Dimensione del mercato finanziario incorporate, quota, crescita e analisi del settore, per tipo (pagamenti incorporati, prestiti incorporati, investimenti incorporati e assicurazioni incorporate), per applicazione (individui e imprese) e per intuizioni e previsioni regionali al 2032 al 2032

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Panoramica del mercato finanziario incorporato

Le dimensioni del mercato finanziario incorporate del valore di circa 108,91 miliardi di dollari nel 2024 e dovrebbero raggiungere 1029,02 miliardi di dollari entro il 2032, crescendo a un tasso di crescita annuale composto (CAGR) di circa il 32,4% dal 2024 al 2032.

Il mercato finanziario incorporato si riferisce alla fornitura di servizi finanziari (pagamenti, prestiti, assicurazioni, ecc.) All'ambito di servizi non finanziari, consentendo così la fornitura di attività finanziarie all'interno di diverse piattaforme. Con questi servizi incorporati, si prevede una minore dipendenza dai servizi bancari tradizionali quando il miglioramento dell'esperienza del cliente, il coinvolgimento dei clienti e l'efficienza operativa sono raggiunti all'interno dell'impresa. Questo mercato è stato anche interrotto in particolare perché la maggior parte dei servizi è digitale e continua ad essere in aumento come molte aziende all'interno e all'esterno della fornitura di servizi finanziari incorporano queste capacità finanziarie per offrire servizi migliori ai propri clienti.

Impatto covid-19

L'industria finanziaria incorporata ha avuto un effetto positivo a causa del pandemico Covid-19

La pandemia globale di Covid-19 è stata senza precedenti e sbalorditive, con il mercato che ha una domanda più alta del previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemici. L'improvvisa crescita del mercato riflessa dall'aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna a livelli pre-pandemici.

Il mercato finanziario incorporato ha subito un notevole aumento a causa della pandemia, grazie al mutevole comportamento dei consumatori nei confronti dei servizi digitali che causano la necessità di servizi finanziari integrati in molte piattaforme. Più blocchi e misure di distanziamento sociale hanno costretto sia le imprese che gli individui a cercare facilmente la soluzione finanziaria incorporata, con conseguente in forte espansione della crescita del mercato. Più che mai, le società di tecnologia finanziaria e i fornitori di servizi di istituzione non finanziaria hanno lavorato a mano per integrare il pagamento, i prestiti, l'assicurazione e altri servizi all'interno di un ecosistema digitale. Tale transizione verso soluzioni guidate dal digitale sarà sostenuta nel prevedibile futuro, rendendo la finanza incorporata centrale per la finanza moderna che consente la maggior parte delle attività finanziarie.

Ultima tendenza

Il passaggio alle piattaforme digitali e di consegna per guidare la crescita del mercato in ristorazione casual

Nel tempo, ci sono stati numerosi cambiamenti nel settore della ristorazione casual. Ad esempio, c'è stato uno spostamento verso menu più sani, approvvigionamento sostenibile e sistemi di ordinazione più efficienti. Una di queste tendenze che è abbastanza popolare al giorno d'oggi è quella delle piattaforme digitali e di consegna, in cui la maggior parte delle persone sceglie di ordinare cibo mediante app mobili e terze parti. Ciò ha causato un cambio di paradigma nelle catene di ristoranti casuali, per cui hanno dovuto migliorare la loro presenza digitale e anche migliorare i loro servizi di consegna per soddisfare le esigenze dei consumatori. Di conseguenza, molti ristoranti stanno incorporando la tecnologia nella loro premessa per migliorare i loro servizi e anche la gestione.

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Segmentazione del mercato finanziario incorporato

Per tipo

Sulla base del tipo, il mercato globale può essere classificato in pagamenti incorporati, prestiti incorporati, investimenti incorporati e assicurazione incorporata

• Pagamenti incorporati: i pagamenti incorporati si riferiscono al posizionamento di uno schema di pagamento all'interno di un'applicazione non finanziaria, consentendo ai clienti di completare un acquisto senza lasciare la domanda, ad esempio l'e-commerce del social network o l'app di condivisione dei viaggi. Questo è un mezzo abbastanza efficace poiché vengono eliminate le fasi aggiuntive del trasferimento dalla domanda a un gateway di pagamento esterno. Pertanto i pagamenti incorporati migliorano l'esperienza del cliente e aumentano il rapporto di conversione per le aziende.

• Prestiti incorporati: i prestiti incorporati consentono a diverse piattaforme di fornire diversi modi per completare gli acquisti in quanto possono prestare direttamente al cliente quando il cliente viene verificato su un sito Web. Ciò infonde agli utenti l'opportunità di facili acquisti che incoraggia la piattaforma a guidare le vendite attraverso l'uso dell'acquisto ora: pagare le strutture successive. È entrambi a favore del cliente in quanto consente loro di permettersi di più e di una società professionale in quanto aiuta a trattenere e aumentare le spese.

• Investimenti incorporati: gli investimenti incorporati consentono una corretta transizione degli investimenti all'interno di applicazioni non finanziarie come i servizi di vendita al dettaglio o bancari, promuovendo così gli investimenti in una pratica di partecipazione più attiva e quotidiana. In sostanza, si tratta di soluzioni proattive incoraggiando gli utenti a investire per mezzo di facili interfacce all'interno dei canali di distribuzione che hanno familiarità. In questo modo, sempre più persone possono essere raggiunte con investimenti che aumentano l'attività complessiva sul mercato.

• Assicurazione incorporata: l'assicurazione incorporata è facilitata dall'inclusione di piani assicurativi pertinenti in molti siti di e-commerce tra cui l'assicurazione di viaggio o per i prodotti acquistati. Una tale tendenza rende molto semplice la ricerca dell'assicurazione poiché il cliente può semplicemente aggiungere la copertura che desidera in un solo clic. Apre anche una strada per fornire ulteriore valore ai clienti consentendo alle aziende di guadagnare di più.

Per applicazione

Sulla base dell'applicazione, il mercato globale può essere classificato in individui e aziende

• Studi: gli studi dimostrano che la finanza incorporata consente alle persone di ottenere facilmente servizi finanziari come prestiti, investimenti e assicurazioni, dalle domande che già usano nelle loro attività quotidiane. In questo modo, gli utenti sono in grado di prendersi cura delle proprie finanze senza andare in banca o in altri stabilimenti finanziari. Pertanto, le persone sono in grado di gestire processi meno complessi ed efficienti quando si eseguono le loro normali transazioni finanziarie.

• Aziende: la finanza incorporata offre alle aziende la possibilità di aggiungere servizi come pagamenti, prestiti e assicurazioni direttamente sulle loro piattaforme per rendere i propri clienti più coinvolti. A sua volta, ciò aiuta a migliorare le entrate della fedeltà ai clienti e consentire il lancio di servizi aggiuntivi direttamente all'interno dell'azienda. Ciò aiuta anche le aziende a risolvere il problema in modo più fattibile fornendo ai clienti ciò che desiderano in questo momento attuale, che è facilità d'uso e accesso ai servizi finanziari digitalmente.

Dinamiche di mercato

Le dinamiche del mercato includono fattori di guida e restrizione, opportunità e sfide che indicano le condizioni di mercato.

Fattori di guida

Adozione digitale per guidare la crescita del mercato

Con la crescente popolarità delle piattaforme digitali per scopi transazionali tra i clienti, la necessità di una fornitura di servizi finanziari onnicomprensivi è aumentata. La finanza incorporata fornisce il lusso di tali servizi all'interno delle applicazioni. Pertanto, la propria esperienza e facilità d'uso sono migliori. Questo cambiamento nel comportamento ha accelerato la crescita dell'economia e ancora di più quello del commercio mobile.

Aumentare l'esperienza del cliente per guidare il coinvolgimento

Attraverso la finanza incorporata, le aziende sono abilitate a fornire soluzioni finanziarie all-inclusive come pagamenti in-app o finanziamenti in-app senza limitazioni. Questo aiuta a eliminare i punti deboli nel percorso dell'utente al fine di migliorare la soddisfazione e la conservazione. Le aziende che offrono tali servizi in modo che gli utenti non debbano saltare tra le applicazioni tendono a guadagnare più utenti e ad approfondire la lealtà tra i clienti esistenti.

Fattore restrittivo

Sfide normative per ostacolare la crescita del mercato a causa dei costi e delle risorse di conformità

A causa della dispersione delle normative sui servizi finanziari in diverse regioni, il mercato finanziario incorporato deve affrontare una leggera sfida, poiché la maggior parte delle aziende non ha le risorse necessarie per conformarsi a tali regolamenti. Esiste un prezzo pesante da pagare in termini di tempo e denaro per il rispetto delle normative che portano a un calo dell'accettazione di servizi finanziari incorporati. Questa situazione può anche soffocare la possibile crescita del mercato.

Opportunità

La domanda di inclusione finanziaria per guidare la crescita del mercato attraverso finanziamenti incorporati

Un arco del mercato finanziario incorporato sulla curva di crescita è offerto dalla domanda di inclusione finanziaria nelle economie in via di sviluppo. La proliferazione di piattaforme mobili e digitali tra le aree geografiche apre le porte all'offerta di servizi finanziari alla popolazione non bancaria e sottobanciata. La finanza incorporata può essere la soluzione integrando i servizi bancari, prestiti e assicurativi nelle normali applicazioni che le persone usano. Questo sviluppo fornisce molti potenziali mercati che stimoleranno il futuro sviluppo del settore.

Sfida

Sicurezza dei dati inadeguata per impedire la crescita del mercato erodendo la fiducia

Uno dei principali ostacoli nella quota di mercato finanziario incorporato è fornire adeguate misure di sicurezza e privacy dei dati. Con la fornitura di servizi finanziari incorporati all'interno di varie piattaforme, diventa più difficile proteggere le informazioni sensibili sui clienti. Le aziende devono installare le norme di protezione dei dati più efficaci in modo da non perdere la fiducia dei loro clienti attraverso perdite. Non affrontare questi problemi potrebbe impedire lo sviluppo e l'assunzione di soluzioni finanziarie incorporate.

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Mercato finanziario incorporato Insights Regional Insights

• America del Nord

La regione del Nord America ha il potenziale per emergere come mercato finanziario incorporato a causa della costante struttura economica e del facile accesso alla tecnologia. Tuttavia, la Cina rimane ancora il maggiore contributo del mercato a causa della rapida trasformazione di come vengono condotte le transazioni commerciali. In effetti, c'è stata una crescita significativa nel mercato finanziario incorporato degli Stati Uniti a causa dell'accoglienza di molti moderni servizi finanziari da parte della società. Un tasso di crescita così elevato è sostenuto dai crescenti investimenti diretti verso sistemi di pagamento digitale e soluzioni di prestito incorporate nella regione.

• Europa

Il mercato finanziario incorporato è ampiamente supportato dall'Europa a causa del grande panorama normativo e degli alti livelli di tecnologia all'interno della regione. La regione è aperta al settore bancario e incoraggia la creatività consentendo così ai servizi finanziari di essere offerti su piattaforme di altre aziende che non offrono prodotti finanziari. La finanza incorporata è ulteriormente alimentata dal crescente appetito dei cittadini europei per le soluzioni digitali. Artisti del calibro del Regno Unito e della Germania sono in prima linea con diversi settori che adottano servizi fintech.

• Asia

Il contributo dell'Asia al mercato finanziario incorporato può essere attribuito all'economia digitale in Asia, che sta crescendo a un ritmo rapido e il continente tecnologico ha popolato densamente le persone qualificate. Con la vasta popolazione che utilizza telefoni cellulari e un numero crescente di persone che utilizzano Internet, i servizi finanziari incorporati sono molto facili da accedere. Ad esempio, paesi come la Cina, l'India e altri hanno abbracciato pagamenti digitali e soluzioni di prestito che a loro volta stanno accelerando la crescita del mercato. Oltre a ciò, l'altra sfida dei governi che promuove l'inclusione finanziaria ha migliorato l'adozione di finanziamenti incorporati in diversi settori in Asia.

Giocatori del settore chiave

Soluzioni innovative da parte dei principali attori per guidare la crescita del mercato attraverso l'integrazione

La crescita del mercato delle finanze incorporate si sta aumentando principalmente a causa delle soluzioni innovative fornite dai principali partecipanti al settore che comprendono principalmente società fintech, banche e fornitori di tecnologia nell'incorporare servizi finanziari all'interno di piattaforme non finanziarie. Le loro integrazioni con le società di e-commerce, vendita al dettaglio e tecnologiche aiutano nella fornitura di pagamenti, prestiti, assicurazioni e altri servizi. Tali partnership hanno migliorato l'esperienza del cliente, una maggiore inclusione finanziaria e hanno contribuito alla crescita di finanziamenti incorporati in diversi settori.

Elenco delle migliori società finanziarie incorporate

• Bankable (London, United Kingdom)
• Picpay (Brazil)
• FairMoney (France)
• Klarna (Sweden)
• Cross River (New Jersey, United States)

Sviluppi chiave del settore

Tendenze chiave nelle banche aperte e nelle API per guidare la crescita del mercato

Il mercato finanziario incorporato è notevolmente influenzato da alcune tendenze chiave del settore come il crescente banking aperto, l'emergere di servizi finanziari basati su API e l'ascesa di soluzioni di pagamento digitale avanzate. Queste funzionalità aiutano a migliorare l'accesso e l'efficienza dell'incorporazione dei servizi finanziari in piattaforme non finanziarie. Di conseguenza, tali aziende sono in grado di fornire soluzioni finanziarie su misura personalizzate, che a loro volta migliorano l'esperienza del cliente e accelerano l'accettazione nel mercato.

Copertura dei rapporti

Lo studio comprende un'analisi SWOT completa e fornisce approfondimenti sugli sviluppi futuri all'interno del mercato. Esamina vari fattori che contribuiscono alla crescita del mercato, esplorando una vasta gamma di categorie di mercato e potenziali applicazioni che possono influire sulla sua traiettoria nei prossimi anni. L'analisi tiene conto sia delle tendenze attuali che dei punti di svolta storici, fornendo una comprensione olistica dei componenti del mercato e identificando potenziali aree per la crescita.

Il rapporto di ricerca approfondisce la segmentazione del mercato, utilizzando metodi di ricerca sia qualitativi che quantitativi per fornire un'analisi approfondita. Valuta anche l'impatto delle prospettive finanziarie e strategiche sul mercato. Inoltre, il rapporto presenta valutazioni nazionali e regionali, considerando le forze dominanti della domanda e della domanda che influenzano la crescita del mercato. Il panorama competitivo è meticolosamente dettagliato, comprese le quote di mercato di concorrenti significativi. Il rapporto incorpora nuove metodologie di ricerca e strategie dei giocatori su misura per i tempi previsti. Nel complesso, offre approfondimenti preziosi e completi sulle dinamiche del mercato in modo formale e facilmente comprensibile.