コアバンキングソフトウェア市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別（ソフトウェア、サービス）、アプリケーション別（従来のバンキング、オンラインバンキング、モバイルバンキング）、地域別の洞察と2035年までの予測

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コアバンキングソフトウェア市場の概要

世界のコアバンキングソフトウェア市場規模は2025年に101億7,000万米ドルで、2026年には104億1,000万米ドルに達すると予測されており、2026年から2035年までの推定CAGRは2.4%で、2035年までに128億8,000万米ドルにさらに成長すると予測されています。

世界中の金融機関が仮想変革を導入するにつれて、センター バンキング ソフトウェア市場は大幅に発展しています。コア バンキング ソフトウェアは業務を一元化し、銀行が取引、購入者の負債、住宅ローンの処理、支払いを効率的に管理できるようにします。この市場は、顧客レポートと業務効率を向上させる、スケーラブルでリアルタイムの銀行業務への回答を求める声が高まっていることを利用して推進されています。クラウドベースの回答、セルバンキング、API ベースの完全な統合への移行により、市場の拡大が加速しました。さらに、銀行やフィンテック代理店間の競争の激化により、新しいサービスや製品を支援する高度なソフトウェアへの投資が加速しています。主要なゲーマーは、優れたセキュリティ、パーソナライズされた製品、および高速処理を提供するために、合成知能、ガジェット学習、ブロックチェーンを採用しています。アジア太平洋地域は、急速なデジタル導入と銀行口座を持たない人口の多さにより、傑出した市場として台頭しており、同時に北米とヨーロッパは、設置された金融インフラとテクノロジーの早期導入によりかなりのシェアを保持しています。

主な調査結果

新型コロナウイルス感染症の影響

コアバンキングソフトウェア 新型コロナウイルス感染症のパンデミックによるサプライチェーンの混乱により業界に悪影響が生じた

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較してすべての地域で需要が予想を下回っています。 CAGRの上昇を反映した市場の急激な成長は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことによるものです。

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）のパンデミックにより、銀行業界全体で仮想化の採用が高まり、中核となる銀行ソフトウェア市場が再形成されました。ロックダウンと物理的規制により、広範囲にわたる銀行業務ソリューションの必要性が浮き彫りとなり、銀行はデジタル変革とセンターソフトウェアの改善を優先するよう求められています。急増デジタルバンキングこれにより、クラウドを中心とした構造、サイバーセキュリティ、セルラー バンキングやパーソナライズされたサービスなどの購入者中心の機能への投資が増加しました。しかし、金融上の不確実性も予算を圧迫し、いくつかの意図的な発電投資が遅れました。パンデミックによる厳しい状況の中で、業務の回復力をサポートし、新型コロナウイルス感染症の世界において変化する消費者ニーズに迅速に適応できる、拡張性が高く柔軟な中核銀行業務への対応を求める声が高まっています。

ロシア・ウクライナ戦争の影響

コアバンキングソフトウェア ロシア・ウクライナ戦争中の重要部品不足により悪影響があった

ロシアとウクライナの戦争は世界的な懸念を高め、コアバンキングソフトウェア市場シェアに影響を与え、センターバンキングソフトウェアプログラム市場に影響を与えています。地政学的不安定の増大と対ロシア制裁は、金融取引、国境移動手形、およびSWIFT関連の銀行サービス、つまりハードコアな銀行システムに混乱をもたらしている。多くの銀行は、キャパシティサイバー攻撃によるリスクを軽減するためにセキュリティプロトコルとコンプライアンス対策を再評価し、回復力があり安定したソフトウェアへの投資を緊急に行っています。しかし、経済の不安定性により、いくつかの銀行が重要でない IT 支出の延期を引き起こし、センターバンキング市場の短期的な増加に影響を与えています。全体として、この戦いは、不確実な状況において堅牢で適応性のある中核銀行構造の必要性を浮き彫りにした。

最新のトレンド

市場の成長を促進するためのクラウドベースとオープンバンキング ソリューションの統合

コア バンキング ソフトウェア プログラム市場内での主な流行は、クラウド中心のオープン バンキング対応への移行です。金融機関は、柔軟性、拡張性、インフラストラクチャコストの削減を可能にするために、クラウドネイティブのセンターバンキングプラットフォームを採用することが増えています。 API を介した情報共有を促進するオープン バンキングも同様に、銀行がフィンテックと連携し、消費者レポートを美しくし、カスタマイズされたサービスを提供できるようにすることで市場を再構築しています。もう 1 つの重要なトレンドは、人工知能 (AI) とシステム学習 (ML) を中間構造に組み合わせることです。これにより、銀行は予測的な洞察を提供し、手順を自動化し、不正行為の検出を装飾できるようになります。さらに、セルラーファーストのバンキング対応に対する需要の高まりにより、セルラー顧客向けにカスタマイズされた、より応答性が高く消費者に優しいインターフェイスの開発がもたらされました。のブロックチェーン同様に、era は安定したトランザクション処理能力によりコア バンキングでも注目を集めています。これらの傾向は、進化するセンターバンキング環境におけるイノベーション、消費者中心主義、業務の回復力への取り組みを強調しています。

• 政府関係者によると、デジタルおよびモバイルバンキングプラットフォームへの大規模な移行を反映して、インドのデジタル取引は800％以上急増したという。
• 協会の調査によると、米国の銀行の 70% 以上が、少数の主要な中核銀行ソフトウェア プロバイダーのみに依存しており、市場の統合が進んでいることを示しています。

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コアバンキングソフトウェア市場セグメンテーション

タイプ別

タイプに基づいて、世界市場はソフトウェア、サービスに分類できます

• ソフトウェア: コア バンキング ソフトウェア ソリューションは、取引、口座管理、顧客統計の処理のプロセスを自動化し、現代の銀行業務のバックボーンを形成します。これらのソリューションは、従来の銀行、ネオバンク、フィンテック企業が提供内容を合理化し、コンプライアンスの必要性を満たすために不可欠です。ソフトウェア製品はクラウドベースの完全な構造とオンプレミスの構造で構成されており、拡張性、費用対効果、および仮想バンキングをサポートする可能性があるため、クラウド ソリューションが注目を集めています。さらに、AI とデバイスの認識機能が統合され、予測分析、詐欺検出、カスタマイズされた消費者ストーリー。銀行は仮想変革を優先するため、業務パフォーマンスを補完し、成長を続ける強力なモジュール型ソフトウェアが求められています。

• サービス: 主要な銀行サービスには、金融機関がソフトウェアのインストールと最適化を支援する導入、コンサルティング、メンテナンス、支援が組み込まれています。サービスは、特に従来の構造から流行のクラウドベースの完全システムに移行する銀行にとって、新しいプラットフォームへの容易な移行を保証する上で重要な役割を果たします。コンサルティングこのサービスは、銀行がメソッドを策定するのを支援すると同時に、教育を提供し、高度なソフトウェアを制御するために必要な能力を従業員に提供するのに役立ちます。銀行が競争力を維持することを目指す中、継続的なサポートと保護の提供により、ソフトウェア プログラム ソリューションが進化する規制要件と市場のニーズに確実に対応し、急速に進化するデジタル環境において回復力と適応性を提供できるようになります。

用途別

アプリケーションに基づいて、世界市場は従来のバンキング、オンライン、モバイル バンキングに分類できます。

• 従来のバンキング: コア バンキング ソフトウェア用の従来のバンキング アプリケーションは、支店内業務、バックエンド プロセス、および物理的な銀行サービスの最適化に重点を置いています。従来のセットアップにおける中核的な銀行構造は、口座、融資、信用スコアセンター、コンプライアンスを操作し、部門の周囲でクリーンな業務を可能にします。これらのシステムを使用することで、従来の銀行は内部戦術を合理化し、エラーを減らし、顧客サポートを向上させることができます。さらに、デジタルトランスフォーメーションの方向への変化により、多くの従来型銀行は従来の構造をアップグレードしてオンライン機能と携帯電話機能を統合し、実体支店と仮想バンキング間の架け橋を提供するようになりました。従来の銀行が近代化を目指す中、効率的で安定した業務を維持するための優れたコアバンキングソフトウェアへの依存度は依然として高い。

• オンラインおよびモバイル バンキング: オンラインおよびセルラー バンキング部門は、顧客がデジタルのオンザクロス経済サービスを選択したことにより急速なブームを迎えています。オンラインおよびモバイル パッケージ用のコア バンキング ソフトウェアは、シームレスなトランザクション、携帯電話の請求書、仮想ウォレット、および遠く離れた口座管理のインスピレーションを提供します。顧客の期待が進化するにつれて、仮想銀行構造には、リアルタイム処理、パーソナライズされた消費者エクスペリエンス、および要求に応える過剰な保護機能が組み込まれています。モバイルバンキングは、携帯電話の普及が過剰で支店への立ち入りが制限されている地域では特に重要であり、経済的包摂とより広い範囲を可能にします。銀行にとって、ネット バンキングおよびセル バンキングの段階は戦略的優先事項であり、センター バンキング ソフトウェア プログラムは、堅牢で安全で消費者に満足のいくデジタル エクスペリエンスを提供する上で重要な役割を果たしています。

市場ダイナミクス

市場のダイナミクスには、市場の状況を示す推進要因と抑制要因、機会、課題が含まれます。

推進要因

市場を活性化するための銀行業務のデジタル変革

コアバンキングソフトウェア市場の成長の要因は、銀行分野内の仮想変革に対する需要の高まりが、コアバンキングソフトウェアプログラム市場の主な原動力であることです。顧客がオンライン バンキングやモバイル バンキングのサービスを選択するにつれて、銀行はリアルタイム処理、より適切な保護、個別化されたレビューを支援するためにコア システムをアップグレードするという負担が軽減されています。デジタル回答への移行。これには、完全にクラウドベースが含まれ、オープンバンキングモデルを使用すると、銀行は業務を合理化し、手数料を削減し、プロバイダーの配送を装飾することができます。その結果、あらゆる規模の銀行が現代的な投資を行っています。基幹銀行システムデジタル時代の中で競争力を維持するために。

• 中央銀行当局によると、金融包摂指数は 5% 近く改善し、基幹システムの近代化によるデジタルおよび金融へのアクセスの拡大が浮き彫りになっています。
• 業界データによると、バンキング システム ソフトウェアは、自動化とデジタル トランスフォーメーションの取り組みにより、金融ソフトウェア導入全体の 44% 以上に貢献しています。

市場を活性化するには規制遵守とセキュリティが必要

規制要件と保護の問題も、センター バンキング ソフトウェア プログラム市場に影響を及ぼしています。金融機関は、キャッシュ ロンダリング対策 (AML) や顧客確認 (KYC) ガイドラインを含む厳格なコンプライアンス義務に直面しており、堅牢で適応性のあるソフトウェア プログラムへの対応が求められています。コア バンキング ソフトウェア プログラムを使用すると、自動化されたコンプライアンス チェックと情報安全プロトコルを提示することで、銀行がこれらの義務を果たすことができます。さらに、サイバーセキュリティの脅威が高まっているため、銀行は顧客の機密統計を保護する安全な中間構造に資金を費やす必要があります。コンプライアンスと保護基準を満たすことが重要になっており、センターバンキングソフトウェアプログラムは最先端の銀行にとって重要な資金となっています。

抑制要因

高額な導入コストとメンテナンスコストが市場の成長を妨げる可能性がある

コアバンキングソフトウェアプログラムの課し、維持に伴う過剰な料金は、一部の施設、特に小規模銀行や信用スコア組合にとって障壁となる可能性があります。コア バンキング ソリューションには、ソフトウェア ライセンス、ハードウェア、統合への多大な時期尚早の投資が必要であり、さらに更新、安全性、支援のための継続的な価格も必要です。多くの銀行にとって、これらの手数料は、特に不確実な経済状況において予算を圧迫し、先進的な中核銀行構造の採用を制限する可能性があります。

• 調査によると、高い導入コストと保守コストが 40% 以上の銀行に影響を及ぼし、近代化の取り組みが遅れています。
• 金融機関の 70% 以上が少数の有力なサービスプロバイダーと結びついており、市場全体の柔軟性と革新性が制限されています。

市場での製品の機会を生み出す新興市場と金融包摂

機会

新興市場は、銀行や金融機関が十分なサービスを受けられていない人々にリーチすることを目標としているため、中核的な銀行ソフトウェア プログラム市場にフルサイズの拡大の可能性をもたらします。スマートフォンの利用率が高く、従来の銀行インフラが制限されている地域では、モバイルおよびデジタルチャネルに合わせてカスタマイズされたコアバンキングソリューションが経済的包摂を圧迫する可能性があります。遠方の銀行やセルバンキングを支援するセンターバンキングプラットフォームを採用することで、金融機関は、特に銀行口座を持たない人口が多い海外拠点において、新たな購入者ベースに参入する権利を得ることができます。これらの市場における仮想経済サービスの機能により、成長とイノベーションの大きな余地が生まれます。

• 政府のデータによると、デジタル決済の量は 1,000% 以上増加しており、銀行が拡張性を確保するためにコア システムをアップグレードする新たな機会が生まれています。
• 地域調査によると、アジア太平洋市場では、新興国におけるデジタルバンキングの浸透により、その導入率が35%以上拡大すると予測されています。

 

レガシー システムとの統合は消費者にとって潜在的な課題となる可能性がある

チャレンジ

センターバンキングソフトウェア市場にとっての最大の課題の 1 つは、新しいシステムと従来のインフラストラクチャを統合することです。多くの提携銀行は、高価で交換や改善が複雑な以前のシステムに依存しています。最新のクラウドベースの完全なソリューション、または API 主導のソリューションをこれらのレガシー システムと統合することは困難な場合があり、容量の遅延、互換性の問題、料金の向上につながる可能性があります。銀行は安定性とサービスの継続性を維持しながら業務を最新化しようとしているため、現在のサービスを中断することなくシームレスな統合を確保することは不可欠なハードルです。

• 銀行規制当局は、デジタル詐欺事件が 200% 以上増加していると報告し、中核的な銀行ソリューションにおけるより強力なサイバーセキュリティの必要性を強調しました。
• 世界的な銀行調査によると、デジタル変革の目標を完全に達成している金融機関はわずか 11% であり、実行と拡張性に課題があることがわかりました。

 

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コアバンキングソフトウェア市場地域の洞察

• 北米

北米における米国の中核銀行ソフトウェア市場は通常、米国の援助によって推進されており、重要な銀行や金融機関はデジタル変革に多大な投資を行っています。米国市場は、先進的な経済インフラと次のようなテクノロジーの早期導入の恩恵を受けています。クラウドコンピューティング、AI、ブロックチェーンは、最新のコアバンキングソリューションを支援します。サイバーセキュリティへの懸念の高まりと相まって、厳しい規制要件もあり、銀行は強力で安全なシステムを導入するよう求められています。顧客レポートの改善に対する認識と、デジタルで最も便利な銀行システムに対する評判の高まりにより、北米全土で優れたセンター バンキング ソフトウェア プログラムの需要がさらに高まっています。

• ヨーロッパ

ヨーロッパの中央銀行ソフトウェア市場は、透明性、保護、記録プライバシーを促進する一般データ保護規則 (GDPR) や改訂された決済サービス指令 (PSD2) などの規制基準の強化によって促進されています。欧州の銀行は、これらのポリシーに準拠し、サードパーティの統合を可能にし、サービスの柔軟性を高めるオープン バンキングを促進するために、センター構造の最新化を積極的に行っています。この市場は、伝統的な銀行と新興のフィンテックが混在しているのが特徴で、特に英国とドイツではバーチャル バンキングの提供が過度に求められています。ヨーロッパの成熟した金融パノラマと持続可能な金融への取り組みも、この地域の市場ブームに貢献しています。

• アジア

アジアのセンターバンキングソフトウェアプログラム市場は、過度のデジタル導入価格と銀行口座を持たない膨大な人口によって急速に成長しています。インド、中国、東南アジア諸国などでは、デジタルウォレット、モバイルバンキング、政府主導の金融包摂イニシアチブの推進により、拡張性と適応性のあるコアバンキングプラットフォームへの需要が高まっています。アジアの銀行では、携帯電話ユーザーの急増を支援するために、コスト効率が高く柔軟な銀行システムに重点を置き、クラウドベースの総合ソリューションに依存する銀行が増えています。金融機関は特に地方やサービスが行き届いていない地域での事業拡大を目指しており、アジアの中核銀行市場は持続的な成長と革新が見込まれると予想されています。

業界の主要プレーヤー

イノベーションと市場拡大を通じて市場を形成する主要な業界プレーヤー

コアバンキングソフトウェアプログラム市場の主要な企業プレーヤーは、デジタルバンキングの需要の高まりに応えるためにイノベーションを推進し、世界中で存在感を拡大しています。 FIS、Temenos、Oracle、Finastra などの企業は最先端に位置し、AI を組み込んだ優れたクラウドベースのコア バンキング ソリューションを提供しています。これらの運送業者は、銀行の業務の合理化、購入者のエクスペリエンスの向上、および資産の保全を支援します。規制遵守。大手ゲーマーは合併、買収、パートナーシップを通じて技術力を拡張し続け、過度のブームの可能性がある新興経済国を含む新しい市場に参入しています。これらの組織は、スケーラブルで安定したカスタマイズ可能な回答に特化することで、国際的な中核的な銀行ソフトウェアの運命を形作る上で重要な役割を果たしています。

• Oracle (FLEXCUBE): 140 か国以上の 600 以上の金融機関で使用され、世界の銀行利用​​者の約 10% を管理しています。
• Infosys (Finacle): 100 か国以上で展開され、世界中で 10 億人以上の消費者をサポートし、約 13 億のアカウントを処理しています。

トップコアバンキングソフトウェア企業のリスト

• Oracle (FLEXCUBE) – United States
• Infosys (Finacle) – India
• SAP SE – Germany

主要産業の発展

2023 年 5 月: コア バンキング ソフトウェア市場における主要な業界の発展には、クラウド ネイティブおよび AI で改善されたソリューションへの着実な移行が含まれます。大手ベンダーは、業務効率を高め、リアルタイムの情報処理を提供し、購入者のレビューを強化するイノベーションに焦点を当てています。最近の開発ではオープン バンキング API も重視されており、銀行がフィンテックとシームレスに統合して通信事業者サービスを向上できるようになります。企業が自社の技術力と市場の拡大を目指す中、戦略的な買収やパートナーシップは一般的になっています。さらに、進化する基準を満たすために高度なサイバーセキュリティ対策と規制順守機能が統合されており、競争の激しい市場環境において中核的な銀行構造が非常に堅牢かつ柔軟で将来に備えたものになっています。

レポートの範囲

この調査には包括的な SWOT 分析が含まれており、市場内の将来の発展についての洞察が得られます。市場の成長に寄与するさまざまな要因を調査し、今後数年間の市場の軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリと潜在的なアプリケーションを調査します。分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方が考慮され、市場の構成要素を総合的に理解し、成長の可能性がある分野が特定されます。