Dimensione del mercato, quota, crescita e analisi del mercato dei servizi bancari incorporati, per tipo (piattaforma bancaria incorporata, servizi, servizi bancari incorporati), per applicazione (piccola impresa, grande e media impresa) e previsioni regionali dal 2026 al 2035

• 

  Scarica campione GRATUITO per saperne di più su questo rapporto

PANORAMICA DEL MERCATO DEI SERVIZI BANCARI EMBEDDED

Si stima che il mercato globale dei servizi bancari integrati avrà un valore di circa 82 miliardi di dollari nel 2026. Si prevede che il mercato raggiungerà i 405,05 miliardi di dollari entro il 2035, espandendosi a un CAGR del 22,1% dal 2026 al 2035. Il Nord America domina con una quota del 45-50% guidata dagli ecosistemi fintech. L'Europa detiene il 30-34%.

Si prevede che il mercato globale dei servizi bancari integrati mostrerà una crescita significativa durante il periodo di previsione 2023-2032 e si prevede che il mercato genererà entrate sostanziali entro il 2032, esibendo un robusto CAGR durante il periodo di previsione, attribuito alla crescita del mercato e alla crescente adozione di servizi bancari integrati in vari settori verticali.

I servizi bancari integrati si riferiscono all'integrazione di servizi finanziari in applicazioni non finanziarie come l'e-commerce, la gestione della catena di fornitura e i trasporti, tra gli altri. Il mercato dei servizi bancari integrati è guidato principalmente dalla crescente domanda di servizi finanziari digitali e dalla crescente adozione della tecnologia da parte delle banche per migliorare la propria efficienza operativa.

Impatto del COVID-19: le norme sul distanziamento sociale hanno ostacolato la catena di fornitura dei prodotti

La pandemia di COVID-19 ha avuto un impatto misto sul mercato dei servizi bancari integrati. Se da un lato ciò ha portato ad un aumento della domanda di servizi finanziari digitali a causa delle norme sul distanziamento sociale, dall'altro ha anche portato a una diminuzione dell'uso dei servizi bancari tradizionali. La pandemia ha anche accelerato la tendenza degli enti non bancari a collaborare con le banche per offrire servizi finanziari.

ULTIME TENDENZE

La crescente adozione dell'open banking diventerà una tendenza di mercato

Il mercato globale dei servizi bancari integrati è testimone delle ultime tendenze come la crescente adozione dell'open banking e l'emergere di piattaforme finanziarie integrate. L'open banking si riferisce alla condivisione di informazioni finanziarie tra banche e fornitori di servizi terzi. Le piattaforme finanziarie integrate sono piattaforme di servizi finanziari integrati offerti da entità non bancarie ai propri clienti.

Scarica campione GRATUITO per saperne di più su questo rapporto

LA SEGMENTAZIONE DEL MERCATO DEI SERVIZI BANCARI EMBEDDED

Per tipo

Il mercato è segmentato in piattaforma bancaria incorporata, servizi, servizi bancari incorporati.

Per applicazione

Il mercato è segmentato in piccole imprese, grandi e medie imprese.

FATTORI DRIVER

La crescente domanda di servizi finanziari digitali per aumentare la crescita del mercato

La crescente domanda di servizi finanziari digitali è uno dei principali fattori trainanti del mercato dei servizi bancari integrati. La crescente adozione degli smartphone e di Internet ha portato a un aumento delle transazioni finanziarie digitali, che a sua volta ha alimentato la domanda di servizi bancari integrati.

Aumentare l'adozione della tecnologia da parte delle banche per rafforzare la domanda di prodotti sul mercato

Anche la crescente adozione della tecnologia da parte delle banche per migliorare la propria efficienza operativa sta guidando la crescita del mercato. Le banche stanno integrando sempre più i propri servizi in applicazioni non finanziarie per fornire un'esperienza cliente fluida ed espandere la propria base di clienti.

FATTORE LIMITANTE

La mancanza di consapevolezza può influenzare la crescita del mercato

La mancanza di consapevolezza tra gli utenti finali sui servizi bancari integrati è uno dei fattori significativi che frenano la crescita del mercato. Molti clienti non sono consapevoli dei vantaggi dei servizi bancari integrati e continuano a utilizzare i servizi bancari tradizionali.

Le preoccupazioni per la sicurezza sono un altro fattore che limita l'espansione del mercato

Anche le preoccupazioni sulla sicurezza associate ai servizi bancari integrati, come le violazioni dei dati e gli attacchi informatici, stanno ostacolando la crescita del mercato. Si prevede che il numero crescente di minacce informatiche e la necessità di transazioni finanziarie sicure limiteranno l'adozione di servizi bancari integrati.

• Scarica campione GRATUITO per saperne di più su questo rapporto

•  

APPROFONDIMENTI REGIONALI SUL MERCATO DEI SERVIZI BANCARI EMBEDDED

Il Nord America guida il mercato grazie alla costante adozione di soluzioni bancarie digitali

Si prevede che il Nord America e l'Europa domineranno il mercato durante il periodo di previsione a causa dell'adozione anticipata di soluzioni bancarie digitali nelle regioni. Si prevede che la regione Asia-Pacifico registrerà la crescita più elevata durante il periodo di previsione, trainata dalla crescente adozione di servizi finanziari digitali nelle economie emergenti come Cina e India.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

I principali concorrenti si concentrano sull'ottenimento di fusioni e collaborazioni per ottenere una rapida crescita

Nel mercato globale dei servizi bancari integrati, i principali attori del settore stanno adottando strategie innovative per influenzare lo sviluppo del mercato. Queste strategie includono sforzi di collaborazione attraverso partenariati con altre società, investimenti nel lancio di nuovi prodotti, fusioni e acquisizioni per acquisire nuove tecnologie e migliorare la qualità dei prodotti e investimenti di capitale in ricerca e sviluppo. Anche le ampie quote di mercato dei principali attori e la collaborazione con altre aziende stanno stimolando la crescita del mercato.

Elenco delle principali società di servizi bancari integrati

• Bankable (U.K.)
• Banxware (Germany)
• Bond (U.S.)
• Cross River (U.S.)
• Finix (U.S.)
• Flywire (U.S.)
• Marqeta (U.S.)
• MX (U.S.)
• OpenPayd (U.K.)
• Plaid (U.S.)
• Railsbank (U.K.)
• Synapse (U.S.)
• Tink (Sweden)
• UNIPaaS Payments Technologies (Israel)

COPERTURA DEL RAPPORTO

Questo rapporto fornisce un'analisi completa del mercato globale dei servizi bancari integrati, tenendo conto di vari fattori quali segmentazione, opportunità, sviluppi industriali, tendenze, crescita, dimensioni, quota, restrizioni, ecc. Il rapporto delinea i principali attori del settore e offre un'analisi dettagliata delle loro strategie, partenariati e collaborazioni. L'analisi è soggetta a modifiche se cambiano gli attori chiave e la probabile analisi delle dinamiche di mercato.