Dimensioni del mercato degli investimenti fintech, quota, crescita e analisi del settore, per tipologia (pagamenti Internet e mobili, credito di rete, servizi di gestione finanziaria intelligente e tecnologia Blockchain) per applicazione (prestiti P2P, acquisizioni online e portafogli mobili, gestione delle finanze personali o pianificazione finanziaria privata, servizi MSME, MPOS, MobileFirst Banking, Bitcoin, crowdfunding e altri), approfondimenti regionali e previsioni dal 2026 al 2035

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PANORAMICA DEL MERCATO DEGLI INVESTIMENTI FINTECH

Il mercato globale degli investimenti Fintech è destinato a salire da 86,41 miliardi di dollari nel 2026, per raggiungere i 314,1 miliardi di dollari entro il 2035, crescendo a un CAGR del 15,42% tra il 2026 e il 2035.

Un sostituto sicuro per il cliente delle transazioni basate sui contanti è reso possibile dagli investimenti fintech, che consentono anche trasferimenti rapidi di denaro. Le soluzioni di pagamento basate su dispositivi mobili stanno diventando sempre più popolari man mano che le reti mobili ad alta velocità diventano più ampiamente disponibili e gli smartphone diventano più comuni. La crescita delle aziende di e-commerce e la digitalizzazione dei servizi di pagamento influenzano entrambe le tendenze del mercato degli investimenti fintech. Ci saranno senza dubbio molte possibilità per il settore dei pagamenti come risultato della generazione digitale, o generazione Z. Per invogliare i clienti a pagare utilizzando i propri dispositivi mobili, le aziende offrono incentivi come premi, punti riscattabili e punti fedeltà. A titolo illustrativo, PayU e twid hanno collaborato per stabilire il programma "Paga con premi", che consente ai consumatori di pagare utilizzando punti premio e altre forme di valuta fedeltà.

IMPATTO DEL COVID-19

Lockdown e pagamenti contactless per spingere la domanda del mercato

Il coronavirus COVID-19 ha avuto un profondo impatto sia sulle persone che sull'economia globale. Le rotte e i meccanismi delle transazioni tra clienti e imprese sono stati notevolmente modificati. Le persone al giorno d'oggi sono più attente quando usano contanti per fare acquisti mentre sono in pubblico. Di conseguenza, la domanda di sistemi di pagamento senza contatto, inclusi portafogli mobili, NFC, codici QR e altri, è improvvisamente aumentata. L'Organizzazione Mondiale della Sanità (OMS) ha consigliato ai clienti di tutto il mondo di passare ai pagamenti contactless. Ciò ha aumentato il numero di transazioni di pagamento mobile e promosso metodi di pagamento contactless tra cui fatturazione con l'operatore, NFC tap-to-pay e codice QR, tra gli altri.

ULTIME TENDENZE

Inclusione dell'intelligenza artificiale per rilanciare il mercato

Si prevede che la necessità di investimenti fintech aumenterà a causa dell'intelligenza artificiale (AI). Le aziende possono esaminare i propri dati e individuare le tendenze con l'aiuto di Al. Inoltre, aiuta a identificare e monitorare i modelli di acquisto dei consumatori. I clienti di Starbucks, ad esempio, possono acquistare e pagare articoli utilizzando i propri dispositivi mobili utilizzando l'app My Starbucks Barista. L'importo impostato viene immediatamente prelevato dal conto dell'utente con l'utilizzo della tecnologia Al quando la posizione del cliente è vicina al rivenditore.

La capacità di Al di riconoscere modelli lo rende uno strumento prezioso per individuare attività fraudolente in questi pagamenti. L'intelligenza artificiale è in grado di individuare attività fraudolente in tempo reale utilizzando casi d'uso e tendenze precedenti dei dati. Si prevede che il settore degli investimenti fintech si svilupperà a seguito della crescente diffusione dell'intelligenza artificiale per una migliore esperienza dei consumatori e transazioni mobili sicure. Ad esempio, Visa Inc. ha introdotto VisaNet +Al per risolvere i problemi e le sfide associati ai pagamenti quotidiani affrontati da istituti finanziari, commercianti, banche e consumatori. Al assiste i fornitori di servizi fornendo pagamenti sicuri, chiari, affidabili e immediati.

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SEGMENTAZIONE DEL MERCATO DEGLI INVESTIMENTI FINTECH

Per tipo

Per tipologia, il mercato è segmentato in pagamenti Internet e mobili, credito di rete, servizi di gestione finanziaria intelligente e tecnologia blockchain. Nei prossimi anni il segmento dei pagamenti via Internet e mobile dominerà il mercato.

Per applicazione

In base alle applicazioni, il mercato è classificato in prestiti P2P, acquisizione online e portafogli mobili, gestione delle finanze personali o pianificazione finanziaria privata, servizi MSME, MPOS, mobile first banking, bitcoin, crowdfunding e altri. Il segmento dei punti vendita in franchising guiderà la quota globale durante il periodo di previsione.

FATTORI DRIVER

Incentivi e premi in denaro per aumentare il mercato

Esiste un'intensa rivalità nel mercato dei consumatori a causa degli investimenti di diversi fornitori di servizi di pagamento nelle loro società. Le aziende che realizzano app di pagamento, come Google Pay, Alipay, Amazon Pay e altre, stanno utilizzando tattiche innovative per mantenere la propria base di clienti esistente e acquisirne di nuovi. Ad esempio, Google Pay fornisce gratta e vinci che possono essere ottenuti attraverso un numero limitato di transazioni e contengono un importo particolare. Tali iniziative contribuiscono a preservare la fedeltà dei clienti tra coloro che utilizzano i cellulari per effettuare pagamenti. Inoltre, le aziende hanno iniziato a ricompensare i clienti che scelgono di effettuare acquisti tramite canali mobili con vantaggi e sconti. L'utilizzo di applicazioni mobili per il pagamento è aumentato a seguito dell'installazione di tali strumenti di incentivazione.

Punti premio sulle transazioni per aiutare a catturare l'attrazione dei consumatori

Per consentire ai consumatori di tenere traccia dei propri punti, le aziende forniscono un'app. Quando un consumatore effettua un acquisto utilizzando il proprio smartphone, Samsung Pay, ad esempio, fornisce loro punti premio. Puoi acquistare prodotti Samsung con i punti premio. L'uso di applicazioni mobili con incentivi e coupon è iniziato in diverse attività incentrate sul cliente, tra cui viaggi e turismo, ristoranti, vendita al dettaglio e settore dell'ospitalità. Ad esempio, per aumentare il coinvolgimento dei consumatori, Hilton Worldwide ha iniziato ad accettare pagamenti e prenotazioni di camere tramite la propria app, Honors. Prevediamo che ciò aumenterà la quota di mercato degli investimenti fintech.

FATTORI LIMITANTI

Problemi di sicurezza e convenienza del contante per rallentare il mercato

Sebbene gli investimenti fintech offrano una serie di vantaggi tra cui una migliore operabilità, affidabilità e flessibilità, la maggior parte degli utenti finali dipende ancora totalmente dal contante per le proprie operazioni quotidiane. Dato che la maggior parte delle persone utilizza già da tempo il vecchio metodo di pagamento, sono restie ad accettare la nuova tecnologia. I clienti preferiscono il metodo di pagamento convenzionale quando l'importo della transazione è elevato poiché è coerente con le loro routine. Insieme ad altre informazioni, il metodo di pagamento salva anche dati personali tra cui posizione, saldo, abitudini di acquisto e PIN della carta. Per questo motivo, esiste una maggiore possibilità che questi dati personali possano essere utilizzati senza autorizzazione, il che rende i clienti più preoccupati per la sicurezza. La crescita del mercato sarà probabilmente ostacolata da questo.

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APPROFONDIMENTI REGIONALI SUL MERCATO DEGLI INVESTIMENTI FINTECH

La quota del mercato degli investimenti fintech dell'Asia Pacifico crescerà esponenzialmente con il periodo di previsione.

Si prevede che nel periodo di proiezione l'Asia Pacifico (APAC) manterrà la maggioranza della quota di mercato. A seguito dell'iniziativa di demonetizzazione del governo, l'uso del portafoglio digitale e dei servizi di codici QR in India è cresciuto rapidamente. Si prevede un notevole impulso al mercato indiano da misure governative come la digitalizzazione. A causa della presenza predominante di aziende importanti come Alipay.com Co. Ltd., si prevede che la Cina riceverà la maggiore quota di entrate. Durante il periodo di proiezione, si prevede che l'espansione nell'APAC sarà aiutata dalla creazione di nuovi canali di e-commerce, da un aumento degli acquisti online e da metodi di pagamento innovativi.

Si prevede che il Nord America avrà la seconda quota di mercato più grande. Un gran numero di grandi aziende hanno la loro sede negli Stati Uniti, che hanno un mercato degli investimenti fintech ben sviluppato. Utilizzando tattiche come sistemi di rimborso e incentivi, tra gli altri, i giocatori attirano clienti dagli Stati Uniti e dal Canada.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

I principali attori si concentrano sulle partnership per ottenere un vantaggio competitivo

Importanti operatori del mercato stanno compiendo sforzi di collaborazione collaborando con altre aziende per rimanere al passo con la concorrenza. Molte aziende stanno inoltre investendo nel lancio di nuovi prodotti per espandere il proprio portafoglio prodotti. Fusioni e acquisizioni sono anche tra le strategie chiave utilizzate dai giocatori per espandere il proprio portafoglio di prodotti.

Elenco delle principali società di investimento Fintech

• Funding Circle (UK.)
• H2 Ventures (Australia)
• Avant (U.S.)
• Klarna (Sweden)
• Kreditech (Germany)
• Atom Bank (UK.)
• Qufenqi (China)
• IFC (U.S.)
• We Cash (China)
• Our Crowd (U.S.)
• KPMG (Netherlands)
• Zhong An (China)
• Credit Ease (China)
• Oscar (U.S.)
• Wealth front (U.S.)

COPERTURA DEL RAPPORTO

Lo studio di ricerca di mercato esamina in dettaglio il mercato mondiale, concentrandosi su elementi importanti come attori principali, prodotti/servizi o tipologia e principali applicazioni per l'uso finale. Oltre a ciò, la ricerca analizza i principali progressi e fornisce approfondimenti sulle tendenze del mercato dell'illuminazione. Oltre alle cause sopra indicate, il documento include una serie di altri fattori che hanno contribuito alla recente crescita.