Taille du marché de la plate-forme de patrimoine, analyse du marché, de la croissance et de l'industrie, par type (oncloud, sur site), par application (banques, sociétés de négociation et de bourse, sociétés d'investissement, sociétés de courtage) et prévisions régionales jusqu'en 2033

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Présentation du marché des plateformes de gestion de patrimoine

La taille du marché mondial de la plate-forme de gestion de patrimoine était évaluée à environ 3,87 milliards USD en 2023 et touchera 13,24 milliards USD d'ici 2032, augmentant à un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 14,6% de 2023 à 2032.

L'expansion rapide du marché des plateformes de gestion de patrimoine peut être attribuée au besoin croissant de solutions numériques qui facilitent la planification financière, la gestion du portefeuille et les services de conseil facile et efficace. Les plateformes de gestion de patrimoine utilisent des outils d'IA, d'automatisation et d'analyse des données pour offrir de meilleures expériences à leurs utilisateurs et améliorer la gestion de leurs investissements. Ces plates-formes conviennent aux investisseurs autodirits, aux conseillers financiers et même aux institutions, leur fournissant des outils pour aider à l'allocation d'actifs, à la gestion des risques et à la conformité. Dans le sillage de la transformation numérique en cours des services financiers, la plate-forme de gestion de patrimoine se développera conformément à la demande du marché de solutions financières faciles à accès qui sont également adaptées aux besoins individuels des clients.

Impact Covid-19

"Covid-19 a accéléré l'adoption numérique, ce qui stimule une croissance significative sur le marché de la gestion de patrimoine."

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande supérieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par l’augmentation du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché au niveau des niveaux pré-pandemiques.

Le marché des plateformes de gestion de patrimoine a bénéficié en raison de la pandémie, car de plus en plus de personnes ont commencé à utiliser les services financiers numériques en raison des verrouillage et de la distanciation sociale. Les investisseurs à la recherche d'options aussi faciles et accessibles, les conseillers et les institutions financières devaient changer et intégrer des plateformes numériques afin de fournir des services de conseil et de gestion des investissements en temps réel. C’est dans ce changement que de nouvelles solutions de gestion de patrimoine basées sur la technologie étaient en forte demande en raison du besoin du client de services plus sophistiqués et personnalisés en période de volatilité du marché. En conséquence, l'épidémie Covid-19 a favorisé une évolution numérique durable dans l'industrie de la gestion de patrimoine, ce qui a encore propulsé l'expansion du marché.

Dernières tendances

"L'hyper-personnalisation stimule la croissance du marché en améliorant l'engagement et la fidélité des clients."

Le marché des plateformes de gestion de patrimoine connaît des tendances telles que l'analyse axée sur l'IA, l'investissement ESG et l'hyperperzonalisation des services financiers. À cet égard, une tendance qui émerge comme critique est l'hyper-personnalisation, où les plateformes utilisent l'IA et les mégadonnées pour personnaliser les conseils donnés, la sélection de portefeuille, ainsi que les options disponibles pour les investisseurs. Cela donne naissance à une façon plus saine de faire des affaires où les clients sont au centre de l'attention, augmentant ainsi l'engagement et la loyauté dans un environnement fardé. Étant donné que ces jours-ci, les investisseurs recherchent des solutions de plus en plus personnalisées et agiles, l'hyper-personnalisation restera le moteur de la croissance de ce segment.

Segmentation du marché de la plate-forme de gestion de patrimoine

Par type

Sur la base du type, le marché mondial peut être classé en cloud et prémisse

• À l'ondume: Le composant lié au développement du marché des plateformes de gestion de patrimoine est à l'ondud, qui fournit des solutions flexibles et accessibles à distance, permettant aux conseillers financiers et aux investisseurs d'accéder aux portefeuilles et à d'autres informations de n'importe quel endroit. Il permet des améliorations en temps réel, une réduction des investissements initiaux et une meilleure prise en charge de l'intégration avec d'autres applications logicielles. Augmentation de l'adoption du cloud dans la gestion de la patrimoine. Les plates-formes sont encore alimentées par le besoin croissant de flexibilité et de baisse des coûts parmi les utilisateurs et les prestataires de services.

• Sur place: les systèmes de gestion de patrimoine installés: les solutions de gestion de patrimoine en site sont constituées de logements de systèmes sécurisés exclusivement au sein de l'institution, bénéficiant ainsi de plus de place pour le contrôle sur les informations et la personnalisation. Ils ont besoin de plus de coûts initiaux sur les services de construction et de suivi, mais ils ont une meilleure protection des informations ainsi que l'adhésion à certaines réglementations standard. Ces systèmes sont généralement utilisés par de plus grandes institutions qui souhaitent plus de contrôle sur et une sécurité supérieure concernant les informations personnelles et financières délicates.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché mondial peut être classé en banques, sociétés de négociation et de bourse, sociétés d'investissement, sociétés de courtage

• Banques: Les banques utilisent les services de ces solutions de gestion de patrimoine afin de fournir à leurs clients des conseils personnalisés, de gérer des portefeuilles ou de planifier la retraite, entre autres services communs aux banques. Ces plateformes permettent aux banques d'améliorer la participation des clients en livrant des produits d'investissement personnalisés et en augmentant l'interaction via le Web. Alors que les banques adoptent la numérisation, les plateformes de gestion de patrimoine servent d'armes qui aident les banques à élargir leurs offres de richesse et leurs néobanques concurrentes.

• Sociétés de négociation et de change: les sociétés de négociation et de change capitalisent sur les systèmes de gestion de patrimoine en se concentrant sur les transactions effectuant le suivi des tendances et en cours de gestion du portefeuille des investissements. Ces plateformes contiennent des services d'analyse sophistiqués et intelligents et des processus intelligents qui augmentent la productivité des commerçants. L'utilisation de technologies telles que les systèmes d'information permet à l'entreprise d'améliorer leur temps d'exécution commerciale et de fournir aux clients une expérience interactive.

• Sociétés d'investissement: les entreprises d'investissement utilisent des systèmes de gestion de patrimoine pour l'allocation d'actifs, l'évaluation des risques et la gestion des investissements pour un client particulier. Ces systèmes facilitent le processus d'investissement car ils permettent de construire des portefeuilles en fonction des situations actuelles du marché et des objectifs du client. À ces fins, ils augmentent également le niveau opérationnel, permettant aux gestionnaires de placements d'augmenter le niveau de leurs produits et services et de répondre aux changements du marché avec plus d'efficacité.

• Sociétés de courtage: les sociétés de courtage ont des systèmes de gestion de patrimoine automatisés également appelés plateformes afin de s'assurer que leurs clients accèdent à tous les services de commerce extérieur, les services de conseil et la gestion des portefeuilles. Les systèmes permettent aux courtiers de surveiller l'état du marché, d'effectuer des métiers et de contrôler les fonds des investisseurs. Ces processus opérationnels des entreprises amélioreront leurs services aux clients et leur permettra de rester pertinents pour l'entreprise dans la dynamique changeante de l'industrie.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs moteurs

"Transformation numérique des services financiers pour stimuler la croissance du marché"

Il existe également une tendance croissante vers la numérisation dans le secteur bancaire, qui se trouve être l'un des facteurs critiques de la croissance du marché des plateformes de gestion de patrimoine. Les investisseurs et les institutions absorbent les applications numériques pour améliorer leur efficacité opérationnelle, rendant les processus plus gérables et fournissant des conseils personnalisés en temps réel. Ceci est également attribué au besoin accru de solutions faciles à utiliser et axées sur la technologie qui peuvent être fournies à distance.

"Demande accrue de solutions d'investissement personnalisées pour stimuler la croissance du marché"

Un autre facteur important influençant la croissance du marché est l'intérêt et le comportement émergents des consommateurs vers la finance et les investissements personnalisés. Les portails de gestion de patrimoine tirent parti de l'intelligence artificielle et de l'analyse des mégadonnées pour fournir des solutions d'investissement qui sont de nature spécifique et modifient les portefeuilles, ainsi que des conseils conformément aux préférences de différents clients. En raison de cette orientation vers l'utilisateur, les entreprises commencent maintenant à mettre en œuvre des plates-formes sophistiquées afin de rivaliser avec d'autres entreprises et de satisfaire les clients qui deviennent plus dynamiques.

Facteur d'interdiction

"La croissance du marché est entravée par des coûts élevés et des complexités réglementaires"

La forme du marché des plateformes de gestion de patrimoine est largement limitée dans sa croissance en raison du coût et de la complexité impressionnants associés au développement et à l'intégration des solutions numériques haut de gamme. Ceci est principalement ressenti par les petits acteurs qui ont très peu de capacités financières et techniques pour la mise en œuvre et le maintien de ces systèmes. De plus, certaines considérations de réglementation et de protection des données peuvent limiter ou entraver la pénétration, en particulier sur les marchés très sensibles.

Opportunité

"Les robo-conseillers et les analyses d'IA stimulent la croissance du marché en gestion de patrimoine"

L'une des perspectives d'expansion sur le marché des plateformes de gestion de patrimoine est la pénétration croissante des robo-conseillers et des analyses basées sur l'IA. Avec plus de clients souhaitant accès à des solutions d'investissement automatisées abordables et faciles à utiliser, les plateformes de gestion de patrimoine peuvent se développer en offrant des services de robo-avisage intégrés. Cette innovation permet des plateformes personnalisées pour les utilisateurs qui recherchent des informations intelligentes et infographiques, atteignant ainsi les jeunes et les investisseurs technologiquement avancés. La capitalisation de ce phénomène pourrait considérablement augmenter l'étendue et l'attractivité du marché pour les plateformes de gestion de patrimoine.

Défi

"Les réglementations de confidentialité des données entravent la croissance du marché en raison des coûts de conformité."

L'une des contraintes notables ayant un impact sur la croissance du marché des plateformes de gestion de patrimoine est de surmonter les défis stricts de confidentialité et de réglementation des données dans les régions. Compte tenu de la nature des informations financières gérées par ces plateformes, il est obligatoire que certaines normes et lois, par exemple, le règlement général sur la protection des données (RGPD) en Europe et d'autres réglementations locales mises en œuvre, soient respectées. Ces processus ont tendance à être très chers et longs. L'application de la sécurité efficace des systèmes de technologies de l'information ainsi que le respect des contraintes opérationnelles peuvent limiter la réactivité de la plate-forme et augmenter les coûts de faire des affaires. Cette complexité augmente un autre obstacle qui inhibe la croissance et le développement dans le pays et en dehors de ses frontières territoriales.

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Plateforme de gestion de patrimoine Marché des informations régionales

• Amérique du Nord

"Innovation et infrastructure financière approfondie pour stimuler la croissance du marché"

Le marché des plateformes de gestion de patrimoine est principalement motivé par des facteurs tels que de meilleures infrastructures financières, des niveaux de revenu élevés et des progrès technologiques présents en Amérique du Nord. Le marché des plateformes de gestion de la patrimoine des États-Unis détient une part importante dans cette domination en raison de la présence de plusieurs sociétés fintech et de l'entreprise des banques conventionnelles reconnues dans l'ère numérique. Avec le besoin croissant de services d'investissement sur mesure, ce sont les États-Unis qui prennent les devants dans l'application de l'intelligence artificielle et de l'analyse des données dans la gestion de la patrimoine. Une attention croissante à l'amélioration du service des clients et à l'amélioration conséquente des services disponibles a également aidé ce développement.

• Europe

"L'orientation réglementaire de l'Europe et les tendances des investissements durables stimulent la croissance du marché de la gestion de la patrimoine"

Le marché des plateformes de gestion de patrimoine en Europe se caractérise par un grand accent sur l'adhésion aux lois et la protection des informations, ce qui renforce la confiance des consommateurs dans les solutions financières numériques. Il y a une tendance croissante dans la région des investissements durables, et par conséquent, la plupart des plateformes disponibles commencent à inclure des mandats d'ESG afin d'attirer des investisseurs verts. De plus, le système financier très différent d’Europe encourage la créativité, et de nombreux services de gestion de patrimoine innovants ont émergé sous forme de fintechs. Par conséquent, la combinaison de ces réglementations émergentes et le changement dans la façon dont les gens investissent, par exemple, dans la région européenne, se traduit par une forte croissance de la demande de plateformes de gestion de patrimoine.

• Asie

"La croissance du marché de l'Asie dans la gestion de patrimoine découle de l'expansion économique"

L'Asie détient une importante part de marché de la plate-forme de gestion de patrimoine en raison d'une croissance économique rapide et d'une classe moyenne croissante, ce qui appelle à la nécessité de services financiers avancés. La région se transforme rapidement, réinventant les expériences des clients grâce à l'utilisation de la technologie, où la plupart des clients souhaitent la première option mobile pour investir. En outre, l’appétit de la région pour la technologie a également conduit à la naissance de nombreuses plateformes innovantes de gestion de patrimoine innovantes axées sur des niche qui ont également contribué au marché local de la fintech. Ce paradigme changeant aide à créer des opportunités importantes de croissance et un appétit pour de nombreuses entreprises du même secteur cherchant à étendre leurs opérations dans les pays asiatiques et plus encore sur le marché de la gestion de patrimoine.

Jouants clés de l'industrie

"Les acteurs innovants stimulent la croissance du marché des plateformes de gestion de patrimoine grâce à la technologie."

Les acteurs de cet espace ont un impact majeur sur le marché des plateformes de gestion de patrimoine, car ils innovent avec l'aide de technologies avancées comme l'intelligence artificielle, les mégadonnées et la blockchain. Leurs investissements en R&D permettent à ces plateformes d'incorporer diverses fonctionnalités et d'améliorer leur prestation de services à leurs clients. De plus, ces acteurs ont tendance à s'engager dans des partenariats stratégiques et des collaborations qui améliorent la compétitivité et renforcent la croissance du secteur en établissant de nouvelles références dans les services de gestion de patrimoine.

Liste des meilleures sociétés de plateforme de gestion de patrimoine

• SS&C Technologies Holdings (U.S)
• Fiserv (U.S)
• FIS (U.S)
• Broadridge (U.S)
• Temenos (SWITZERLAND)

Développement clé de l'industrie

Mai 2023:Cabio Biotech Co., Ltd (CABIO) est une organisation de biotechnologie chinoise prévue de l'année en cours, il participe à Vitafoods Europe qui se tient à Genève, en Suisse chaque année. Initiée en 1997, Vitafoods Europe se déroule parmi les expositions les plus vitales d'Europe pour les nutraceutiques, les composants de l'activité physique et les sujets, et sert de principal événement international de commerce dans la zone utile des repas et des nuages. La participation de Cabio à l'occasion est sa démonstration plus importante de la compréhension de son utilité dans la présentation des nouveaux produits et services de l'entreprise dans ce secteur en évolution rapide. Cette participation permet à CABIO de s'engager avec les titulaires de participations, de considérer les tendances du marché et d'élargir sa portée sur le marché mondial des nutraceutiques et des aliments utiles.

Reporter la couverture

L'étude englobe une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs sur le marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles qui peuvent avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Ce rapport de recherche examine la segmentation du marché en utilisant à la fois des méthodes quantitatives et qualitatives pour fournir une analyse approfondie qui évalue également l'influence des perspectives stratégiques et financières sur le marché. De plus, les évaluations régionales du rapport tiennent compte de l'offre et de la demande dominantes qui ont un impact sur la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les actions d'importants concurrents du marché. Le rapport intègre des techniques de recherche non conventionnelles, des méthodologies et des stratégies clés adaptées au temps prévu du temps. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché professionnellement et compréhensible.