金融におけるデジタル オンボーディング プロセスの市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別 (オンプレミスおよびクラウド ベース)、アプリケーション別 (銀行、保険、証券、ファンドなど)、および 2035 年までの地域予測

金融市場におけるデジタルオンボーディングプロセスの概要

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金融市場における世界のデジタル オンボーディング プロセスは、2026 年の 25 億 7000 万米ドルから 2035 年までに 222 億 2000 万米ドルに達すると予想されており、2026 年から 2035 年にかけて 21.79% の CAGR で成長します。

金融におけるデジタル オンボーディング手順とは、仮想テクノロジーを使用して、新しいクライアントや顧客を金融サービスに登録する方法を合理化および自動化することを指します。このシステムにより、物理的な事務手続き、対面でのやり取り、長時間にわたる手動チェックの必要性がなくなり、システムがより速く、より環境に優しく、人に優しいものになります。

シームレスで安定した効率的な消費者調査を求める声が高まっているため、金融市場における仮想オンボーディング手順は拡大しています。経済界の企業はテクノロジーに精通した顧客を引きつけたいと考えており、AI、生体認証、ブロックチェーンなどの優れたテクノロジーを活用してオンボーディングを合理化し、KYC や AML からなる厳格な規制要件の遵守を確保している可能性があります。スマートフォンの普及率の上昇、ネットへのアクセスのしやすさ、そしてバーチャルバンキングへの世界的な移行も同様にこの傾向を改善させています。さらに、運用手数料を削減し、不正行為検出を装飾し、パンデミックによる遠く離れたサービスへの高まる需要に応える必要があるため、デジタル オンボーディングは通貨プロバイダー ベンダーにとって重要なアプローチとなっています。

新型コロナウイルス感染症の影響

新型コロナウイルス感染症のパンデミック中のデジタルバンキングの需要増加により、金融業界のデジタルオンボーディングプロセスがプラスの効果をもたらした

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較して、すべての地域で予想を上回る需要が発生しています。 CAGRの上昇を反映した市場の急激な成長は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことによるものです。 

新型コロナウイルス感染症のパンデミックにより、金融市場におけるデジタル オンボーディングの導入が大幅に加速しました。ロックダウンや社会的距離の確保により、個人間の交流は最小限に抑えられ、金融機関はオンボーディング顧客向けにバーチャル回答への移行を余儀なくされています。この変化は、安全で非接触型の効率的なサービスを提供することの重要性を浮き彫りにし、AI、生体認証、電子署名などのテクノロジーの導入を推進しました。

最新のトレンド

市場の成長を促進するために AI と自動化に焦点を当てる

金融市場におけるデジタル オンボーディング プロセスは、いくつかの重要な傾向の助けを借りて急速に進化しています。自動化が基礎となりつつあり、AI などの機器を使用してクライアントのオンボーディングを合理化し、効率を高めてガイドの間違いを減らすためにシステムが認識するようになります。生体認証技術は、顔認証や指紋認証の普及とともに、安全性が向上し、本人確認が簡素化されています。オムニチャネル統合により、クライアントはデバイスやシステム全体で継続的に楽しむことが保証され、快適さに対する消費者の期待の高まりに応えます。

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金融市場セグメンテーションにおけるデジタル オンボーディング プロセス

タイプ別

タイプに基づいて、世界市場はオンプレミスとクラウドベースに分類できます。

• クラウドベース : クラウドベースのソリューションは、遠く離れたサーバーでホストされ、ネット経由でアクセスされます。これらは、そのスケーラビリティ、費用対効果、多用途性により、ますます有名になっています。

• オンプレミス: オンプレミス ソリューションは金融機関のローカル サーバーでホストされ、システムを完全に操作できます。

用途別

世界市場は用途に応じて銀行、保険、証券、ファンドなどに分類できます。

• 保険: デジタル オンボーディングにより、銀行は顧客確認 (KYC) プロセスを合理化し、マネーロンダリング対策 (AML) やさまざまな規制要件へのコンプライアンスを確保します。

• バンキング: 仮想手段を介した補償パッケージと記録の検証の簡単な処理を可能にします。

• 証券: デジタルオンボーディングにより、ブローカーや投資家の身元検査と財務ルールの遵守が簡素化されます。

• ファンド: 自動 KYC および AML テストを通じて、ファンド投資家のシームレスなオンボーディングを促進します。

市場ダイナミクス

市場のダイナミクスには、市場の状況を示す推進要因と抑制要因、機会、課題が含まれます。

推進要因

市場を活性化するためのシームレスな顧客エクスペリエンスに対する需要の高まり

金融市場におけるデジタル オンボーディング プロセスの成長の要因は、シームレスな顧客エクスペリエンスに対する需要の高まりです。スマートフォンの普及とインターネットの普及により、顧客は現在、高速で便利でトラブルの少ないサービスを期待しています。デジタル オンボーディングは、顧客が金融機関の借金の開始、保険規制の購入、資金提供の登録などのタスクをリモートで、頻繁にわずか数分で完了できるようにすることで、こうした期待に応えます。合成知能 (AI) やガジェット学習などのテクノロジーによって強化されたこれらの技術は、消費者のプロフィールに完全に基づいてオーダーメイドの金融商品や誘導を提供することで、消費者の行動をカスタマイズできます。さらに、直観的なインターフェース、リアルタイムの承認、マルチチャネルのアクセシビリティが基本となり、金融機関はデジタルファーストの世界で競争力を維持しながら、増大する顧客の期待に応えられるようになります。

規制遵守と不正防止で市場を拡大

もう 1 つの重要な原動力は、財務四半期における強力なコンプライアンスおよび不正防止対策への要望の高まりです。顧客確認 (KYC) やマネーロンダリング対策 (AML) などの規制が厳格化され、金融機関は顧客の身元確認と取引の監視のために安全で環境に優しい構造を導入することが求められています。デジタル オンボーディングでは、生体認証、レポート検証ツール、ブロックチェーンなどの優れたテクノロジーを活用して、保護を強化しながら確実なコンプライアンスを実現します。これらのソリューションは、本人確認検査と取引監視を自動化することで人的ミスを減らし、詐欺の危険を軽減するため、最先端の経済運営にとって不可欠なものとなっています。さらに、施設はコンプライアンスと顧客の誇りの間のバランスを保ちながら、消費者の多大な楽しみを維持しながら、進化する規制環境に準拠することができます。

抑制要因

市場の成長を妨げる可能性がある高い導入コスト

デジタル オンボーディング構造は不正行為の防止に役立ちますが、その実装には多額の金銭的および技術的投資が必要となることがよくあります。生体認証、ブロックチェーン、AI を活用した不正検出などの高度なテクノロジーには、特殊なインフラストラクチャとノウハウが必要ですが、すべての企業が十分な資金を確保できるわけではありません。

機会

市場での製品の機会を創出するための新興市場への拡大

金融市場におけるバーチャル オンボーディング技術の最大の大きな可能性の 1 つは、新興市場への拡大にあります。アジア太平洋、アフリカ、ラテンアメリカなどの地域では、インターネットの普及、携帯電話の普及、仮想リテラシーの急速な成長が見られます。これらの地域には、銀行口座を持たない人口や銀行口座を持たない人口が大量に存在しており、仮想経済サービスに対するかなりの需要が生じています。デジタルオンボーディングにより、経済機関はこれらの人口を正確に把握できるようになり、実際の部門を訪問することなく、遠方からのアカウント開始、身元確認、通信事業者登録が可能になります。

チャレンジ

データプライバシーとサイバーセキュリティへの懸念は消費者にとって潜在的な課題となる可能性がある

金融市場におけるバーチャル オンボーディング プロセスにおける大きな取り組みは、データ プライバシーとサイバーセキュリティの懸念に対処することです。デジタル システムへの依存が高まるにつれ、金融機関は、非公開の詳細情報、生体認証情報、財務情報など、顧客の機密情報を大量に収集し、購入します。この情報は、統計情報侵害、フィッシング詐欺、ランサムウェア攻撃と同様に、サイバー攻撃の主な目的となります。このような事件は、消費者が同意する最も効果的な妥協策ではありませんが、施設が規制上の影響や風評被害にさらされることを明らかにします。

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金融市場におけるデジタルオンボーディングプロセスの地域的洞察

• 北米

北米はこの市場で最も急速に成長している地域であり、金融​​におけるデジタル オンボーディング プロセス市場で最大のシェアを保持しています。北米、特に米国には、KYC (顧客確認)、AML (マネーロンダリング防止)、統計のプライバシーに関する規制などの法的ガイドラインへの厳格な準拠を確保しながらも、バーチャル オンボーディング回答の使用を奨励する規制環境があります。米国は、イノベーションと顧客保護のバランスをとるフレームワークを備えた、新しいテクノロジーの導入に対して非常に進歩的なアプローチをとっています。これにより、金融機関は、重要な規制要件を満たしていると確信して、仮想オンボーディング テクノロジーをテストして導入できるようになります。安定した経済取引とデータの安全性に対するカナダの取り組みも、この地域のバーチャルオンボーディングの増加を後押ししています。米国の金融市場におけるデジタル オンボーディング プロセスには、高速インターネット、携帯電話の大規模な普及、テクノロジーに精通した国民など、十分に確立された仮想インフラストラクチャがあります。これは、生体認証、人工知能 (AI)、機械の認識など、最先端のデジタル オンボーディング技術を実装するための強力な基盤となります。 

• ヨーロッパ

デジタル化の進展、規制の支援、顧客の選択肢の進化など、さまざまな要因により、欧州は金融市場におけるデジタル オンボーディング プロセスの重要な地域になりつつあります。欧州連合の厳格な統計プライバシー法は、一般データ保護規則 (GDPR) と合わせて、安全で準拠した仮想オンボーディング プロセスの採用を使用した、安全なデジタル トランザクションの高一般を定めています。さらに、ヨーロッパではバーチャル バンキングの方向への変化が見られ、購入者はオンラインでの口座開設、住宅ローン パッケージ、保険の提供を好み、さらにバーチャル オンボーディング ソリューションへの需要が高まっています。 

• アジア

アジアは、電話の普及拡大、純参入権の増加、金融サービスへの参入拡大に伴うセンターの規模の拡大などの総合的な要因により、金融市場におけるデジタルオンボーディングプロセスの成長地域として予想外に浮上しています。インド、中国、東南アジアなどの国々は、仮想革命を経験しており、政府はデジタルバンキングを通じた通貨包摂を促進するインドのデジタル・インディア・ソフトウェアとともにデジタルタスクを支援しています。さらに、フィンテックのイノベーションが近隣で繁栄しており、特にこれまで十分なサービスが提供されていなかった市場において、安全で価値効率が高く、人に優しいデジタル オンボーディング ソリューションを提供しています。

主要な業界関係者

進歩と市場拡大との統合を通じて市場を形成する主要な業界プレーヤー

金融市場におけるデジタル オンボーディング プロセスの主要企業は、サービスを強化し、成果を拡大するために、いくつかの重要な措置を積極的に講じています。重要な焦点の 1 つは、生体認証や顔認識を含む堅牢な本人確認システムによるセキュリティ対策の強化です。これらのテクノロジーは、安定したオンボーディングを保証するだけでなく、消費者が真実であると受け入れられるよう促進します。金融機関はまた、優れたデバイス学習アルゴリズムを活用して、情報を特別に飾り、不正行為を防止し、それぞれの業務効率を高め、顧客の楽しみを高めています。たとえば、KYC (Know Your Customer) の自動化は、本人確認とコンプライアンス プロセスの合理化に役立ち、手作業の労力を軽減し、不正行為に関連する危険を軽減します。さらに、多くの経済施設は、現在の IT インフラストラクチャとのシームレスな統合を優先しています。これには、複雑なレガシー システムの必要性を減らし、よりスムーズで迅速なオンボーディング プロセスを促進する、クラウド主ベースおよびオンプレミスの回答の採用が含まれます。さらに、継続的な監視と危険管理は、マネーロンダリング対策 (AML) ガイドラインを含む国際基準と規制への準拠を確保するために不可欠な手順です。主要企業はまた、簡素化された戦略、柔軟な仮想チャネルの提供、事務手続きの最小化を通じて購入者の楽しみを強化しています。この変化により、より直感的でスムーズなオンボーディング方法を提供することでクライアントに力が与えられ、パトロンの獲得率と維持率が向上します。

金融会社におけるトップのデジタル オンボーディング プロセスのリスト

• Pegasystems(U.S.)
• Backbase(Netherlands)
• Tagit(Singapore)
• Know Your Customer(Hong Kong)
• Akcelerant (Temenos)(Switzerland)

主要産業の発展

2022 年 3 月: 営利企業のメソッド自動化に協力するために、Digital Workforce はスイスの雇用主である Flowable と提携しました。最近発表された更新計画の中で、Digital Workforce は、完全に自動化された商用エンタープライズ技術のための Outsmart プラットフォームを作成するという野心を述べました。 

レポートの範囲

この調査には包括的な SWOT 分析が含まれており、市場内の将来の発展についての洞察が得られます。市場の成長に寄与するさまざまな要因を調査し、今後数年間の市場の軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリーと潜在的なアプリケーションを調査します。分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方が考慮され、市場の構成要素を総合的に理解し、成長の可能性のある分野が特定されます。

金融市場におけるデジタル オンボーディング プロセスは、効率性、価格割引、より有利な顧客エクスペリエンスに対する需要の高まりにより、予想外に進化しています。金融機関は、自動化された文書提出、検証、電子署名、顧客識別などのオンボーディング システムを合理化するデジタル回答を導入し、より迅速な処理と顧客満足度の向上を実現しています。従来の紙ベースの完全な構造からシームレスなデジタル構造への移行により、各機関は規制要件を遵守しながら、手数料や業務上のミスを軽減することができます。この市場は、現在のインフラストラクチャと組み合わせて配送業者の配送を強化するスケーラブルなソリューションを提供することで、銀行、保険、資金管理などの多様な経済セクターを支援することで成長しています。大手顧客がオンラインやモバイル ガジェットを介した価格帯の取引を選択するにつれ、特にテクノロジーに精通した若い世代の間で、デジタル オンボーディングへの要望が高まっています。さらに、摩擦のない仮想オンボーディングを提供するチャレンジャーバンクやフィンテック企業からの反対により、従来の経済界の革新が促されています。ユーザーの楽しみを高め、柔軟なオムニチャネルの答えを提供することに継続的に焦点を当てることは、購入者の維持と市場の成長にとって不可欠です。