銀行融資ソフトウェア市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別（クラウドベース、オンプレミス展開）、アプリケーション別（商業銀行、投資銀行など）、地域別洞察と2035年までの予測

• 

  無料サンプルをダウンロード このレポートの詳細を確認するには

銀行融資ソフトウェア市場の概要

世界の銀行ローン ソフトウェア市場は、2026 年に 44 億 7,000 万米ドルに達すると予想され、2035 年までに 93 億 2,000 万米ドル近くまで成長すると予測されており、2026 年から 2035 年の間に 8.5% の CAGR を達成します。

銀行は、効率を高めてコストを削減するためのデジタル変革と自動化の取り組みの先駆者です。また、競合他社と比較して顧客とのやり取りが優れているため、競争上の優位性を確立しようとしています。 銀行融資は、グリーン化傾向への移行を促進し促進する主要な補助手段として位置づけられており、この傾向においては需要がさらに高まるでしょう。

銀行や類似の金融機関は、銀行融資ソフトウェア、つまり融資の組成、引受、サービス、監視などの管理に多機能を提供するように設計された正確で便利なアプリケーションを使用して、この問題に対処しています。 このソフトウェアは融資業務を円滑化するための主要な機能であり、タスクを簡素化し、自動化によって効率を向上させ、リスクを軽減しながら借り手のエクスペリエンスを向上させることによって行われます。

Finastra の Fusion Loan IQ、Fiserv の LoanComplete、nCino の BOS などの銀行ソフトウェア ソリューションの名前は、最も使用されている銀行ローン ソフトウェア ソリューションの例です。 このようなプラットフォームを使用することで、規模に関係なく、すべての銀行支店が融資業務を実施し、融資者のエクスペリエンスを向上させることができます。

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の影響

パンデミックに対する短期的な混乱と長期的な傾向

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較して、すべての地域で予想を上回る需要が発生しています。 CAGRの上昇を反映した市場の急激な成長は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことによるものです。

新型コロナウイルス感染症に関連した危機は、銀行の融資ソフトウェアのレベルに多大な損害をもたらし、その結果デジタル化が進み、銀行は遠隔操作モードに陥っています。 この変化により、プラットフォームの中核であるクラウドとモバイルの両方のオプションの必要性が強調されています。 さらに、リスク管理がより重視されるようになり、ソフトウェア企業が改善してきたツールにより、経済不安の中で信用リスクを評価し、軽減できるようになりました。 政府の補助制度を通じて、多くの金融機関はローン返済に関して常に最新情報を更新しており、ローン返済の猶予や代替計画など、ローン返済を通じて一部のローン課題に対処する方法をすぐに学習しています。 パンデミックは、管理プロセスを高速化し、顧客エクスペリエンスを向上させるために、分析や自動化などのテクノロジーの導入の増加に大きな影響を与えていますが、その一方で、プレーヤー間の競争力が高まり、戦略的パートナーシップが構築されています。

全体として、新型コロナウイルス感染症のパンデミックは銀行融資ソフトウェア市場の流れに困難をもたらしているものの、金融会社は新しい環境に適合する新しいシステムを構築し、顧客の変化するニーズに対応するために技術的に高度なソリューションにさらに依存する必要があるため、イノベーションと発展のチャンスを与えています。

最新のトレンド

AI と ML の統合によるパフォーマンスの向上

銀行ローン ソフトウェア開発者の間で最近流行しているのは、AI および ML テクノロジを使用して意思決定システムをスマートにし、反復的なタスクに従事する人の必要性を減らすことです。金融機関は、AI と ML のアルゴリズムを活用して、借り手のデータ、信用履歴、市場動向などの膨大なデータ分析を実行し、リスク評価の精度の信頼性を高め、融資の意思決定をスマートに最適化できるようにします。これらのテクノロジーのおかげで、銀行は現在、パターンを特定し、不安な外れ値を検出し、借り手の行動をより効果的に予測し、融資決定に関するより多くの情報を得ることができ、運用コストを削減し、顧客エクスペリエンスを向上させることができます。さらに、インテリジェントなチャットボットと仮想アシスタントが導入され、顧客とのやり取りが自動化され、リアルタイムのサポートが可能になると同時に、日常業務が強化されます。これは、融資処理と融資返済のワークフローに AI を適用することで実現されます。

無料サンプルをダウンロード このレポートの詳細を確認するには

銀行融資ソフトウェア市場セグメンテーション

タイプ別

タイプに基づいて、市場はクラウドベースとオンプレミス展開に分類できます。

• クラウドベース: クラウド ソリューション上の銀行ローン ソフトウェアは、リモート オフィスを接続し、変動する需要に適応し、インターネットを備えた誰にでも普遍的なアクセスを提供します。クラウド ベースのソリューションは、ほとんどの場合、初期投資が不要で経済的で、メンテナンスが容易で、更新を頻繁に受信できます。

• オンプレミス展開: 銀行ローン ソフトウェアは、銀行取引会場にあるコンピューターにインストールされ、実行されます。 オンプレミス ソリューションはデータとセキュリティの管理を放棄しますが、初期投資と将来の管理に関してより多くの資本が必要になる可能性があります。

用途別

アプリケーションに基づいて、市場は商業銀行、投資銀行などに分類できます。

• 商業銀行: リテール バンキング、コーポレート バンキング、中小企業融資などの圧倒的な銀行要件に応えるためにカスタム設計された銀行ローン ソフトウェア。これらには通常、消費者信用融資から商業用不動産ローン商品まで、さまざまなローン サービスが含まれます。

• 投資銀行: シンジケートローン、負債資本市場、財務構造化などの商品を通じて資本市場に参加する投資銀行および金融会社向けに作成された銀行ソフトウェア。 多くの場合、これは取引の構築、シンジケーション管理、ローン取引の機能を意味します。

• その他: このオプションには、銀行以外の機関や信用組合、ピアツーピアのオンライン融資プラットフォーム、融資プロセスに従事するその他の組織が含まれる可能性があります。 銀行融資が個々のビジネス モデルや融資戦略に適応している限り、これらの組織のソフトウェア プラットフォームには幅広い機能が備わっている可能性があります。

推進要因

デジタルトランスフォーメーションへの取り組みにより需要が増加

デジタル・ディスラプションは銀行にとって現実のものとなりつつあり、銀行は業務効率を高め、顧客エクスペリエンスを変え、競争の激しい金融サービス提供の世界でトップの地位を獲得するために、デジタル変革の取り組みにますます注力しています。デジタル化を目指す中で、プロセスを簡素化し、日常業務を自動化し、すべての従業員と顧客にリモートアクセスの可能性を与える最先端の融資ソフトウェアの導入に関心が寄せられています。銀行からの融資のための改善されたプラットフォームの必要性は、オンライン アプリケーションやモバイル バンキングなどの電子融資チャネルをサポートする最新のインフラストラクチャを金融機関に提供したいという要望によって支えられています。

規制遵守要件による市場の成長

銀行の規制遵守の問題はまだ解決していません。規制環境は進化しており、銀行は融資慣行、リスク管理、データプライバシー、サイバーセキュリティを対象としたさまざまな新しい規則に基づいて業務を行っています。 銀行タイプの金融ソフトウェアは、銀行に堅牢かつ自動化されたコンプライアンス機能を提供し、統合されたレポート生成、監査追跡、コンプライアンス更新を通じて銀行が規制基準に準拠することを容易にします。 法的規範を維持するよう行動するよう求める声が、規制当局やソフトウェア ベンダーにこの要件をカバーするソフトウェアの開発を促すのです。これは銀行融資ソフトウェア市場の成長につながりました。

抑制要因

データのセキュリティとプライバシーに関する懸念が導入の課題を引き起こす

新しいデジタル専用銀行は、テクノロジーを活用した機密性の高い顧客データの管理と融資業務の範囲を拡大しており、これにより、これらの銀行にとってセキュリティとプライバシーの懸念が高まっています。たとえば、機密データが漏洩すると、ユーザーはサイバー脅威や規制上の罰則に直面し、銀行顧客はローン発行のためのソフトウェア ソリューションに不信感を抱くようになります。金融機関は、プラットフォームが機密漏洩の影響を受けやすいと考えられる場合、またはソフトウェアがデータプライバシー規則に効果的に準拠していない場合、新しいローンソフトウェアアプリケーションをシステムに組み込むことを控える可能性があります。これは、暗号化の使用、アクセス制御、より頻繁なセキュリティ監査などの防御システムを強化して銀行の懸念を解消し、銀行ローン ソフトウェアの需要を高めることで実現できます。

• 無料サンプルをダウンロード このレポートの詳細を確認するには

•  

銀行融資ソフトウェア市場の地域的洞察

北米は継続的な進歩と業界標準の確立により市場を支配する

市場は主にヨーロッパ、ラテンアメリカ、アジア太平洋、北米、中東およびアフリカに分類されます。

北米における銀行融資ソフトウェア市場シェアがこれほど高い水準で推移しているのは、主にこのような理由によるものです。 まず第一に、この地域は商業銀行、信用組合、投資銀行、ノンバンク金融機関を含む十分に発達した銀行システムを備えた、十分に発達した成熟した金融セクターを享受しています。 歴史を通じて、これらの機関は実際に最前線であり、よりスムーズな業務運営、効率の向上、顧客満足度の向上を目的として最新テクノロジーを導入することで、長い間最新テクノロジーの後を追い続けてきました。一方、この大陸には数多くの技術革新が生まれており、世界中のソフトウェア ベンダーやテクノロジー企業の多くが米国とカナダに拠点を置いています。 これらの企業は、次の機能を備えた革新的な銀行ローン ソフトウェアの提供に役立つ新しい技術的手段を継続的に模索しています。人工知能、今日の市場で最も先進的なテクノロジーの一部である機械学習とブロックチェーンは、金融機関の利益のために使用されます。銀行ローン ソフトウェア市場 北米市場は、ソフトウェア採用の決定要因の 1 つである規制環境に大きく影響されます。 同様に、中央銀行や、連邦準備制度、通貨監督庁、消費者金融保護局などの上記の組織は金融機関に高い基準を適用しているため、リスク管理、データセキュリティ、消費者保護に関してすべての関係者に追加の措置を要求しています。 

業界の主要プレーヤー

市場を変革するためにイノベーションを推進し、業界標準を設定する主要企業

市場の旗艦である信用機関は、自動化プロセスを開発し、業界標準を定義し、競争に影響を与える技術革新の主な推進者です。この市場セグメントには複数のプレーヤーが存在します。これらの企業は、既存のソフトウェアプロバイダー、新興フィンテック企業、または大手テクノロジー企業のいずれかであり、それぞれが金融機関のさまざまなニーズに合わせてさまざまな銀行融資ソフトウェアソリューションを独自に開発および提供しています。コーディング、財務、規制、データ セキュリティに関する認知スキルを備えているため、銀行よりも少ないクリック数で複雑でスケーラブルな融資プラットフォームを開発および提供することができ、プロセスを合理化し、リスク管理機能を強化し、全体の効率を向上させることができます。さらに、この業界の主要企業は、この時代の先を行くために、人工知能、機械学習、ブロックチェーンなどの新しいテクノロジーを使った研究開発に巨額の投資を注ぎ、銀行融資ソフトウェア市場が現在の段階に到達する形でこの分野での継続的な革新を促進しています。

トップ銀行ローン ソフトウェア会社のリスト

• Finastra (UK)
• FIS (US)
• IHS Markit (UK)
• Sopra Banking Software (France)
• Tata Consultancy Services Limited (India)
• Intralinks (US)

産業の発展

2020年7月: 2020年7月14日に行われたnCinoの新規株式公開(IPO)によって、銀行ローンソフトウェア市場の業界を形作る資本がもたらされました。クラウドベースのローンオリジネーションおよびバンキングソフトウェアソリューションの大手プロバイダーであるクラウド最適化ソフトウェアNCinoは、ティッカーシンボル「NCNO」でナスダック証券取引所に上場しました。この大規模なイベントを通じて公開市場に参入するという同社の決定は、同社の戦略的動きを反映しているだけでなく、nCino の成長とフィンテック業界の両方における重要な一歩でもありました。 nCino は公の場で、その目覚ましい成長曲線と幅広い市場の可能性を示し、競争の激しい銀行融資ソフトウェア分野における先導者としてのすでに高い評判をさらに広めました。さらに、IPO 分野における nCino の勝利に伴い、革新的なフィンテックのアイデアに対する投資家の大きな注目と、世界中の金融機関のネットワーク内でのグローバルな融資サービスの効率向上への依然として熱心な取り組みが強調されています。

レポートの範囲

このレポートは、読者がさまざまな角度から世界の銀行ローンソフトウェア市場を包括的に理解するのに役立つことを目的とした歴史分析と予測計算に基づいており、読者の戦略と意思決定に十分なサポートも提供します。また、この調査は SWOT の包括的な分析で構成されており、市場内の将来の発展についての洞察を提供します。それは、今後数年間の市場の軌道に影響を与える可能性のあるイノベーションの動的なカテゴリーと潜在的な分野を発見することにより、市場の成長に貢献するさまざまな要因を調査します。この分析には、最近の傾向と歴史的な転換点の両方が考慮されており、市場の競合他社を総合的に理解し、成長可能な分野を特定します。

この調査レポートは、定量的および定性的方法の両方を使用して市場の細分化を調査し、市場に対する戦略的および財務的観点の影響も評価する徹底的な分析を提供します。さらに、レポートの地域評価では、市場の成長に影響を与える支配的な需要と供給の力が考慮されています。主要な市場競合他社のシェアなど、競争環境が細心の注意を払って詳細に説明されています。このレポートには、予想される期間に合わせて調整された型破りな研究手法、方法論、主要な戦略が組み込まれています。