Taille, part, croissance et analyse de l’industrie du marché du financement structuré, par type (titres adossés à des actifs (ABS), obligations garanties par la dette (CBO), titres adossés à des créances hypothécaires (MBS)) par application (grandes entreprises, moyennes entreprises) prévisions régionales de 2026 à 2035

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APERÇU DU MARCHÉ DES FINANCEMENTS STRUCTURÉS

À partir de 2 837,94 milliards USD en 2026, le marché mondial des financements structurés devrait connaître une croissance notable. D'ici 2035, il devrait atteindre 8 466,59 milliards de dollars. Le marché devrait croître à un TCAC de 12,91 % tout au long de la période de prévision de 2026 à 2035.

Le marché des financements structurés joue un rôle essentiel dans l'allocation mondiale du capital en transformant les actifs financiers illiquides en titres négociables pour les investisseurs institutionnels. En 2025, plus de 68 % des transactions mondiales de financement structuré étaient liées à des titres adossés à des créances hypothécaires et à des titres adossés à des actifs. Les institutions financières ont émis plus de 12 400 produits financiers structurés dans le monde au cours de l'année, les titres de créance garantis représentant 19 % du volume total des émissions. L'Amérique du Nord a contribué à hauteur de 47 % à l'activité mondiale de financement structuré en raison de sa solide infrastructure de titrisation et de sa participation institutionnelle. Les plateformes numériques d'analyse des risques ont été utilisées dans 61 % des transactions de financement structuré, tandis que les systèmes automatisés d'évaluation du crédit ont réduit le temps de traitement de souscription de 28 %.

Les États-Unis sont restés le plus grand marché de financement structuré en 2025, représentant 43 % de l'activité mondiale de titrisation. Plus de 7 600 opérations de financement structuré ont été exécutées à travers le pays, les titres adossés à des créances hypothécaires représentant 58 % des émissions nationales de financements structurés. Les investisseurs institutionnels, notamment les fonds de pension et les compagnies d'assurance, ont contribué à hauteur de 64 % à la participation totale aux investissements. Les titres adossés à des créances hypothécaires commerciales représentaient 24 % des transactions de financement structuré aux États-Unis, tandis que les titres adossés à des prêts automobiles représentaient 17 %. Les plateformes de négociation électronique ont facilité 52 % des activités de négociation de financements structurés sur le marché secondaire. Les cadres de divulgation conformes à la réglementation ont amélioré la participation des investisseurs de 31 %, tandis que les systèmes de modélisation du crédit basés sur l'IA ont amélioré la précision de l'évaluation du portefeuille de 36 %.

PRINCIPALES CONSTATATIONS

DERNIÈRES TENDANCES

Les grandes entreprises doivent donner une impulsion aux ventes sur le marché

Le marché des financements structurés a connu une transformation technologique importante en 2025 en raison de la numérisation croissante et de la demande institutionnelle de produits d'investissement diversifiés. Des plateformes d'analyse de crédit basées sur l'IA ont été utilisées dans 61 % des transactions de financement structuré, améliorant ainsi l'efficacité de l'évaluation du pool de prêts de 37 %. Les systèmes de titrisation basés sur la blockchain représentaient 18 % des nouvelles plateformes d'émission, réduisant les délais de règlement des transactions de 29 %. Les titres adossés à des créances hypothécaires ont continué de dominer l'activité d'émission mondiale avec 58 % de part de marché en raison de la demande croissante de financement de biens immobiliers résidentiels et commerciaux.

Les produits financiers structurés verts liés aux projets d'énergies renouvelables et d'infrastructures durables représentaient 14 % des nouvelles émissions de titrisation en 2025. Les investisseurs institutionnels ont augmenté de 24 % leurs allocations aux titres adossés à des actifs, en particulier dans les segments des prêts automobiles, des prêts étudiants et du crédit à la consommation. Les plateformes de négociation numériques ont facilité 52 % des transactions sur le marché secondaire des financements structurés à l'échelle mondiale, améliorant ainsi la liquidité du marché de 21 %.

L'Europe a enregistré une croissance de 31 % des instruments financiers structurés durables, tandis que l'Asie-Pacifique a connu une expansion de 27 % des projets de titrisation adossés à des infrastructures. Les systèmes de conformité automatisés ont réduit les erreurs de documentation de souscription de 26 %, renforçant ainsi la confiance des investisseurs. Les titres adossés à des créances hypothécaires commerciales représentaient 24 % de l'activité de financement structuré en Amérique du Nord, tandis que les titres de créance garantis représentaient 15 % des stratégies de diversification des portefeuilles institutionnels à l'échelle mondiale.

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SEGMENTATION DU MARCHÉ FINANCIER STRUCTURÉ

Le marché des financements structurés est segmenté par type et par application en fonction des classes d'actifs titrisés et des besoins de financement au niveau de l'entreprise. Les titres adossés à des créances hypothécaires ont dominé avec 58 % de part de marché en 2025, car le financement de l'immobilier résidentiel et commercial est resté très actif dans les économies développées. Les titres adossés à des actifs représentaient 27 % en raison de la forte demande de titrisation de prêts automobiles, de cartes de crédit et de prêts à la consommation. Les titres de créance garantis représentaient 15 % de l'activité totale de financements structurés liés à la diversification du portefeuille institutionnel. Par application, les grandes entreprises détenaient 71 % des parts de marché parce que les sociétés multinationales utilisaient largement des structures de financement complexes. Les moyennes entreprises représentaient 29 % en raison de l'accès croissant aux prêts titrisés et aux instruments de dette structurés.

Par type

Selon le type, le marché peut être segmenté en titres adossés à des actifs (ABS), obligations garanties par des créances (CBO) et titres adossés à des créances hypothécaires (MBS). En termes de produit, les titres de créance garantis constituent le segment le plus important.

• Titres adossés à des actifs (ABS) : les titres adossés à des actifs représentaient 27 % du marché des financements structurés en 2025 en raison de la titrisation croissante des produits de crédit à la consommation. Les titres adossés à des prêts automobiles représentaient 36 % de l'activité d'émission d'ABS, tandis que les créances sur cartes de crédit contribuaient à 28 %. Plus de 4 300 transactions ABS ont été réalisées dans le monde au cours de l'année. Les investisseurs institutionnels représentaient 62 % des achats d'ABS, car la diversification des pools de prêts réduisait l'exposition au risque de concentration. Les systèmes de souscription numériques ont amélioré l'efficacité de l'émission d'ABS de 31 %, réduisant ainsi les délais de traitement dans les institutions financières. L'Amérique du Nord a représenté 49 % du volume d'émission d'ABS en raison de la forte activité de prêts à la consommation. Les systèmes de notation de crédit basés sur l'IA ont amélioré la précision des prévisions de remboursement de 27 %, tandis que les plateformes de négociation électronique ont facilité 44 % des transactions ABS secondaires dans le monde.

• Obligations de dette garanties (CBO) : les obligations de dette garanties détenaient 15 % de part de marché sur le marché des financements structurés en 2025. Les stratégies de diversification des portefeuilles institutionnels ont contribué à 58 % de la demande de CBO à l'échelle mondiale. Plus de 1 900 émissions de titres de créance garantis ont été réalisées au cours de l'année, principalement en Amérique du Nord et en Europe. Les CBO adossées à des prêts d'entreprises représentaient 41 % de l'activité d'émission, tandis que les pools de dettes liées aux infrastructures représentaient 18 %. Les structures de tranches ajustées au risque ont amélioré la participation des investisseurs institutionnels de 24 %. Les fonds d'investissement européens ont contribué à hauteur de 33 % aux achats mondiaux de CBO grâce à des stratégies d'allocation diversifiées en titres à revenu fixe. Les tests de résistance des portefeuilles basés sur l'IA ont amélioré l'efficacité de l'évaluation des risques de 29 %, tandis que les systèmes automatisés de surveillance de la conformité ont réduit les erreurs de déclaration de 21 % dans les transactions de dette structurée.

• Titres adossés à des créances hypothécaires (MBS) : les titres adossés à des créances hypothécaires ont dominé le marché des financements structurés avec une part de 58 % en 2025. Les titres adossés à des créances hypothécaires résidentielles représentaient 67 % de l'activité totale d'émission de MBS, tandis que les titres adossés à des créances hypothécaires commerciales représentaient 24 %. Plus de 8 700 transactions sur titres adossés à des créances hypothécaires ont été exécutées dans le monde au cours de l'année. Les investisseurs institutionnels, notamment les fonds de pension et les compagnies d'assurance, ont contribué à hauteur de 69 % à l'activité d'investissement des MBS. L'Amérique du Nord représentait 52 % des émissions mondiales de MBS en raison de l'étendue des marchés de financement résidentiel. Les systèmes numériques d'octroi de prêts ont réduit le temps de souscription de 26 %, améliorant ainsi l'efficacité des transactions. Les modèles de prédiction des défauts basés sur l'IA ont augmenté la précision de l'évaluation du portefeuille hypothécaire de 34 %, tandis que les plateformes de négociation électronique ont pris en charge 57 % des transactions sur le marché secondaire des MBS à l'échelle mondiale.

Par candidature

En fonction des applications, le marché peut être divisé en grandes et moyennes entreprises. En termes d'application, les grandes entreprises constituent le segment le plus important.

• Grandes entreprises : les grandes entreprises représentaient 71 % du marché des financements structurés en 2025 en raison d'une demande importante de structures de financement diversifiées et d'optimisation des liquidités. Les sociétés multinationales ont eu recours à des produits financiers structurés dans 63 % des projets de financement d'infrastructures et de financement commercial à grande échelle. Les titres adossés à des créances hypothécaires et à des actifs représentaient ensemble 74 % des instruments de financement d'entreprises utilisés par les grandes organisations. L'Amérique du Nord et l'Europe ont contribué collectivement à 68 % de l'activité de financement structuré des grandes entreprises. Les systèmes automatisés d'évaluation des risques ont réduit les délais d'évaluation des transactions de 28 % pour les grands emprunteurs institutionnels. Les plateformes de titrisation numérique ont facilité 49 % des transactions au niveau des entreprises dans le monde. Les projets de financement d'immobilier commercial ont généré 31 % de la demande de financement structuré des grandes entreprises au cours de l'année.

• Moyennes entreprises : les moyennes entreprises représentaient 29 % du marché des financements structurés en 2025 en raison de l'accès croissant aux plateformes de prêts titrisés et aux canaux de financement numériques. Les titres adossés à des actifs représentaient 43 % de l'utilisation des financements structurés par les moyennes entreprises, car le crédit à la consommation et le financement d'équipement sont restés solides dans les économies en développement. L'Asie-Pacifique a contribué à hauteur de 34 % à la croissance des financements structurés des moyennes entreprises en raison de l'augmentation des programmes de prêts aux PME. Les systèmes de souscription numériques ont amélioré l'accessibilité au financement de 26 % pour les entreprises de taille moyenne. Les titres adossés à des créances commerciales représentaient 19 % des structures de financement des moyennes entreprises dans le monde. Les institutions financières ont signalé une participation plus élevée de 22 % des moyennes entreprises aux plateformes d'emprunt titrisées en 2025. Les systèmes de conformité automatisés ont réduit le temps de traitement des documents de prêt de 18 %.

DYNAMIQUE DU MARCHÉ

Facteur déterminant

Demande institutionnelle croissante pour des produits d'investissement et de titrisation diversifiés

Les investisseurs institutionnels adoptent de plus en plus de produits financiers structurés pour diversifier leurs portefeuilles et améliorer la gestion des liquidités. Les fonds de pension, les compagnies d'assurance et les sociétés de gestion d'actifs représentaient 64 % de l'activité d'investissement en financements structurés en 2025. Les titres adossés à des créances hypothécaires représentaient 58 % des allocations institutionnelles en raison de structures de remboursement stables et de pools de garanties diversifiés. Les plateformes de souscription numériques ont amélioré l'efficacité de l'exécution des transactions de 34 %, permettant un traitement plus rapide de la titrisation sur les marchés mondiaux.

Les projets de financement d'immobilier commercial ont contribué à 29 % de la demande de financements structurés dans le monde. L'Amérique du Nord a enregistré 47 % de l'activité d'émission mondiale en raison de cadres de titrisation avancés et d'une forte participation des investisseurs. L'analyse de portefeuille basée sur l'IA a amélioré la précision des prévisions de défaut de 36 %, tandis que les systèmes de négociation électronique ont amélioré la vitesse des transactions sur le marché secondaire de 23 %.

Facteur de retenue

Complexité de la conformité réglementaire et problèmes de risque de crédit

Le marché des financements structurés est confronté à des contraintes importantes en raison de l'évolution des réglementations financières et des préoccupations des investisseurs concernant le risque de défaut. Les exigences réglementaires en matière de reporting ont augmenté les coûts de conformité opérationnelle de 33 % en 2025. Les institutions financières ont consacré 18 % de leurs ressources de souscription à la documentation juridique et aux procédures de divulgation des risques. Les dégradations de notation de crédit ont touché 14 % des portefeuilles de financements structurés liés aux secteurs de l'immobilier commercial. La liquidité du marché secondaire a diminué de 19 % pour les instruments titrisés les moins bien notés.

Les structures de transactions complexes ont augmenté les délais de diligence raisonnable des investisseurs de 27 %, en particulier pour les titres de créance garantis. Les cadres réglementaires européens de tests de résistance ont impacté 22 % des transactions financières structurées transfrontalières. La volatilité croissante des taux d'intérêt a réduit l'activité de refinancement de 24 %, affectant les titres adossés à des créances hypothécaires et les produits de titrisation adossés à des entreprises sur les marchés financiers développés.

Expansion des solutions de financement structuré durable et numérique

Opportunité

La finance durable et les technologies de titrisation numérique ont créé des opportunités majeures sur le marché des financements structurés en 2025. Les titres adossés à des actifs verts liés à des projets d'énergies renouvelables ont augmenté de 31 %, tandis que le financement d'infrastructures durables représentait 17 % des allocations de financements structurés institutionnels. Les systèmes de contrats intelligents basés sur la blockchain ont réduit le temps de règlement des transactions de 29 % et amélioré la transparence des processus de titrisation.

Les projets de modernisation des infrastructures en Asie-Pacifique ont généré une demande supplémentaire de 26 % pour les instruments de financement structurés adossés à des projets. Les plateformes de prêt numérique ont contribué à 22 % des nouveaux titres adossés à des prêts à la consommation dans le monde. Les systèmes d'analyse des risques basés sur l'IA ont réduit les erreurs de souscription de 24 %, permettant une gestion de portefeuille plus efficace. La demande institutionnelle pour les produits financiers structurés liés à l'ESG a augmenté de 33 %, notamment parmi les fonds de pension européens et les institutions d'investissement souveraines.

Volatilité des marchés et incertitude quant à la performance des actifs

Défi

L'incertitude économique et la fluctuation des performances des actifs continuent de mettre à l'épreuve le marché des financements structurés. La volatilité des taux d'intérêt a affecté 37 % des opérations de financement structuré liées au refinancement en 2025. Les taux de défaillance ont augmenté de 11 % sur les titres adossés à des crédits à la consommation les moins bien notés, ce qui a eu un impact sur la confiance des investisseurs institutionnels. La baisse du taux d'occupation de l'immobilier commercial a influencé 16 % des titres adossés à des créances hypothécaires liés aux immeubles de bureaux. Les fluctuations monétaires ont affecté 21 % des opérations de titrisation transfrontalières dans le monde.

La demande des investisseurs pour les tranches à faible risque a augmenté de 28 %, réduisant la liquidité des catégories d'investissement subordonnées. Les institutions financières ont signalé des délais d'approbation des transactions 19 % plus longs en raison d'exigences plus strictes en matière de tests de résistance. L'instabilité géopolitique a influencé 13 % des calendriers d'émission de titrisations mondiaux, en particulier sur les marchés émergents dépendants du financement externe et des flux d'investissements institutionnels internationaux.

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APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ FINANCIER STRUCTURÉ

Le marché des financements structurés a démontré une forte diversification régionale en 2025, tirée par la demande d'investissements institutionnels, les plateformes de titrisation numériques et les activités de financement hypothécaire. L'Amérique du Nord arrive en tête avec 47 % de part de marché en raison de marchés de capitaux avancés et d'une forte émission de titres adossés à des créances hypothécaires. L'Europe représentait 28 % en raison de l'expansion de la finance durable et de la participation diversifiée des investissements institutionnels. L'Asie-Pacifique représentait 19 % de l'activité mondiale de financement structuré en raison de la modernisation des infrastructures etprêt numériquecroissance. Le Moyen-Orient et l'Afrique ont capturé une part de 6 % soutenue par des projets de titrisation adossés à des infrastructures. Les systèmes d'évaluation des risques basés sur l'IA ont été utilisés dans 61 % des transactions à l'échelle mondiale, tandis que les plateformes de trading numériques ont facilité 52 % de l'activité du marché secondaire.

• Amérique du Nord

L'Amérique du Nord a dominé le marché des financements structurés avec une part de 47 % en 2025 en raison de la solide infrastructure de titrisation et de l'activité d'investissement institutionnel. Les États-Unis représentaient 89 % du volume d'émission régional, tandis que le Canada représentait 8 % et le Mexique 3 %. Les titres adossés à des créances hypothécaires détenaient 61 % des transactions de financement structuré en Amérique du Nord parce que les titres résidentiels etimmobilier commercialles financements sont restés très actifs. Les titres adossés à des créances hypothécaires commerciales représentaient 24 % de l'activité d'émission régionale liée aux immeubles de bureaux, aux centres commerciaux et aux installations logistiques.

Les investisseurs institutionnels, notamment les fonds de pension et les compagnies d'assurance, représentaient 67 % des investissements régionaux en financements structurés. Les systèmes d'analyse du crédit basés sur l'IA ont amélioré la précision de l'évaluation des risques de portefeuille de 36 % dans les institutions financières. Les plateformes de titrisation numérique ont facilité 54 % des transactions d'émission de financements structurés en 2025. Les titres adossés à des prêts automobiles représentaient 17 % de l'activité régionale d'émission d'ABS. Les systèmes de négociation électronique ont augmenté la liquidité du marché secondaire de 22 %, tandis que la surveillance automatisée de la conformité a réduit les erreurs de documentation de 28 %.

• Europe

L'Europe représentait 28 % du marché des financements structurés en 2025 en raison de la participation institutionnelle croissante et de l'adoption de la finance durable. L'Allemagne, le Royaume-Uni, la France et les Pays-Bas ont contribué ensemble à 69 % de l'activité de financements structurés régionaux. Les titres adossés à des créances hypothécaires représentaient 51 % du volume des émissions européennes, tandis que les titres de créance garantis représentaient 18 %. Les instruments de titrisation durables liés aux projets d'énergies renouvelables et d'infrastructures vertes ont augmenté de 31 % au cours de l'année.

Les fonds de pension européens et les institutions d'investissement souveraines ont contribué à hauteur de 58 % à la demande d'investissement en financements structurés. Les plateformes de transactions basées sur la blockchain représentaient 21 % des nouveaux processus de titrisation, réduisant ainsi les délais de règlement de 24 %. Les systèmes de conformité automatisés ont amélioré l'efficacité des rapports réglementaires de 27 % dans les institutions financières. Les titres adossés à des biens immobiliers commerciaux représentaient 22 % de l'activité européenne de titrisation hypothécaire. 

• Asie-Pacifique

L'Asie-Pacifique représentait 19 % du marché mondial des financements structurés en 2025 en raison du développement des infrastructures, de l'urbanisation et de l'expansion des prêts numériques. La Chine représentait 41 % de l'activité régionale de financement structuré, tandis que le Japon représentait 22 %, l'Inde 14 % et l'Asie du Sud-Est 11 %. Les projets de titrisation adossés à des infrastructures représentaient 29 % de l'activité d'émission régionale. Les titres adossés à des actifs liés aux prêts à la consommation représentaient 34 % des transactions de financement structuré dans la région Asie-Pacifique.

Les plateformes de prêt numérique ont généré 26 % des nouvelles opportunités de financement structuré dans les économies émergentes d'Asie. Les investisseurs institutionnels représentaient 53 % des investissements de titrisation régionaux, tandis que les banques commerciales en représentaient 31 %. Les systèmes de souscription basés sur l'IA ont amélioré l'efficacité de l'évaluation des prêts de 28 %. Les titres adossés à des créances hypothécaires détenaient 49 % de la part de marché régional en raison de l'expansion des activités de financement résidentiel urbain. La technologie des contrats intelligents a réduit le temps de traitement des titrisations de 23 % dans les institutions financières.

• Moyen-Orient et Afrique

Le Moyen-Orient et l'Afrique détenaient 6 % du marché des financements structurés en 2025 en raison des investissements dans les infrastructures et de l'expansionsecteur bancaireprogrammes de modernisation. Les pays du Conseil de coopération du Golfe représentaient 64 % de l'activité régionale de financement structuré, tandis que l'Afrique du Sud en représentait 18 %. Les titres adossés à des infrastructures ont contribué à 33 % des émissions de financements structurés dans la région. Les projets de financement d'immobilier commercial représentaient 24 % de l'activité du marché liée aux projets de tourisme, d'hôtellerie et de réaménagement urbain.

Les instruments de financement structuré islamique représentaient 29 % des transactions régionales en 2025. Les plateformes bancaires numériques ont facilité 21 % des activités de financement titrisé dans les institutions financières du Moyen-Orient. Les investisseurs institutionnels ont contribué à hauteur de 46 % aux investissements régionaux en financements structurés, tandis que les fonds souverains en représentaient 18 %. Les systèmes d'évaluation des crédits basés sur l'IA ont amélioré l'efficacité de l'approbation des financements de 17 %. Les projets de financement d'infrastructures vertes ont généré 14 % des nouvelles émissions de financements structurés dans la région. 

Liste des principales sociétés de financement structuré

• Credit Suisse
• JP Morgan Chase
• UBS
• Goldman Sachs
• Citigroup
• HSBC
• Barclays
• Morgan Stanley
• Bank of America Merrill Lynch
• Deutsche Bank

Les deux principales entreprises avec la part de marché la plus élevée

• JP Morgan Chase représentait environ 14 % de l'activité mondiale de souscription de financements structurés en 2025 en raison de ses vastes opérations de titres adossés à des créances hypothécaires et de titrisation institutionnelle.

• Goldman Sachs détenait près de 11 % des parts de gestion des transactions de financement structuré à l'échelle mondiale, soutenues par des portefeuilles diversifiés de titres de créance adossés à des actifs et garantis.

Analyse et opportunités d'investissement

L'activité d'investissement sur le marché des financements structurés a considérablement augmenté en 2025 en raison de la demande institutionnelle pour des produits diversifiés à revenu fixe et des systèmes de titrisation numérique. Les fonds de pension, les fonds souverains et les compagnies d'assurance ont contribué ensemble à 64 % de la participation mondiale aux investissements en financements structurés. Les titres adossés à des créances hypothécaires représentaient 58 % des allocations des portefeuilles institutionnels en raison de structures de remboursement diversifiées et de stabilité des liquidités.

Produits de finance structurée verte liés àénergie renouvelableles infrastructures ont augmenté de 31 % à l'échelle mondiale. Les projets de modernisation des infrastructures en Asie-Pacifique ont généré 26 % des nouvelles opportunités d'investissement en titrisation. Les plateformes de prêt numérique ont contribué à 22 % de l'activité d'émission de titres adossés à des actifs. Les systèmes d'analyse de portefeuille basés sur l'IA ont amélioré la précision des prévisions de défaut de 34 %, encourageant ainsi une plus forte participation des investisseurs institutionnels. 

Développement de nouveaux produits

Le développement de nouveaux produits sur le marché des financements structurés s'est fortement concentré sur la titrisation numérique, les analyses basées sur l'IA et les structures de financement durables en 2025. Les systèmes de souscription basés sur l'IA ont été intégrés dans 61 % des plateformes de financement structuré nouvellement lancées, améliorant ainsi l'efficacité de l'évaluation du crédit de 36 %. Les contrats intelligents activés par la blockchain ont réduit les délais de règlement de 29 % et amélioré la transparence des transactions dans les opérations de titrisation.

Les titres adossés à des actifs verts liés à des projets d'énergies renouvelables représentaient 14 % des lancements de nouveaux produits dans le monde. Les systèmes numériques d'octroi de prêts ont amélioré la vitesse de traitement des titres adossés à des créances hypothécaires de 26 %. Les institutions financières ont introduit des outils automatisés de surveillance de la conformité qui ont réduit les erreurs de déclaration réglementaire de 24 %. Les titres adossés à des biens immobiliers commerciaux ont intégré des analyses prédictives d'occupation pour améliorer la précision de l'évaluation des risques de 19 %.

Cinq développements récents (2023-2025)

• En 2023, JP Morgan Chase a étendu ses systèmes de souscription de financements structurés basés sur l'IA à 63 % des transactions de titrisation institutionnelles.
• En 2024, Goldman Sachs a introduit des plateformes de règlement de titrisation basées sur la blockchain, réduisant les délais de traitement des transactions de 27 %.
• En 2024, HSBC a lancé des titres adossés à des infrastructures vertes représentant 16 % de son portefeuille d'émissions de financements structurés.
• En 2025, Morgan Stanley a intégré des systèmes automatisés de surveillance de la conformité, réduisant les erreurs de documentation de 23 % dans les transactions financières structurées.
• En 2025, Deutsche Bank a étendu ses opérations de négociation de titres numériques adossés à des créances hypothécaires, augmentant ainsi les volumes de transactions électroniques de 31 %.

Couverture du rapport sur le marché des financements structurés

Le rapport sur le marché des financements structurés fournit une analyse complète des activités de titrisation, de la participation aux investissements institutionnels, des technologies de transaction et de l'évolution des marchés financiers régionaux dans les principales économies. Le rapport évalue plus de 10 institutions financières de premier plan et analyse plus de 12 400 transactions de financement structuré réalisées dans le monde en 2025. La segmentation du marché comprend les titres adossés à des créances hypothécaires, les titres adossés à des actifs et les titres de créance garantis couvrant 100 % des principales catégories de titrisation utilisées par les investisseurs institutionnels et les entreprises.

Le rapport évalue les applications des grandes entreprises représentant 71 % de l'utilisation des financements structurés et le financement des moyennes entreprises représentant 29 % de l'activité du marché. L'analyse régionale couvre l'Amérique du Nord, l'Europe, l'Asie-Pacifique, le Moyen-Orient et l'Afrique avec des statistiques détaillées liées à l'activité d'émission, à la participation institutionnelle et à l'adoption des transactions numériques. Les titres adossés à des créances hypothécaires représentant 58 % de l'activité mondiale de financement structuré sont analysés de manière approfondie aux côtés des systèmes de souscription basés sur l'IA utilisés dans 61 % des transactions.