Dimensioni del mercato bancario al dettaglio, quota, crescita e analisi del settore per tipo (software e servizio) per applicazione (micro imprese, piccole e medie imprese e grandi imprese), approfondimenti regionali e previsioni dal 2025 al 2033

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Panoramica del mercato bancario al dettaglio

Si prevede che il mercato globale del settore bancario al dettaglio assisterà a una crescita costante, a partire da 8,61 miliardi di dollari nel 2024, raggiungendo 9,42 miliardi di dollari nel 2025 e salendo a 19,38 miliardi di dollari entro il 2033, con un CAGR costante del 9,43% dal 2025 al 2033.

Il termine "bancario al dettaglio", a volte noto come "consumo bancario", si riferisce alla tradizionale pratica del mercato di massa delle persone che utilizzano uffici regionali di banche commerciali più grandi. Retail Banking è un servizio che offre ai consumatori opzioni finanziarie per gestire le loro finanze, ottenere credito e effettuare depositi sicuri per conto di singoli clienti al dettaglio. Le operazioni bancarie al dettaglio sono in genere gestite attraverso lo sviluppo della comunità, le banche private e pubbliche e le società finanziarie non bancarie (NBFC). Offrono servizi come mutui, prestiti domestici e conti transazionali, nonché carte di debito, credito e bancomat.

Fornisce una serie di vantaggi, tra cui tassi di interesse a prezzi accessibili, servizio clienti rapido e semplici opzioni di prestito di credito. Il singolo cliente è la principale priorità nel settore bancario al dettaglio. Per ogni singolo cliente al dettaglio, il commercio bancario al dettaglio si impegna a fornire uno sportello unico per il maggior numero possibile di servizi finanziari. Le aziende bancarie al dettaglio stanno modificando le loro procedure aziendali per ridurre le spese operative. Di conseguenza, le aspettative dei clienti su vari beni e servizi aumenterebbero ulteriormente. In un'economia guidata dalla domanda, le banche al dettaglio devono solo spendere un importo minimo per il marketing perché i depositi al dettaglio sono generalmente stabili. La domanda di vendita bancaria al dettaglio è inoltre alimentata dall'aumento dei mandati del governo che ogni persona in molte nazioni abbia accesso ad almeno un conto bancario.

Risultati chiave

Impatto covid-19

Fermarsi alle operazioni di produzione a una crescita del mercato più lenta  

La pandemia globale di Covid-19 è stata senza precedenti e sbalorditive, con note digitali che hanno una domanda più alta del atteso in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemici.

A livello globale, l'epidemia di Covid-19 ha suscitato sconvolgimento sociale e instabilità economica. La chiusura delle strutture manifatturiere e industriali ha aumentato il tasso di disoccupazione a livello globale. È stato estremamente impegnativo per le organizzazioni di uso finale investire in Blockchainvedere al dettaglioSoluzioni dovute alla resistenza della pandemia. Le organizzazioni impiegano soluzioni per migliorare la trasparenza della catena di approvvigionamento e migliorare le loro attuali procedure aziendali. Il Covid-19 ha avuto pochissimi effetti sul settore bancario al dettaglio. Numerose industrie internazionali hanno anche iniziato a utilizzare la tecnologia di contabilità distribuita e contratti intelligenti, consentendo alle aziende di tutte le dimensioni, comprese le PMI, per proteggere i registri della catena di approvvigionamento e migliorare la trasparenza della catena di approvvigionamento.

Ultime tendenze

Le capacità di monitoraggio migliorate per aumentare la crescita del mercato

Nel corso dei prossimi anni, si prevede che la maggiore enfasi delle banche al dettaglio sulla connessione dei clienti, il miglioramento delle capacità di monitoraggio e la fornitura di un facile accesso al credito alimentano il mercato bancario al dettaglio. Lo studio sul mercato globale del settore bancario al dettaglio offre un'analisi completa del settore. I migliorati strumenti di monitoraggio delle banche al dettaglio e l'accesso rapido dei prestiti sono così efficaci. Le banche stanno ponendo più enfasi sul miglioramento dell'esperienza del cliente offrendo tassi di interesse migliori e una maggiore interazione con il cliente.

• Secondo il rapporto sul benessere economico del Federal Reserve Board, il 78% degli adulti statunitensi ha utilizzato i servizi mobili o online bancari nell'ultimo anno, rispetto al 72% nel 2021. Questa crescente adozione digitale sta rimodellando il modo in cui le banche si impegnano con i consumatori, spingendo le principali banche al dettaglio a migliorare la loro funzionalità di app e mobile.

• Secondo i dati della Banca centrale europea (BCE), oltre il 62% di tutte le transazioni di punti vendita (POS) nell'area dell'euro sono state senza contatto entro la fine del 2023. Le banche al dettaglio stanno integrando sempre più le carte di debito e di credito abilitate per NFC con portafogli digitali per soddisfare questo aumento della domanda di consumo per i pagamenti senza attrito.

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Segmentazione del mercato bancario al dettaglio

Per tipo

Secondo il tipo, il mercato è classificato come segue: software e servizio. Si prevede che il mercato bancario al dettaglio con il CAGR più alto sia software durante il prevedibile periodo. I problemi possono essere collegati a una serie di programmi software comuni forniti dalle banche al dettaglio, comprese le soluzioni per l'elaborazione di pagamenti, carte, assegni e commercio su Internet.

Per applicazione

Sulla base dell'applicazione, il mercato è segmentato come segue: micro imprese, piccole e medie imprese e grandi imprese. L'uso diffuso di tutti i prodotti da parte delle micro imprese è prevista per guidare l'espansione del mercato bancario al dettaglio.

Fattori di guida

Offerte di prodotti in aumento per i clienti al dettaglio Per facilitare lo sviluppo del mercato

L'aumento delle offerte di prodotti per i clienti al dettaglio contribuisce in modo determinante alla crescita dei ricavi del mercato bancario al dettaglio globale. Servizi relativi agli investimenti come gestione patrimoniale, pianificazione pensionistica, consulenza finanziaria con opzioni di prodotto, conti di intermediazione e prodotti individuali ad alto patrimonio netto oPrivate bankingstanno anche diventando più diffusi. Le banche possono essere in grado di ridurre i costi operativi, sfruttare le maggiori offerte di prodotti online e migliorare la connessione dei clienti a seguito dell'espansione del digitale e delle maggiori preferenze per l'utilizzo di canali come Internet Banking e Mobile Banking. Servizi come una rapida approvazione, un alto interesse per i risparmi, le commissioni di manutenzione a basso costo e l'onboarding digitale con i video KYC supportano tutti la crescita del mercato bancario al dettaglio.

Consegna di servizio migliorata promuovere il progresso del settore

L'aumento delle popolazioni in età lavorativa, il miglioramento delle condizioni economiche e più investimenti governativi nel settore bancario sono i principali driver che influenzano la crescita dei ricavi del mercato. Concentrarsi sul cambiamento del modello di business per incorporare la tecnologia comeIntelligenza artificiale (AI), Robotic Process Automation (RPA), Robo-Advisor e Digital Identification (ID) nei processi aziendali, nonché a portare modelli incentrati sul cliente per migliorare l'esperienza del cliente e gli utili sono fattori che dovrebbero continuare ad aprire opportunità commerciali redditizie per i principali attori e i nuovi partecipanti nel mercato bancario al dettaglio. Inoltre, i consumatori stanno passando a canali digitali come online banking e mobile banking, che possono essere sfruttati per migliorare la fornitura di servizi e si prevede che continuino a guidare la crescita del mercato bancario al dettaglio.

• Secondo il Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) degli Stati Uniti, il volume di origine del prestito personale è aumentato del 23% nel 2023, principalmente guidato dai consumatori più giovani in cerca di credito per l'istruzione, l'assistenza sanitaria e i lavori di ristrutturazione delle case. Le banche al dettaglio stanno capitalizzando questa domanda attraverso sistemi di approvazione del prestito digitale semplificati.

• Il database Global FindEx 2021 della Banca mondiale mostra che il 76% degli adulti a livello globale ha ora accesso a un conto bancario, rispetto al 51% nel 2011. Gli sforzi di inclusione guidati dal governo, in particolare in India e Africa, hanno spinto le banche al dettaglio ad espandersi nei mercati rurali con modelli senza filiali e mobili.

Fattori restrittivi

Rigorosa regolamentazione del governo per ostacolare la crescita del mercato

Ci sono alcune limitazioni e difficoltà che potrebbero impedire all'espansione del mercato bancario al dettaglio. È probabile che le restrizioni sul mercato bancario al dettaglio siano causate da cose come regolamenti serrati e un aumento delle grandi perdite di prestito. L'espansione del mercato globale del settore bancario al dettaglio è significativamente vincolata da una serie di circostanze avverse. Numerose sfide sono sorte con l'espansione di piattaforme digitali nel settore bancario al dettaglio, compresa la necessità di trovare partner accettabili, gestire i dati e affrontare le preoccupazioni sulla sicurezza informatica e sulla privacy. Altri fattori di rischio bancario al dettaglio, come rigorosi regolamentazione del governo e un aumento degli enormi deficit di prestiti, sono previsti per rallentare notevolmente l'espansione del mercato bancario al dettaglio.

• Secondo la Financial Crimes Enforcement Network (FINCEN), le banche statunitensi hanno registrato oltre 1,8 milioni di casi di attività informatica sospetta nel 2023, segnando un aumento del 13% su base annua. Le preoccupazioni per il crimine informatico stanno rendendo i consumatori più cauti nell'uso di nuove piattaforme digitali, rallentando l'adozione di servizi bancari al dettaglio avanzati.

• Secondo la Banca per gli insediamenti internazionali (BRI), gli istituti finanziari hanno speso a livello globale in media il 10-15% dei loro costi operativi sulla conformità nel 2023. Per le banche al dettaglio, adattandosi all'evoluzione del riciclaggio antimoniaco (AML), al tuo conoscenza di conoscenza (KYC) e alle norme sulla protezione dei dati continuano a deformare le risorse e ritardare l'innovazione.

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Mercato bancario al dettaglioApprofondimenti regionali

Aumento della domanda per spingere i progressi del mercato in Nord America

Le banche nordamericane deterranno la più alta quota di mercato bancarie al dettaglio perché si concentrano fortemente sull'innovazione in nuovi prodotti, metodi di consegna e analisi per aumentare l'efficienza bancaria attraverso la creazione di un modello di business incentrato sul cliente e rischio proattivo, regolamentazione e gestione del capitale. Poiché le banche si concentrano fortemente sull'innovazione in nuovi prodotti, canali di consegna e analisi per aumentare l'efficienza bancaria creando un modello di business incentrato sul cliente e gestisce in modo proattivo il rischio, le normative e il capitale, si prevede che l'area nordamericana domini il mercato bancario al dettaglio.

Giocatori del settore chiave

Gli attori del mercato si concentrano sul lancio di nuovi prodotti per rafforzare la posizione di mercato

I principali attori sul mercato stanno adottando varie strategie per espandere la loro presenza sul mercato. Questi includono investimenti in R&S e il lancio di nuovi prodotti tecnologicamente avanzati sul mercato. Alcune aziende stanno inoltre adottando strategie come partenariati, fusioni e acquisizioni per rafforzare la loro posizione di mercato.

• MONZO: Monzo Bank ha riportato oltre 9 milioni di titolari di conti personali all'inizio del 2024, con oltre il 60% dei suoi utenti di età compresa tra 18 e 34 anni, riflettendo il suo forte punto d'appoggio nel settore bancario digitale, secondo i dati condivisi dall'Autorità per la condotta finanziaria del Regno Unito (FCA). Il modello mobile-first di Monzo sta rimodellando il modo in cui i giovani consumatori interagiscono con i servizi finanziari.

• KeyBank: Secondo la Federal Deposition Insurance Corporation (FDIC) degli Stati Uniti, KeyBank gestisce oltre 980 filiali a servizio completo in 15 stati a partire dal 2024. Le sue iniziative focalizzate sulla comunità includono l'implementazione di oltre $ 1 miliardo in prestiti domestici per famiglie a basso e moderato reddito nell'ambito del suo piano di benefici per la comunità di Keybank.

Elenco delle migliori società bancarie al dettaglio

• Monzo (U.K)
• KeyBank (U.S.)
• TD Bank (U.S.)
• PNC Financial Services (U.S.)
• Citigroup Inc (U.S.)
• JP Morgan Chase and Co. (U.S.)
• Iam Bank (Kenya)
• Babb (Switzerland)
• Goldman Sachs (U.S.)
• ICBC (China)
• Revolut (U.K)
• Fidor Bank (Germany)
• BBandT Corporation (U.S.)
• Regions Bank (U.S.)
• China Merchants Bank (China)
• Ffrees (U.K)
• Suntrust Bank (U.S.)
• Barclays (U.K)
• Wells Fargo (U.S.)
• Bank of America (U.S.)
• Banco Santander (Spain)
• Atom Bank (U.K)
• N26 (Germany)
• Bank of China (China)
• Tandem (U.S.)
• US Bank (U.S.)
• China Construction Bank (China)
• Japan Post Bank (Japan)
• Agricultural Bank of China (China)
• Mitsubishi UFJ Financial Group (Japan)
• Zopa (U.K)
• BNP Paribas (France)
• Starling Bank (U.K)

Copertura dei rapporti

Il rapporto copre gli aspetti generali del mercato, compresa la segmentazione del mercato in base al suo tipo e applicazione. Il rapporto descrive un gruppo diversificato di partecipanti che include il mercato e i potenziali leader di mercato. I principali fattori che dovrebbero guidare una grande crescita nel mercato. I fattori previsti per espandere la quota di mercato sono anche inclusi nel rapporto per offrire approfondimenti sul mercato. La crescita stimata del mercato nel periodo di previsione è anche inclusa nel rapporto. L'analisi regionale è completata per spiegare il dominio della regione nel mercato globale. I fattori che ostacolano la crescita del mercato sono discussi in dettaglio. L'analisi SWOT del mercato è rappresentata nel rapporto. Contiene dettagli sul mercato all-inclusive.