デジタルバンキング市場規模、シェア、成長、世界の業界分析、タイプ別（PCおよびモバイル）、アプリケーション別（個人、中小企業デジタルバンキング、法人デジタルバンキング）、2025年から2034年までの地域別洞察と予測

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デジタルバンキング市場の概要

世界のデジタルバンキング市場規模は、2025年の約189億500万米ドルから2026年には約224億2100万米ドルに成長し、2025年から2034年までのCAGRは18.6%で、2034年までに877億6800万米ドル近くに達すると予測されています。

デジタル バンキングとは、デジタル プラットフォームを通じて実行されるすべての銀行活動に他なりません。支払伝票、小切手、督促状、その他の銀行機能などの事務処理がデジタル プラットフォームを通じて行われる場合、主に 24 時間年中無休で利用できるため、ユーザーにとって非常に便利です。の自動有効支払いシステムは、定期的な公共料金の支払いに役立つため、生活が楽になります。市場にはたくさんのアプリが入手可能です。その最も気に入っている機能は、顧客が実際に銀行内にいることや長い待ち時間を回避できることです。

ここ数年のデジタル バンキング市場の成長は賞賛に値します。テクノロジーが日々進化するにつれ、企業は顧客に感動を与え、顧客の生活を楽にするために多種多様なアイデアや機能を考案しています。デジタルバンキング市場は非常に賑わっており、投資家も非常に関心を持っています。大幅な成長に伴ってデータ侵害やサイバーセキュリティ攻撃の脅威が懸念されているにもかかわらず、インターネットの利用とスマートフォンの普及の増加は業界にとって有益です。

主な調査結果 

新型コロナウイルス感染症の影響:

デジタル化で市場拡大を加速

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、デジタルバンキング市場はパンデミック前のレベルと比較して、すべての地域で予想を上回る需要を経験しています。 CAGRの突然の急増は、デジタルバンキング市場の成長と、パンデミックが終息した後に需要がパンデミック前のレベルに戻ったことに起因しています。

新型コロナウイルス感染症のパンデミックの影響はすべての業界でほぼ同じでしたが、デジタル バンキング市場は何かが異なりました。これはパンデミック危機に対する解決策の 1 つであり、顧客はデジタル プラットフォームを通じてすべての銀行業務を実行できるようになりました。これにより、世界は休眠状態になることがなくなりました。大企業から小規模企業まで、すべてがこの勝利のゲームに参加していました。そして、パンデミック中に登録した人の数は膨大でした。これにより、業界はより速いスピードで成長しました。

最新のトレンド

テクノロジーあへの進歩Eを拡大しますMアーケットSイズ

デジタル バンキングの概念が登場して以来、企業は銀行業界に導入する新しいテクノロジーに向かって走ってきました。銀行やその他の金融機関は、自社のシステムを競合他社よりも一歩優れたものにしようとしています。新しい技術は日々発展しており、お客様の取り組みは容易になっています。銀行部門における人工知能の使用は、大きな変革をもたらします。チャットボット、生体認証サービスなどは、業界の主要な発展です。

• 世界中の銀行の 55% が、顧客サポートと不正防止のために AI 主導のチャットボットと生体認証を統合しています (国際決済銀行 – BIS 2023 による)。

• 現在、デジタル バンキング取引の 60% 以上がモバイル プラットフォーム経由で行われており、スマートフォン ベースのバンキングへの選好が高まっていることが浮き彫りになっています (世界銀行 Global Findex データベース – 2023 による)。

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デジタルバンキング市場のセグメンテーション

• タイプ別

タイプに基づいて;市場はPCとモバイルに分かれている

モバイルはタイプセグメントの主役です。

• 用途別

アプリケーションに基づいて;市場は個人、中小企業デジタル バンキング、法人デジタル バンキングに分かれています。 SME はアプリケーションセグメントの主役です。

推進要因

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業界に関係なく、誰もが自分の利益のために働いています。したがって、変化を採用するときは必ず、その収益性を重視します。デジタル バンキング市場では、顧客にプラスの影響を与え、仕事や生活を向上させる新しいテクノロジーが常に登場しています。デジタルバンキング市場は世界を物理的にキャッシュレスにするので、持ち運びも簡単です。

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技術革新のスピードは私たちの想像を超えており、ハードウェアやソフトウェアという名の新しい商品が溢れています。業界は日々更新され続けています。企業はオンラインでの顧客のエンゲージメントをさらに高めようとしています。オンライン時間が増加するにつれて、デジタル ベーキングの使用が増加しています。それは相互に関連するプロセスです。これには、多数のモバイル アプリ、ゲートウェイ、その他のサービスが関与します。テクノロジーは進歩しているので、それを先に市場に投入しようと各社が競い合っています。

• 個人ユーザーの 70% は、利便性と 24 時間年中無休のアクセシビリティにより、モバイル ベースのデジタル バンキング ソリューションを好みます (連邦準備制度 – 米国、2023 年による)。

• 80% 以上の銀行が、ユーザー エクスペリエンスを向上させるために、自動対応の請求書支払いやオンライン資金移動などの高度なデジタル決済システムを導入していると報告しています (欧州中央銀行 – ECB 2023 による)。

抑制要因

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デジタル バンキングの市場シェアは日々拡大しており、新しいテクノロジーの可能性がそれに向けた道筋を示しています。市場は大きく成長していますが、サイバーセキュリティという名の脅威も存在します。これは、新しいテクノロジーがシステムのセキュリティを確保し、サイバー ロックを解除することにつながるというコインの裏返しです。そのため、不正行為を避けるために定期的に更新する必要があります。

• 消費者の 45% が、デジタル バンキング プラットフォームの普及拡大に対する障壁としてサイバーセキュリティと詐欺の​​リスクを挙げています (連邦取引委員会 – FTC 2023 による)。

• 金融機関の 30% 以上が過去 2 年間にデータ侵害またはサイバー攻撃の試みを報告しており、セキュリティ アップグレードへの継続的な投資が必要です (欧州銀行監督局 – EBA 2023 による)。

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デジタルバンキング市場の地域的洞察

北米からL読むMアーケットのおかげでDデジタル化

北米はデジタルバンキング市場業界の大部分を占めています。都市化によりこの地域では製品の需要が急増しており、今後数年間でこの地域がかなりの成長に貢献することになるだろう。新しいテクノロジー、インターネットとスマートフォンの使用量の増加、電子商取引ブームは、地域市場拡大の重要な推進力となっています。

業界の主要プレーヤー

主な参加者Uプリフト市場の成長

このレポートで提供される情報は、十分な調査、技術開発、製造ラインの拡張、合併、提携などに関して行われた調査に基づいています。その他、事業を展開している地域、斬新な製品を提供し、最先端のテクノロジーを採用し、最大の収益を上げている企業などすべてです。調査の一環として、この調査は主要な業界プレーヤーに関する情報を提供します。

• Urban FT (米国): ホワイトラベルのデジタル バンキング ソリューションを世界中の 2,000 以上の銀行機関に提供しています (Urban FT 年次報告書 – 2023 年による)。

• Kony (米国): 1,500 を超える企業顧客にモバイル バンキング プラットフォームとフィンテック アプリケーションを提供しています (Kony Corporate Disclosure – 2023 による)。

トップデジタルバンキング企業のリスト

• Urban FT (U.S.)
• Kony (U.S.)
• Backbase (Netherlands)
• Technisys (U.S.)
• Infosys (India)
• Digiliti Money (U.S.)
• Innofis (Spain)
• Mobilearth (Canada)
• D3 Banking Technology (U.S.)
• Alkami(U.S.)
• Q2(U.S.)
• Misys (India)
• SAP(Germany)

レポートの範囲

レポートは、予測期間中の業界の成長を予測するために、あらゆる角度からコンポーネントを評価します。この研究は、将来の動機、制約、チャンス、傾向を与えます。製品の地域市場価値もこの調査でカバーされています。市場参加者や、価格や消費者や生産者の行動に影響を与える可能性のある要因が変化した場合、この調査を調整する必要がある可能性があります。