AI In Asset Management の市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別 (クラウドベースおよびオンプレミス)、アプリケーション別 (小売、BFSI、石油・ガス、自動車、航空宇宙、その他)、地域別の洞察と 2035 年までの予測

• 

  無料サンプルをダウンロード このレポートの詳細を確認するには

資産管理市場における AI の概要

資産管理における世界のAI市場は、2026年に99億6,000万米ドルと評価され、最終的に2035年までに2,290億3,000万米ドルに達し、2026年から2035年まで41.74%のCAGRで拡大します。

AI は効率、正確さ、拡張性を革命的に変革し、資産管理業界を変えています。データに基づいた意思決定、リスク軽減、業務効率に対する需要がますます高まる中、市場の成長は急速に進んでいます。資産管理における AI には、ポートフォリオの最適化、リスク分析、ロボアドバイザーによるパーソナライズされた顧客サービス、より高度な取引アルゴリズムが含まれます。機械学習、自然言語処理、ビッグデータ分析などのテクノロジーは、大規模なデータセットから実用的な洞察を抽出するのに役立ちますが、生成 AI はモデルの作成とレポート作成をより効率的にします。 AI ツールの導入プロセスにおける主要企業には、BlackRock、Morgan Stanley、Bloomberg といくつかの革新的な FinTech 企業が含まれます。地域的には、市場は北米が大半を占め、次いでヨーロッパ、アジア太平洋地域が続き、デジタル変革により成長が加速しています。ただし、データ プライバシー、規制上の監視、AI モデルのバイアスなど、いくつかの根強い課題があります。資産管理における AI の将来は、ESG 要素のさらなる吸収、量子コンピューティング複雑な分析と、小売および機関投資における AI を活用したソリューションの広範な使用を実現し、金融イノベーションの新時代をもたらします。

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の影響

新型コロナウイルス感染症のパンデミック下でのAI導入の加速により、資産管理業界におけるAIがプラスの効果をもたらした

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較して、すべての地域で予想を上回る需要が発生しています。 CAGRの上昇を反映した市場の急激な成長は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことによるものです。

新型コロナウイルス感染症のパンデミックは、歴史的に前例のない市場のボラティリティをもたらし、急激な変動、不確実な傾向、資産価値の急速な変化を乗り越える資産運用会社の能力に計り知れない課題をもたらしました。この文脈では AI テクノロジーが生命線であり、データのリアルタイム分析、シナリオ計画、意思決定のための高度なツールをもたらします。 AI の予測分析アプローチでは、管理者は傾向を予測できるため、避けるべき機会や損失に迅速に対応できます。

したがって、投資ポートフォリオを迅速かつ正確に調整する必要があるため、ポートフォリオのリバランスや取引執行などの複雑なタスクを自動化する上で AI が重要になりました。これにより、企業は、リモートワークのセットアップや従来のワークフローの中断の性質によって人的介入を減らしながらも、業務効率を維持することができました。

最新のトレンド

市場の成長を促進するための資産管理への生成 AI の統合

AI 主導の資産管理市場における主要な新たなテーマは、意思決定、顧客とのコミュニケーション、運用を支援する大規模言語モデル (LLM) などの生成型 AI アプリケーションの成長です。生成 AI は現在、膨大な量の構造化情報と非構造化情報を消化することによって、財務に関する詳細なレポートを生成したり、顧客に合わせてパーソナライズされた提案を作成したり、仮説的な投資戦略を開発したりするために使用されています。

たとえば、資産運用会社はそのようなモデルを使用して、ソーシャルメディアのセンチメント、ニュース記事、市場レポートなどの代替データソースを処理および解釈し、市場の傾向や投資家の行動についてより深い洞察を得ることができます。さらに、生成 AI ツールは、規制への申請の完了や研究論文の要約の草稿などの反復的なタスクを自動化することで生産性を向上させます。

無料サンプルをダウンロード このレポートの詳細を確認するには

資産管理市場セグメンテーションにおける AI

タイプ別

タイプに基づいて、世界市場はクラウドベースとオンプレミスに分類できます

• クラウドベース: クラウドベースの AI ソリューションは、その柔軟性、拡張性、コスト効率の高さから人気が高まっています。資産管理会社は、クラウドベースのプラットフォームを通じて、フロントエンドのインフラストラクチャに多額の投資をすることなく、AI 主導のツールと分析にアクセスできます。クラウド ソリューションには、統合の容易さ、データへのリアルタイム アクセス、市場状況の変化に応じたリソースの迅速な拡張などの利点があります。中小企業は、多額の設備投資をせずに高度な機能を必要としています。

• オンプレミス: ただし、データ セキュリティとシステム管理をより細かく制御できるという点では、オンプレミス AI ソリューションの方が優れています。このようなソリューションは、企業が独自のインフラストラクチャ内で機密データを自由に保存および処理できるため、厳しい規制およびコンプライアンスの要件を持つ大規模な組織に好まれています。オンプレミス システムはより安全でカスタマイズ可能であり、既存のエンタープライズ アプリケーションとの統合性が高い場合があります。したがって、機密性と運用の制御を必要とする組織に最適なソリューションです。ただし、初期投資と維持費が高くなります。

用途別

アプリケーションに基づいて、世界市場は小売、BFSI、石油・ガス、自動車、航空宇宙、その他に分類できます。

• 小売: 小売アプリケーションは主に、ポートフォリオ管理の最適化、顧客エクスペリエンスの向上、個人投資家向けの金融商品の調整のための AI の使用に焦点を当てます。 AI ツールは、市場動向、投資家の行動、好みを分析する小売資産管理に役立ち、顧客エンゲージメントを向上させるカスタマイズされたソリューションを提供します。

• BFSI: AI は、意思決定プロセスを改善し、取引を自動化し、リスク管理を強化し、より正確な財務予測を提供するために、BFSI (銀行、金融サービス、保険) の分野で広く使用されています。銀行、投資会社、保険会社はすべて、規制遵守、不正行為検出、保険金請求処理などの分野で、大量のデータ分析、パターン検出、タスクの自動化に AI を活用しています。

• 石油およびガス: 石油およびガス業界は、AI を使用して機器のメンテナンスを最適化し、運用パフォーマンスの予測分析を行い、リスクを管理します。 AI は、多数のソースからのデータの分析に役立ち、より効果的なリソースの割り当てを確保し、運用に費やす時間を削減します。

• 自動車: 自動車分野の AI は、次のような新しいテクノロジーへの投資管理を扱います。自動運転車、電気自動車、持続可能な製造。ここでは、自動車会社の資産管理者が AI を使用して、市場動向を認識し、長期戦略に影響を与える可能性のある技術の進歩を分析することで、投資機会を判断します。

• 航空宇宙: 航空宇宙産業では、人工衛星開発、防衛契約、航空改善などの新興技術やシステムへの投資を追跡するために AI が使用されています。 AI ベースのソリューションは、航空宇宙企業が生産スケジュールを最適化し、サプライ チェーンを管理し、設備投資について情報に基づいた意思決定を行うのに役立ちます。

• その他: このセグメンテーション カテゴリに属する​​他のグループは、ヘルスケア、不動産AI アプリケーションは、リスク評価、ポートフォリオの最適化、予知保全に重点を置いています。

市場ダイナミクス

市場のダイナミクスには、市場の状況を示す推進要因と抑制要因、機会、課題が含まれます。

推進要因

市場を活性化するためのデータに基づく意思決定に対する需要の高まり

大量の金融データや代替データの利用可能性は、資産管理に AI を導入するための重要な推進力の 1 つです。 AI により、企業は膨大なデータセットを迅速かつ正確に処理および分析し、投資決定、リスク評価、ポートフォリオの最適化に役立つ貴重な洞察を抽出できるようになります。資産管理者はデータに依存して情報に基づいた意思決定を適切なタイミングで行うため、複雑なデータセットを処理し、予測分析を生成する AI ソリューションが必要になります。

業務効率化とコスト削減で市場を拡大

AI はポートフォリオのリバランス、取引執行、コンプライアンスの監視などの時間のかかるタスクを自動化できるため、資産管理における導入の選択肢として人気があります。 AI を通じて、企業は手動介入の範囲を減らし、運用コストを削減し、より迅速な意思決定を行うことができます。この効率の向上は、利益が薄く、スピードが最優先される業界では特に価値があります。したがって、市場シェアを争う資産管理会社にとって、AI は魅力的な投資であることが証明されています。

抑制要因

市場の成長を妨げる可能性があるデータプライバシーとセキュリティの問題

AI 主導の資産管理市場における最も大きな制約は、データのプライバシーとセキュリティの問題です。資産運用会社は非常に機密性の高い財務データを扱いますが、AI システム、特にクラウドベースのソリューションの統合により、データ侵害、ハッキング、不正アクセスの可能性についての懸念が生じています。また、企業はプライバシーの観点から各国の法律に準拠するとともに、AI システムの安全性も確保する必要があるため、この複雑さは GDPR や CCPA などのより厳格な規制によってもたらされます。

機会

ESG投資におけるAIの導入により、製品が市場に投入される機会が生まれる

この点で、ESG投資が拡大する中、資産運用会社はAIを活用して投資全体において可能な限り多くのESG要素を提供することができます。 AI は、ニュース、ソーシャル メディア、さらにはサステナビリティ レポートなどの大量の非構造化データを処理して、企業が ESG に関してどのように業績を上げているか、社会的責任ある投資家にとってどのような機会が存在するかを分析します。ESG ポートフォリオに対するこの需要に AI ソリューションが活用され、情報に基づいた持続可能な投資決定に関する知識を備えた投資家が回答できるようになり、それによって倫理的投資の需要の高まりに応えることができます。

チャレンジ

AI モデルのバイアスはユーザーにとって潜在的な課題となる可能性がある

資産管理市場における AI の主要な課題の 1 つは、AI モデルの偏りです。機械学習アルゴリズムは履歴データに大きく依存します。ただし、そのようなデータには本質的に偏りがあります。バイアスが適切に制御されていない場合、特定のセクターや人口グループを無視するなど、偏った投資決定や差別につながる可能性があります。これは資産管理会社にとって重要な課題です。AI モデルをどのように公平、透明にし、信頼と AI 主導の戦略の正確性を構築するかについて説明責任を負う方法です。

• 無料サンプルをダウンロード このレポートの詳細を確認するには

•  

資産管理市場における AI の地域的洞察

• 北米

北米は、成熟した金融エコシステム、技術の洗練、AIの早期導入により、資産管理市場におけるAIのリーダーです。たとえば、米国には、ブラックロック、バンガード、ステート ストリートといった世界最大の資産管理会社がいくつかあります。これらの企業は、意思決定、リスク管理、取引戦略の改善を目指して AI の使用も増加しています。高度に発達したインフラ、AI 研究への旺盛な投資、有利な規制環境もこの地域を支えています。自動化とデータ主導型の投資戦略に対する需要の高まりにより、市場の成長がさらに加速しています。

• ヨーロッパ

欧州地域は、金融テクノロジー (FinTech) の進歩や金融サービス分野での AI の応用による成長により、資産管理市場における AI においても重要な役割を果たしています。この地域では、ポートフォリオ管理、リスク軽減、顧客サービスにおいて AI ツールの導入が進んでいます。イギリス、ドイツ、スイスは世界のリーダーです規制遵守そして透明感。 AI は、投資戦略に ESG 要素を導入するためにも使用されており、サステナブル投資への関心の高まりにより、欧州ではこれが重要なポイントとなっています。

• アジア

アジア太平洋地域の資産管理市場における AI は、主に中国、日本、インドなどの富裕層が普及している国々のデジタル変革によって加速され、急激な成長を遂げています。これらの市場では、取引の最適化、顧客エクスペリエンスの向上、大規模なポートフォリオの管理のために AI をますます適用しています。この地域の従来の資産管理では AI の台頭が見られましたが、ここのフィンテック新興企業は AI 駆動のロボアドバイザーや自動取引システムで革新を行っています。それでも、この地域は、AI の速度と範囲に課題をもたらす多様な規制環境に直面しています。

業界の主要プレーヤー

イノベーションと市場拡大を通じて市場を形成する主要な業界プレーヤー

主要な企業プレーヤーは、戦略的イノベーションと市場の成長を通じて、資産管理市場における AI を形成しています。両社は、ポートフォリオ管理、リスク評価、取引戦略を強化するために、機械学習、自然言語処理、ビッグデータ分析などの高度な AI テクノロジーを統合してきました。また、AI を活用した個人向け財務アドバイス、ロボアドバイザー、ESG 投資戦略など、幅広い投資家のニーズに応える商品提供を強化しています。さらに、デジタル プラットフォームとクラウドベースのソリューションを活用して、市場リーチを拡大し、流通をより効率的にしています。研究開発への投資、データセキュリティ対策の改善、新たな地域市場の探索はすべて、資産管理業界における AI の成長促進とトレンドの創出に貢献します。

Ai In資産運用会社トップリスト

• Apple – United States
• Amazon – United States
• IBM – United States
• Intel – United States
• Genpact – India
• Microsoft – United States
• Infosys – India

主要産業の発展

2024 年 4 月: 資産管理市場における AI は 2024 年 4 月に重要な発展を遂げました。JP モルガン・チェースは、過度に攻撃的な投資家を特定するように設計された予測 AI システムの特許取得を目指していました。これは、金融分野でのリスク管理をより正確かつ効率的に行うために AI を統合するための最も重要なステップです。同銀行は、AI を使用して潜在的な高リスク行動を予測し、早期に警告することで、意思決定プロセスを改善し、ボラティリティから保護しようとしています。資産運用の安定性と収益性を確保する上でAIの重要性が高まっています。

レポートの範囲

この調査には包括的な SWOT 分析が含まれており、市場内の将来の発展についての洞察が得られます。市場の成長に寄与するさまざまな要因を調査し、今後数年間の市場の軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリと潜在的なアプリケーションを調査します。分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方が考慮され、市場の構成要素を総合的に理解し、成長の可能性のある分野が特定されます。

データ駆動型の意思決定、業務効率、およびデータドリブンな意思決定に対する需要の高まりにより、資産管理市場における AI は継続的な成長が期待されています。機械学習そしてビッグデータ分析。市場の拡大は、自動化、リスク管理、個別化された投資戦略によってさらにサポートされます。データプライバシーの懸念、規制の複雑さ、AIモデルにおけるバイアスの可能性など、市場に存在する課題は、市場の成長を促進するためのリアルタイムの洞察とAIを活用したソリューションに対するニーズの高まりによって相殺されるでしょう。主要な業界関係者は、資産管理における AI の利用しやすさと有効性を向上させるために、技術革新、戦略的パートナーシップ、市場拡大を進めています。投資会社がAIを導入してポートフォリオを最適化し、コストを削減し、顧客の変化するニーズに対応することで、資産管理市場におけるAIはブームになると予想されており、継続的なイノベーションと導入の増加が将来の見通しを形作ることになります。