Configuratore di prodotti assicurativi Dimensioni del mercato, quota, crescita e analisi del settore, per tipo (basato sul Web e app), per applicazione (amministrazione delle polizze, richieste di indennizzo, gestione dei dati principali e altri) e previsioni regionali fino al 2035

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PANORAMICA DEL MERCATO DEL CONFIGURATORE DI PRODOTTI ASSICURATIVI

Il mercato globale dei configuratori di prodotti assicurativi avrà un valore di 2,82 miliardi di dollari nel 2026 e raggiungerà 4,85 miliardi di dollari entro il 2035, mantenendo un CAGR del 6,2% dal 2026 al 2035.

Gli assicuratori stanno cambiando rapidamente il mercato dei configuratori di prodotti assicurativi a causa della necessità di strumenti flessibili che possano aiutarli a progettare, personalizzare e offrire rapidamente prodotti assicurativi ai clienti. Utilizzando questi strumenti, gli assicuratori possono modificare le voci e i prezzi dei loro piani, adattare le coperture disponibili e impostare istantaneamente i termini della polizza, con un aiuto IT limitato. Gli assicuratori possono raggiungere la crescita del mercato, adattarsi rapidamente agli aggiornamenti normativi e soddisfare le diverse esigenze dei clienti con l'aiuto di piattaforme low-code o no-code. Grazie ai configuratori, gli agenti possono raggruppare i prodotti, distribuirli su diversi canali e collegarli con sottoscrizioni e sinistri, portando a operazioni migliori e clienti più soddisfatti.

Con l'aumento della domanda di progressi digitali nel settore assicurativo, insieme a prodotti assicurativi e norme normative più severi, il mercato del configuratore di prodotti assicurativi è in crescita. I principali attori utilizzano l'intelligenza artificiale, l'analisi avanzata e i servizi cloud per offrire ai clienti configuratori adattabili e flessibili per la creazione e la personalizzazione dei prodotti. I vantaggi per il mercato includono anche gli assicuratori che si concentrano sulla riduzione degli errori, sulla riduzione dei costi nel ciclo di vita del prodotto e sul miglioramento della cooperazione tra business e IT. Man mano che le strategie digitali continuano a crescere, gli assicuratori utilizzano i configuratori per competere nel settore e soddisfare ciò che i clienti richiedono ora.

IMPATTO DEL COVID-19

L'industria del configuratore di prodotti assicurativi ha avuto un effetto positivo grazie all'accelerazione della trasformazione digitale durante la pandemia di COVID-19

Il mercato del configuratore di prodotti assicurativi ha registrato una crescita molto più rapida a causa della pandemia. A causa della necessità improvvisa di molte aziende di operare online, gli assicuratori hanno dovuto agire rapidamente per rilasciare nuove polizze assicurative per pandemie, problemi aziendali e problemi di salute. Grazie alle tecnologie insuracomp di USAMP, le aziende sono state in grado di reagire rapidamente ai cambiamenti nella loro offerta, modificare le informazioni sulle polizze e gestire i prezzi rapidamente, anche in circostanze difficili. Ha dimostrato la necessità di strumenti agili e low-code che consentano agli assicuratori di creare nuovi servizi e mantenere il proprio vantaggio in tempi incerti.

Nell'estate 2020, l'aumento dei lavori remoti e delle interazioni online dovuti alla pandemia ha spinto gli assicuratori ad accelerare i loro sforzi di trasformazione digitale. I configuratori erano necessari perché le vendite senza contatto, il miglioramento della sottoscrizione e l'esperienza cliente più fluida dipendono da loro per il self-service e la personalizzazione che funziona automaticamente. Oltre ad altri motivi, le nuove normative e le misure di sgravio delle autorità hanno costretto gli assicuratori a aggiornare regolarmente i loro prodotti, aumentando così la domanda di soluzioni di configurazione flessibili. Tutto sommato, la pandemia di Covid-19 ha incoraggiato gli assicuratori a provare tecnologie scalabili e flessibili, garantendo la continua crescita del settore.

ULTIME TENDENZE

Integrazione dell'intelligenza artificiale generativa per favorire la crescita del mercato

L'intelligenza artificiale generativa è diventata una tendenza importante nel settore dei configuratori di prodotti assicurativi per potenziare il modo in cui i prodotti vengono progettati e personalizzati. Molti assicuratori stanno adottando strumenti basati sull'intelligenza artificiale per contribuire a costruire rapidamente polizze su misura in base al cambiamento delle richieste dei clienti o del mercato. Di conseguenza, è possibile impostare polizze, trovare modelli tariffari e scegliere rapidamente opzioni di copertura per soddisfare i desideri individuali di qualcuno. L'adozione dell'intelligenza artificiale generativa nel settore assicurativo consente alle aziende di ridurre il tempo necessario per introdurre nuovi prodotti, automatizzare molte attività difficili e fornire soluzioni che si adattano rapidamente alle esigenze dei clienti. Questa tendenza fa parte di un'iniziativa più ampia del settore assicurativo volta a migliorare sia le sue operazioni sia il livello di soddisfazione dei suoi clienti.

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CONFIGURATORE PRODOTTI ASSICURATIVI SEGMENTAZIONE DEL MERCATO

Per tipo

In base al tipo, il mercato globale può essere classificato in basato sul Web e su app

• Applicazione basata sul Web: non è necessario che le applicazioni basate sul Web siano scaricate ed eseguite direttamente all'interno di un browser Web. Poiché tutto ciò di cui hai bisogno è l'accesso a Internet, Gmail funziona facilmente su ogni tipo di dispositivo. Poiché gli aggiornamenti avvengono sul server stesso, tutti utilizzano sempre la versione più recente. Questi strumenti includono piattaforme per l'invio e la ricezione di e-mail, operazioni bancarie online e sistemi per l'hosting di software.

• App: per app si intende un programma software installato su un dispositivo come uno smartphone, un tablet o un computer desktop. Sia che le app funzionino online o offline, la maggior parte offre un servizio più veloce e solitamente fornisce agli utenti l'accesso alla fotocamera e al GPS dei propri dispositivi. Le app sono generalmente progettate per adattarsi all'utente, anche se le persone devono scaricare manualmente gli aggiornamenti dallo store o direttamente dall'app. Esempi sono il mobile banking, i giochi e l'essere produttivi sul telefono.

Per applicazione

In base all'applicazione, il mercato globale può essere classificato in Amministrazione delle politiche, Richieste di sottoscrizione, Gestione dei dati fondamentali e Altri

• Amministrazione delle polizze: i configuratori di prodotti assicurativi semplificano la produzione, l'aggiornamento e il controllo di più polizze. Risparmiano tempo e commettono meno errori automatizzando le politiche, i rinnovi, le approvazioni e le cancellazioni. Ciò significa che le politiche sono gestite meglio end-to-end rispetto a prima. Questi strumenti soddisfano sufficientemente le politiche sia degli standard di settore che di quelli del diritto commerciale.

• Sottoscrizione: nella sottoscrizione, i configuratori aiutano a stabilire al volo i requisiti di rischio, i prezzi e le regole di copertura. Garantiscono che le policy possano essere modificate per adattarsi a ogni persona o azienda in tutta sicurezza, in tempi rapidissimi e senza modifiche importanti ai sistemi IT. La flessibilità rende più rapida la valutazione e l'approvazione dei rischi, garantendo al tempo stesso che tutti i risultati siano coerenti e accurati. Con l'esecuzione automatica delle regole, la sottoscrizione è più precisa e la tua azienda segue tutte le normative.

• Sinistri: i sinistri possono essere gestiti in modo efficiente utilizzando i configuratori di prodotti assicurativi, poiché le aziende possono impostare polizze di sinistro, impostare limiti di copertura e regole di progettazione per liquidare facilmente i sinistri. Automatizzano il processo di controllo, approvazione ed elaborazione delle richieste per accelerare le cose ed eliminare le frodi. È facile modificare le regole dei sinistri con l'aiuto dei configuratori quando compaiono nuove situazioni o regole. Di conseguenza, l'elaborazione dei reclami è più rapida e la soddisfazione dei clienti aumenta.

• Gestione dei materiali centrali: con i configuratori, si dispone di una posizione centrale per la gestione e l'accesso alle informazioni su prodotti, regole aziendali e politiche. Di conseguenza, vi è un utilizzo coerente dei dati tra le funzioni di sottoscrizione, amministrazione e sinistri. È possibile che lavorino insieme senza problemi, dando la possibilità di aggiornare e organizzare rapidamente le configurazioni del prodotto. Se gestiamo meglio i dati, tutti possono prendere decisioni in modo semplice e veloce, ci sono meno rischi sul lavoro e l'azienda funziona senza intoppi.

DINAMICHE DEL MERCATO

Le dinamiche del mercato includono fattori trainanti e restrittivi, opportunità e sfide che determinano le condizioni del mercato.

Fattori trainanti

Richiesta di personalizzazione del prodotto e velocità di immissione sul mercato per rilanciare il mercato

Un fattore nella crescita del mercato dei configuratori di prodotti assicurativi è la richiesta di personalizzazione del prodotto e la velocità di commercializzazione. Ci si aspetta che gli assicuratori progettino prodotti in grado di soddisfare le diverse e mutevoli esigenze dei loro clienti. Ora, i consumatori sono alla ricerca di piani personalizzati, molteplici modi per pagare le bollette e personalizzazione istantanea dei piani. Con i configuratori di prodotti assicurativi, le compagnie aeree possono creare, testare e introdurre nuovi prodotti assicurativi in ​​meno tempo e con meno esperti IT, il che supporta la loro competitività.

Iniziative di trasformazione digitale e automazione per espandere il mercato

Le strategie di trasformazione digitale stanno incoraggiando gli assicuratori a utilizzare l'automazione per migliorare i propri processi aziendali quotidiani. Sostituiscono i vecchi, goffi e lenti metodi manuali per la creazione e l'approvazione dei prodotti con nuovi sistemi privi di errori. Ciò va di pari passo con lo spostamento del settore verso piattaforme agili che consentono agli utenti aziendali di elaborare autonomamente nuove idee.

Fattore restrittivo

Integrazione complessa con sistemi legacy per ostacolare potenzialmente la crescita del mercato

Gran parte del settore assicurativo fa affidamento su sistemi mainframe vecchi e flessibili che non sono adatti ai configuratori flessibili di oggi. Adattare un configuratore di prodotto a tali sistemi può richiedere molto impegno, budget e tempo. Finché non esistono API ampiamente accettate e si riscontrano problemi di compatibilità, l'implementazione potrebbe richiedere più tempo o diventare meno efficace.

Integrazione con IoT e infrastruttura intelligente per il prodotto sul mercato

Opportunità

I telefoni dotati di NFC sono sempre più preziosi grazie al loro crescente collegamento con l'IoT e l'infrastruttura intelligente. Poiché i dispositivi connessi diventano sempre più comuni ovunque, NFC rende particolarmente semplice e chiaro per gli utenti iniziare, combinare i dispositivi e utilizzarli in modi diversi. Se tocchi semplicemente il tuo telefono su un nuovo termostato intelligente, questo si configura da solo e toccando uno smart display pubblico puoi mostrarti informazioni in tempo reale sui trasporti nelle vicinanze o pubblicità mirata. Le città intelligenti utilizzano l'NFC per rendere più conveniente l'accesso a servizi come il parcheggio e la gestione dei rifiuti. Inoltre, l'utilizzo della tecnologia NFC sui passaporti digitali dei prodotti nella catena di fornitura rende più semplice sia per le aziende che per i consumatori rilevare quando un prodotto è autentico, semplicemente toccandolo con i loro telefoni. Pertanto, i sistemi NFC consentono ai dispositivi abilitati NFC di controllare e ottenere informazioni dal numero crescente di oggetti intelligenti di oggi, creando una varietà di nuovi usi oltre i pagamenti.

I rischi percepiti per la sicurezza e la mancanza di consapevolezza potrebbero rappresentare una potenziale sfida per i consumatori

Sfida

L'adozione di telefoni abilitati NFC viene ritardata per molti poiché alcuni utenti sono preoccupati per la sicurezza e solo pochi conoscono la tecnologia. Potrebbero provare apprensione nell'usare NFC perché temono che qualcuno possa oltrepassare la sicurezza del sistema e rubare i loro dati, intercettare trasferimenti di pagamenti o praticare il "borseggio digitale". Spesso le persone si sentono così perché non comprendono tutti i dettagli sulla sicurezza NFC. Di conseguenza, alcuni individui potrebbero non utilizzare NFC per le principali applicazioni e altri potrebbero evitarlo del tutto. Le persone coinvolte devono continuare a informare il pubblico sulla sicurezza dell'NFC, rispondendo apertamente a qualsiasi domanda ed evidenziando informazioni affidabili per dimostrare che possono fidarsi di esso.

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CONFIGURATORE PRODOTTI ASSICURATIVI APPROFONDIMENTI REGIONALI DEL MERCATO

• America del Nord 

Il Nord America è la regione in più rapida crescita in questo mercato. Il mercato dei configuratori di prodotti assicurativi negli Stati Uniti è cresciuto in modo esponenziale per molteplici ragioni. La leadership nel configuratore di prodotti assicurativi appartiene al Nord America perché il suo settore assicurativo è maturo e molto interessato alla digitalizzazione. L'adozione dei configuratori aiuta gli assicuratori leader a introdurre rapidamente nuovi prodotti e a migliorare l'esperienza per i loro clienti. Essere in grado di lavorare con regole mutevoli e un utilizzo diffuso del cloud favorisce la crescita. L'influenza delle principali società insurtech incoraggia la crescita del mercato dell'area.

• Europa

La crescita nel mercato dei configuratori in tutta Europa è alimentata da norme come Solvency II e GDPR che richiedono alle banche di disporre di opzioni di prodotto flessibili e adatte alle caselle di controllo. Le piattaforme low-code vengono utilizzate dagli assicuratori per semplificare il loro lavoro e aiutarli a reagire più rapidamente. Germania, Regno Unito e Francia stanno guidando questa nuova tendenza. Tuttavia, il fatto che i mercati assicurativi siano diversi in ciascun paese rende difficile l'integrazione e la standardizzazione.

• Asia

Il crescente interesse per le assicurazioni digitali e il numero elevato di persone che non dispongono di protezione stanno contribuendo a stimolare la rapida crescita del mercato asiatico dei configuratori di prodotti assicurativi. Le aziende in India, Cina e Singapore stanno adottando configuratori per poter offrire microassicurazioni, piani e prodotti personalizzati tramite app mobili. Quando il governo sostiene la transizione al fintech e alla digitalizzazione assicurativa, il settore cresce. Esistono ancora problemi causati da infrastrutture inadeguate e da normative difformi.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

Principali attori del settore che modellano il mercato attraverso l'innovazione e l'espansione del mercato

I principali attori del settore stanno plasmando il mercato dei configuratori di prodotti assicurativi attraverso l'innovazione strategica e l'espansione del mercato. Queste aziende stanno introducendo tecniche e processi avanzati per migliorare la qualità e le prestazioni delle loro offerte. Stanno inoltre espandendo le loro linee di prodotti per includere varianti specializzate, soddisfacendo le diverse preferenze dei clienti. Inoltre, stanno sfruttando le piattaforme digitali per aumentare la portata del mercato e migliorare l'efficienza della distribuzione. Investendo in ricerca e sviluppo, ottimizzando le operazioni della catena di fornitura ed esplorando nuovi mercati regionali, questi attori stanno guidando la crescita e definendo le tendenze nel mercato dei configuratori di prodotti assicurativi.

Elenco delle principali società di configurazione di prodotti assicurativi

• Tecnologia DXC [Stati Uniti]

• SymbioSys [India]

• GroupLife [Stati Uniti]

• Tigerlab [Stati Uniti]

• Pegasystems [Stati Uniti]

SVILUPPO DEL SETTORE CHIAVE

Maggio 2022: Insurance Product Factory 4.5.0 di FintechOS è stata creata per aiutare le compagnie assicurative ad accelerare lo sviluppo e l'amministrazione di nuovi prodotti assicurativi. Con questo approccio, è già in atto un modo coerente per gestire i prodotti durante la loro vita, quindi le aziende non devono mantenere aggiornamenti di codifica per ogni record. Con la piattaforma, gli utenti possono utilizzare altri strumenti FintechOS per riutilizzare le funzionalità del prodotto, creare prodotti personalizzati e verificare insieme le diverse configurazioni della piattaforma. Grazie a ciò, il processo si sposta più velocemente dalla progettazione della formula alla progettazione del prodotto, consentendo alle aziende di diventare più agili nella gestione dei propri prodotti.

COPERTURA DEL RAPPORTO       

Lo studio offre un'analisi SWOT dettagliata e fornisce preziose informazioni sugli sviluppi futuri del mercato. Esplora vari fattori che guidano la crescita del mercato, esaminando un'ampia gamma di segmenti di mercato e potenziali applicazioni che potrebbero modellarne la traiettoria nei prossimi anni. L'analisi considera sia le tendenze attuali che le tappe storiche per fornire una comprensione completa delle dinamiche del mercato, evidenziando potenziali aree di crescita.

Il mercato dei configuratori di prodotti assicurativi è pronto per una crescita significativa, guidata dall'evoluzione delle preferenze dei consumatori, dall'aumento della domanda in varie applicazioni e dalla continua innovazione nelle offerte di prodotti. Sebbene possano sorgere sfide come la disponibilità limitata di materie prime e costi più elevati, l'espansione del mercato è supportata dal crescente interesse per soluzioni specializzate e miglioramenti della qualità. I principali attori del settore stanno avanzando attraverso progressi tecnologici ed espansioni strategiche, migliorando sia l'offerta che la portata del mercato. Con il cambiamento delle dinamiche del mercato e l'aumento della domanda di opzioni diverse, si prevede che il mercato dei configuratori di prodotti assicurativi prospererà, con l'innovazione continua e un'adozione più ampia che ne alimentano la traiettoria futura.