Dimensioni del mercato, quota, crescita e analisi del settore globale della banca digitale, per tipo (PC e dispositivi mobili), per applicazione (individuale, banca digitale per le PMI, banca digitale aziendale), approfondimenti regionali e previsioni dal 2025 al 2034

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PANORAMICA DEL MERCATO BANCARIO DIGITALE

Si prevede che le dimensioni del mercato globale del Digital Banking cresceranno da circa 18,905 miliardi di dollari nel 2025 a circa 22,421 miliardi di dollari nel 2026, raggiungendo quasi 87,768 miliardi di dollari entro il 2034, con un CAGR del 18,6% tra il 2025 e il 2034.

Il digital banking non è altro che l'insieme delle attività bancarie condotte attraverso piattaforme digitali. Quando le pratiche burocratiche come buste paga, assegni, tratte a vista e altre funzioni bancarie vengono eseguite attraverso piattaforme digitali, è davvero conveniente per gli utenti, soprattutto grazie alla sua disponibilità 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Il sistema di pagamento con attivazione automatica semplifica la vita poiché aiuta a pagare le normali bollette. Ci sono molte app disponibili sul mercato. La caratteristica più apprezzata è che i clienti possono evitare la presenza fisica in banca e i lunghi tempi di attesa.

La crescita del mercato bancario digitale è stata encomiabile negli ultimi anni. Poiché la tecnologia cresce di giorno in giorno, le aziende propongono una vasta gamma di idee e funzionalità per impressionare il cliente e semplificargli la vita. E nel mercato bancario digitale c'è un grande fermento, per cui anche gli investitori sono molto interessati. Nonostante il fatto che la minaccia di violazione dei dati e attacchi alla sicurezza informatica sia motivo di preoccupazione con una crescita significativa, la crescente penetrazione dell'utilizzo di Internet e degli smartphone è vantaggiosa per il settore.

Risultati chiave 

Impatto del COVID-19:

La digitalizzazione per accelerare l'espansione del mercato

La pandemia globale di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti, con il mercato bancario digitale che ha registrato una domanda superiore al previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. L'improvviso picco del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato bancario digitale e alla domanda che torna ai livelli pre-pandemici una volta terminata la pandemia.

Anche se l'impatto della pandemia di COVID-19 è stato quasi lo stesso in tutti i settori, il mercato dei servizi bancari digitali è stato qualcosa di diverso. Questa è stata una delle soluzioni alla crisi pandemica, che ha permesso ai clienti di svolgere tutte le loro pratiche bancarie attraverso piattaforme digitali. Ciò ha fatto sì che il mondo smettesse di essere dormiente. Dalle grandi aziende alle piccole imprese, tutti facevano parte di questo gioco vincente. E il numero di persone che vi hanno aderito durante la pandemia è stato enorme. Ha aiutato il settore a crescere a un ritmo molto più rapido.

ULTIME TENDENZE

TecnologiaUNprogressi aEespandere ilMmercatoSize

Da quando è nato il concetto di banca digitale, le aziende hanno corso verso le nuove tecnologie da implementare nel settore bancario. Le banche e gli altri istituti finanziari sono sul punto di migliorare i propri sistemi rispetto a quelli dei concorrenti. Le nuove tecnologie si sviluppano giorno dopo giorno e questo facilita gli sforzi dei clienti. L'uso dell'intelligenza artificiale nel settore bancario rappresenta un enorme punto di svolta. Chatbot, servizi biometrici e altri rappresentano i principali sviluppi nel settore.

• Il 55% delle banche in tutto il mondo ha integrato chatbot basati sull'intelligenza artificiale e autenticazione biometrica per l'assistenza clienti e la prevenzione delle frodi (secondo Bank for International Settlements – BIS 2023).

• Oltre il 60% delle transazioni bancarie digitali vengono ora condotte tramite piattaforme mobili, evidenziando la crescente preferenza per le operazioni bancarie basate su smartphone (secondo il Global Findex Database della Banca Mondiale – 2023).

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SEGMENTAZIONE DEL MERCATO BANCARIO DIGITALE

• Per tipo

In base al tipo; il mercato è diviso tra PC e dispositivi mobili

Il mobile è la parte principale del segmento di tipo.

• Per applicazione

In base all'applicazione; il mercato è suddiviso in digital banking individuale, PMI e digital banking aziendale. La PMI è la parte principale del segmento delle applicazioni.

FATTORI DRIVER

PercepitoUsicurezza aIOaumentare ilMmercatoGfila

Tutti lavorano per i propri vantaggi personali, indipendentemente dal settore. Pertanto, ogni volta che adottano un cambiamento, guardano sicuramente alla sua redditività. Il mercato bancario digitale propone sempre nuove tecnologie che influiscono positivamente sui clienti e migliorano il loro lavoro e la loro vita. Poiché il mercato bancario digitale rende il mondo fisicamente senza contanti, è anche facile trasportarlo.

NuovoIOinnovazioni aUNaccelerare ilMmercatoGfila

La velocità dell'innovazione tecnologica va oltre la nostra immaginazione e i nuovi prodotti in nome dell'hardware e del software sono numerosi. Il settore continua ad aggiornarsi quotidianamente. Le aziende stanno cercando di coinvolgere maggiormente i clienti online. Con l'aumentare del tempo trascorso online, l'utilizzo della cottura digitale è in aumento. È un processo correlato. Ci sono un gran numero di app mobili, gateway e altri servizi coinvolti in questo. Poiché la tecnologia avanza, le aziende competono tra loro per introdurla per prime sul mercato.

• Il 70% dei singoli utenti preferisce soluzioni bancarie digitali basate su dispositivi mobili per la comodità e l'accessibilità 24 ore su 24, 7 giorni su 7 (secondo Federal Reserve - U.S. 2023).

• Oltre l'80% delle banche riferisce di aver implementato sistemi di pagamento digitali avanzati, inclusi pagamenti di fatture con attivazione automatica e trasferimenti di fondi online, per migliorare l'esperienza dell'utente (secondo la Banca Centrale Europea – BCE 2023).

FATTORI LIMITANTI

Ssicurezza  CpreoccupazioneSASBassoDpossedere ilMmercatoGfila

La quota di mercato dei servizi bancari digitali aumenta ogni giorno e le possibilità offerte dalle nuove tecnologie mostrano un percorso verso di essa. Sebbene il mercato stia crescendo enormemente, esiste una minaccia in nome della sicurezza informatica. Questo è l'altro lato della medaglia in cui la nuova tecnologia porta a proteggere il sistema e a rompere i blocchi informatici. Di conseguenza, deve essere aggiornato regolarmente per evitare frodi.

• Il 45% dei consumatori cita la sicurezza informatica e i rischi di frode come un ostacolo a una più ampia adozione delle piattaforme bancarie digitali (secondo la Federal Trade Commission – FTC 2023).

• Oltre il 30% degli istituti finanziari ha segnalato violazioni di dati o tentativi di attacchi informatici negli ultimi due anni, rendendo necessari investimenti continui in aggiornamenti di sicurezza (secondo l'Autorità bancaria europea – EBA 2023).

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APPROFONDIMENTI REGIONALI SUL MERCATO BANCARIO DIGITALE

Nord America almorireMmercato a causa diDdigitalizzazione

Il Nord America detiene la maggior parte del settore del mercato bancario digitale. La domanda del prodotto sta mostrando un aumento in questa regione a causa dell'urbanizzazione, che porterà la regione a contribuire con una discreta quantità di crescita nei prossimi anni. Le nuove tecnologie, il maggiore utilizzo di Internet e degli smartphone e il boom dell'e-commerce sono fattori trainanti significativi dell'espansione del mercato regionale.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

Partecipanti chiave aUCrescita del mercato plift

Le informazioni fornite in questo rapporto si basano su uno studio condotto su ricerca sufficiente, sviluppo tecnologico, espansione delle linee di produzione, fusioni e partnership. Tutto il resto, come la regione in cui operano, le aziende che forniscono prodotti nuovi, utilizzano tecnologie all'avanguardia e generano la maggior parte delle entrate. Come parte della ricerca, questo studio offre informazioni sui principali attori del settore.

• Urban FT (Stati Uniti): serve oltre 2.000 istituti bancari in tutto il mondo con soluzioni bancarie digitali white label (secondo il rapporto annuale di Urban FT - 2023).

• Kony (Stati Uniti): fornisce a oltre 1.500 clienti aziendali piattaforme di mobile banking e applicazioni fintech (secondo Kony Corporate Disclosure – 2023).

Elenco delle principali società bancarie digitali

• Urban FT (U.S.)
• Kony (U.S.)
• Backbase (Netherlands)
• Technisys (U.S.)
• Infosys (India)
• Digiliti Money (U.S.)
• Innofis (Spain)
• Mobilearth (Canada)
• D3 Banking Technology (U.S.)
• Alkami(U.S.)
• Q2(U.S.)
• Misys (India)
• SAP(Germany)

COPERTURA DEL RAPPORTO

Il rapporto valuta i componenti da tutti gli angoli al fine di proiettare la crescita del settore durante il periodo di previsione. Lo studio fornisce motivazioni, vincoli, possibilità e tendenze per il futuro. In questa ricerca vengono trattati anche i valori del mercato regionale del prodotto. Potrebbe essere necessario adattare questo studio se cambiano i partecipanti al mercato o i fattori che potrebbero avere un impatto sui prezzi e sul comportamento dei consumatori e dei produttori.