Dimensioni del mercato degli investimenti FinTech, quota, crescita e analisi del settore, per tipo (pagamenti Internet e mobili, credito di rete, servizi di gestione finanziaria intelligente e tecnologia blockchain) per applicazione (prestiti P2P, acquisizioni online e portafogli mobili, gestione delle finanze personali o pianificazione finanziaria privata da 2025 a 2033

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Panoramica del rapporto sul mercato degli investimenti fintech

La dimensione del mercato globale degli investimenti FinTech era di 64,86 miliardi di dollari nel 2024 e si prevede che il mercato raggiungerà i 235,78 miliardi di dollari entro il 2033, esibendo un CAGR del 15,42% durante il periodo di previsione. Asia-Pacifico sta dominando la quota di mercato degli investimenti FinTech nel 2025.

Una sostituzione sicura per i clienti per le transazioni basate sulla liquidità è resa possibile da FinTech Investment, che consente anche trasferimenti di denaro rapidi. Le soluzioni di pagamento basate su dispositivi mobili stanno diventando sempre più popolari poiché le reti mobili ad alta velocità diventano più ampiamente disponibili e gli smartphone diventano più comuni. Le aziende di e-commerce in crescita e la digitalizzazione dei servizi di pagamento stanno influenzando entrambe le tendenze del mercato per gli investimenti FinTech. Ci saranno senza dubbio molte possibilità per il settore dei pagamenti a seguito della generazione digitale o della generazione Z. per invogliare i clienti a pagare utilizzando i loro dispositivi mobili, le aziende stanno dando incentivi come premi, punti riscattabili e punti fedeltà. Come illustrazione, Payu e TWID hanno collaborato per stabilire il programma di retribuzione con i premi, che consente ai consumatori di pagare utilizzando punti di premi e altre forme di valuta fedeltà.

Impatto covid-19

Lockdown e pagamenti senza contatto per spingere la domanda del mercato

Il coronavirus Covid-19 ha avuto un profondo impatto su entrambe le persone e sull'economia globale. Le rotte e i meccanismi delle transazioni tra clienti e aziende sono stati significativamente modificati. Le persone in questi giorni sono più attente durante l'utilizzo di contanti per effettuare acquisti mentre sono in pubblico. La domanda di sistemi di pagamento senza contatto, inclusi portafogli mobili, NFC, codici QR e altri, è improvvisamente aumentata a seguito di ciò. L'Organizzazione mondiale della sanità (OMS) ha consigliato ai clienti di tutto il mondo di passare a pagamenti senza contatto. Ciò ha aumentato il numero di transazioni di pagamento mobile e ha promosso metodi di pagamento senza contatto tra cui fatturazione del vettore, NFC TAP-to-pay e codice QR, tra gli altri.

Ultime tendenze

Inclusione dell'intelligenza artificiale per aumentare il mercato

Si prevede che la necessità di investimenti FinTech aumenterà a seguito dell'intelligenza artificiale (AI). Le aziende possono esaminare i loro dati e individuare le tendenze con l'aiuto di Al. Inoltre, aiuta a identificare e monitorare i modelli di acquisto dei consumatori. I clienti di Starbucks, ad esempio, possono acquistare e pagare gli articoli utilizzando i loro dispositivi mobili utilizzando l'app My Starbucks Barista. L'importo impostato viene immediatamente prelevato dall'account dell'utente con l'uso della tecnologia AL quando la posizione del cliente è vicina al rivenditore.

La capacità di Al di riconoscere i modelli lo rende uno strumento prezioso per individuare attività fraudolente in questi pagamenti. Al è in grado di individuare attività fraudolente in tempo reale utilizzando i casi d'uso e le tendenze dei dati precedenti. Si prevede che l'industria degli investimenti FinTech si svilupperà a seguito dell'aumento della distribuzione dell'IA per migliorare le esperienze dei consumatori e le transazioni mobili sicure. Ad esempio, Visa Inc. ha introdotto Visanet +Al per risolvere i problemi e le sfide associate alla risoluzione quotidiana affrontate da istituzioni finanziarie, commercianti, banche e consumatori. Al aiuta i fornitori di servizi nella fornitura di pagamenti sicuri, chiari, affidabili e immediati.

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Segmentazione del mercato degli investimenti fintech

Per tipo

Per tipo, il mercato è segmentato in pagamenti Internet e mobili, credito di rete, servizi di gestione finanziaria intelligente e tecnologia blockchain. Il segmento di pagamenti Internet e mobili dominerà il mercato nei prossimi anni.

Per applicazione

Sulla base delle applicazioni, il mercato è classificato in prestiti P2P, acquisizioni online e portafogli mobili, gestione delle finanze personali o pianificazione finanziaria privata, servizi MSME, MPO, primo banco mobile, bitcoin, crowdfunding e altri. Il segmento dei punti vendita in franchising guiderà la quota globale durante il periodo di previsione.

Fattori di guida

Incentivi e premi in contanti per aumentare il mercato

Vi è un'intensa rivalità nel mercato dei consumatori a seguito di diversi fornitori di servizi di pagamento che investono nelle loro società. Le aziende che creano app di pagamento, come Google Pay, Alipay, Amazon Pay e altri, stanno utilizzando tattiche innovative per mantenere la loro base di clienti esistente e ottenerne di nuove. Ad esempio, Google Pay fornisce graffi che possono essere ottenute attraverso un piccolo numero di transazioni e contengono un importo particolare. Tali iniziative stanno aiutando a preservare la lealtà dei clienti tra coloro che usano i cellulari per effettuare pagamenti. Inoltre, le aziende hanno iniziato a compensare i clienti che scelgono di fare acquisti attraverso canali mobili con vantaggi e sconti. L'utilizzo delle applicazioni mobili per il pagamento è aumentato a seguito dell'installazione di tali strutture di incentivazione.

Punti di ricompensa sulle transazioni per aiutare a catturare l'attrazione dei consumatori

Affinché i consumatori possano tenere traccia dei loro punti, le società stanno fornendo un'app. Quando un consumatore effettua un acquisto utilizzando il proprio smartphone, Samsung Pay, ad esempio, fornisce loro punti premio. Puoi acquistare Samsung Goods con i punti di ricompensa. L'uso di applicazioni mobili con incentivi e coupon è iniziato in diverse aziende focalizzate sul cliente, tra cui viaggi e turismo, ristoranti, vendita al dettaglio e industria dell'ospitalità. Come illustrazione, al fine di aumentare il coinvolgimento dei consumatori, Hilton Worldwide ha iniziato ad accettare pagamenti e prenotazioni per le stanze attraverso la propria app, onori. Prevediamo che ciò aumenterà la quota di mercato per gli investimenti FinTech.

Fattori restrittivi

Problemi di sicurezza e comodità del denaro per rallentare il mercato

Sebbene FinTech Investments offra una serie di vantaggi tra cui una migliore operabilità, affidabilità e flessibilità, la maggior parte degli utenti finali è ancora totalmente dipendente dalla liquidità per le loro operazioni quotidiane. Dal momento che la maggior parte delle persone utilizza il vecchio metodo di pagamento per qualche tempo, sono titubanti ad accettare nuove tecnologie. I clienti preferiscono il metodo di pagamento convenzionale quando l'importo della transazione è grande poiché è coerente con le loro routine. Insieme ad altre informazioni, il metodo di pagamento consente anche di risparmiare dati personali tra cui posizione, saldo, abitudini di acquisto e pin di carte. Per questo motivo, vi è una maggiore probabilità che questi dati personali possano essere utilizzati senza autorizzazione, il che rende i clienti più preoccupati per la sicurezza. La crescita del mercato sarà probabilmente ostacolata da questo.

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Fintech Investment Market Regional Insights

La quota del mercato degli investimenti fintech dell'Asia del Pacifico per crescere esponenzialmente con il periodo di previsione.

Si prevede che il termine di proiezione vedrà l'Asia Pacifico (APAC) mantenere la maggior parte della quota di mercato. Seguendo l'iniziativa di demonetizzazione del governo, l'uso del portafoglio digitale e i servizi di codice QR in India sono cresciuti rapidamente. Una spinta significativa al mercato indiano è prevista per misure del governo come la digitalizzazione. A causa della presenza predominante di imprese significative come Alipay.com Co. Ltd., si prevede che la Cina riceverà la più grande quota di entrate. Durante il periodo di proiezione, si prevede che l'espansione di APAC sia aiutata dalla creazione di nuovi canali di e-commerce, un aumento degli acquisti online e metodi di pagamento innovativi.

Si prevede che il Nord America avrebbe la seconda quota di mercato più grande. Un gran numero di importanti aziende hanno il loro quartier generale negli Stati Uniti, che ha un mercato degli investimenti fintech ben sviluppato. Utilizzando tattiche come i sistemi di rimborso e incentivi, tra gli altri, i giocatori stanno attirando clienti dagli Stati Uniti e dal Canada.

Giocatori del settore chiave

I giocatori chiave si concentrano sulle partnership per ottenere un vantaggio competitivo

I principali attori del mercato stanno facendo sforzi collaborativi collaborando con altre aziende per stare avanti nella concorrenza. Molte aziende stanno inoltre investendo in nuovi lanci di prodotti per espandere il proprio portafoglio di prodotti. Le fusioni e le acquisizioni sono anche tra le strategie chiave utilizzate dai giocatori per espandere il proprio portafoglio di prodotti.

Elenco delle migliori società di investimento fintech

• Funding Circle (UK.)
• H2 Ventures (Australia)
• Avant (U.S.)
• Klarna (Sweden)
• Kreditech (Germany)
• Atom Bank (UK.)
• Qufenqi (China)
• IFC (U.S.)
• We Cash (China)
• Our Crowd (U.S.)
• KPMG (Netherlands)
• Zhong An (China)
• Credit Ease (China)
• Oscar (U.S.)
• Wealth front (U.S.)

Copertura dei rapporti

Lo studio delle ricerche di mercato esamina in dettaglio il mercato mondiale, concentrandosi su elementi importanti come i principali attori, prodotti/servizi o tipi e le principali applicazioni di uso finale. A parte questo, la ricerca analizza i principali progressi e fornisce approfondimenti sulle tendenze del mercato dell'illuminazione. Oltre alle cause sopra indicate, il documento include una serie di altri fattori che hanno contribuito alla recente crescita.