デジタルファイナンス市場の規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別（インターネット決済、モバイル決済、オンラインバンキングサービス、金融サービスのアウトソーシング、オンラインローン、オンライン保険、オンラインファンド）、アプリケーション別（インフラストラクチャ、決済と決済、資金調達、投資管理、保険）、および2033年までの地域予測

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デジタル金融市場の概要

デジタル金融市場規模は2024年に約43億米ドルと評価され、2033年までに154億米ドルに達すると予想されており、2025年から2033年まで約13.6%の年間平均成長率（CAGR）で成長すると予想されています。

高度なイノベーションはこれまで何度かファンドに活用されてきましたが、ネットワークとアレンジメントの開発の進歩と、分散型記録技術の開発により、新しい形のデジタルキャッシュやその他の金融イノベーション、つまり「フィンテック」の進歩と増殖が促進されました。最新のデジタル マネー リソースには、プライベートとオープンの両方があり、中央銀行デジタル通貨 (CBDC)、電子マネー、暗号リソース、ステーブルコインが組み込まれています。

デジタルファイナンスは、予算管理や予算項目の取り決めと利用、および個人や団体がオンラインで金銭交換を行う際にデータイノベーションを適用することを意味します。これらには、ポータブル バンキング、モバイル キャッシュ、先進的なベンチャー、およびその他の革新的な金融の進歩が組み込まれており、これは、預貯金部門を転換し、より実行可能にすることが暗示されています。新しい進歩が成熟し、より多くの個人がウェブを利用し、顧客自身が電子的に金融取引を行うように変化しているため、コンピュータ化されたファンドの市場はまだ若いです。これには、金融部門の生産性、快適さ、オープン性の向上を目的とした、コンピューター化されたバンキング、多用途な決済、オンライン ベンチャー、フィンテック ソリューションが組み込まれています。

デジタル金融市場に影響を与える世界的危機

キャッシュレス取引の蓄積で市場は成長の構え

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較して、すべての地域で予想を上回る需要が発生しています。 CAGRの上昇を反映した市場の急激な成長は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことによるものです。

デジタルバックの台頭は、より多くのバイヤーや団体がキャッシュレス取引所に頼るようになった新型コロナウイルス感染症の影響により後押しされた。これにより、人工知能による被害アドバイザーやプログラムされた分割払いなどの新たな進歩を提供しようとするフィンテック企業が誕生しました。スマートな進歩は、特定のフラグメント、クライアントの高度な利用可能性、および金融サービス部門内の偽物などの脅威の完全な破壊をほのめかすために利用されます。さらに、P2P 融資は、特に小規模な商取引や口座信用機関の管理にアクセスできない人々にとって、通常の戦略よりも効果的かつ包括的な信用を提供するため、急速に発展しており、よく知られています。いずれにせよ、デジタル金融の姿勢には現代のチャンスがあり、管理者とセキュリティの観点からは他のいくつかの課題があります。政府と金融機関は、高度な予算管理を通じて宣伝された管理がプログラマーによって妨害されないという疑いの余地のない方法で顧客情報を保護していることを保証する必要があります。開発の育成と制御の維持の間で適切な調整を行うには、将来的に市場をサポートおよび発展させるために必要となる適切な周波数が必要になると考えられています。

最新のトレンド

テクノロジーの成熟に対応した需要の拡大と、市場の成長を促すインターネットバンキングの需要の高まり

デジタル金融市場は、発展の進歩、Web 利用のレベルの向上、顧客の変化により急速に進歩しています。最も広範な定義では、デジタル金融とは、インターネット バンキング、インターネットおよびポータブル決済の両方、P2P ローン、ピース チェーン イノベーションに基づく仮想通貨、実際に高度な富の管理を含む、さまざまな導入のデジタル イノベーションによって奨励され、権限を与えられ、および/または伝達されるあらゆる金融管理を指します。この部門は、特に英数字による商業銀行業務の枠組みが不十分な地域において、明確で迅速かつ安全な金融サービスを提供し続けているため、急速に成長しています。場合によっては、携帯用の貯金アプリケーションや電子ウォレットの進歩により、発展途上国の個人がお金の交渉をするのが楽になりました。シンプルでほぼユビキタスな GPS の利用により、スマートフォンは現在、決済や料金の分割払いなどあらゆる金銭的利便性の基盤となっています。さらに、ブロックチェーンの革新と暗号通貨の応用、および現代モデルの開発の変化、簿記のセキュリティの進歩、金融取引の肯定への影響。

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デジタル金融市場のセグメンテーション

タイプ別

種類に基づいて、市場はインターネット決済、モバイル決済、オンラインバンキングサービス、金融サービスのアウトソーシング、オンラインローン、オンライン保険、オンラインファンドに分類されます。

• インターネット支払い: PayPal、Stripe、Alipay など、Web 上の取引を強化する支払い管理。

• モバイル決済: NFC ベース (Google Pay、Apple Pay) や QR コード決済 (WeChat Pay) など、多彩なガジェットを通じて行われる支払い。

• オンライン バンキング サービス: アカウント管理、交換、チャージの分割払いなど、慎重に提供される従来のバンキング サービス (Chase Online、Revolut)。

• 金融サービスのアウトソーシング: 財務処理、簿記、リスク管理などのお金関連業務を扱うサードパーティ企業 (ADP、Payoneer)。

• オンライン ローン: コンピューター化された承認フォーム (LendingClub、SoFi) を使用して、個人、取引、または給料日クレジットを提供する高度な融資ステージ。

• オンライン保険: 保護アプローチと保険金請求管理を提供する高度な段階 (Lemonade、PolicyBazaar)。

• オンラインファンド: 相互積立金、ETF、その他のリソースへの冒険を奨励するデジタルステージ (Robinhood、Vanguard)。

用途別

アプリケーションの種類に基づいて、市場はインフラストラクチャ、決済、融資、投資管理、保険に細分化されます。

• インフラストラクチャ: ブロックチェーンや普及したレコード革新など、デジタル金融を強化する基礎的な進歩とシステム。クラウドコンピューティングAIを活用した予算管理など。

• 支払いと決済: 高度なウォレットと多用途支払い (Apple Pay、PayPal、WeChat Pay)、リアルタイム支払いフレームワーク (FedNow、SEPA Instant)、国境を越えた分割払い (Quick、Ripple) など、安全かつ迅速な予算交換を促進するプラットフォーム。

• 資金調達: 準備金への迅速なアクセスを提供する高度な融資および信用管理、ピアツーピア (P2P) 融資段階のカウント (LendingClub、Prosper)、Buy Now, Pay Later (BNPL) 管理 (Affirm、Klarna)、中小企業および貿易金融協定など。

• 投資管理: ロボアドバイザー (Wealthfront、Betterment)、オンライン交換および仲介ステージ (Robinhood、eToro) など、クライアントのベンチャーの管理と開発を支援するプラットフォーム。クラウドファンディングそして高度なリソース管理。

• 保険: 高度な保護管理により、管理と保険金請求の準備、保険テック企業 (レモネード、オスカー ヘルス) のカウント、AI 主導の偶然の評価と恐喝の場所、オンライン手配の比較と購入プラットフォームが提供されます。

市場ダイナミクス

市場のダイナミクスには、市場の状況を示す推進要因と抑制要因、機会、課題が含まれます。

推進要因

仮想バンキング システムの台頭により市場の需要が急増

先進国では、高度なキープマネーが管理されており、キープマネーセンターは仮想のキープマネーフレームワークのように機能するように支店を最小限に抑え始めています。 Fintech プレーヤーはイノベーションのアイテムであるため決して怠けることはありません。また、今買って後で支払う (BNPL) と同様の他の行政も、特により柔軟な支払い戦略を見つけようとしている若い世代の間で有名になりました。さらに、迅速かつ簡単に貢献できる多用途のアプリケーションを使用して株式、債券、暗号通貨をマーケティングする高度な資産管理段階もあります。これによりファンドが民主化され、小売投機家と競争がさらに従来型の資産管理モデルに組み込まれました。その後、クライアントの未使用の時代にアップグレードされた革新的な能力を適切に提供する最新の進歩を生み出すための教育に重点が置かれています。銀行が新しいサービスを作成する第三者に顧客情報を提供する口座のオープン管理は、デジタル金融市場や金融サービスのサプライヤー間の競争に影響を与える別の側面としてさらに発展しています。

市場の需要を高める5Gネットワ​​ークに向けた将来

デジタルファンドを含む他の市場創出と同様に、5Gネットワ​​ークの拡張とIoTガジェットの台頭の拡大に伴い、開発は現時点から予測可能な将来に向かって確実に進むでしょう。これらの進歩により、電子取引所の速度とセキュリティが向上し、さらに製造、小売、運輸、福祉などの他のビジネスが金融サービスの革新を受け入れる余地が生まれます。デジタルファンドとの出会いが生活の日常的な一部として発展するにつれ、健全なサイバーセキュリティと確立された管理ルールが根本的に重要なものになります。 DeFiやCBDCのような新規参加者は年齢を超えているため、将来的には空きのあるショーケースに挑戦したり展示したりするでしょう。より広く言えば、先進的な裏市場は現在、予算反乱の最先端に位置しており、世界中の市場への到達、為替処理、通貨包摂にセンセーショナルな進歩をもたらすはずだ。

抑制要因

市場の成長を遅らせるセキュリティと詐欺の​​リスク

ハッキング、フィッシング、情報侵害などのサイバーセキュリティの危険。 確認の甘さによる詐欺的なやりとりや人格荒らし。に関連する行政コンプライアンス問題情報セキュリティ。顧客情報が金銭教または第三者によって悪用される可能性。パーソナライゼーションとセキュリティ権限を調整する際の課題。 AI と機械学習モデルが金銭的な選択を行うことへの懸念。セキュリティと詐欺に関するこれらのリスクと懸念により、世界的なデジタルファイナンス市場の成長の流用と発展が制限されます。

機会

市場での売上を助けるためにオンラインバンキングとモバイル決済への傾向が高まる

オンライン バンキングの管理と予算管理のアウトソーシングは、セーフガードの業務を合理化するのに役立ちました。ここでの傾きには、一般的なコストを削減するために、バックオフィスや情報処理など、保護会社によって重要とはみなされていないその他の金融関連事務をアウトソーシングすることが含まれます。買い物客はウェブを通じて補償の契約を購入し、保険料を支払い、不幸を報告できるため、インターネットとポータブル分割払いはさまざまな形で損害賠償補償に影響を与えています。管理者にとって、この観点により、ポータブル アプリや Web サイトを使用してクライアントの調整が容易になります。つまり、保証がオンラインでクライアントにさらに利益をもたらす可能性があります。これは、モーメント アプローチの生成、仮想クライアント管理、ペーパーレス報酬を組み込んだソリューションを提供することで、安全策が講じられています。

チャレンジ

テクノロジーへの依存、アクセシビリティの問題、システム障害が市場の成長を阻害する

アカウントアプリの管理におけるダウンタイムやフレームワークの失望により、交換が妨げられる可能性があります。 Web ネットワークとポータブル システムへの依存。 AI 主導の意思決定における潜在的な脆弱性。スマートフォン、ウェブ、またはコンピューター化された教育を受けていない個人に対するアクセスは制限されています。素朴で未熟な範囲には、多くの場合、正当な金銭関連の基盤が必要です。年齢またはオンライン金融サービスを信じる必要性によるデジタル禁止。

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デジタル金融市場の地域的洞察

北米

北米はデジタル金融市場シェアの中で大きなシェアを占めており、これは金融枠組みの進歩と開発におけるイノベーションの調整時間の影響が大きい。設立されたフィンテック企業のほとんどがこの地域に集中しており、コンピューター化された分割払いフレームワークの広範な適用がこの市場の地位を押し上げているため、この地域は強力な市場を包含していることが確認されています。アメリカとカナダの顧客は、ポータブル分割払い、モバイル/仮想バンキング、P2P 分割払いの形でデジタル金融管理に適応し、市場の進歩を促進しました。

ヨーロッパ

ヨーロッパでは、予算部門内での合併と買収が復活しており、世界中のパートナーに対する競争力の向上が指摘されています。この組み合わせは、大手銀行がイノベーションに貢献し、コンピューター化された管理を強化し、サイバー上の危険を確実に防止する必要があることからある程度推進されています。この地域はさらに、注目すべきベンチャーや金融開発を支援するための調整予算管理にも重点を置いています。

アジア太平洋地域

アジア太平洋地域では、多用途の分割払いと高度な預かり金管理を中心とした注目すべきデジタル バック アレンジメントの迅速な選択に直面しています。この地域は市場で優勢な地位を保ち、コンピューター化されたバックショーケースの30%以上を獲得し、合計13億ドルの収益を上げました。中国やインドなどの国々は、政府の活動と急成長するフィンテック環境によってこの発展を推進しています。 

主要な業界関係者

主要な市場プレーヤーは競争力を維持するために調達技術を採用しています

この市場の著名な企業は、確立され財務的に安定したデジタル ファイナンス契約、サービス サプライヤー、および管理機関を組み込んでいます。これらの企業は、広告業界で長年活動しており、アイテムのポートフォリオを拡大し、最先端のイノベーションを行っています。これらのプレーヤーは、デジタルファイナンス市場内での印象を拡大するために、組織、主張とコラボレーション、最新のアイテムの発送とアップグレード、買収などのさまざまな開発手順を受けています。

福利厚生機能をアップグレードするための絶え間ない取り組みに加えて、オフィス管理管理における進歩したイノベーションの利用の増加は、市場シェアを拡大​​するために業界関係者が採用する大きな一歩です。これらの主要企業は継続的に断片を作成し、ビジネスを成長させています。これらの企業は、建物の運営に利用されるすべてのイノベーションとアプリケーションを 1 つに統合する使いやすいフレームワークであるクラウド プラットフォームなどのイノベーションに主に含まれるビジネスと提携しています。

紹介されたデジタルファイナンス企業のリスト

• アーバンFT（米国）
• コニー（アメリカ）
• バックベース (オランダ)
• テクニシス（米国）
• Infosys Finacle (インド)
• NCRコーポレーション（米国）
• 中国光光集団（中国）
• ヨンヨウ（中国）
• WBFグループ（シンガポール）
• アルカミ（アメリカ）
• Q2ホールディングス（米国）
• フィナストラ（イギリス）
• SAP（ドイツ）
• モービルアース（カナダ）
• テメノス (スイス)
• FISグローバル（米国）
• ファイサーブ（米国）
• オラクル（米国）
• クレアロジクス（スイス）
• タタ コンサルタンシー サービシズ (インド)
• Sopra バンキング ソフトウェア (フランス)
• Intellect Design Arena（インド）
• i-exceed（インド）
• イノフィス (スペイン)
• D3 バンキング テクノロジー (米国)
• ミシス（イギリス）。

主要な産業の発展

• July 2019: NCR Enterprise, an innovation pioneer for the financial industry, nowadays declared that the company has obtained D3 Innovation, Inc., a driving supplier of online and portable keeping money for the Large Financial Institution (LFI) market. Including D3 quickly grows NCR Advanced Banking into modern market portions, counting U.S. huge banks and over time, worldwide banks.

レポートの範囲

デジタルファイナンス市場は、さまざまなプレーヤーがショーケースのシェアを争う激しい競争が特徴です。競争の現場には、老舗企業と新興企業が混在しており、それぞれがハイライトや機能を変化させた一連の商品を宣伝しています。ショーケースは開発によって推進されており、企業はより優れた顧客関与、より正確な承認、他の進歩的な装置との統合を提供するために自社のアイテムを絶えず改良しています。無料および有料の両方の装置の存在によって競争が激化し、クライアントの特徴的な断片に応じることができます。