資産およびウェルスマネジメントの市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別（銀行、投資管理会社、取引所および為替会社、証券会社、その他）アプリケーション別（富裕層、富裕層、年金基金、保険会社、ソブリンウェルスファンド）販売チャネル別（直接チャネル、流通チャネル）および地域別の洞察と2026年から2035年までの予測

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資産およびウェルス管理市場の概要

世界の資産およびウェルスマネジメント市場は、2026年の76,2427億米ドルから増加し、2035年までに121,353.87億米ドルに達すると見込まれており、2026年から2035年の間に5.3%のCAGRで成長します。北米は富裕層が牽引し、50〜55%のシェアを占めています。欧州は機関投資に支えられ、30～33％を保有している。

資産および資産管理市場には、人々、施設、企業の金銭的財産の管理と開発を支援することを目的としたサービスが含まれています。この四半期は、投資管理、経済計画、税金の提供、資産形成計画で構成されます。銀行、投資法人、専門の資産運用会社などの主要なゲーマーは、資産の刷新、増資、利益の時代など、顧客の目標を達成するためのオーダーメイドの手法を提供します。近年、市場は仮想変革によって形成されており、合成知能、ブロックチェーン、ロボアドバイザーなどのテクノロジーにより業務を合理化し、顧客レポートを強化しています。 ESG（環境、社会、ガバナンス）投資商品の需要が急増しており、持続可能性も焦点となっています。世界的な金融特性、規制の変更、進化する投資家の選択肢が市場の舵取りを続けています。人口がより裕福になり、金融認識が高まるにつれて、特に新興市場において、資産と資産の管理が拡大し、イノベーションと差別化の機会が発展すると予想されます。

新型コロナウイルス感染症の影響

新型コロナウイルス感染症のパンデミック下における世界金融市場のボラティリティと従来の投資への挑戦により、資産およびウェルスマネジメント市場にマイナスの影響が生じた

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較してすべての地域で需要が予想を下回っています。 CAGRの上昇を反映した市場の急激な成長は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことによるものです。

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）のパンデミックは、資産および資産管理市場の成長を著しく阻害し、国際金融市場と困難な従来の投資戦略に不安定性を引き起こしました。当初、市場の大規模な不確実性により資産評価額の下落とパトロンの引き出しの長期化が生じ、富裕層企業の運用資産（AUM）が減少しました。その結果、手数料収入は大幅に減少した。企業が遠隔地での業務に適応するにつれて業務上の混乱が生じ、消費者向けコミュニケーション、コンプライアンス、および事実の安全性に課題が生じました。パンデミックはさらに、ロボアドバイザーのような低手数料の仮想投資回答への移行を加速させ、従来の経営者にサービスの最新化を迫りました。顧客の行動は変化し、トレーダーはより脅威を回避し、長期的な成長手法よりも流動性を優先するようになりました。さらに、金融危機は顧客の資産に影響を与え、潜在的なトレーダーの数を減らしました。規制上の監視の強化と透明性の要求も、さらなる負担を生み出しました。企業は大部分を調整してきましたが、パンデミックによって脆弱性が明らかになり、イノベーションと回復力の必要性が強調されました。

最新のトレンド

ESG投資の台頭が市場を牽引

資産および資産管理市場内で顕著かつ発展しつつあるトレンドは、ESG (環境、社会、ガバナンス) 要素を資金調達戦略に組み込むことです。投資家は、気象取引、社会正義、企業責任への関心の高まりにより、道徳的で持続可能な投資の代替案をますます優先するようになっています。資産運用会社は、ESG中心の予算を立ち上げ、従来のポートフォリオに持続可能性の指標を統合し、データ分析を活用してエージェンシーのESG全体のパフォーマンスを評価することで対応している。この傾向は、金銭的利益と社会的影響を一致させることを求める、より若年層のバイヤーや機関投資家の間で特に人気があります。世界中の政府や規制機関は、この市場段階に対する透明性や信頼を含めた ESG 開示を売りにしています。さらに、AI や膨大な事実などの技術の進歩により、ESG 関連のリスクと機会を評価する能力が向上しました。 ESG投資の勢いは業界を再構築しており、企業は買い物客の進化する価値観に合わせると同時にイノベーションを迫られています。

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資産およびウェルス管理の市場セグメンテーション

タイプ別

タイプに基づいて、世界市場は銀行、投資管理会社、貿易および為替会社、証券会社、その他に分類できます。

• 銀行: 銀行は、貯蓄、ローン、資産管理ソリューションなど、幅広い金融サービスを提供し、定期的に顧客資産の保管者として機能します。また、インターネットに非常に価値のある個人向けに、パーソナライズされた資金調達アドバイス サービスも提供しています。

• 投資管理会社: これらの会社は、顧客に代わって資金ポートフォリオに対処することに特化しており、増資、利益テクノロジー、または保護の戦略に特化しています。彼らは相互予算、ETF、年金予算を管理し、個人トレーダーと機関投資家の両方のトレーダーに対応します。

• 取引および為替会社: これらの会社は、株式、債券、デリバティブなどの経済関連商品の購入と販売促進を促進します。彼らは市場取引のためのプラットフォームを運営しており、グリーン取引を確実にするために流動性を頻繁に提供しています。

• 証券会社: 証券会社は仲介者として機能し、顧客の代わりに手数料や価格で取引を実行します。また、調査、アドバイス、幅広い投資商品へのアクセスも提供します。

• その他: このカテゴリには、特殊な資産管理、機会投資、オーダーメイドの経済計画ソリューションを提供する非公開株式会社、ヘッジファンド、財務顧問サービスが含まれます。

用途別

アプリケーションに基づいて、世界市場は富裕層、富裕層、年金基金、保険会社、政府系ファンドに分類できます。

• 大衆富裕層: 大衆裕福な顧客は、通常、投資可能な持ち物で 10 万ドルから 100 万ドルの範囲にある、フルサイズだが中程度の可処分資産を持っている人々です。彼らは、経済的な計画を立てること、退職後の答え、そして利用しやすい資金調達商品を求めています。

• 富裕層: 富裕層の顧客は、100 万ドルを超える投資可能な不動産を保有しており、税金の最適化、資産形成計画、オーダーメイドの投資手法など、カスタマイズされた資産管理サービスを求めています。

• 年金基金: 年金財政は従業員の退職貯蓄を操作し、拠出金をプールして分散ポートフォリオに投資します。彼らは、運命の責任を果たすために、長期にわたる生理周期の増加とバランスを優先します。

• 保険会社: 保険代理店は、支払いと運営手数料の申告をサポートする収益を生み出すために料金を投資します。彼らは多くの場合、負債に見合った確実で確率の低い資金調達戦略を模索します。

• ソブリン・ウェルス・ファンド: ソブリン・ウェルス・プライスレンジは、国全体の準備金を管理する王国所有の投資団体です。彼らは長期にわたる資産の維持と多様化に注目し、多数の資産クラスにわたって世界的に投資を行っています。

販売チャネル別

販売チャネルに基づいて、世界市場は富裕層、富裕層、年金基金、保険会社、政府系ファンドに分類できます。

• 直接チャネル: 直接チャネルには、仲介業者を通さずに顧客にとって魅力的な企業が関与し、社内アドバイザー、独自のプラットフォーム、または仮想回答を通じてサービスを提供します。この方法により、パーソナライズされたキャリアと直接的な口頭でのやり取りが可能になり、消費者との関係が強化されます。

• 流通チャネル: 流通チャネルは、ブローカー、経済顧問、または公平なシステムとともに、第三者の仲介業者を使用して顧客に連絡します。このモデルは市場範囲を拡大し、外部パートナーのノウハウを活用して、多様な購入者層と結びつきます。

市場ダイナミクス

市場のダイナミクスには、市場の状況を示す推進要因と抑制要因、機会、課題が含まれます。

推進要因

富と金融意識の高まりが市場を牽引

世界的な富、特に新興市場における富の増加により、資産および資産管理サービスへの需要が高まっています。人々は富を集めるにつれて、自分の財産を維持し、拡大するために専門家の指導を求めようとします。経済リテラシーの向上と代替手段への資金調達に関する注意力が、この四半期の好景気に拍車をかけています。

技術の進歩が市場を牽引する

人工知能、大規模情報分析、ブロックチェーンとともに時代のイノベーションが市場を再構築しています。これらの改善により、ポートフォリオ管理、チャンス評価、顧客エンゲージメントが向上します。仮想システムとロボアドバイザーの進歩により、企業はテクノロジーに精通したトレーダーのニーズに応え、市場へのアクセスを拡大し、運用コストを削減できるようになります。

抑制要因

規制遵守が市場の成長を抑制する

厳しく進化する規制環境は、資産管理会社や資産管理会社にとって最重要課題となっています。政府および金融機関は、マネーロンダリング対策 (AML)、税務報告、記録の安全性、および ESG 開示に関連する法的ガイドラインの遵守を実施しています。これらのガイドラインに適応するには、時代、法的ノウハウ、人材トレーニングへの多大な投資が必要となり、運営費も増加します。違反した場合、罰則、風評被害、顧客の損失が発生する危険性があることに同意します。中小企業にとって、複雑な国際政策に対処することは特に負担となり、成長能力が制限される可能性があります。規制により透明性が向上し、検討が強化される一方で、関連する価格と複雑さが、特にブランド叩きの新規参入者にとって障壁として機能します。

機会

AI主導の分析を含むデジタルトランスフォーメーションが市場内に新たな機会を創出

資産および資産管理市場は進化しており、新たなブームの機会が生まれています。 AI 主導の分析やブロックチェーンを含む仮想変革の急増により、企業はロボアドバイザーやパーソナライズされた資金調達戦略など、革新的で価格効果の高いソリューションを提供できるようになります。 ESG（環境、社会、ガバナンス）への投資への関心の高まりにより、持続可能な専門ファンドへの道が開かれています。さらに、上昇市場における富の発展により、特に大衆富裕層や富裕層の間で未開発の購入者層が生まれます。企業はまた、非公開株式、不動産、仮想通貨を含むオルタナティブ投資を模索しており、ポートフォリオを多様化し、チャンスを許容する買い手にとって魅力的です。これらの傾向は、業界のダイナミックな増加に機能しています。

チャレンジ

規制の複雑さとコンプライアンスコストが市場にとって潜在的な課題となる可能性がある

資産および資産管理市場は、規制の複雑化やコンプライアンス費用の増大など、多くの厳しい状況に直面しています。企業は、発電と刑務所のノウハウへの巨額の投資が必要となる、進化し続ける重罪の状況に対処しなければなりません。さらに、国際活動やインフレによってもたらされるものも含め、市場のボラティリティや経済的不確実性は、投資家の自信や資産全体のパフォーマンスに影響を与えます。低料金の仮想構造やロボアドバイザーの勢いがさらに高まり、従来の企業は進化を余儀なくされ、さもなければ市場比率が低下するリスクがあります。最後に、消費者の期待に対処し、事業を拡大しながらパーソナライズされた製品を維持することは、この競争市場における豊富な企業にとって永続的な使命となります。

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資産およびウェルス管理の地域的洞察

• 北米

北米、主に米国は、整備された経済インフラ、高度な技術力、および超過純資産価値個人（HNWI）の大きな注目により、資産および資産管理の市場シェア内で支配的な地位を占めています。 ETF、投資信託、年金基金など、この地域の多様な資金商品は幅広い顧客のニーズに応えています。 SEC を含む北米の規制枠組みは、透明性とバランスを確保し、投資家の信頼を醸成します。さらに、米国は先進的な金融テクノロジーの中心地であり、ウェルスマネジメント分野におけるデジタル変革を推進しています。

米国はいくつかの世界最大の資産管理会社の国内拠点であり、世界の運用資産総額に大きく貢献しています。その強固な金融システムと経済市場の圧力により、特に機関投資家や裕福な投資家の間で資産管理サービスが求められています。

• ヨーロッパ

欧州は、適切に接続された経済インフラと多様な投資家基盤によって、国際資産および資産管理市場内で大きな地位を占めています。この付近には、ロンドン、チューリッヒ、フランクフルトなどの伝統的な通貨の中心地と、ルクセンブルクやダブリンなどの新興の資産管理センターが混在しています。欧州企業は、非公的銀行業務、相互価格帯、機会投資など、幅広い資金調達サービスの提供において優れています。 MiFID II と持続可能な財務情報開示規則 (SFDR) で構成される欧州の規制枠組みは、一定の透明性を確保し、購入者を保護し、持続可能な投資を販売するのに役立ちます。さらに、欧州では投資をESG（環境、社会、ガバナンス）に近づける傾向が強まっており、欧州のトレーダーの多くは社会的に責任のある倫理的な投資を優先しています。ヨーロッパには大規模な政府資産予算、年金価格帯、富裕層の存在が、この地域の強力な市場に影響を与えています。全体として、欧州は依然として国際的な資産管理の特性と戦略を形成する上で重要な役割を果たしています。

• アジア

アジアは、急速な経済成長、富裕層の増加、金融の高度化によって、世界の資産・資産管理市場において支配的な勢力として台頭しつつあります。この付近には、香港、シンガポール、東京などの世界最大級の資産施設が数多くあり、富裕層（HNWI）や機関投資家が集中しつつあります。アジア経済、特に中国とインドの経済成長に伴い、資産および資産管理サービスの需要が急速に高まっています。投資家は、従来の投資から実物資産、プライベートエクイティ、仮想通貨などの代替資産に至るまで、より多様なポートフォリオを求めています。フィンテックやロボアドバイザーなどのテクノロジーの進歩も勢いを増しており、非常に便利で手数料効率の高い答えを提供します。さらに、この地域の持続可能な投資やESG投資への関心の高まりも市場に影響を与えています。

主要産業プレーヤー

イノベーションと市場拡大を通じて市場を形成する主要な業界プレーヤー

資産および資産管理市場における主要な企業プレーヤーには、この部門最大の資産監督会社であるブラックロックや、低手数料のインデックスファイナンスでの管理で評判のバンガードなどの世界的な経済機関が含まれます。 JPモルガン・チェース、ゴールドマン・サックス、モルガン・スタンレーは、富裕層や企業向けに多種多様な資産管理サービスを提供している。 UBS とクレディ・スイスは、主にヨーロッパで非公的銀行業務と資産管理の分野で有力な有力企業です。その他の著名な企業としては、フィデリティ・インベストメンツ、チャールズ・シュワブ、ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズなどがあり、これらは個人トレーダーや機関投資家の顧客にさまざまな投資回答を提供します。

トップクラスの資産管理会社とウェルスマネジメント会社のリスト

• JPMorgan Chase (U.S.)
• Bank of America (U.S.)
• Morgan Stanley (U.S.)
• UBS Group (Switzerland)
• BNP Paribas (France)
• Charles Schwab (U.S.)
• Citigrou (U.S.)

主要な産業の発展

2024 年 10 月:JPモルガン・チェースはフランクリン・テンプルトンのプライベート・ウェルス部門を買収して資産管理サービスを拡大し、超過純資産分野での存在感を高めた。チャールズ・シュワブは、2024 年 9 月に、パーソナライズされた資金の推奨に合成知能を使用した、最新の仮想資産管理プラットフォームを導入しました。さらに、UBSは2024年8月にテック・ファイナンシャル・ソリューションズと提携し、AIを活用した資産配分と顧客向けの経済立案計画に特化したデジタル・ウェルス・コントロール機器を強化した。これらの動きは、ゾーンにおける技術革新と持続可能性への傾向の高まりを反映しています。

レポートの範囲

結論として、資産および資産管理市場は現在、技術の向上、投資家の選択肢の変化、世界的な富の増加によって大規模な変革を進めています。デジタル プラットフォーム、AI を活用したツール、ロボアドバイザーの台頭により、資産管理サービスがより利用しやすくなり、手数料も強力になり、より幅広い顧客ベースを惹きつけています。さらに、主にESG（環境、社会、ガバナンス）商品の形での投資における持続可能性と社会的責任に対する意識の高まりにより、投資家のポートフォリオ手法が再構築されています。企業は、より個別化された、進歩的で多様な資金調達手法を提供することで、これらの特性に適応しています。地理的には、北米、ヨーロッパ、アジアからなる地域が支配的な役割を果たしており、それぞれが富の到来、金融インフラ、規制枠組みの点で特有の強みを持っています。経済が成長を続ける中、特に新興市場では、専門的な資産および資産管理サービスに対する需要が増加すると予測されています。ただし、規制遵守、市場の変動性、パーソナライズされたサービスを大規模に維持するなどの課題は依然として残っています。企業が競争力を持って生きていくためには、技術革新、顧客中心のソリューションを意識し、複雑な規制に対処する必要があります。全体として、資産およびウェルスマネジメント市場は拡大する傾向にあり、進化する顧客のニーズと市場力学に適応する企業にとって新たな機会が生まれています。