コアバンキングシステムの市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ（オンプレミスとインストール）、エンドユーザー（iOS＆Android）、および地域の洞察と予測2032までの洞察と予測

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コアバンキングシステム市場の概要

コアバンキングシステムの市場規模は2024年に921億米ドルと評価され、2032年までに206億8,800万米ドルに達すると予想され、2024年から2032年までの複合年間成長率（CAGR）が増加しています。

ソフトウェアアプリケーションにより、銀行は、集中プラットフォームから、アカウント、取引、ローン、支払いなど、顧客との主要な通信を追跡することができます。このようなシステムを使用すると、組織は統合されたビューでイベントやアクティビティのリアルタイム処理を可能にすることに加えて、運用の品質と効率を改善できます。したがって、市場は、顧客体験を改善するためのクラウドベースのソリューションの採用と強化の増加の結果として、成長しているとしばしば考えられています。これらのシステムは、基本的に、銀行インフラストラクチャの近代化と世界中のコンプライアンス基準の拡大の範囲内で決定的に機能します。

Covid-19の衝撃

コアバンキングシステム業界は、デジタル変換の加速によりプラスの効果がありましたCovid-19パンデミック中

グローバルなCovid-19のパンデミックは、前例のない驚異的であり、市場はパンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。 CAGRの増加に反映された突然の市場の成長は、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。

Covid-19のパンデミックは、オンライン取引やブランチ外の銀行業務での高い需要を満たすためのさまざまな種類のサービスの使用の増加に応じて、デジタル変革のためにコアバンキングシステムのより良いオンラインプラットフォームを在庫している銀行と金融機関の財布の弦を固定しました。銀行は封鎖のために顧客の変化する行動から要件を採用していたため、最も影響を受ける地域は、クラウドとリアルタイムの処理ソリューションの需要の増加でした。間違いなく、デジタル決済システムの急速な加速は、市場に非常に健康的な環境を成長させる必要があります。この年は、ビジネスの継続性を確保し、顧客体験を強化する上で、非常に堅牢な中央銀行システムの関連性を明確に示しています。

最新のトレンド

クラウドネイティブソリューション、AI、および銀行統合によって推進される市場の成長

コアバンキングシステム市場の傾向は、クラウドネイティブアプリケーションの採用、人工知能ベースの分析、および銀行統合への開放性で構成されています。ここでもう1つの驚くべき傾向は、迅速な展開を約束しながら、費用効率の良い方法で銀行を支持するクラウドネイティブソリューションに向けて立っています。 Smooth Updationはこれらのクラウド対応システムに付随しており、データのセキュリティが改善され、顧客の変化する需要にもっと注意を払うようになりました。現実には、これは銀行業界では敏ility性とイノベーションの向上に向けて、より広範な傾向です。

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コアバンキングシステム市場セグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場はオンプレミスに分類され、インストールできます

• オンプレミス:オンプレミスのコアバンキングシステムがインストールされ、銀行独自のインフラストラクチャに運営されており、そのため、機関はデータとシステムのカスタマイズを完全に管理しています。これらのシステムは、主にデータセキュリティと厳しい規制コンプライアンスに関係する機関で主要な市場を見つけています。その見返りに、彼らはより重い初期価格タグを要求し、銀行自身のITチームに継続的なメンテナンスとアップグレードのためにそれらにサービスを提供する必要があります。

• インストール:インストールされたコアバンキングシステムは、システムの高い信頼性とさらに内部統制を確保するために、機関のハードウェアに直接セットアップされた従来のソフトウェアインストールです。このようなコアバンキングアプリケーションは、システムの数十年にわたる予想される生活をより懸念している銀行にとって非常に費用対効果の高いソリューションと見なされる可能性があります。信頼性は非常に高いですが、最新のクラウドベースのソリューションから利用可能な柔軟性とスケーラビリティも提供していません。

アプリケーションによって

エンドユーザーに基づいて、グローバル市場はiOS＆Androidに分類できます

• iOS:iOSのコアバンキングシステムは、セキュリティ、高性能インターフェイス、Appleサービスとの統合に焦点を当てたシームレスなモバイルバンキングエクスペリエンスを提供するように設計されています。彼らは、その堅牢なセキュリティ機能、直感的な設計、および強力なプライバシー保護のために、Appleのエコシステムを好むユーザーに対応しています。 iOSアプリケーションを利用している銀行は、優れた使いやすさで生体認証ログインやトランザクション追跡などの高度な機能を顧客に提供します。

• Android:Androidのコアバンキングシステムは、信じられないほど多様なデバイスとオペレーティングシステムバージョンをカバーするために特別な柔軟でスケーラブルなモバイルバンキングソリューションを提供します。彼らは、多数のAndroidスマートフォンといくつかのサードパーティサービスとリンクする可能性のために、より大きな市場シェアを獲得できるという事実を考慮して、幅広い受け入れを持っています。 Android Ecosystemは、音声支援、多言語サポート、オフラインバンキング機能など、さまざまなニーズを持つクライアントにサービスを提供できる非常にカスタマイズ可能な機能を可能にします。

市場のダイナミクス

市場のダイナミクスには、運転と抑制要因、市場の状況を示す機会、課題が含まれます。 

運転要因

デジタルバンキングサービスとアクセシビリティに対する顧客主導の需要によって推進される市場の成長

デジタルバンキングサービスは、コアバンキングシステムの摂取を徐々に引き上げています。銀行は主にリアルタイムの処理、すべてのデジタル統合、クラウドベースのシステムに焦点を当てていますが、顧客体験をアップグレードし、運用効率を向上させるためには、特定の時間にサービスへのアクセスを制限しない定期的な銀行サービスへの動きに影響を与えるのは顧客からの需要です。

規制のコンプライアンスと高度なコアバンキングシステムによって推進される市場の成長

厳格な規制フレームワークとデータ保護法は、銀行が高度なコアバンキングシステムへの移行に向かっている考慮事項です。このようなシステムは、自動化されたレポート、監査証跡を確保し、コンプライアンスの方法として透明性を高めるための機関を支援します。したがって、そのようなシステムは、銀行が新たな規定や規制に適応するのを支援するため、不可欠になります。

抑制要因

高い実装コストコアバンキングの採用を遅らせることにより、市場の成長を抑制します

コアバンキングシステムを実装するには、かなりの量の前払い投資が必要です。したがって、それは大きな抑制要因です。ソフトウェアのライセンス、インフラストラクチャのアップグレード、および定期的なメンテナンスコストには、中小銀行が管理するのが難しくなる可能性のある法外な費用が含まれる可能性があるため、この障壁は採用を遅らせ、市場の浸透を抑制します。

機会

新興市場におけるクラウドベースのコアバンキングソリューションが推進する市場の成長

新興市場は、コアバンキングシステムの可能性が実現した場所です。金融包摂のためのイニシアチブは拡大し、貧しい国の銀行の要件を増やして、急成長している顧客ベースにとってスケーラブルで費用対効果の高いシステムを取得します。クラウドとモジュラーのコアバンキングは、これらの機関がコストを最小限に抑えながら、これらの機関がオペレーションを近代化および更新できるようにするための1つの素晴らしいアプローチです。これはまた、業界にとって成長の高い約束を持つ処女領域の1つです。

チャレンジ

データセキュリティ、コンプライアンス、ユーザーエクスペリエンスバランスに挑戦する市場の成長

コアバンキングシステム市場の成長の主な課題の1つは、堅牢なデータセキュリティと厳しいプライバシー規制の遵守を保証することです。銀行は、サイバーの脅威とデータ侵害の増加を考えると、敏感な顧客情報の保護に多くの投資をする必要があります。ただし、シームレスなユーザーエクスペリエンスを許可しながらセキュリティを保証すると、コアバンキングの実装が複雑になります。これらの問題に対処することは、市場の成長に対する信頼を構築するための鍵です。

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コアバンキングシステム市場の地域洞察

• 北米

テクノロジーの採用と投資によって推進される北米の市場の成長

北米は、高度な技術採用、強力な金融インフラストラクチャ、およびその地域のよく発達した銀行業界の結果として、コアバンキングシステム市場に関してリストのトップにいます。米国のコアバンキングシステム市場は、プロセス全体で重要な役割を果たしており、銀行はクラウドベースおよびAI駆動のコアソリューションに大幅に投資しています。米国のコアバンキングシステム市場は、金融機関がデジタル変革と規制コンプライアンスが優先順位に焦点を当てているため、継続的に拡大しています。これにより、地域の改善された安全な銀行プラットフォームに対する需要が増加します。

• ヨーロッパ

クラウドの採用とコンプライアンスに起因するヨーロッパの市場の成長

コアバンキングシステム市場は、規制のコンプライアンスに重点を置いているとともに、より将来の発展途上の銀行環境を考慮している重要な貢献の中でヨーロッパを誇っています。この地域は現在、クラウドソリューションを採用して効率を改善し、デジタルファーストの顧客の要求を満たすことができるようになっています。さらに、欧州の銀行は、強化されたコアバンキングシステムの需要を促進するオープンバンキングとシームレスな統合にもなりました。それとは別に、データ保護法の厳しい制定は、ヨーロッパ全体で安全でスケーラブルな銀行プラットフォームの採用を奨励しています。

• アジア

デジタル化、モバイルバンキングの採用によるアジアの市場の成長

アジアは、主に急速なデジタル化と増え続ける金融包摂イニシアチブのために、重要なコアバンキングシステム市場シェアを保持しています。インドや中国などのさまざまな先進国や発展途上国による近代的な銀行インフラ化の近代化の取り組みは、将来のフィンテックソリューションを中心に発展する将来の賭けシナリオを満たす際に、多様で多様な集団を支援する重い投資を紹介するため、非常に有望です。モバイルバンキングの採用の増加とクラウドテクノロジーへの動きは、高度なコアバンキングソリューションの予想される進捗もサポートしています。繰り返しますが、リアルタイム、安全、スケーラブルな銀行プラットフォームに対する終わりのない需要は、アジア全体でこの市場の全体的な成長を急速に加速します。

主要業界のプレーヤー

イノベーション、AI、セキュリティ、および戦略的パートナーシップによって推進される市場の成長

主要な業界のプレーヤーは、イノベーションと顧客のニーズに合わせたソリューションの導入を通じて、コアバンキングシステム市場を形作ります。これらの企業は、ソリューションの機能とスケーラビリティを強化するために、クラウドおよびAIテクノロジーへの戦略的パートナーシップ、買収、および投資を引き続き作成しています。セキュリティの改善、規制のコンプライアンス、デジタル変革の改善に絶えず焦点を当てているのは、市場の成長を高速化しながら、業界の基準を確実に確立する要素としても機能します。

トップコアバンキングシステム企業のリスト

• EdgeVerve (India)
• Symitar (U.S)
• SAP (Germany)
• Fiserv (U.S)
• Tata Consultancy (India)

主要な業界開発

2023年11月:Temenosは、金融機関のスケーラビリティと柔軟性を高めるために設計されたクラウドネイティブコアバンキングソリューションであるTemenos Core Infinity Platformの発売を発表しました。このプラットフォームは、高度なAI駆動型の分析を統合して、パーソナライズされた銀行の経験を提供し、運用効率を最適化します。シームレスなAPI統合をサポートし、銀行がフィンテックエコシステムとつながり、革新的なサービスを提供できるようにします。この開発は、進化する顧客の期待と規制要件を満たす最新のコアバンキングソリューションの需要の増加に対処しています。 TemenosのCore Infinity Platformは、オープン、モジュラー、クラウドベースの銀行インフラストラクチャへの業界のシフトを示しています。

報告報告

この調査には、包括的なSWOT分析が含まれており、市場内の将来の発展に関する洞察を提供します。市場の成長に寄与するさまざまな要因を調べ、今後数年間で軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリと潜在的なアプリケーションを調査します。この分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方を考慮に入れ、市場の要素についての全体的な理解を提供し、成長の潜在的な領域を特定しています。

この調査レポートでは、定量的方法と定性的方法の両方を使用して、市場における戦略的および財政的視点の影響を評価する徹底的な分析を提供することにより、市場のセグメンテーションを検証します。さらに、レポートの地域評価は、市場の成長に影響を与える支配的な需要と供給の力を考慮しています。競争の激しい状況は、重要な市場競合他社の株式を含む細心の注意を払っています。このレポートには、予想される時間の枠組みに合わせて調整された型破りな研究技術、方法論、および重要な戦略が組み込まれています。全体として、それは専門的かつ理解できるように、市場のダイナミクスに関する貴重で包括的な洞察を提供します。