Les acteurs éminents contribuant à la croissance du marché

Les acteurs internationaux, régionaux et locaux du marché de l'interface cérébrale sont bien diversifiés et le marché est modérément compétitif. Cependant, quelques sociétés internationales importantes, telle Natus Medical Incorporated, Compumedics Ltd, Emotive Incorporation, G.Tec Medical Engineering GMBH et Neurosky, contrôlent une grande partie de l'industrie grâce à leurs forts noms de marque et à larges réseaux de distribution. Les entreprises sont découvertes à faire des investissements dans des technologies de pointe pour fournir à leurs clients une transformation numérique.

Liste des meilleures sociétés bancaires de l'ombre

• Bank of America Merrill Lynch (U.S.A)
• Barclays (U.K)
• HSBC (U.K)
• Credit Suisse (SSwitzerland)
• Citibank (India)
• Deutsche Bank (Germany)
• Goldman Sachs (U.S.A)
• Morgan Stanley (U.S.A).

Reporter la couverture

Le rapport examine les éléments affectant les côtés de la demande et de l'offre et estime les forces dynamiques du marché pour la période de prévision. Le rapport propose des moteurs, des contraintes et des tendances futures. Après avoir évalué les facteurs du marché gouvernemental, financier et technique, le rapport fournit une analyse exhaustive des ravageurs et des SWOT pour les régions. La recherche est soumise à une altération si les acteurs clés et une analyse probable de la dynamique du marché changent. Les informations sont une estimation approximative des facteurs mentionnés, pris en considération après des recherches approfondies.