Dimensioni del mercato bancario transazionale, quota, crescita e analisi del settore, per tipo (finanziamento commerciale, gestione della cassa, servizi fiduciari e titoli e altri), per domanda (istituto aziendale, finanziario e individui), approfondimenti regionali e previsioni dal 2025 al 2033

• 

  Richiedi un campione gratuito per saperne di più su questo rapporto

Panoramica del mercato bancario transazionale

La dimensione globale del mercato bancario transazionale è stata valutata a circa 6,36 miliardi di dollari nel 2024 e dovrebbe raggiungere 10,6 miliardi di dollari entro il 2033, crescendo a un tasso di crescita annuale composto (CAGR) di circa il 6% dal 2025 al 2033.

Una frase ampia utilizzata per descrivere la gamma di servizi forniti dagli istituti finanziari per aiutare le società nella gestione del flusso di cassa e le transazioni finanziarie è transazionale bancaria. Questi servizi possono essere classificati in vari gruppi, ciascuno con una funzione distinta per soddisfare i requisiti particolari delle imprese. Biforcata in numerosi segmenti e una varietà di prodotti, è testimoniata la crescita del mercato bancario transazionale per resistere anche a condizioni estreme e si trova ancora fiorente.

I neo-banchi continuano a servire un mercato di nicchia, ma stanno crescendo a un ritmo più rapido in termini di quota di mercato e addebitando circa un terzo di ciò che le banche tradizionali addebitano per i loro servizi. Le aziende fintech si stanno concentrando su aree redditizie della catena del valore. Alcuni motivi per lo stesso stanno facendo investimenti significativi nell'innovazione, facendo sembrare insignificanti ritardatari. I grandi giganti della tecnologia, con le loro sostanziali basi dei clienti, rappresentano una vera minaccia.

Impatto covid-19

La crescita del mercato proliferava nella pandemia a causa del blocco

La pandemia globale di Covid-19 è stata senza precedenti e sbalorditive, con il mercato che ha avuto una domanda inferiore al atteso in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemici. L'improvvisa crescita del mercato riflessa dall'aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna a livelli pre-pandemici.

C'è stata una diminuzione delle visite a filiali fisiche e un aumento delle transazioni digitali e dell'attività bancaria online durante la pandemia di Covid-19. La pandemia ha costretto i privati e le imprese che in precedenza si erano opposti a Internet banking per rendere le app bancarie digitali il loro nuovo standard. La comodità del consumatore è cresciuta a causa dell'epidemia, che alla fine potrebbe portare ad un aumento della domanda. Dal punto di vista del fornitore, la maggior parte dei fornitori si è concentrata sull'acquisizione di nuovi clienti offrendo i servizi richiesti dai tempi difficili. Questi fattori hanno portato molte sfide di fronte alla quota di mercato bancario transazionale, ma la pandemia passata queste sfide sono state affrontate e messe a riposo da allora.

Ultime tendenze

Integrazione tecnologica per guidare la crescita del mercato

I vantaggi delle piattaforme bancarie digitali che includono principalmente costi IT più bassi, tempo più rapido per il mercato, banche aperte, funzionalità preconfigurate ma personalizzabili, esperienza del cliente omnicanale e architettura a microservizio hanno portato alla preferenza della maggior parte delle banche per queste piattaforme. Al fine di migliorare l'accesso dei filippini ai servizi finanziari di prim'ordine, Gotime Bank, una banca digitale nelle Filippine, ha collaborato con Mambu, una piattaforma globale di cloud banking, per sviluppare una soluzione bancaria digitale all'avanguardia.

Richiedi un campione gratuito per saperne di più su questo rapporto

Segmentazione del mercato bancario transazionale

Per tipo

Sulla base del tipo, il mercato globale può essere classificato in finanza commerciale, gestione della cassa, di servizi fiduciari e titoli e altri e il segmento leader è il sistema di generazione di energia distribuita

• Finanza commerciale: non è altro che una situazione in cui sono curati flussi transazionali internazionali.

• Gestione in contanti: è fondamentalmente un servizio di sistema di gestione di deflussi e afflussi senza causare problemi.

• Securities Services: Servizi fiduciari per i clienti e anche la custodia con l'amministrazione degli investimenti viene effettuata con questo particolare tipo di servizio di prodotto.

Per applicazione

Sulla base dell'applicazione, il mercato globale può essere classificato in istituti aziendali, finanziari e individui e il segmento leader è aziendale

• Azienda: queste sono applicazioni pubblicamente che hanno una cultura di lavoro privata di questo particolare servizio di prodotti.

• Istituzione finanziaria: si tratta di domande che sono principalmente utilizzate per insegnare tutto sulle finanze e sulle transazioni finanziarie.

• Individui: queste sono applicazioni che sono utilizzate da persone singolarmente.

Fattori di guida

Infrastruttura IT per aumentare il mercato

Diverse banche preferirebbero utilizzare i servizi basati su cloud per ridurre il costo dell'infrastruttura IT richiesta per la configurazione on-premise. Ciò consente loro di ridimensionare rapidamente l'infrastruttura e introdurre nuovi prodotti, servire una base di clienti più ampia con una gamma più ampia di esigenze e gestire il numero costantemente in aumento di pagamenti in tempo reale mantenendo gli standard di sicurezza e di conformità.  Questi fattori trainanti aiutano molto con l'aumento del mercato bancario transazionale.

Progressi tecnologici per espandere il mercato

In questi giorni, un cambiamento significativo viene determinato dal cambiamento di economia, regolamenti, capacità tecnologiche e aspettative dei clienti. Ciò richiede che le organizzazioni bancarie superassero questi ostacoli e assumano una posizione proattiva verso la sicurezza informatica. Quasi tre volte più attacchi informatici hanno preso di mira l'industria bancaria rispetto agli altri settori. Il costo delle violazioni dei dati aumenta in modo esponenziale. Le tendenze chiave nel mercato delle applicazioni di sicurezza informatica che si prevede crescere includono l'applicazione dell'autenticazione a più fattori, spesso per il controllo di accesso fisico, le reti private virtuali e gli sforzi degli integratori dell'assemblaggio di chip per evitare la contraffazione.

Fattori restrittivi

Recessioni economiche per impedire potenzialmente la crescita del mercato

I problemi di integrazione tra piattaforme bancarie digitali e sistemi più vecchi, guasti alla rete e vulnerabilità di sicurezza possono comportare perdite significative per le banche, che potrebbero impedire l'espansione del mercato bancario transazionale.

• Richiedi un campione gratuito per saperne di più su questo rapporto

•  

Market bancario transazionale Intuizioni regionali

Regione del Nord America che domina il mercato a causa delle grandi scale agricole

Il mercato è principalmente segmentato in Europa, America Latina, Asia Pacifico, Nord America e Medio Oriente e Africa.

Il mercato dei sistemi bancari digitali si sta espandendo principalmente a causa della presenza di molte delle più grandi banche del Nord America. Le aziende bancarie digitali locali facilitano la conversione di vecchi sistemi in quelli digitali fornendo software come servizio. Tra i più inventivi e i primi utenti del cloud computing c'è il Nord America. La forte trazione del mercato è facilitata dalla presenza di fornitori di infrastrutture cloud nell'area.

Giocatori del settore chiave

Attore di mercato per investire in collaborazioni per sostenere la presenza sul mercato

Il panorama competitivo del mercato è consolidato, con alcuni importanti concorrenti che operano a livello globale e regionale. Lo sviluppo del prodotto e le alleanze strategiche vengono perseguite dai principali attori per estendere i rispettivi portafogli di prodotti e raggiungere un forte punto d'appoggio nel mercato globale.  Usano anche tecniche come fusioni e acquisizioni, partenariati, accordi di distribuzione, partenariati, pubblicità e sponsorizzazioni di celebrità per ottenere un vantaggio competitivo sul mercato.

Elenco delle migliori società bancarie transazionali

• Standard Chartered Bank (U.K.)
• CitiBank (U.S.)
• HSBC (U.K.)
• Crédit Agricole (France)
• BNP Paribas (France)

Sviluppo industriale

Gennaio 2023: Temenos è una nuova banca digitale di Taiwan chiamata Next Bank. Grazie alla piattaforma aperta di Temenos, Next Bank può lanciare prodotti in modo efficiente e veloce. La banca desidera espandere gradualmente le sue offerte in valuta estera, compresi strumenti di gestione patrimoniale e servizi di rimessa per i lavoratori migratori. Entro nove mesi dal suo inizio, la prossima banca che è alimentata da Temenos mira a crescere rapidamente fino a una base di utenti approssimativa.

Copertura dei rapporti

Questa ricerca profila un rapporto con ampi studi che prendono la descrizione delle imprese che esistono sul mercato che influenzano il periodo di previsione. Con studi dettagliati, offre anche un'analisi completa ispezionando i fattori come segmentazione, opportunità, sviluppi industriali, tendenze, crescita, dimensioni, condivisione e restrizioni. Questa analisi è soggetta ad alterazione se i principali attori e la probabile analisi delle dinamiche di mercato cambiano.