企業銀行の市場規模、シェア、成長、および業界分析のフィンテックタイプ別（銀行にテクノロジーを提供し、企業にテクノロジーを提供）、アプリケーション（SME＆大企業）、地域の洞察と2033年までの予測

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コーポレートバンキング市場の概要のフィンテック

コーポレートバンキング市場の世界的なフィンテックは、2024年に約100億米ドルから始まり、2025年には480億米ドルに上昇し、2033年までに250億米ドルに達すると予測されており、CAGRは約11％であると予測されています。

企業銀行によるフィンテックの採用は、最先端のテクノロジーツールで企業を支援する方法を変えています。 AI、ブロックチェーン、ビッグデータ、クラウドコンピューティングなどの新しいツールを使用して、顧客により優れた明確なサービスを提供します。コーポレートバンキングでは、フィンテックは、支払い、貸付、財務省、コンプライアンス、リスクのプロセスを自動化するのに大部分が役立ちます。彼らは、企業がより迅速な選択をし、お金をより効率的に整理し、即座にビジョンを見ることができるようにします。現代の銀行はテクノロジーに大きく依存しているため、従来の銀行はフィンテック企業と力を合わせてサービスをアップグレードしています。統合は競争を変革し、銀行や他の企業に新しいリスクと新しい課題の両方を与えています。全体として、フィンテックテクノロジーは、コーポレートバンキングのすべての側面に影響を与えています。

Covid-19の衝撃 

コーポレートバンキング業界のフィンテックは、Covid-19パンデミック中のオンラインバンキング、自動化されたツール、より安全なオンライントランザクションにより、プラスの効果がありました

グローバルなCovid-19のパンデミックは、前例のない驚異的であり、市場はパンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。 CAGRの増加に反映された突然の市場の成長は、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。

Covid-19のパンデミックにより、不確実な財務に対処するために、より多くの企業が銀行業のデジタルファイナンスに移行しました。オンラインバンキング、自動化されたツール、およびより安全なオンライントランザクションの使用は、封鎖と在宅勤務の結果として増加しました。彼らは機敏であったため、フィンテックプラットフォームは、代替財務ツール、AIによって支援された信用決定、および即時支払いオプションを企業顧客に提供し始め、財政的に働き続けることができます。この時点で、俊敏性とデジタルインフラの両方がコーポレートバンキングで重要な役割を果たすことが明らかになりました。したがって、多くの伝統的な銀行は、オンラインサービスの導入を強化し、フィンテックビジネスで同盟を拡大しました。混乱により、より多くの投資家がフィンテックセクターをサポートするようになり、フィンテックが安定性と強力な未来を提供することがわかりました。全体として、パンデミックはより多くの企業がフィンテックを使用するよう奨励しました。

最新のトレンド

埋め込まれた銀行とフィンテックのイノベーションは、企業の市場の成長を促進します

AIアシストクレジットチェック、ブロックチェーンテクノロジーを使用した取引の取り扱い、他の企業を通じて直接銀行業務、およびより速い国境を越えた支払いにより、今日のコーポレートバンキングの急速な変化が促進されています。注目すべき傾向は、銀行がさまざまなビジネスのシステムと毎日のタスクに直接サービスを組み込んでいることです。そのため、企業は、メインソフトウェアを使用しながら、請求書、支払い、貸付などのアクションを実行できます。システムをより簡単に使用し、キャッシュフローの管理を改善し、銀行とフィンテックの両方に追加の利益を生み出します。時間とともに、この傾向は、企業が金融サービスプロバイダーにどのように対処するかに大きく影響します。

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コーポレートバンキング市場セグメンテーションのフィンテック

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場は銀行にテクノロジーを提供し、企業にテクノロジーを提供するように分類することができます

• 銀行にテクノロジーを提供する:FinTechによる高度なプラットフォームにより、銀行はコアバンキング機能を改善し、効率的な運用を確保できます。たとえば、銀行は、クラウドコンピューティングに基づいて、リスクの評価、ブロックチェーンによる処理、インフラストラクチャを評価するためにAIに依存しています。 FinTechを使用すると、銀行はコンプライアンスを容易にし、データをより良く管理し、デジタルの進捗をより迅速に駆動できます。協力することで、銀行は迅速に変化する財務の世界で先を行くことができます。

• 企業にテクノロジーを提供する:企業向けのフィンテックソリューション財務省のタスクの支援、請求の自動化、支払いのスピードアップ。これらのツールを使用して、キャッシュフローをリアルタイムで確認し、国境を越えたトランザクションを実行し、ビジネスの主要なリソース計画システムにリンクできます。企業は、財政の可視性が向上し、手作業の労力が少なくなり、意思決定をより簡単に経験します。 Fintechは、企業が財政に簡単に取り組み、市場の新しい開発に適応するのに役立ちます。

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、グローバル市場は中小企業と大企業に分類できます

• 中小企業:中小企業は、フィンテックのおかげで、クレジット、支払いのデジタルオプション、およびキャッシュフローを制御するツールにアクセスできるようになりました。このため、顧客は迅速な承認とニーズに合った金融ソリューションを享受できます。中小企業がオペレーションをデジタルにすることができ、顧客との効率とコミュニケーションの向上につながるのは、FinTechのおかげです。次に、中小企業はより多くの顧客を扱い、より広い規模で競争することができます。

• 大企業:FinTechでは、大規模なエンティティがグローバルな財務活動、自動和解、インスタントレポートなどの困難なタスクを処理することができます。これらのソリューションにより、企業は既存のシステムに接続し、コンプライアンスの精度を向上させ、リスクを防ぎ、将来を予測することができます。フィンテックは、世界のさまざまな地域で迅速かつ安全な大規模なトランザクションを可能にします。これにより、企業はより機敏になり、お金を節約し、将来のために財政的に計画するのに役立ちます。

市場のダイナミクス

市場のダイナミクスには、運転と抑制要因、市場の状況を示す機会、課題が含まれます。

運転要因

フィンテックの採用は効率を高め、コーポレートバンキングの市場の成長を促進します

コーポレートバンクはデジタルトランスフォーメーションを受け入れており、フィンテックを採用するようになっています。企業は、効率を改善し、低レベルのマニュアルタスクを削除し、全体的なコストを削減するのに役立つ金融サービスが必要です。 FinTech Technologyはタスクを自動化し、データへのタイムリーなアクセスを提供し、統合を容易にして財務ワークフローを改善できるようにします。銀行のプロセスの効率を向上させると、クライアントエクスペリエンスも向上します。

フィンテックパーソナライズは中小企業をサポートし、銀行業の市場の成長を促進します

金融機関は、中小企業が発展し成長するにつれて、中小企業のニーズに合わせてカスタマイズされたサービスを提供する必要があります。 Fintechは、データ分析とAIを使用してカスタム貸出、支払い、および現金管理ソリューションを提供することにより、これを可能にします。パーソナライズにより、企業はリスクを制御し、財務管理を改善するのに優れています。顧客はより多くを期待しているため、コーポレートバンクはFintech企業と提携して追いつくことを選択しています。

抑制要因

規制上の課題は、フィンテックの採用を遅らせ、銀行業の市場の成長を制限します

フィンテックコーポレートバンキング市場の重要な制限の1つは、規制とコンプライアンス要件を扱うことです。迅速に変化するフィンテックソリューションにより、金融規制当局からのルールは維持することができず、ユーザーとプロバイダーに不確実性とリスクの可能性をもたらします。さまざまな場所に異なるルールセットがあるため、企業の地域活動を移動すると挑戦的であることがわかります。このため、銀行と企業は新しいフィンテックテクノロジーを使用することに消極的であり、市場の成長を制限しています。

機会

FinTechはグローバルトランザクションを強化し、市場の成長をもたらします

コーポレートバンキングのフィンテックは、国境を越えた支払いを作成および受け取り、貿易財政を管理するためのより多くのソリューションを提供することにより、拡大できます。より多くのグローバル貿易により、企業には迅速で手頃な価格で、監視が容易な国際的な取引サービスが必要です。ブロックチェーンとインスタント支払いオプションは、フィンテックがこれらのニーズを効率的にサポートできる2つの方法です。これにより、フィンテック企業が銀行や大企業と協力する機会がたくさんあります。学んだことを活用すると、eスポーツとその市場の拡大を使用してより多くの人々につながる可能性があります。

チャレンジ

レガシーシステムは統合を妨げ、市場の成長を遅らせます

コーポレートバンキング市場の成長におけるフィンテックにとっての大きな問題の1つは、古い銀行技術と合併することです。彼らのシステムは最近ではないため、企業銀行は新しいフィンテックソリューションを簡単に組み込むことが難しいと感じています。この統合が難しいため、費用は大きく、実装に時間がかかり、中断のリスクが高くなります。企業の顧客に最高のサービスを提供するには、フィンテック企業はこの問題に取り組む必要があります。

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コーポレートバンキング市場の地域洞察のフィンテック

• 北米

北米はフィンテックの採用を推進し、市場の成長を促進します

コーポレートバンキングのフィンテックは、その強力なテクノロジー、安全な金融機関、企業によるデジタルサービスの活用が高いため、北米で最も強力です。十分に開発された規制のため、銀行とフィンテック企業は協力して開発を行う可能性が高くなります。現在、北米の多くの企業は、現金の管理、迅速な支払い、リスクへの対処のためのテクノロジーに依存しています。この地域では、米国が経済成長の主な理由です。コーポレートバンキング市場での米国フィンテックの成功は、高い投資、主要なスタートアップ、デジタルバンキングへの迅速な動きから来ています。米国の銀行は、彼らが遅れをとらず、フィンテックのテクノロジーを適応させていることを確認しています。このため、グローバルなフィンテックトレンドとコーポレートバンキングの変化の両方が、この会社が主に主導しています。

• ヨーロッパ

ヨーロッパのフィンテックイノベーションと規制は、持続可能な市場の成長を促進します

ヨーロッパは、コーポレートバンキングのフィンテックに非常に影響力があり、開発を支援するルールを確立し、新しいソリューションを見つけることに重点を置いています。銀行とフィンテックの協力は、PSD2やオープンバンキングなどのイニシアチブを通じて促進され、顧客向けの公正で競争力のある市場を構築しています。多くのヨーロッパの企業は、支払いにデジタルツールを使用し、ローンを取得し、効率を高め、法的要件を満たすために財政の世話をし始めています。世界最大のフィンテック企業と主要銀行の一部は、ロンドン、フランクフルト、アムステルダムなどの都市に拠点を置いています。この地域の持続可能性への推進により、フィンテックは企業クライアント向けのグリーンファイナンスツールを設計することを奨励しています。全体として、ヨーロッパは、革新的で規制され、環境に優しいアプローチを組み合わせることにより、コーポレートバンキングのデジタル変革を主導しています。

• アジア

アジアのフィンテックイノベーションとサポートは、グローバルに強力な市場の成長を促進します

アジアは、中国、インド、シンガポールを含む活気に満ちた急速に変容する経済のために、企業の銀行市場シェアで著名なフィンテックを保有しています。アジア諸国は、独創的なモバイル決済アプリ、最新の貸付サービス、および取引におけるブロックチェーンの使用でよく知られています。政府と拡大するスタートアップエリアからのより多くのサポートは、フィンテックの成長と企業銀行への統合を推進しています。アジアのフィンテック業界は迅速に形作られており、現在、世界のフィンテックコミュニティで大きな存在感を抱えています。

主要業界のプレーヤー

フィンテックの革新とパートナーシップは、市場の成長を促進します

フィンテック業界の大手企業は、クライアントにとってより安全で効率的で、よりユーザーフレンドリーな新しいテクノロジーを導入することにより、コーポレートバンキングを改善しています。フィンテックビジネスと長年の銀行が集まり、自動貸付、迅速なオンライン転送、AIによるリスク分析などのサービスを提供するデジタルプラットフォームを生産します。ブロックチェーン、クラウドコンピューティング、データ分析への投資のおかげで、企業の銀行活動を簡素化し、よりオープンにします。企業のニーズを満たすための彼らの革新は、より広い金融アクセスとより速いデジタルの進歩につながります。彼らがとる行動と彼らが確立する協会は、市場の将来と発展を導き続けています。

企業銀行会社のトップフィンテックのリスト

• Citi (U.S.)
• HSBC (U.K.)
• Clarity Money (U.S.)
• First Data (U.S.)
• AccessFintech (U.K.)

主要な業界の開発

2024年5月:インドのフィンテック会社Zaggleは、インドの多国籍企業向けのグローバル支出管理ソリューションを強化するために、米国に拠点を置くメッシュ決済との戦略的パートナーシップを発表しました。このコラボレーションにより、国際的に営業している企業は、メッシュのプラットフォームを通じて、米国、ヨーロッパ、ラテンアメリカなどの主要市場で企業カードを発行および管理できます。逆に、インドで事業を展開したMeshのグローバルな顧客は、企業クレジット、プリペイド、外国為替カードなどのZaggleの製品にアクセスできます。統合の目的は、国境を越えた企業支出を合理化し、複数の地域で費用を管理する企業にシームレスなエクスペリエンスを提供することを目的としています。この開発は、グローバルな事業運営の複雑さに応える包括的な金融ソリューションに対する需要の高まりを反映しています。互いの強みを活用することにより、ZaggleとMeshの支払いは、企業銀行セクターの進化するニーズによりよく対応できるようになります。

報告報告

この調査には、包括的なSWOT分析が含まれており、市場内の将来の発展に関する洞察を提供します。市場の成長に寄与するさまざまな要因を調べ、今後数年間で軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリと潜在的なアプリケーションを調査します。この分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方を考慮に入れ、市場の要素についての全体的な理解を提供し、成長の潜在的な領域を特定しています。

調査レポートは、定性的研究方法と定量的研究方法の両方を利用して、徹底的な分析を提供する市場セグメンテーションを掘り下げています。また、市場に対する財務的および戦略的視点の影響を評価します。さらに、このレポートは、市場の成長に影響を与える需要と供給の支配的な力を考慮して、国家および地域の評価を提示します。競争力のある景観は、重要な競合他社の市場シェアを含め、細心の注意を払って詳細に説明されています。このレポートには、予想される時間枠に合わせて調整された新しい研究方法論とプレーヤー戦略が組み込まれています。全体として、市場のダイナミクスに関する貴重で包括的な洞察を、正式で簡単に理解できる方法で提供します。