自動化されたテラーマシン（ATM）市場規模、シェア、成長、業界分析、アプリケーション（銀行、小売）および地域の洞察によるタイプ（オンサイトATM、オフサイトATM）ごとに2033年までの予測

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自動テラーマシン（ATM）市場の概要

グローバルオートモートテラーマシン（ATM）市場は、2024年に296億米ドルから2025年に29億2,000万米ドルに上昇し、2033年までに26億1,000万米ドルに達すると予測されており、2025年から2033年まで-1.43％であると予測されています。

自動テラーマシン（ATM）は人員不足の銀行ターミナルとしても知られており、そのようなマシンの需要は、銀行業務施設への便利なニーズの必要性が高まっているため、将来上昇すると予想されます。モバイルATMは常に一般にアクセスでき、引き出し、預金、資金の譲渡、口座残高チェックなどのサービスを排除でき、先進国と発展途上国の両方で中心になります。これにより、指紋スキャンの使用などのテクノロジーが進歩し、ユーザーの安全をより安全に感じるように取引を非難しているため、市場の成長につながりました。また、小売店やターミナルなどの銀行業務を超えてATMSの場所を拡張すると、簡単にアクセスできます。コア市場調査で述べたように、世界のATM市場の価値は2035年末までに約300億米ドルになると予想され、2025年から2035年の間に6.5％で成長すると推定されています。アプリベースの銀行業務の人気が高まっているため、特にインターネット接続が限られている分野では、ATMは引き続き銀行システムの不可欠な部分であることに注意することは興味深いことです。銀行やその他の関連機関は、ATMの機能を改善するために利用可能なリソースを使用して、必要に応じてさまざまなニーズに対応しています。さらに、銀行以外のエンティティによってサービスされるホワイトラベルATMの出現は、市場の多様化に影響を与える別の要因です。移行銀行業界のコアソリューションとしてますます浮上しているATMは、消費者の幅広いプールを対象とした仮想サービスの要素を備えた便利な銀行の間のクロスを提供する態勢を整えています。

Covid-19の衝撃

自動テラーマシン（ATM）市場Covid-19パンデミック中のサプライチェーンの混乱により悪影響を及ぼしました

世界のCovid-19パンデミックは前例のない驚異的であり、市場はパンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。 CAGRの増加に反映された突然の市場の成長は、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。

多くの人々がCovid-19の拡大を抑制するために屋内で滞在することを余儀なくされているため、封鎖、社会的距離の測定、およびその他の制限的措置は、ATM市場シェアに非常に悪影響を及ぼしました。ウイルスの送信の恐怖は、消費者と企業が非接触型とデジタルの支払いに変わったため、現金の使用に悪影響を及ぼしました。この行動の変化は、行われたATMトランザクションの数が減少し、新しいマシンがインストールされた削減につながりました。さらに、サプライチェーンの混乱により、設置のためのATMハードウェアシステムの製造と維持が遅れ、運用の強化がもたらされました。これにより、移動の制限とより少ない労働力のために、金融機関がATMにサービスを提供できるようにするための現金供給と移動が混乱しました。 ATMマーケットプレイスが述べているように、世界のパンデミックの効果は、銀行支店の部分的な閉鎖と、一般的なATMトランザクションの削減につながり、したがって市場に悪影響を与えました。第二に、世界経済の変動は金融指標に影響を与え、多くの銀行はATMネットワークの拡大に資金を割り当てることができず、一部のプロジェクトは一時停止またはキャンセルされています。また、デジタルバンキングの需要がさらに急激に増加し、ATM市場の成長が徐々に減速し、消費者の好みの新しい傾向と将来の課題のためのATMシステムの持続可能性の向上に適応する必要性を証明することが確認されました。

最新のトレンド

高度な技術の統合市場の成長を促進します

ATM市場内の顕著な傾向の1つは、パフォーマンスと革新を改善するための革新的な技術を使用することです。銀行やその他の金融組織は、生体認証、非接触タッチスクリーン、ライブビデオサポートなどの施設を使用するスマートATMを使用し始めました。それらはすべて、セキュリティを強化し、手で触れることを最小限に抑え、より個別化された体験を提供する目的を持っています。たとえば、顔の認識と指紋スキャンの実装を通じて、システムに関連する詐欺が減少し、セキュリティにつながります。タッチレスの支払いを導入するためのモバイルアプリケーションとQRコードの採用は、新世代の健康志向の買い物客のニーズと要求を満たしています。さらに、即時のビデオサポートは、より複雑な運用を実行し、サービスを改善するために、銀行の専門家へのリンクをユーザーに提供します。現在、KAL ATMソフトウェアから収集された情報は、ATMが現金を分配し、請求書の支払い、口座の開設、施設ローンの適用などの他のサービスを実行する多機能マシンになりつつあることを示しました。これにより、ATMは、特に支店がほとんどない場所で、ワンストップバンキング施設として機能するようになります。業界でのこのような技術の使用の増加は、消費者の需要の変化と、より効果的で安全で便利な銀行サービスの提供の観点から顧客のニーズに適応する必要性によって説明されます。

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自動テラーマシン（ATM）市場セグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場はオンサイトATM、オフサイトATMに分類できます

• オンサイトATM:これらは、銀行ホールに設置されており、とりわけ離脱、預金、残高チェックなどの現金取引など、すべてのラウンドバンキングサービスを提供しています。顧客は通常の勤務時間中、およびビジネスを終了した後であっても、顧客の便利な銀行サービスを提供します。セキュリティは、銀行制御の設定にあるため、多くの場合より優れています。

• オフサイトATM:ショッピングセンター、空港、スーパーマーケットなどの戦略的エリアの壁に取り付けられており、現金の撤回や口座残高のチェックなどの簡単な機能を提供します。彼らは、支店やサブ支店の設立が簡単に不可能な銀行サービスを強化します。ただし、オンサイトATMよりも高い取引手数料を請求する場合があり、同じ機能を提供しない場合があります。

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、グローバル市場は銀行、小売に分類できます

• 銀行ATM:これらは、銀行のような金融性の機関が直接所有および運営するATMであり、これらのATMは、資金譲渡、請求書の支払いなどを含むアカウント所有者に完全に中断されていない取引の施設を提供します。

• 小売ATM:小売店で一般的に、これらは通常「商人所有の」ATMであり、独立した請負業者によって運営されています。主に現金離脱サービスが含まれており、他の料金が含まれる場合があります。これにより、消費者は店の周りにいるときに便利に購入できるという利便性を与えます。

市場のダイナミクス

市場のダイナミクスには、運転と抑制要因、市場の状況を示す機会、課題が含まれます。

運転要因

金融包摂イニシアチブは市場を後押しします

銀行と政府は、銀行施設を依然として無関係または不十分な人口に拡張することを目的とする金融包摂の方針に焦点を合わせています。 ATMの成長は、物理的支部を開くことが財政的に実行可能ではない可能性のある地域で支店銀行サービスを提供できるため、この努力で利用されています。これらの地域でのATMの提供により、人々は、長距離をカバーすることなく、家の快適さや職場の快適さから、とりわけ預金などの重要な活動を行うことができます。これらの経済は、正式な金融システムに参加できるようにすることにより、コミュニティにforaと経験的に力を与えます。さらに、多言語で使いやすいATMを使用すると、社会のさまざまなデモがテクノロジーを使用するのに役立ちます。金融に重点が置かれているため、ATMの市場は将来成長する可能性があります。

技術の進歩市場を拡大します

近年、マシンのセキュリティと運用の側面においてATMシステムに革新がありました。指紋と顔面生体認証を使用すると、セキュリティを強化する方法として詐欺の速度が低下します。さらに、請求書の支払い、モバイル充電、口座チェックなどの基本的な銀行業務を可能にする革新的なATMは、それらをすべての銀行ターミナルに再発明します。 NFCおよびQRコードを使用した非接触型購入により、現在の気候で顧客が必要とする適切なレベルの非接触支払いで、製品のオンライン購入の配信が提供されます。さらに、ソフトウェアの拡張により、絶え間ないチェックと機器の予測的メンテナンスが容易になり、ATMの可用性が向上します。これらの技術開発は、顧客の需要の変化に答えるだけでなく、金融機関が市場を後押しするための安価で効果的な方法でサービスポートフォリオを拡大することを可能にします。

抑制要因

潜在的にデジタル支払いにシフトします市場の成長を妨げます

ATM市場に対するもう1つの脅威は、コンタクトレスの支払い、モバイル決済、インターネットバンキングなど、新しい支払いシステムの発売さ​​れた波です。協会は、利便性、効率性、デジタルプラットフォームの進歩などのいくつかの利点のために、キャッシュレスの支払いに移行しています。この傾向は、人々が現金を引き出す可能性が高い機会の数を減らすため、ATMの使用量が少なくなります。さらに言えば、トランザクションの量が減少し続けた場合、ATMの維持と操作に発生するコストは、将来機関の正当化を正当化することはできません。以下の方法でATM市場の成長に悪影響を与える可能性のある特定の要因がある可能性があります。人々がインターネットサービスの高い関係と理解を持っている地域での物理的ATMの使用が減少します。現在の支払いシステムの進歩により、ATMプロバイダーは、追加のソリューションの取り込みや採用なしに座る余裕はありません。

機会

新興市場での拡大市場の製品の機会を作り出します

ATMの採用が比較的低いだけでなく、金融包摂の需要が増加しているため、新興経済に最も有望なATM市場の機会が存在します。アジア、アフリカ、ラテンアメリカ諸国では、ATMの提供とは、金融サービスへの対応する改善されたアクセスを意味します。銀行と政府は、経済成長と開発を促進するさまざまなインフラにお金を投入しており、ATMは銀行サービスの拡大において安価で便利なツールを提供しています。モバイル/ソーラーATMは、農村部の電気とネットワークに関連する問題への取り組みに役立ちます。さらに、ATMの座りのための協力的な取り決めは、コミュニティの関係と満足度の向上にも役立ちます。これらの市場のATM産業は依然として急速に成長しており、飽和点がないことは、将来市場が拡大し、業界のプレーヤーに良いビジネスチャンスを開くことを示唆しています。

チャレンジ

セキュリティの懸念と詐欺防止消費者にとって潜在的な課題になる可能性があります

セキュリティは、Theended Thedend Attacksからの高度な形式のサイバー詐欺まで、ATM業界でまだ感謝の脅威をもたらしています。最近では、スキミングデバイス、カードクローニング、およびマルウェア攻撃がユーザーデータに悪影響を及ぼし、ATMサービスに対する信仰を減らします。つまり、今日のカナダの預金の取得やその他の金融サービスプロバイダーは、他の対策の中で、セキュリティ技術、暗号化、監視システム、リアルタイム監視への高レベルの投資を考慮しなければなりません。サードパーティのアクセスを防ぐためにカードを封筒に入れないようにするなど、ATMの使用に関して安全な慣行を人々に紹介することも同様に重要です。したがって、サイバースペースの脅威は、本質的に動的であるため、それを保護しようとするすべての利害関係者の間での進歩と協議が必要です。これらの手間を管理できないと、傷ついたイメージの矢面に立つ、または市場の進歩を遅らせる潜在的な罰金を抱える収益の損失につながる可能性があります。

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自動テラーマシン（ATM）市場の地域洞察

• 北米

北米、特に米国のATM市場がこれを支配しています。これは、主に発達した銀行システムがあり、消費者は進行中のデジタル化にさえ現金取引に大きく依存しているためです。米国は、銀行、コンビニエンスストア、その他の公共の場所に設置されたATM施設の数の地域をリードしています。このペーパーでは、北米の金融組織での生体認証、非接触銀行、ビデオバンキングを特徴とするスマートATMの有用性を探ります。より多くのセキュリティ機能を組み込み、より便利なサービスとソリューションを提供する必要性は、開発と採用を続ける原動力です。また、ATMメーカーとテクノロジーサプライヤーの集中により、新しいテクノロジーとサプライチェーンの開発にも有益です。テクノロジーの使用は、銀行に関する問題でその日の順序になりつつありますが、ATMは農村部で顧客にサービスを提供することで重要な役割を果たし、取引を行う他の現代的な手段を買う余裕がない人たちです。 AI、IoT、およびCloudの新しい開発のおかげで、北米はATM市場を支配し、これらの銀行マシンを機能的なセルフサービスキオスクに変えるように設定されています。

• ヨーロッパ

このペーパーは、地域の高度な銀行インフラストラクチャを考慮して、欧州市場がグローバルATM市場で重要な役割を果たし、コンプライアンス対策に焦点を当て、現金の安全性に関する懸念を高める理由を理解することを目的としています。いくつかの国は、ATMの展開と革新に移行しています。特に、ドイツ、イギリス、フランスなどのヨーロッパ諸国では​​、ほとんどの銀行が通貨を調整する以外に完全な銀行業務を行うことができるハイテクマシンを所有するようにシフトしています。また、欧州市場は統合されていますが、いくつかの大きなATMネットワークは、EuroNetやNote Machineなどのサードパーティのマネーハンドリング会社によって完全に所有または運営されています。欧州中央銀行による控訴は、発行者から消費者を距離を置き、人口および遠隔地または銀行の地域での現金へのアクセスを保証するのを支援するために継続的な需要を提供します。同じメモで、小売セクターでATMを使用する利便性は、その摂取のために新しい有利さを利用します。非接触型の撤退を提供し、リサイクル現金ディスペンサーは欧州ATM市場を変え、この地域を近代化と持続可能なATMの重要な力の1つとして提供します。

• アジア

アジア太平洋地域の現在のATM市場に関しては、財政的に含まれる人々の数が増え、中流階級の増加、銀行の人口の数が増えているため、エスカレートしています。中国、インド、日本は、政府の支援を受けた主要なATM市場であり、ティアIおよびIIの都市、農村部で上昇しています。インドは引き続きデジタルバンキングソリューションとサービスの開発にコミットしていますが、自動化されたテラーマシンを含む物理バンキングアウトレットの具体的な施設へのコミットメントを維持し続けています。一方、日本と韓国は、とりわけ、人工知能を可能にする通貨交換などの単一サービスを特徴とする高度なATMの使用をリードしています。 APAC市場は、国際的なプレーヤーによる買収や、地元の銀行やその他の金融機関との戦略的パートナーシップによっても代表されています。ただし、モバイルバンキングの出現により、新しいハイブリッドATMがタッチスクリーンとモバイル互換性の両方の機能を備えて実装されており、ATMの新しいWaveイノベーションを確立する上で地域が重要な候補になります。

主要業界のプレーヤー

イノベーションと市場の拡大を通じて市場を形成する主要業界のプレーヤー

自動化されたテラーマシン（ATM）市場の主要なプレーヤーは、高度なテクノロジーとサービスポイントの提供に重点を置いたグローバル市場に拠点を持っています。 NCR Corporation of USは、セルフサービスバンキングソリューションを販売し、バイオメトリック認証やビデオバンキングなどの革新的なテクノロジーを市場に導入する大手ATMメーカーの1つです。世界のもう1つの巨大な会社は、米国に拠点を置いています。DieboldNixdorfは、インテリジェントな預金システムと、国際銀行やその他の金融組織向けの小売銀行ソリューションを専門としています。日本に拠点を置くHitachi-Omron Solutions Co. Ltd.は、特にアジアでも重要な俳優です。彼らは、高い現金リサイクル機能を備えた高性能ATMを提供します。その機器を使用して初期の市場をタップすると、中国のGRG Banking Equipment Co.、Ltd。は、より安価で効率的なソリューションを提供しています。 Vortex Engineering Companyは、農村部向けのデザインおよびメーカーのエネルギーオプティマイザーソーラーATMを扱うITに拠点を置くグローバル企業です。 ATMサービスの他のプレーヤーの一部には、富士通、Triton Systems、およびNautilus Hyosungがサービスに組み込まれたSmart SolutionsとGlobal Network Servicesが提供することを通じて、Nautilus Hyosungが含まれます。

トップオートモートテラーマシン（ATM）企業のリスト

• GRG Banking (China)
• Triton Systems of Delaware LLC (U.S.)
• Hitachi-Omron Terminal Solutions, Corp. (Japan)
• Diebold Nixdorf (U.S.)

主要な業界開発

2024年6月:Vakrangee Limitedは、低電力および太陽光発電ATMの製造で知られるインドの会社であるVortex Engineeringの48.5％の株式の買収を発表しました。戦略的投資は、インド政府の金融包摂の推進に合わせて、バクレンジの農村部や銀行の不十分な地域へのアウトリーチを強化することを目的としています。

報告報告

ATM業界は依然としてかなり関連性があり、デジタル化の役割の増加の条件における現金離脱と銀行業務のための効果的なソリューションを顧客に提供します。したがって、ATMは、顧客がデポジット、請求書の支払い、資金譲渡、さらにはビデオバンキングを実行できるスタンドアロンのセルフサービスバンキングデバイスに加えて、現金販売や銀行のターミナルからの移行を行います。これは、消費者が24時間体制の周りに金融サービスを利用できるようにするための必要性が高まっているためです。生体認証、カードレストランザクション、モノのインターネット統合など、より多くの機能を組み込むことにより、ATMレベルの成長があります。北米、ヨーロッパ、アジア太平洋地域は、この地域の主要な地域であり、地元の市場に基づいてインフラストラクチャを継続的に変更および拡大しています。ただし、モバイルバンキングの成長と開発を抑制できる要因はいくつかあります。これらには以下が含まれます。しかし、発見できる機会は、発展途上国の支店とグリーンテクノロジーの採用によってATMを増やすことです。 NCR Corporation、Diebold Nixdorf、Hitachi-Omronなど、いくつかの業界の主要ベンダーは、パートナーシップと新製品開発を通じて市場を前進させています。全体として、Global Banking Systemにはデジタル世界の新しい開発とレガシーバンキングが組み込まれているため、ATM市場は将来に合わせて適切に位置付けられているようです。