中央銀行システムの市場規模、シェア、成長、および業界分析、タイプ（ソフトウェアソリューション、クラウドベースのプラットフォーム）、アプリケーション（金融政策管理、リアルタイム総和解（RTGS）システムと通貨の発行と管理）および地域の洞察と2032年までの予測

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中央銀行システム市場の概要

世界の中央銀行システム市場規模は、2023年に70億を急速に拡大し、2032年までに大幅に139億増加し、予測期間中に7％のCAGRで成長すると予測されています。

中央銀行システム市場はFintechの範囲に分類されており、その主要な配信は、金融政策、支払いシステム、および金融の安定性に関するデジタルインフラストラクチャと中央銀行にソリューションを提供することに焦点を当てています。この市場には、通貨排出制御やデータ管理など、コアバンキング機能を管理するソフトウェアとプラットフォームの提供が含まれます。より多くのトランザクションがデジタル通貨、ブロックチェーンベースのインターフェイス、リアルタイム支払いシステムに転送され続けるため、非常に速いペースで前進しています。

Covid-19の衝撃

中央銀行システム市場は、Covid-19パンデミック中のサプライチェーンの混乱により悪影響を及ぼしました

Covid-19のパンデミックは、世界経済と金融機関を揺るがしているため、中央銀行システム市場に特に有害であることが証明されています。中央銀行は、経済危機、流動性不足、市場のボラティリティに対処するためのアプローチに関する前例のない課題で提起されています。また、リモートワークへの移行は、新しいデジタルインフラストラクチャと近代化プロジェクトの実現を遅らせました。経済の低迷も政府の収入を減らし、中央銀行システムの新しい技術へのさらなる投資を制約しました。

最新のトレンド

中央銀行のデジタル通貨（CBDC）の採用の増加市場の成長を促進する

これは、中央銀行システム市場の最新の傾向です。中央銀行のデジタル通貨（CBDC）の採用の増加です。世界のほとんどの中央銀行は、支払いのデジタル化の増加と暗号通貨の増加により、デジタル通貨を調査または発表しています。 CBDCは、取引コストを削減しながら、金融包摂を増やすために、安全で管理され、公式に支援されたデジタル代替品を現金に提供することを目指しています。 CBDCSへの傾向はまた、銀行が支払いインフラストラクチャを近代化し、取引の透明性を高め、急速に進化するデジタル経済内の金融政策をより適切に制御する必要があることを明らかにしています。

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中央銀行システム市場セグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場はソフトウェアソリューション、クラウドベースのプラットフォームに分類できます

• ソフトウェアソリューション:セントラルバンキングソフトウェアソリューションは、コアバンキング機能をサポートするプラットフォームです。支払い処理、通貨管理、規制要件のコンプライアンス。簡単に言えば、ソフトウェアシステムは、金融取引を監視および管理するために中央銀行が必要とするものを表し、経済データの効果的な管理を確保し、運用効率を確保します。

• クラウドベースのプラットフォーム:多くの中央銀行は、クラウドベースのプラットフォームを使用して、スケーラビリティ、セキュリティ、リアルタイム処理を改善することにより、この傾向を受け入れています。クラウドソリューションは、膨大なデータ量とトランザクションを扱う際に中央銀行に柔軟性を提供し、インフラストラクチャのコストを削減し、迅速な更新を提供します。

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、グローバル市場は金融政策管理、リアルタイム総決済（RTGS）システムおよび通貨の発行と管理に分類できます。

• 金融政策管理:このシステムは、中央銀行が金融政策の管理を支援し、これらのポリシーを実装および監視するための専門システムを展開します。この点で、このようなシステムは、インフレの管理、直接金利、および通貨の安定化に役立ちます。中央銀行に、市場の変化に応じて必要なすべての政策決定を行うための高度な分析と予測ツールを提供します。

• リアルタイムの総和解（RTGS）システム:これにより、中央銀行はリアルタイムで大分価値のトランザクションを処理できるため、金融の安定性を維持し、和解リスクを減らすことができます。基本的に、RTGSシステムは、2つの金融機関間の瞬間的なファンド移転の安全性を提供するために、銀行間転送の円滑な運用を確保するために重要です。

• 通貨の発行と管理:中央銀行システムは、物理通貨およびデジタル通貨の流通、発行、および管理において非常に重要です。このようなアプリケーションは、経済内の通貨の印刷、流通、および追跡に伴うステップを合理化します。中央銀行のデジタル通貨の出現により、デジタル通貨管理はこの分野で競争力のある側面になりました。

市場のダイナミクス

市場のダイナミクスには、運転と抑制要因、市場の状況を示す機会、課題が含まれます。

運転要因

市場を後押しするための銀行業務のデジタル変革

中央銀行システム市場の成長には顕著な後押しがあります。中央銀行システム市場は、主に銀行サービスの迅速なデジタル化によって推進されています。高度な技術は、システムの近代化を確保し、より安全な支払いソリューションをより高速な支払いソリューションで運用効率を高め、CBDCSなどのリアルタイムの金融取引やデジタル通貨の需要に対応するために、中央銀行によって採用されています。

市場を拡大するためのサイバーセキュリティの必要性の高まり

財政的脅威の増加に伴い、サイバーセキュリティは中央銀行にとってより懸念になりつつあります。セントラルバンクは、機密性の高い財務データを保護し、保護された取引を確保し、サイバー攻撃のリスクを最小限に抑えるために、安全で安全なデジタルインフラストラクチャを実装する以外に選択肢はありません。その結果、堅牢なセキュリティ対策の要件が増加しているため、中央銀行の高度なシステムへの投資を求めています。

抑制要因

潜在的に市場の成長を妨げるための高い実装コスト

中央の銀行システムは資本集約型であり、確立と維持に多大な投資を必要とします。インフラストラクチャ、ソフトウェア、およびサイバーセキュリティのアップグレードには、リソースが限られている小規模または発展途上国にとって実行不可能な重要な資本支出が必要です。

機会

中央銀行のデジタル通貨（CBDC）の出現は、市場で製品の機会を生み出す

CBDCSは、市場を活用する機会を提示します。この機会は、ますます多くの中央銀行が、金融包摂を強化し、簡素化された手順を通じて支払いを容易にするためのデジタル通貨の利点を導入する方法としてますます考慮しています。したがって、CBDCの開発、発行、および管理に役立つソリューションに対する需要が高くなります。

チャレンジ

規制の複雑さは、消費者にとって潜在的な課題になる可能性があります

これは、さまざまな地域の規制要件を乗り越えるという点での最大の課題です。進化するさまざまな規制、国際基準、およびデータ保護法は、中央銀行のシステムとアップグレードの実装プロセスを複雑にするだけです。

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セントラルバンキングシステム市場の地域洞察

• 北米

北米地域には、米国中央銀行システム市場が増えています。この国は、洗練された金融インフラストラクチャ、効果的な規制の枠組み、および事前にデジタルテクノロジーのかなりの採用を考慮して、中央銀行システム市場を推進しています。リアルタイムの支払いと中央銀行のデジタル通貨への探査における連邦準備制度のイニシアチブは、市場での地位をさらに強化します。

• 中国

かつてこの分野の遅れた中国は、中央銀行システムで最も重要な市場の1つとしてしっかりと位置付けられており、デジタル決済への強い推進といわゆるデジタル元の開発によって操縦されています。中国人民銀行は、金融効率とセキュリティを高めるために新しい技術を受け入れるという先駆者です。

• イギリス

イングランド銀行は近代化の支払いシステムに将来を見据えており、金融政策と財政的安定のための新しいソリューションを開発しているため、非常に重要なものです。フィンテックの採用と規制の革新におけるそのリーダーシップは、ヨーロッパで支配的なプレーヤーになっています。

主要業界のプレーヤー

イノベーションと市場の拡大を通じて市場を形成する主要業界のプレーヤー

中央銀行システム市場は、革新的な金融技術ソリューションを提供する著名な産業企業によって推進されています。これらの企業は、中央銀行の運営をサポートするために、コアバンキングシステム、支払い処理プラットフォーム、規制コンプライアンスツールを提供しています。彼らは、リアルタイムの総和解（RTGS）システム、通貨管理、デジタル変革などの分野を専門としており、中央銀行が事業を合理化し、セキュリティを強化できるようにします。

トップセントラルバンキングシステム市場企業のリスト

• Oracle (U.S.)
• Finastra (United Kingdom)
• Temenos (Switzerland)
• SAP (Germany)
• Murex (France)
• FIS (U.S.)
• Alden Global Capital (U.S.)
• BIS (Switzerland)

主要な業界開発

2021年10月:ナイジェリアは、2021年10月にエナイラとして知られる中央銀行のデジタル通貨を立ち上げた最初のアフリカの国でした。これは、財政的包摂と取引の効率の改善のためのデジタル通貨の約束を指摘したため、中央銀行システム市場にとってもう1つの重要なマイルストーンでした。 Enairaは、ナイジェリア人がピアツーピアの支払いを行い、商品やサービスの支払いを行い、政府によって十分に規制されている安全な環境で国境を越えた取引を行うことができます。

報告報告

セントラルバンキングシステム市場向けのこのレポートは、2031年まで市場規模、シェア、および成長傾向に関する広範な調査を実施しています。このレポートは、とりわけソフトウェアソリューションやクラウドベースのプラットフォームなどのタイプに基づいて市場を分類しています。また、このレポートは、アプリケーションに基づいて市場を分類します。これは、金融政策管理、リアルタイムの総和解システム、および通貨の発行と管理などで構成されています。地域の予測は、北米、アジア太平洋、ヨーロッパ全体にいくつかの主要市場を引き出すためにさらに来ます。