ファイナンシャル・ウェルネス・プログラムの市場規模、シェア、成長、トレンド、タイプ別（雇用主向けおよび従業員向け）アプリケーション別（大企業、中小企業）、地域別の洞察および2025年から2034年までの世界の業界分析

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ファイナンシャルウェルネスプログラム市場の概要

世界のファイナンシャルウェルネスプログラム市場は、2025年に21億2,000万米ドルと推定され、2026年には23億3,000万米ドルに増加すると予想され、2034年までに49億6,000万米ドルに達すると予測されており、2025年から2034年にかけて9.9%のCAGRで成長します。

ファイナンシャル ウェルネス プログラムは、前例のない死亡や病気による収入の損失、予期せぬ医療費などの個人の経済的リスクについて従業員の意識を高めることを目的としたプログラムです。

さらに、ファイナンシャル・ウェルネス・プログラムを提供することで、従業員の魅力と維持に向けて従業員の人生の流れが変わる可能性があります。したがって、経済的ストレスを大幅に軽減すると、さまざまな方法で従業員の全体的な生産性と効率が損なわれる可能性があります。このプログラムにより、従業員の福利厚生が全体的に向上し、製品市場についての認識が広がります。

経済的ストレスやあらゆる種類のストレスは、体に制御不能な量の圧力を与え、その一方で、あらゆる種類の健康上の合併症を引き起こします。ファイナンシャル・ウェルネス・プログラムを提供すると、雇用主が提供する医療保険料が減り、従業員の早期退職計画にも役立ちます。

主な調査結果

ファイナンシャル ウェルネス プログラム市場シェアの事実と数字

地域内訳

• 北米は、2024 年に 8 億 7,000 万米ドルで 45% の市場シェアを保持し、主要なプログラム プロバイダーの存在、ファイナンシャル プランニング ツールに対する従業員の需要の高まり、生産性に影響を与える財務上のストレスに対する雇用主の意識により、9.5% の CAGR で成長します。

• アジア太平洋地域は30%のシェア、つまり2024年には5億7,900万米ドルを占め、インド、中国、日本などの国々での職場でのウェルネスプログラムの導入増加や金融リテラシーキャンペーンが後押しし、CAGRは10.4%の成長率となる。

• 欧州は市場の20%、つまり2024年に3億8,600万米ドルを占め、CAGRは9.2%で、これはファイナンシャル・ウェルネスへの取り組みを奨励し、地域全体で退職計画への関心が高まっている規制枠組みに支えられています。

• 世界のその他の地域は世界市場の約5%を占めており、2024年には00億9,700万米ドルに相当します。これは、ラテンアメリカ、中東、アフリカでのファイナンシャル・ウェルネス・プラットフォームの採用の増加によって促進されています。

製品セグメントの内訳

• 雇用主向け市場は売上高の約60％を占め、2024年には約11億5,800万米ドルに達し、CAGRは10.2％で成長しています。これは、従業員を維持しサポートするための財務カウンセリング、退職貯蓄プラン、債務管理ツールを提供する企業によって牽引されています。

• For Employees は市場の約 40%、つまり 2024 年には約 7 億 7,200 万米ドルを占め、金融アプリ、予算作成ソフトウェア、個人の金融リテラシーを高めるために設計された教育プログラムへの個人サブスクリプションに支えられ、9.6% の CAGR で成長しています。

この詳細な内訳は、ファイナンシャルウェルネスプログラム市場を形成する主要な数値、地域のダイナミクス、製品アプリケーションを強調し、成長を促進する要因と、職場と個人の両方の設定でファイナンシャルウェルビーイングを促進する利点を強調しています。

新型コロナウイルス感染症の影響

強力なロックダウン閉鎖で世界的に財政計画が妨げられる

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の急速かつ広範な感染拡大により、世界規模の産業が閉鎖を余儀なくされ、ロックダウンが実施された。さらに、売上の突然の減少により、経済が最小限に機能したため、いくつかの企業が多数の従業員を解雇しました。このため、貯蓄がなかったり、ファイナンシャルウェルネスプログラムに参加していなかったりする人々は、経済的に困難を抱え、将来の人生設計や現在の生活スタイルに対して悲観的な考え方をするようになりました。さらに、退職後の資金や貯蓄がない高齢者は、パンデミック期間中に資金計画がなかったため、食料やその他の必需品の問題に直面しました。

最新のトレンド

詐欺や詐欺からの保護アプリケーションの進歩

この製品は主にオンライン メディアを通じてユーザーを支援しますが、サイバー脅威への懸念の高まりを受けて、新しい保護アプリケーションがリリースされました。さらに、より高度で再定義された保護システムにより、ユーザーは財務書類、個人情報、その他の機密データなどの重要な個人情報をより安全に入力できます。

この開発により、ユーザーの情報が正確に入力されると、ファイナンシャル ウェルネス プログラムが分析し、消費者に最適な選択肢と、自分の幸福のために将来取るべきより明確な措置を提供できるようになります。さらに、消費者がこのアプリケーションを使用すると安心し、信頼できる結果が得られるため、市場のいくつかの企業がこのアプリケーションを採用して顧客ベースを拡大しています。

• ファイナンシャル ウェルネス プログラム プロバイダーの 50% 以上が、強化されたプログラムを導入しています。サイバーセキュリティ従業員の機密データを保護するための詐欺防止アプリケーション (米国連邦取引委員会 – FTC による)。

• 現在、北米の従業員の約 45% が、予算編成、債務管理、退職計画ツールを提供するファイナンシャル ウェルネス アプリにアクセスしています (米国消費者金融保護局 – CFPB による)。

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ファイナンシャル ウェルネス プログラムの市場セグメンテーション

タイプ別

雇用主にとっても従業員にとっても

従業員向けはこのセグメントの主要なタイプです

用途別

アプリケーションに基づいて;大企業と中小企業（中小企業）

SME (中小企業) はこのセグメントの主要なアプリケーションです

推進要因

ファイナンシャル・ウェルネス・ソリューションに対する需要の増加が市場の成長を促進

製品の増加は、従業員の経済的ストレスの負担を軽減するために考慮されます。さらに、経済的ストレスと満足のいくパフォーマンスの低下、精神的健康の安定性の低下、および全体的な欠勤の間には直接的な関係があります。

さらに、このアプリケーションを使用すると、製品が健康診断、健康教育、疾患管理サービスを提供するため、欠勤やその他のリストされた要因を最小限に抑えることができ、従業員の生産性と効率性の向上につながります。この開発により、従業員のエンゲージメントとコミットメントのレベルが向上し、良好な労働条件と福利厚生が強調されるため、市場でより洗練されたより高いブランドイメージが形成されます。したがって、ファイナンシャルウェルネスプログラム市場の成長が改善されます。

製品に対する政府の規制が市場の成長を促進

ファイナンシャル・ウェルネス・プログラムを支持する政府の規制により、企業とその従業員の間で製品に対する認知度が高まり、市場の成長が促進されています。政府からの投資は、ピアツーピア関係の進歩、サイバー分野の技術開発を生み出します。安全ファイナンシャルウェルネスプログラム市場を導入するための新しい手順。さらに政府は、あらゆる年齢層の人々が経済的重要性についての知識を高め、プログラムを利用するスキルを身につけるためのツールを提供することを目指しています。現在および予見可能な将来において、同僚の従業員と自分自身に利益をもたらすため。ファイナンシャル ウェルネス プログラムの市場シェアの世界的な成長をリードします。

• 中小企業と大企業はファイナンシャル ウェルネス プログラム導入のそれぞれ 55% と 45% を占めており、従業員の生産性向上における職場の金融教育の役割が浮き彫りになっています (米国労働省 – DOL による)。

• 政府の規制と金融リテラシーの取り組みは、米国の 3,000 万人以上の労働者に影響を与え、健康プログラムの導入を促進しています (米国証券取引委員会 – SEC による)。

抑制要因

製品への理解の欠如が販売と市場の成長を妨げる

いくつかの企業や雇用主は、従業員に対するファイナンシャル・ウェルネス・プログラムの重要性と必要性​​を理解していないため、従業員の全体的な生産性と効率性を妨げています。さらに、理解の欠如により、雇用主と従業員は、日々の財務、予算編成、債務管理から得られる潜在的な利益について知らないことになります。多くの雇用主と従業員が主に退職を目指しているため、日々直面している経済的問題に対して支援を提供していないいくつかの組織を主導し、教育計画を立てますが、財務計画に関するサポートを獲得し、市場での製品需要を妨げることが重要である必要があります。

さらに、従業員は財務計画の計算と分析の問題に取り組むことに多くの時間を費やし始めており、それが会社での仕事に悪影響を及ぼし、ストレスレベルが上昇し、より大きな健康問題を引き起こしています。雇用主や従業員によるこのプログラムへの理解の欠如により、主に中小企業（中小企業）において、自らの利益や将来の安全と福利を目的とした製品の消費が制限されています。したがって、理解と認識がないために製品の消費を無視し、市場の販売と成長を妨げます。

• ファイナンシャル ウェルネス プログラムに対する理解の欠如は、約 35% の中小企業および中規模雇用主に影響を与えており、全体的な導入率が低下しています (OECD – 経済協力開発機構による)。

• 不適切な指導により従業員が個人の財務計画の計算に過度の時間を費やしていることは、中小企業の従業員の生産性の 25% 以上に影響を与えています (米国労働統計局 – BLS による)。

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ファイナンシャル ウェルネス プログラム市場の地域的洞察

北米は世界市場で顕著なリーダーとなる

北米地域は、政府による高レベルの介入により、ファイナンシャル・ウェルネス・プログラム市場でリードしています。この記録は、この地域が市場への浸透と業界関係者が製品の研究開発に注力し、市場での製品の認知度をさらに広げることに成功したためです。より良いユーザーインターフェイスと需要に対する全体的な需要の改善につながります。

業界の主要プレーヤー

市場の主要な業界関係者は、この製品を市場のトレンドにして、各雇用主と従業員が財務を簡単に管理できるようにすることを目指しています。さらに、個人が給料ギリギリで生活することなく、長期的な目標に向けてお金を節約したり、緊急事態に備えてお金を節約したりするのに役立つ要素を開発します。また、退職後の支出の際のコスト管理にも。

• マーサー (米国): 世界中で 120 万人以上の従業員をカバーする 2,500 社を超える企業にファイナンシャル ウェルネス プログラムを提供しています (マーサー年次報告書 2023 による)。

• Fidelity (米国): 法人顧客全体で 100 万人を超える従業員が使用するデジタル財務計画ツールと退職プログラムを提供しています (Fidelity Corporate About 2023 による)。

ファイナンシャル ウェルネス プログラムのトップ企業のリスト

• Mercer (U.S.)
• Fidelity (U.S.)
• Prudential (U.S.)
• Morgan Stanley (U.S.)
• Bridge Credit Union (U.S.)
• Health Advocate (U.S.)
• My Secure Advantage (MSA) (U.S.)
• Edukate (U.S.)
• BrightDime (U.S.)
• Wellable (U.S.)
• Your Money Line (U.S.)
• Financial Fitness Group (U.S.)
• Enrich (U.S.)
• KeyBank (U.S.)
• Prosperity Now (U.S.)
• SmartDollar (Australia)
• PayActiv (U.S.)
• Interface (U.S.)

レポートの範囲

このレポートは、推進要因と抑制要因、主要企業の動向、成長につながる市場の動向を含む市場概要のフレームワークです。さらに、今期の市場の機能と、それが将来の市場とその成長にどのような影響を与えるか。