銀行CRMソフトウェア市場規模、シェア、成長、市場分析、アプリケーション（個人、商業）および地域の洞察によるタイプ（クラウドベース、オンプレミス）および2033年の予測別

• 

  無料サンプルを請求する このレポートの詳細を確認するには

銀行CRMソフトウェア市場の概要

銀行CRMソフトウェア市場は2024年に84億6,000万米ドルであり、2025年に987億米ドルに拡大すると予測されており、最終的には2033年までに339億5000万米ドルに達し、2025年から2033年までの16.7％のCAGRに牽引されています。

この市場は、フィンテックで重要になり、銀行機関に重要なソリューションを提供することに焦点を当てています。それらは、クライアントとのより良いコミュニケーションを促進し、サービス提供を改善し、マーケティングと販売活動の両方を自動化し、データを使用してより良いクライアント戦略を開発するために作成されます。銀行は主にデジタルで運営するようにシフトしているため、CRMツールはサービスをカスタマイズし、規制に従い、保持された顧客と新規顧客の数を増やすのに役立ちます。グローバルバンキングCRMソフトウェア市場での勢いの高まりの背後にある理由は、すべてのチャネルで顧客データを取り扱うための需要の増加です。より多くの人々がモバイルおよびオンラインバンキングを使用しているため、優れた顧客体験を生み出すのに役立つCRMの要件は非常に成長しています。それとは別に、AIベースのツールは、銀行が分析を収集し、フィードバックを即座に取得し、いくつかのプロセスを自動化できるようにすることで、銀行に利点を与えます。商業銀行、信用組合、投資会社などの企業は、CRMテクノロジーを使用して、競合他社とは一線を画しています。クラウドとAIの進歩により、銀行はCRMシステムにより多くの選択肢と利点があります。今日、銀行は厳格なルールに追いつき、顧客を満足させる必要があるため、効果的なCRMツールを使用する必要があります。したがって、銀行のCRMソフトウェアの市場は、新鮮なアイデアにより強く成長すると予想されます。

Covid-19の衝撃

銀行CRMソフトウェア市場 Covid-19パンデミック中のサプライチェーンの混乱により悪影響を及ぼしました

世界のCovid-19パンデミックは前例のない驚異的であり、市場はパンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。 CAGRの増加に反映された突然の市場の成長は、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。

Covid-19のパンデミックの初めに、金融機関は銀行CRMソフトウェア市場シェアに影響を与え、財政的困難と不確かな作業手順を経験しました。世界経済はストレスにさらされていたため、銀行はテクノロジーに投資するのではなく、重要なサービスとリスクの管理に努力を集中することを決定しました。多くの組織は、個人的な会議を保留する必要があり、ITリソースが再利用されたため、CRMソフトウェアプロジェクトの遅延と削減を経験しました。作業がリモートになったときにサイバーセキュリティに関する懸念は上昇しました。つまり、CRMシステムの更新または展開から注意が払われました。これらの金融機関は、関連するコストを処理し、遠いアクセスを設定することは容易ではないため、CRM統合を遅らせました。この期間中、支店は静かで、スタッフが顧客が少なくなったため、強力なCRMツールが少ない人が少なくなりました。さらに、ベンダーからのサポートとサービスの中断は、CRM配信スケジュールに影響を与え、いくつかのプロジェクトで一時停止を引き起こしました。それでも、パンデミックのために、デジタル変革がこれまで以上に重要になり、CRMの適応が終了した後、より速くなりました。それにもかかわらず、急速に変化する時間は市場の勢いを遅くし、CRMのソフトウェア販売とサービス契約の数に約1年半に影響を与えました。

最新のトレンド

アルツハイマー病の疾患修飾療法に焦点を当てています市場の成長を促進します

人工知能と予測分析は、銀行CRMソフトウェア業界を形成する上で重要な傾向になりつつあります。 AIは、顧客管理を簡素化し、サービスをパーソナライズし、意思決定に役立つ統計を提供するために、金融機関によって使用されています。予測分析により、銀行は顧客が必要とするものを認識し、より効率的にグループに分割し、追加の製品または関連製品を推奨できるインスタンスに気付くことができます。この進歩により、詐欺または可能なデフォルトに関連する顧客による疑わしいアクションを識別する方が簡単になります。さらに、AIを搭載したチャットボットと仮想アシスタントがCRMに標準装備されており、企業がすぐにメッセージを送信するのを支援しています。これらの進歩は両方とも、顧客がより良いサービスを受けることを保証し、彼らが楽しんでいるユニークな体験に満足しています。金融機関は、機械学習を使用して、リードを獲得し、顧客の生涯価値を設定し、顧客を維持する方法を改善します。デジタルバンキングは非常に競争力があるため、多くの機関は現在、CRMシステムの一部として予測ツールを使用して成功しています。 AIの進捗状況と利用可能なビッグデータのおかげで、Smart CRMを使用することは銀行業界でより人気が高まっています。

無料サンプルを請求する このレポートの詳細を確認するには

銀行CRMソフトウェア市場セグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場はクラウドベースのオンプレミスに分類できます

• クラウドベース:CRMシステムは、インターネットで利用可能です。これは、場所から遠く離れたサーバーに保存されるためです。成長を容易にし、自動的に更新し、インフラストラクチャを実行するコストを削減できます。銀行は、このオプションがリモートで柔軟に作業する必要がある場合に役立ちます。

• オンプレミス:独自のサーバーとコンピューター内で銀行によって保持および維持されています。データのセキュリティとシステムのカスタマイズをより強化します。ルールを遵守することが最も重要な機関に適合します。

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、グローバル市場は個人、コマーシャルに分類できます

• 個人:クライアントとの関係を管理するために、最大10人の銀行家の個々の銀行家またはグループ向けに作られています。連絡先レコードを処理するためのツール、コミュニケーションの管理方法を確認し、自分のアクティビティを整理するためのタイムスロットで構成されています。これは、銀行が単なる数字ではなく関係に焦点を合わせている場合に一般的です。

• コマーシャル:顧客管理に重点を置いて銀行向けに作成されました。複数のユーザー、複雑なプロセスを許可し、組織内の重要なシステムを使用します。小売、投資、商業銀行で使用できます。

市場のダイナミクス

市場のダイナミクスには、運転と抑制要因、市場の状況を示す機会、課題が含まれます。

運転要因

パーソナライズされた銀行経験に対する需要の増加は、市場を後押しします

現在、顧客はパーソナライズされた銀行サービスを求めており、オフラインとオンラインの両方で応答し、うまく機能しています。 Banking CRMソフトウェアにより、銀行がすべての顧客データをまとめ、取引について情報を提供し、分析に基づいてアドバイスを調整することがより簡単になります。銀行が適切なクレジットオプションを提供し、クライアントに適した投資計画を提供し、問題が発生する前に問題を解決する場合、顧客はより忠実なままになります。モバイルおよびオンラインの銀行業務が人気があるため、企業はあらゆるステップで顧客のパーソナライズされた治療を維持するためにCRMを必要としています。 CRMを使用して各顧客の完全なビューを取得する銀行は、クライアントを保持し、生涯価値を高めることができます。 Fintechのスタートアップは地位を獲得しているため、銀行はCRMツールを使用して各顧客向けのサービスを調整する必要があります。

で加速されたデジタル変換銀行セクターは市場を拡大します

銀行のデジタルイノベーションは、顧客とテクノロジーの両方が進歩するにつれて急速に進歩しています。この開発には、顧客とのオンラインエンゲージメントをサポートし、ビジネスプロセスを自動化し、データに関する基盤の決定を自動化するCRMソフトウェア市場の成長が含まれます。銀行は、CRMシステムを電子オンボーディング、アクセス可能なモバイルアプリ、マルチチャネルサービスで調整して、作業をより良く速くするためです。モバイル使用の増加で知られている豊かなものと貧困層の両方で、ブランドは主にデジタルの方法で考え、計画しています。また、銀行はCRMシステムを使用して、新しい規制に準拠し、顧客情報をより効果的に管理し始めています。組織がデジタルトランスフォーメーションを採用するにつれて、CRMツールは現在重要であり、銀行内の重要な資産です。

抑制要因

データセキュリティとコンプライアンスの懸念は、市場の成長を妨げる可能性があります

データのセキュリティと次の規制に関する懸念は、企業が銀行CRMソフトウェアを採用することを妨げています。 CRMツールが敏感な顧客情報を保持していることを考えると、ハッカーのお気に入りのターゲットになります。 GDPR（ヨーロッパ）やGLBA（米国）などのルールのため、銀行は厳格な管理で顧客の情報を保護する必要があります。人々は、クラウドCRMシステムが他の国からのデータにどのようにアクセスするかを心配しています。銀行は、厳格な規制により、法律を順守する際に誤りを犯した場合、非常に深刻な結果と評判に損害を与えます。その結果、ソリューションの選択と実装には時間がかかり、多くの組織はクラウドの採用に抵抗し、効果的なセキュリティにはより多くの労力とお金が必要です。

機会

新興市場の成長とデジタルファーストバンキングの作成市場の製品の機会

銀行のCRMソフトウェアの市場は、新興経済のために速く拡大することができます。金融セクターの全員を含めることに焦点を当てたイニシアチブにより、より多くの顧客が銀行を使用することができ、自動化された顧客ソリューションの必要性につながります。国にはハイテクに精通したユーザーの数が増えているため、銀行は現在、デジタルアプローチにより重点を置いています。インド、インドネシア、ブラジルのより多くの顧客は、CRMシステムが多数のクライアントとのやり取りを効率的に管理およびカスタマイズする必要性を奨励しているモバイルデバイスとデジタルウォレットで銀行を銀行に預けています。また、オンラインでのみ運営されているデジタルバンクは、多くの場合、独自のインフラストラクチャを構築せずにCRMプラットフォームを使用しています。このため、多くの中小企業は、クラウドおよびモバイルデバイスで使用するために設計されたCRMソフトウェアに関心があります。

チャレンジ

レガシーバンキングシステムとの統合消費者にとって潜在的な課題になる可能性があります

銀行でCRMソフトウェアを使用することの主な困難は、それを古いコアバンキングテクノロジーにリンクすることです。古い銀行技術の使用は、孤立したデータにつながり、日々の運用を非効率的にします。ほとんどのCRMシステムは、大量にカスタマイズし、既存のテクノロジーエコシステムに適合するために多くの時間をかけて必要です。その複雑さのために、CRMツールから必要な結果を減らし、導入の遅延を引き起こす可能性があります。さらに、レガシーシステムには常にAPIと必要な基準が装備されているわけではないため、すべての顧客に単一のエクスペリエンスを確保することが困難になります。これらの問題に取り組むには、古いシステムを交換し、専門家のITスタッフを雇用し、ベンダーや地元の銀行や小規模銀行にとって挑戦的なタスクに依存する必要があります。

• 無料サンプルを請求する このレポートの詳細を確認するには

•  

銀行CRMソフトウェア市場の地域洞察

北米

北米、特に米国の銀行CRMソフトウェア市場の強い存在は、銀行のデジタル化のレベルが高く、顧客管理ソリューションの改善に対する大きなニーズによるものです。米国とカナダの銀行は、AIベースのCRMシステムに依存して、顧客をよりよく理解し、プロセスを緩和し、規制規則に準拠しています。ソフトウェア企業とテクノロジー認識の顧客は、アジアのイノベーション率を高めます。さらに、多くのプラットフォームで銀行を利用できるようにし、顧客サービスでより良いデータ分析を使用することは、機関がCRMテクノロジーを統合するのに役立ちます。米国の銀行分野で非常に多くの競争を遂げている銀行は、パーソナライズされたサービスを強化し、顧客を維持するためにCRMを選択しています。 HIPAAは銀行に影響を与えるだけでなく、GLBAとCCPAも効果をもたらします。クラウドコンピューティングが拡大しており、フィンテック企業の間でより多くのパートナーシップがあるため、北米は今後何年もCRMセグメントを管理し続ける可能性があります。

ヨーロッパ

よく開発された銀行インフラストラクチャと顧客データ保護に関する強力なルールの存在は、ヨーロッパが銀行CRMソフトウェアの主要なプレーヤーになるのに役立ちました。企業は現在GDPRに準拠している必要があるため、CRMは顧客情報の処理に非常に重要になりました。ヨーロッパの銀行は、顧客を最初に設定し、CRMテクノロジーを使用して、経験を調整し、コミュニケーションを改善し、さまざまなチャネルのクライアントにサービスを提供する方法を改善します。英国、ドイツ、フランスを含む多くのプレーヤーは、優れたITシステムと強固な法律を持っているため、暗号通貨を急速に採用しています。さらに、ヨーロッパでオープンバンキングとフィンテックの使用を増やすことで、CRMツールが顧客情報を共有するためにAPIシステムをサポートすることが不可欠になりました。より多くの人々がクラウドサービスを使用していますが、彼らはまだデータの居住法を検討するために時間をかけています。従来のヨーロッパの銀行は、代替銀行と競争し、顧客が戻ってくることを望んでいるため、CRMを選択しています。

アジア

アジアの銀行CRMソフトウェア市場の急速な成長は、デジタル変革が速いと、この地域に登場する新規顧客によるものです。中国、インド、東南アジアのより多くの人々がデジタルバンキングを使用しているため、従来の銀行はCRMを組み込んで、増加している顧客に対処しています。アジアではモバイルバンキングが一般的であるため、そこにいる企業はCRMに依存して、携帯電話のユーザーにとってサービスをより個人的かつ簡単にすることができます。 CRMの使用は、政府によって開始された金融プログラムと、オンラインでのみ運営されている銀行の成長により増加しています。日本、韓国、シンガポールの銀行は、AIベースの顧客関係管理システムに目を向けて、競合他社よりも先を留まり、消費者によくサービスを提供しています。アジア市場で見つかったさまざまな言語、習慣、法律により、それらに基づいた専門のCRMソリューションの開発が可能になります。デジタルの変化が増加しているため、アジアはCRMベンダーの主要な地域になる予定です。

キーマーケットプレーヤー

イノベーションと市場の拡大を通じて市場を形成する主要市場のプレーヤー

銀行向けの幅広いソリューションは、既知のハイテク企業と銀行業界に焦点を当てたフィンテックビジネスの両方から入手できます。 Salesforceの金融サービスクラウドを使用している有名な企業には、関係や分析を管理するためにこのプラットフォームに依存している銀行が含まれます。地域および多国籍の銀行がMicrosoft Dynamics 365を使用している理由の1つは、効果的なCRMを可能にするMicrosoft環境への深い統合です。 Oracle Financial Services CRMは、データ管理と顧客セグメンテーションツールを備えており、大規模な金融機関がそれから利益を得ることができます。 SAPは、オンボーディングプロセスを改善し、マーケティングキャンペーンを管理し、準拠していることを確認するCRMツールを銀行に提供します。上記の3つに沿った著名なベンダーは、Hubspot、Zendesk、Pegasystemsで、自動化、すべてのチャネルの顧客との対話、ワークフローのニーズの調整などの機能に焦点を当てています。さらに、NCINOとTemenosは、クラウドテクノロジーを使用して銀行セクター向けのCRMプラットフォームを作成することにより、自分の名前を確立しています。 AI、予測分析、機械学習を使用して、製品の品質を維持し、変化するルールに従います。

トップバンキングCRMソフトウェア市場企業のリスト

• Oracle (U.S.)
• HubSpot (U.S.)
• Salesforce.com (U.S.)
• Claritysoft (U.S)

主要な市場開発

2024年3月:Salesforceは、銀行がリアルタイムで予測的な洞察とクライアントの関係を管理する方法を変革することを目的とした、Financial ServicesのためにEinstein Copilotと呼ばれる新しいAIを搭載したCRM強化を開始しました。

報告報告

銀行CRMソフトウェアの市場は、デジタルユーザーに役立つ顧客サービスとビジネス機能、パーソナライズ、生産性が金融機関によって高く評価されているため、現在大きく変化しています。銀行はCRMツールを使用して、クライアントとの密接な接続を確立し、よりパーソナライズされたサービスを提供し、競合他社よりも先を行っています。パンデミックは、市場の履行をわずかに抑えて、強力なデジタルネットワークの重要性を強調し、その後のCRMへの迅速な移行をもたらしました。銀行は、AI、クラウドコンピューティング、予測を使用することでSaaS CRMモデルを利用できます。これらは、より良い意思決定、より良いリスク管理、顧客を維持するための最良のツールの一部であるためです。データを安全に保つことに関連しているにもかかわらず、古いシステムと協力し、規制に従うこと、現代の革新とクラウドの使用は、これらの障害を克服するのに役立ちます。市場の成長は、北米、ヨーロッパ、アジア、および多くの新興経済国でも見えます。 Salesforce、Microsoft、Oracleなどのプレーヤーは、銀行のニーズに対応するために定期的に製品を進化させています。銀行がデジタルに移行するにつれて、CRMソフトウェアは重要な役割を果たしており、成長を続けます。規制された環境での顧客の需要の高まりを満たすために、銀行はCRMソリューションに依存して柔軟性を維持し、長期的に成功を維持します。