保険および銀行の市場規模、株式、成長、業界分析、タイプ別（生命保険、非生命保険、小売銀行）、アプリケーション（個人、中小企業、大企業）、地域予測2034年

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保険および銀行市場の概要

世界の保険と銀行市場の規模は2025年に1,5768億米ドルであり、市場は2034年までに2,7768億米ドルに触れると予測されており、予測期間中は6.49％のCAGRを示しています。

このセクターは、テクノロジーの進捗状況、規制の更新、消費者の振る舞いにより、急速に変化しています。保険事業では、より多くの企業がInsurtech、データ分析、人工知能を採用して、個人サービスを強化し、請求を容易にし、詐欺を見つけることができます。パンデミックの後、より多くの人々が健康、生命、サイバー保険を購入し始めており、使用法ベースとオンデマンド保険システムが人気を博しています。業界の企業は、経済と気候の変化により、リスク処理計画を増加させており、それは引受に影響を与えています。

銀行の世界では、ネオバンクとフィンテックのスタートアップがモバイル指向のサービスを提供し、充電を減らし、銀行業務をユーザーにとってより便利にしているため、デジタル変更が重要です。コアバンキングアクティビティはクラウドシステムにシフトして、より高速なスケールアップとさまざまな機能を可能にし、人々は安全で明確な取引を実施するためにブロックチェーンを探しています。ほとんどの規制組織は、市場競争を改善し、すでに開発されている国のより多くの革新を促すためにオープンバンキングを促しています。それでも、金融機関は、危険が増加し、精査のレベルが高いため、安全で準拠するよう努めています。

保険および銀行市場の重要な発見

保険および銀行市場に影響を与えるグローバルな危機

Covid-19の衝撃

保険および銀行業界は、Covid-19パンデミック中の不良資産（NPA）の急激な増加により、プラスの効果がありました

Covid-19は保険セクターと銀行セクターの両方を大きく変化させ、影響を与え、顧客はさまざまなサービスを期待し、業務を異なる方法で実行し、リスク評価を異なるようにしました。保険部門での健康、生命、旅行保険の要求の増加は、人々が個人的なリスクをよりよく知っていることによって引き起こされました。それでも、保険会社は、主に健康とビジネスの中断ポリシーで、より多くの保険請求を経験したため、リスクの評価と保険料の変化により慎重になりました。危機のため、業界は、オンラインクレーム処理、患者向けの仮想ヘルスケアサービス、ユーザーがオンラインでサービスを使用し始めるためのデジタルフォームなどのデジタルツールの使用を開始しました。

人々が経済閉鎖中に経済的課題に対処するにつれて、銀行はNPAの大幅な増加を見ました。世界中で、中央銀行は銀行に余分な現金と柔軟なルールを提供し、短期的な財政的懸念を落ち着かせました。この状況により、銀行はタッチレス支払いオプション、電話で銀行業務を行うためのアプリ、カスタマーサポートの人工知能など、デジタルサービスを迅速に導入しました。同時に、これにより、安定したままであり、サイバーリスクの処理、規則や規制に従うことにもっと注意を払うことが重要になりました。パンデミックにより、人々はデジタルおよび低接触サービスを好むようになりました。これは、業界の将来の計画を導く上で大きな役割を果たしています。

最新のトレンド

市場の成長を促進するための埋め込み資金

特別な保険会社を通過するのではなく、オンラインまたは旅行を購入するときに保険が提示されることが一般的になりつつあります。これを通じて、顧客は良い決定を下すのがより簡単かつ明確になり、Insurtechは、以前の保険を購入する方法よりも補償にアクセスするためのより多くのオプションを提供します。また、銀行とフィンテックは、APIを使用して、サードパーティアプリを介して融資、支払い、保険にサービスを使用できるようにしています。そのため、ユーザーは、あるアプリから別のアプリに切り替えることなく、さまざまなタスクを実行できます。オープンファイナンス/オープンバンキングのために安全にデータを共有することは、プラットフォームが顧客向けのパーソナライズされたサービスを設計できるようにすることで、このマージの移動をさらに速くするのに役立ちます。

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保険および銀行市場のセグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場は生命保険、非生命保険、小売銀行に分類できます

• 生命保険:死亡または保険契約が開始されたときに記載されている期間の場合、生命保険は保険契約者の受益者に経済的利益をもたらします。一般的な種類のいくつかは、生涯、生涯、寄付政策という用語です。これにより、家族は借金、学校教育の費用、または通常の生活費を伴うトラブルを管理することができます。いくつかのポリシーには、ニーズをカバーすることに加えて投資する機会があります。

• 非生命保険:誰かが死んだときに支払いをする以外に、一般保険（非生命保険として知られています）は、事故、財産の壊れ、健康上の問題、責任の主張に関連する損失をカバーするのに役立ちます。その製品の一部は、自動車保険、健康保険、家庭保険、旅行保険です。これらのポリシーのほとんどは限られた条件であり、1年間であり、更新できます。彼らは私たちが毎日直面するかもしれない驚きから私たちを守るために重要です。

• 小売バンキング:これは、小売バンキングが個人とその家族を対象としたサービスを提供し、企業は異なるサービスを受けることを意味します。提供されるサービスは、節約および当座預金口座、個人ローン、クレジットカード、住宅ローン、およびATMの使用です。銀行は利便性を提供し、より多くの人々を含むのに役立ち、ブランチ、インターネット、モバイルアプリを使用してパーソナライズされたヘルプを提供します。ほとんどの人にとって、小売バンキングは銀行が見られる主な方法です。

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、グローバル市場は個人、中小企業、大企業に分類できます

• 個人:この業界では、人々は死亡や健康問題、自動車保険、お金を節約するための場所、ローン、クレジットカードなどのサービスを選択します。これらのオプションを使用して、リスクを管理し、より経済的に安全になり、クレジットを申請することが可能です。デジタルプラットフォームやモバイルアプリで毎日銀行を実行することは非常に便利です。金融セクターの製品は、個人の生活様式、年齢、リスクのレベルにより適応しています。

• 中小企業:中小企業は、財産、責任、およびサイバーリスクの補償を使用して、事業運営と重要な資産を保証します。彼らは、ビジネス、国際市場での取引、ビジネス銀行口座、および支払い方法に必要なお金のために銀行に行きます。金融機関は、簡単な書類と迅速な承認を備えたカスタマイズされたサービスを提供しています。彼らはまた、中小企業にリスクと技術を支援して、成長を支援しています。

• 大企業:そのような企業は、企業のリスクのために保険を購入し、保険で従業員に利益をもたらし、海洋車両と飛行機を保護し、世界的な負債を賄います。銀行が提供するサービスの一部は、企業の貸付、財務活動の管理、現金の取り扱い、および合併や国境を越えた取引でのアドバイザリーの役割です。彼らは通常、いくつかのタイプの通貨の財政とサポートに対処するユニークな方法を求めます。このようなクライアントは、高レベルのコンプライアンス、慎重なリスク管理、および新しいデジタルソリューションを期待しています。

市場のダイナミクス

運転要因

市場を後押しするためのデジタル変革と技術の採用

の要因保険および銀行市場の成長デジタル変革と技術の採用です。モバイルアプリ、AI、機械学習、ブロックチェーン、クラウドコンピューティングの採用により、両方のセクターが主要な方法で変化しています。サービスを強化するために、保険会社は、保険引受、請求の取り扱い、詐欺の停止にInsurtechを使用し、銀行はフィンテックを受け入れてモバイルバンキング、ウォレット、ロボットによるアドバイスを提供し、システムに行くにつれて支払います。その結果、サービスはよりアクセスしやすく安全になり、サービスは顧客にとってより効率的で手頃な価格になります。

市場を拡大するための金融リテラシーの高まりとインクルージョン

さまざまな機関や組織が、個人や企業が財政の管理を改善するのを支援しています。その結果、人々は貯蓄、保険の取得、資金の借入など、より多くのものに銀行を使用しています。一方、金融包摂は、主に発展途上の市場において、遠隔地や誤解されている地域の多くの人々のために、中央銀行および基本保険サービスへのアクセスを開始しています。

抑制要因

市場の成長を妨げる可能性のある規制の複雑さとコンプライアンスの負担

AML、KYC、GDPR、およびSolvencyのルールに従って、銀行にとっては、市場をより安全で保護しているにもかかわらず、法律は厳格で常に更新されているため、ルールは進捗を遅らせ、書類を増やし、さまざまな国で働くときに銀行の自由を減らすことができます。多くの銀行や保険会社がビジネスをオンラインで移動しているため、重要な顧客データにアクセスできるサイバー犯罪者に攻撃される可能性がはるかに高くなります。セキュリティ対策に失敗したことは、企業の評判に害を及ぼし、法律の問題を引き起こし、顧客の減少に貢献する可能性があります。業界のマイナーなプレーヤーは、セキュリティを維持するために高いコストを支払う必要があり、競争するのが難しくなります。

市場で製品の機会を創出するための持続可能な力を提供する可能性

機会

海洋エネルギー市場での広範な機会は、遠隔地と島のコミュニティに持続可能な強さを提供する可能性にあります。これらの地域はしばしば輸入された化石燃料に依存し、高い電力コストと環境効果につながります。オーシャンパワーは、外部ガソリン要素への依存を軽減し、強度のセキュリティを飾る可能性のある信頼できる地元産の機会を提供します。さらに、海洋電気と沖合の風や淡水化の花を統合すると、ハイブリッドの再生可能な構造のための新しい道が得られます。グローバルな筋力が高まるにつれて、海洋電気の予測可能性と存在量は、さまざまな回復力のある強度ポートフォリオグローバルへの有望な貢献者として位置付けられています。

海洋ベースの電力ソリューションのアクセシビリティと手頃な価格は、消費者にとって潜在的な課題になる可能性があります

チャレンジ

海洋電力市場内の購入者にとって重要なタスクは、海洋ベースの筋力ソリューションのアクセシビリティと手頃な価格が限られていることです。それにもかかわらず、ほとんどの海洋電力技術は、初期の開発またはパイロットレベルであり、太陽や風のような成熟した再生可能エネルギーと比較して、より良い電力料金がかかります。さらに、これらの技術を採用するためのインフラストラクチャや金銭的アプローチも、沿岸地域をはるかに発展させたり発展させたりすることにもなります。海洋電力システムに不慣れであり、制限された一般の認識も受け入れと需要を避けます。規模の経済が実行され、価格が低下するまで、クライアントは主流のエネルギー源として海洋力への移行をためらうことができます。

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保険および銀行市場の地域洞察

• 北米

北米は、この市場で最も急成長している地域です。米国の保険および銀行市場複数の理由により、指数関数的に成長しています。北米では、デジタルサービス、AI、およびオープンバンキングが多くの人に使用されているため、銀行と保険がテクノロジーによって変革されています。米国とカナダでは、サイバー保険、Insurtech、Neobankingで大幅に増加しています。 OCCとFINRAは、フィンテックの開発と、可能性のあるリスクの監視を支援しています。人々はモバイルデバイスでパーソナライズされ、簡単に行われる金融サービスを望んでいるため、業界はより迅速に変化しています。

• ヨーロッパ

ヨーロッパはPSD2やGDPRなどの強力な規制を使用しているため、その市場は成長し続けており、消費者の世話をするオープンバンキングとサービスを可能にします。 ESGベースの保険、デジタルアイデンティティシステム、グリーンバンキングの分野におけるリーダーシップは、英国、ドイツ、フランスが保有しています。 FinTech/Insurtechのスタートアップとの従来の企業との協力は、顧客がサービスを使用する方法を変えています。また、市場では、国際的な金融の団結と持続可能な財政のサポートに重点が置かれています。

• アジア

人々がより良く、都市に住み、便利なモバイルサービスとインターネットサービスを持っているため、アジアの保険および銀行セクターは急速に成長しています。中国、インド、シンガポールなどの多くの国は、AIに基づいたデジタル決済、小規模な保険、貸付サービスを使用しています。政府によって導入されたプログラムとIDシステムは、より多くの人々が銀行などのサービスにアクセスするのを支援しています。地元企業と国際企業は、銀行の人々に銀行を提供する新しい方法を見つけています。

主要業界のプレーヤー

イノベーションと市場の拡大を通じて市場を形成する主要業界のプレーヤー

主要な業界のプレーヤーは、戦略的な革新と市場の拡大を通じて、保険および銀行市場を形成しています。これらの企業は、製品の品質とパフォーマンスを向上させるための高度な技術とプロセスを導入しています。また、製品ラインを拡張して、特別なバリエーションを含め、多様な顧客の好みに応えています。さらに、デジタルプラットフォームを活用して、市場のリーチを増やし、流通効率を高めています。研究開発に投資し、サプライチェーンの運用を最適化し、新しい地域市場を探索することにより、これらのプレーヤーは保険および銀行市場内で成長を促進し、傾向を設定しています。

トップ保険および銀行会社のリスト

• ABN AMRO Bank N.V. [Netherlands]
• Banco Bradesco SA [Brazil]
• The American Express Company [U.S.]
• Banco Santander SA [Spain]
• BNP Paribas SA [France]

主要な業界開発

2023年2月:Golden Technologies Comforter Insurance and Bankingによるクラシックラインには、特別に設計されたリフトメカニズムとさまざまなリクライニングポジションがあり、このモデルは快適さとユーザーアクセスの点で最も高度なものの1つになります。このカバーには、必要に応じてマッサージ機能（オプション）が必要な場合は、非常に柔らかいが耐久性のある生地に暖かさがあるため、リラックスして堅実なサポートに最適です。結局のところ、それはあなたの快適さを念頭に置いて設計されたエレガントな保険と銀行業であり、在宅環境のためにスタイルと機能の無敵の組み合わせを提供することです。

報告報告       

この調査では、詳細なSWOT分析を提供し、市場内の将来の発展に関する貴重な洞察を提供します。市場の成長を促進するさまざまな要因を調査し、今後数年間でその軌跡を形作る可能性のある幅広い市場セグメントと潜在的なアプリケーションを調べます。この分析では、現在の傾向と歴史的マイルストーンの両方を考慮して、潜在的な成長分野を強調し、市場のダイナミクスの包括的な理解を提供します。

保険および銀行市場は、進化する消費者の好み、さまざまなアプリケーションにわたる需要の増加、および製品の提供における継続的な革新に起因する大幅な成長を遂げています。限られた原材料の利用可能性やより高いコストなどの課題が発生する可能性がありますが、市場の拡大は、専門化されたソリューションと品質改善への関心を高めることでサポートされています。主要な業界のプレーヤーは、技術の進歩と戦略的拡大を通じて前進し、供給と市場の両方のリーチを強化しています。市場のダイナミクスが変化し、多様なオプションの需要が増加するにつれて、保険と銀行市場は繁栄すると予想され、継続的な革新と将来の軌跡を促進する幅広い採用が可能になります。