タイプ別のフィンテック投資市場規模、シェア、成長、業界の成長（インターネットおよびモバイル決済、ネットワーククレジット、インテリジェント財務管理サービスおよびブロックチェーンテクノロジー）アプリケーション別（P2P融資、オンラインアクワイアリングおよびモバイルウォレット、個人財務管理またはプライベートファイナンシャルプランニング） 、MSME サービス、MPOS、MobileFirst Banking、ビットコイン、クラウドファンディングなど）、地域別の洞察、および 2031 年までの予測

更新日: 15 April 2024

フィンテック投資市場レポートの概要

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2021 年の世界のフィンテック投資市場規模は 42 億 1 億 8,100 万米ドルで、予測期間中の CAGR は 15.42% で、市場は 2031 年までに 17 億 6,959 万米ドルに達すると予測されています。

現金ベースの取引に代わる顧客対応の安全な手段は、フィンテック投資によって可能になり、迅速な送金も可能になります。高速モバイル ネットワークが広く利用可能になり、スマートフォンが普及するにつれて、モバイル ベースの決済ソリューションの人気が高まっています。電子商取引企業の成長と決済サービスのデジタル化は、いずれもフィンテック投資の市場動向に影響を与えています。デジタル世代、つまり Z 世代の到来により、決済分野に多くのチャンスが生まれることは間違いありません。顧客にモバイル デバイスを使った支払いを促すために、企業は特典、引き換え可能なポイント、ロイヤルティ ポイントなどのインセンティブを与えています。一例として、PayU と twid は協力して報酬付き支払いプログラムを確立しました。これにより、消費者は報酬ポイントやその他の形式のロイヤルティ通貨を使用して支払いを行うことができます。

新型コロナウイルス感染症 (COVID-19) の影響: 市場の需要を押し上げるロックダウンと非接触型決済

新型コロナウイルス感染症 (COVID-19) コロナウイルスは、人々と世界経済の両方に大きな影響を与えています。顧客と企業との取引ルートや仕組みは大きく変わりました。最近の人々は、公共の場で買い物をする際に現金を使用する際に、より慎重になっています。これにより、モバイルウォレット、NFC、QRコードなどを含む非接触型決済システムの需要が急増しました。世界保健機関（WHO）は、世界中の顧客に対し、非接触型決済に切り替えるよう勧告した。これにより、モバイル決済取引の数が増加し、キャリア決済、タップツーペイ NFC、QR コードなどの非接触型決済方法が促進されました。

最新トレンド

" 市場を活性化するための人工知能の導入 "

人工知能 (AI) のおかげで、フィンテックへの投資のニーズが高まることが予想されます。企業は、Al の助けを借りてデータを調査し、傾向を特定することができます。さらに、消費者の購入パターンの特定と追跡にも役立ちます。たとえば、スターバックスの顧客は、モバイル デバイスを使用して My Starbucks Barista アプリを使用して商品を購入し、支払いを行うことができます。顧客の立場が小売店に近い場合、Al テクノロジーを使用して、設定された金額がユーザーの口座から即座に引き落とされます。

Al のパターン認識能力は、これらの支払いにおける不正行為を発見するための貴重なツールとなります。 Al は、ユースケースと以前のデータ傾向を使用して、不正行為をリアルタイムで発見できます。フィンテック投資業界は、消費者エクスペリエンスの向上と安全なモバイル取引を目的とした AI 導入の増加により発展すると予想されています。たとえば、Visa Inc. は、金融機関、加盟店、銀行、消費者が直面する日常の決済に関連する問題や課題を解決するために、VisaNet +Al を導入しました。 Al は、サービス プロバイダーが安全、明確、信頼できる即時支払いを提供できるよう支援します。

フィンテック投資市場セグメンテーション

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• タイプ別分析

市場はタイプ別に、インターネットおよびモバイル決済、ネットワーク クレジット、インテリジェントな財務管理サービス、ブロックチェーン テクノロジーに分類されます。インターネットおよびモバイル決済セグメントは、今後数年間で市場を支配するでしょう。

• アプリケーション分析による

アプリケーションに基づいて、市場は P2P 融資、オンラインアクワイアリングおよびモバイルウォレット、個人財務管理またはプライベートファイナンシャルプランニング、MSME サービス、MPOS、モバイルファーストバンキング、ビットコイン、クラウドファンディングなどに分類されます。フランチャイズ店舗セグメントは、2031 年まで世界シェアをリードすると予想されます。

駆動要素

" 市場を拡大するためのインセンティブと現金報酬 "

いくつかの決済サービスプロバイダーが自社に投資した結果、消費者市場では激しい競争が起きています。 Google Pay、Alipay、Amazon Pay などの決済アプリを開発する企業は、既存の顧客ベースを維持し、新しい顧客を獲得するために革新的な戦略を活用しています。たとえば、Google Pay は、少数の取引を通じて取得でき、特定の金額を含むスクラッチ カードを提供します。このような取り組みは、携帯電話を使用して支払いを行う人々の顧客ロイヤルティを維持するのに役立ちます。さらに、企業はモバイルチャネルを通じて購入することを選択した顧客に特典やリベートで補償し始めています。このようなインセンティブ機能の導入により、支払いにおけるモバイル アプリケーションの使用が増加しました。

" 消費者の注目を集めるための取引でポイントを付与 "

消費者が自分のポイントを把握できるように、企業はアプリを提供しています。たとえば、消費者がスマートフォンを使用して購入すると、Samsung Pay は特典ポイントを提供します。特典ポイントを使ってサムスン製品を購入することができます。インセンティブやクーポンを備えたモバイル アプリケーションの使用は、旅行や観光、レストラン、小売、接客業など、顧客中心のいくつかのビジネスで始まっています。一例として、ヒルトン・ワールドワイドは、消費者の参加を増やすために、独自のアプリ「オナーズ」を通じて支払いと客室予約の受け付けを開始しました。これにより、フィンテック投資の市場シェアが拡大すると予想されます。

抑制要因

" セキュリティの問題と市場を遅らせる現金の利便性 "

フィンテックへの投資は、操作性、信頼性、柔軟性の向上など多くのメリットをもたらしますが、エンド ユーザーの大部分は依然として日常業務を完全に現金に依存しています。ほとんどの人はしばらくの間古い支払い方法を使用しているため、新しいテクノロジーを受け入れることを躊躇しています。顧客は、取引金額が高額な場合、日常的な支払い方法と一致するため、従来の支払い方法を好みます。この支払い方法では、他の情報に加えて、場所、残高、購買習慣、カード PIN などの個人データも保存されます。そのため、個人データが不正に利用される可能性が高く、お客様のセキュリティに対する不安が大きくなっています。おそらく市場の成長はこれによって妨げられるでしょう。

フィンテック投資市場の地域的洞察

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" アジア太平洋地域のフィンテック投資市場のシェアは、予測期間とともに指数関数的に増加します。 "

この予測期間では、アジア太平洋 (APAC) が市場シェアの大部分を維持すると予想されます。政府の非収益化構想を受けて、インドにおけるデジタルウォレットの利用とQRコードサービスは急速に成長した。デジタル化などの政府の政策により、インド市場は大幅に促進されることが予想されます。 Alipay.com Co. Ltd. のような重要な企業が圧倒的な存在感を示しているため、中国が最大の収益シェアを獲得すると予想されています。予測期間中、アジア太平洋地域の拡大は、新しい e コマース チャネルの創設、オンライン購入の増加、革新的な支払い方法によって促進されることが予想されます。

北米が 2 番目に大きな市場シェアを持つと予想されます。多くの大手企業が米国に本社を置き、フィンテック投資市場が発達しています。とりわけ、返金やインセンティブ システムなどの戦術を利用することで、ゲーマーは米国やカナダからの顧客を魅了しています。

主要業界のプレーヤー

" 主要企業は競争上の優位性を獲得するためにパートナーシップに重点を置いています "

著名な市場関係者は、競争で優位に立つために、他の企業と提携して協力的な取り組みを行っています。多くの企業は、製品ポートフォリオを拡大するために新製品の発売にも投資しています。合併と買収も、プレーヤーが製品ポートフォリオを拡大するために使用する重要な戦略の 1 つです。

プロファイルされた市場参加者のリスト

エックスカル

ファンディング サークル (イギリス)

H2 Ventures (オーストラリア)

Avant (米国)

Klarna (スウェーデン)

Kreditech (ドイツ)

Atom Bank (英国)

Qufenqi (中国)

IFC (米国)

We Cash (中国)

私たちの群衆 (米国)

KPMG (オランダ)

中安 (中国)

Credit Ease (中国)

Oscar (米国)

ウェルスフロント (米国)

レポート範囲

市場調査調査では、主要企業、製品/サービスまたは種類、主要な最終用途アプリケーションなどの重要な要素に焦点を当て、世界市場を詳細に調査します。それとは別に、この調査では主要な進歩を分析し、照明市場の傾向についての洞察を提供します。上記の原因に加えて、この文書には最近の成長に貢献した他の多くの要因が含まれています。