自動車資産支援セキュリティ（ABS）市場規模、シェア、成長、および業界分析、タイプ別（自動車ローンABS、自動車金融リースABS、自動車運営リースABS、その他）、アプリケーション（自動車メーカー、商業銀行、投資銀行、信託計画）、および2033の予測

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自動資産支援セキュリティ（ABS）市場の概要

世界の自動車資産支援セキュリティ（ABS）市場は、2024年に150億米ドルから2025年に1568億米ドルに上昇し、2033年までに220億米ドルに達すると予測されており、2025年から2033年までのCAGRで220億米ドルに達すると予測されています。

自動車資産支援セキュリティ（ABS）の支払いは、プールからの自動車ローンまたはリースの支払いを取得することにより生成されます。簡単に言えば、金融機関は、自動車に発行されたローンまたはリースの大規模なコレクションをまとめ、特別な目的エンティティ（SPE）とバンドルされた資産を共有し、SPEは投資家がまだ売買できる証券を生成します。 Auto ABSを購入する人は、借り手のローンキャッシュフローによって支払われます。つまり、融資を行わずに消費者の自動車貸付から恩恵を受けることを意味します。資産を貸し出すと、銀行は貸借対照表をきれいにし、リスクを削減し、追加の資金を獲得する手段を与えます。

自動車資産担保証券は、かつて取引不可能だった資産（自動車ローン）を取引することを可能にします。オリジネーターは、自動車ローンのコレクションを破産しないSPEに販売し、それが腹筋を投資家のためのさまざまなトランシェに分割します。これらのトランシェでは、リスクと潜在的なリターンは高から安値まで異なります。シニアトランシェは、より低いリターンを提供しますが、ジュニアトランシェよりもリスクが少なくなります。関与する重要なメンバーは3人です。オリジネーター/サービサー、受託者、格付け機関です。セカンドマーケットの存在により、自動車金融会社は新しいローン製品の発行を続けています。

世界中で、銀行、金融会社、および信用組合は、資金を管理し、新しい資本を取得するために自動車ABSに依存しています。毎年、自動車ABSの米国市場で膨大な数のドルが発行されています。自動車ローンの証券化を含むグローバルな洞察の変化は、ヨーロッパとアジアの最高の金融市場の間で非常に一般的です。たとえば、メルセデス・ベンツは中国のグリーンオートローンABSに参加しており、この市場での多くの使用と持続可能性に重点を置いていることを証明しています。グローバルにAuto ABSを使用すると、さまざまな地域の人々が投資をより効率的に使用して混合できることを意味します。

自動車資産支援セキュリティ（ABS）市場に影響を与えるグローバルな危機

Covid-19の衝撃 

Covid-19パンデミック中の工場閉鎖により、自動車資産支援セキュリティ（ABS）市場業界は悪影響を及ぼしました

グローバルなCovid-19パンデミックは前例のない驚異的であり、市場は経験しています予定よりも低いパンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で需要があります。 CAGRの増加に反映された突然の成長は、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。

Covid-19のパンデミックは、自動車資産支援セキュリティ（ABS）市場に重大かつ多面的なショックをもたらしました。開始するために、全国の封鎖と経済的不安により、人々が新しい自動車ローンを獲得するのを止め、その結果、腹筋源が急速に減少しました。多くの人々が仕事を失ったため、貸し手は借り手がローンを支払わないかもしれないと心配し、延期の要求が増え、より多くのデフォルトを引き起こした可能性があります。このため、投資家は自動車ABSのより高いリターンを求め、貸し手のコストが上昇しました。政府の支援と寛容プログラムは、デフォルトを制限し、正常性の短い感覚を提供しましたが、消費者支出、工場、および世界供給の大きな変化は、自動車ABS市場を大幅に変更することになりました。

最新のトレンド

市場の成長を促進するためのローンのオリジネーションとサービスのデジタル化

ローンのオリジネーションとサービスの両方のデジタル化は、自動ABS市場を急速に変換し、高速化しています。銀行は、ウェブ上のアプリケーション、自動化されたレビュー、クレジットスコアリングのための人工知能、電子署名との契約など、新しいデジタルツールを採用する必要があります。人工知能のため、貸し手は、リスクとコンプライアンスに重要な、より少ない手動の手順とより正確なデータのおかげで、より迅速なプロセス、コストの削減、コストの削減を見ています。借り手は、プロセスが合理化されており、遠くからローンを承認および管理することができるため、それが容易になりました。ローンがオンラインで発信され、管理されたため、証券化はより明確かつ容易になり、投資家が自動ABSを購入するときにお金を節約できるようになります。利便性が役割を果たしていますが、この傾向は、関係者全員の利益のために、自動車ローンの組み立て、管理、最終的には証券に変わる方法を変えています。

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自動資産支援セキュリティ（ABS）市場セグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場は、自動車ローンABS、自動車金融リースABS、自動運用リースABS、その他に分類できます。

• 自動車ローンABS:大半は、銀行、捕虜財務会社、独立融資会社からの従来の自動車ローンとして始まった資産からのものです。ローンの任期上、投資家は、人々が自動車ローンで返済する金銭から支払われます。

• Auto Finance Leasing ABS:未払いのローンは金融リースによってサポートされています。つまり、賃借人は通常、取引の終了時に車両を購入する機会があります。財務会計では、通常、金融リースは購入に相当し、ABSを同じ方法でリストします。

• 自動運用リースABS:このエリアの焦点は、操作リースによって担保された証券に焦点を当てています。営業賃金により、契約はレンタルに非常に似ており、リースを発信したエンティティは一般に車両の残留価値について責任を負います。定期的なリースの支払いはABSの支払いを構成し、リースの終了時の担保の残存価値は、プールのパフォーマンスにとって非常に重要です。

• その他:この「その他の」カテゴリには、自動関連のABSの範囲が少ないか、最近増加している種類の範囲が含まれています。考えられる構造は、ディーラーが在庫の資金調達に使用するローンを証券化するローンに加えて、モビリティサービスやその他の特別な車両タイプが発生したときに新しい構造を導入することで構成されます。

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、グローバル市場は、自動車メーカー、商業銀行、投資銀行、信託計画に分類できます。

• 自動車メーカー:Auto ABSを使用して、自動車メーカーの飼育金融支店は新しい車両販売に資金を提供し、財務の安定性を維持します。

• 商業銀行:彼らは自動車ABSに目を向けて、本の多くの小売自動車ローンを管理し、資本を節約し、個々の自動車ローンのリスクを下げます。

• 投資銀行:自動車ABSは投資銀行によってまとめられ、多くの異なる機関投資家に配布されます。
• 信託計画:年金や寄付基金などの信託計画は、自動ABSを保持して、定期的な収益を得て、よりリスクと報酬の可能性を秘めたより高品質で市場性のある資産を含めることができます。

市場のダイナミクス

市場のダイナミクスには、市場の状況を述べる運転と抑制要因、機会、課題が含まれます。

運転要因

市場を後押しするための車両資金に対する強力かつ一貫した需要

車両の資金調達に対する強力で一貫した需要は、Auto Asset-Backed Security（ABS）市場。世界の多くの地域の人々や企業は、個人の車であろうと商業艦隊を買うことができるようにするために、資金調達を必要としています。車両ローンとリースは非常に多く使用されているため、証券化のために到着する資産の供給が常にあります。顧客と企業が自動車の所有権とリースにサインアップし続ける限り、Auto ABS市場の活動と成長をサポートおよび増加させる新しいクレジットが常に発行されています。

効率的な資本管理と貸し手のリスク移転市場を拡大するため

自動車の貸し手は効果的に費用を制御し、リスクを移動できるため、自動車資産支援のセキュリティ市場でより多くのABSが開発されています。貸し手がさまざまな自動車ローンとリースを一緒にバンドルして証券を作成すると、これらの資産をアカウントから削除できます。これは、新しい借入をサポートするために使用される規制資本が少ないことを意味します。また、他の投資家に利益をもたらすためにさらに分配されている資産からの信用リスクがあります。このメカニズムを使用して、貸し手はより大きな経済的自由、1つのデフォルトからのみリスクを減らし、新しい市場にサービスを提供する能力を達成し、ABS資金による自動車ローンの開発と普及の両方に拍車をかけます。

抑制要因

金利の上昇と経済の減速は、市場の成長を妨げます

金利のハイキングと経済成長の鈍化は、自動車資産支援セキュリティ（ABS）市場に大きな問題を引き起こします。金利の上昇により、人々が自動車ローンやリースを買う余裕がより困難になります。与えられる新しいローンの数を減らすことができ、これにより、ABS発行のための新しい担保の流れが減少する可能性があります。その上、経済が遅くなり、他の用途に残された失業率が増加し、収入が少なくなると、自動車ローンのデフォルトの数が増えることがよくあります。このような状況では、ABSの投資家はリスクを容認し、より高い金利を推進し、貸し手の借入をより高価にする可能性が低くなります。その結果、自動ABS市場の開発と流動性は両方とも妨げられます。

市場の製品のためのグリーンと持続可能な自動ABSの成長

機会

自動車資産支援のセキュリティにおけるエキサイティングな機会は、グリーンと持続可能な自動ABSのシェアの増加です。世界中の環境の持続可能性とより大きな規制にもっと注意を払って、投資家はESG（環境、社会、およびガバナンス）規則に従う金融商品を求めています。証券化は現在、電気、ハイブリッド、およびその他の低汚染車を奨励するために、ローンとリースに適用されています。発行者は現在、これらの証券をグリーンオートABSとしてマーケティングしており、より環境的に懸念している投資家に注意を払い、行動するようになり、発行者の資金調達コストがさらに低くなる可能性があります。環境を支援することに加えて、これは自動ABSの進歩の可能性を広げ、改善し、より良い経済的未来への傾向を示しています。

 

経済的緊張の中でのローンの手頃な価格は、消費者にとって潜在的な課題になる可能性があります

チャレンジ

厳しい経済時代には、自動車ABSの消費者にとって大きな困難の1つは、ローンを買う余裕があることです。インフレの上昇、金利の増加、不安定な雇用市場など、硬い経済状況は、消費者が毎月の自動車ローンやリースを支払うことを非常に困難にする可能性があります。その結果、家計予算が引き締められ、非行の数が増加する可能性があり、主に信用不良の人や、そのような時期に自動車の価値が沈むと市場平均をはるかに超えて融資を延長した人のために、差し押さえが起こる可能性があります。

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Auto Asset-Backed Security（ABS）市場の地域洞察

• 北米

主に米国のABSで構成される北米の自動車ABS市場は、強力な基盤を持ち、インフラストラクチャを開発し、ABSの広範な発行を行っています。最近、金利とインフレは増加していますが、車両の資金調達の需要はほとんど変化していません。ローンのオリジネーションとサービスはデジタルになりつつあり、これにより効率が大幅に向上しています。プライムオートローンのパフォーマンスは多少低下しましたが、このセクターは優れた消費者バランスと健全な労働市場によって支援されています。発行は依然として高くなっていますが、伝統的および捕虜の両方の金融の両方の異なる貸し手がアクティブであり、クレジット品質の管理が改善されることが現在、米国の自動車資産支援セキュリティ（ABS）市場にとって優先事項となっています。

• ヨーロッパ

ヨーロッパの自動車ABS市場は多様であり、大陸全体のさまざまな経済状況と規制環境を反映しています。一部の地域では、最近の過去に新しい自動車登録と自動車ABS発行の減速が見られましたが、グリーンエネルギー車両への明確な加速があります。このシフトは、グリーンオートABSの出現を促進していますが、データの標準化と証券化のためのグリーン資産の量を増やすことには課題が残っています。 EUのSTS（シンプル、透明性、標準化された）証券化フレームワークなどの規制フレームワークは、市場活動を形成し、リスク移転を促進する上で重要な役割を果たし、銀行間の合成リスク転送（SRT）取引への関心が高まっています。

• アジア

アジア太平洋地域の自動車ABS市場は、特に中国やインドなどの新興経済国で、使い捨て収入の増加、車両販売の増加、自動車ファイナンスセクターの拡大に起因する大幅な成長を遂げています。この地域は、消費者ベースの増加と従来のエネルギー車と新しいエネルギー車の両方に対する需要の増加を伴う、市場拡大の大きな機会を提供しています。また、自動車ファイナンスのデジタル化は、牽引力を獲得し、プロセスを合理化し、アクセシビリティを向上させています。これらの国の自動車産業が急速に発展し続けるにつれて、Auto ABSを含む洗練された資金調達ソリューションの需要が急増すると予想されており、将来の市場成長のための重要な地域になります。

主要業界のプレーヤー

イノベーションと市場の拡大を通じて市場を形成する主要業界のプレーヤー

戦略と市場開発の革新を通じて、エンタープライズの分野の市場プレーヤーは、自動車資産支援セキュリティ（ABS）市場を形作っています。これらの特定は、機能性と運用上の柔軟性の向上のためのよりスマートなテクノロジーの使用に加えて、設計、材料の種類、およびコントロールの進歩と見なすことができます。マネージャーは、新製品やプロセスの開発にお金を費やし、製造の範囲を拡大する責任を認識しています。この市場の拡大は、市場の成長の見通しを多様化し、多くの業界で製品に対する市場需要の増加を達成するのにも役立ちます。

プロファイリングされた市場プレーヤーのリスト

• Chery Finance (China)
• ICBC (China)
• Guotai Junan Securities (China)
• GAC Aggregate (China)
• Standard Chartered Bank (U.K)
• Bank of China (China)
• BMW Finance (Germany)
• SAIC Finance (China)
• Benz Finance (Germany)
• SAIC GM Finance (China)
• HSBC Bank (U.K)
• Dongfeng Nissan Finance (China)
• Popular Finance (U.S)
• China Merchants Bank (China)
• CICC (China)
• China Merchants Securities (China)
• Ford Financial (U.S)
• Mizuho Bank (Japan)
• CITIC Securities (China)
• Tokyo Japanese Union (Japan)

主要な業界の開発

2024:最近、Auto ABS市場は大きな変化を経験しています。プライムグループとサブプライムグループの両方で信用格付けが全体的に低下しており、ボリュームの借入は一致していません。クレジットパフォーマンスは当初非常に強かったが、現在、より多くの借り手が支払いを逃したり、自動車ローンを返済したりしていないため、長年にわたって見られなかったレベルに達しています。信用力は、主にインフレの上昇、家計予算の絞り込み、および以前の政府の支援の弱い影響によって影響を受けています。これらの問題があっても、Auto ABS発行は大幅に増加しています。一方では、バイヤーは記録的な数の新規または中古車を探しているため、キャッシュフローを維持する必要があります。一方、ほとんどの貸し手は証券化を使用する必要があります。これは、信用環境がさらに困難になるため、お金を管理してリスクに対処するために不可欠です。

報告報告         

この研究は、完全なSWOT分析で構成され、市場内の将来の発展に関する洞察を提供します。市場の成長に貢献するさまざまな要因を調査し、今後数年間で軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリと潜在的なアプリケーションを調査します。この分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方を考慮に入れ、市場の要素についての全体的な理解を提供し、成長の潜在的な領域を特定しています。

Auto Asset-Backed Security（ABS）市場は、健康認識の増加、植物ベースの食事の人気の高まり、製品サービスの革新により、継続的なブームが推進されているためです。閉じ込められた生地の可用性とより高いコストを含む課題にもかかわらず、グルテンフリーで栄養濃度の代替品の需要は市場の拡大をサポートします。主要な業界のプレーヤーは、技術のアップグレードと戦略的市場の成長を通じて前進し、タングステンベースの材料リサイクルの供給と魅力を高めています。顧客の選択がより健康的で多数の食事の選択肢に移行するにつれて、自動資産支援セキュリティ（ABS）市場は繁栄すると予想され、持続的なイノベーションとその運命の見通しを促進する幅広い評判があります。