保険仲介市場規模、シェア、成長、業界分析、種類別（生命保険、損害保険）、用途別（機関、個人）、地域別洞察と2034年までの予測

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保険仲介市場の概要

保険仲介の市場価値は2025年に3,405億ドル、2034年までに6,427億ドルに達し、2025年から2034年までCAGR 7.31%で拡大すると予想されています。

米国の保険仲介市場規模は2025年に1,108億6,000万ドル、欧州の保険仲介市場規模は2025年に806億8,000万ドル、中国の保険仲介市場規模は2025年に1,002億ドルと予測されています。

保険仲介市場は、顧客と保険ベンダーの間の仲介者として機能し、個人や企業の補償ニーズを満たすためにカスタマイズされた回答を提供します。これらの代理店は、複数の保険会社の可能性、保険、および価格設定オプションを評価することで、適切な保険を特定するのに役立ちます。これらは、購入プロセスを簡素化し、顧客が適切な知識を持ち、金銭的および安全性の目標に沿った意思決定を行えるようにする上で重要な役割を果たします。

近年、保険仲介市場は、補償商品の認知度の向上、危険の進化、デジタル変革によって大きな成長を遂げています。ブローカーは、AI や統計分析などの優れたテクノロジーを活用して、プロバイダーのサービスを美しくし、業務を合理化し、顧客調査を強化しています。市場は信じられないほど積極的であり、代理店は、ヘルスケア、自動車、不動産を含む多数の業界にわたる危険管理アドバイザリー、保険金請求支援、カスタム設計の補償提案などの専門サービスを通じて差別化を図ろうと努めています。

主な調査結果

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の影響

新型コロナウイルス感染症のパンデミックによるサプライチェーンの混乱により、保険仲介業界は悪影響を受けた

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較してすべての地域で予想を下回る需要が発生しています。 CAGRの上昇を反映した市場の急激な成長は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことによるものです。

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）のパンデミックは保険仲介市場に広範囲に影響を与え、業務と販売の流れに混乱を引き起こしました。世界経済の不確実性により、多くの企業や個人が保険加入を減らしたり、延期したりして、需要の減少につながりました。ブローカーは、対面でのやり取りが制限されているため、顧客との関係を維持する上で厳しい状況に直面し、すべての顧客が快適ではなくなった仮想チャネルへの移行を余儀なくされました。さらに、意識が倍増することで、健康保険危機のある時点で、ブローカーは予想外の状況に適応するよう圧力をかけられた転送する市場のニーズ。さらに、景気低迷は顧客の料金支払いの可能性に影響を及ぼし、その結果、保険金請求件数が増加しました。

最新のトレンド

市場の成長を促進するデジタル技術の導入拡大

保険仲介市場における主な流行は、AI、機械学習、統計分析などの仮想テクノロジーの導入の増加です。これらの改善により、ブローカーは業務を合理化し、顧客サービスを充実させ、カバレッジ サービスをカスタマイズすることができます。デジタル構造と携帯電話アプリもアクセシビリティを強化しており、顧客がオンラインで保険契約、請求、費用を管理できるようにしています。もう 1 つの顕著な傾向は、サイバー保険、健康保険、持続可能な保険オプションなどの関心市場分野に特化した代理店による、専門的な保険商品の方向への移行です。さらに、保険金請求処理と危険性評価に自動化を使用することで、ブローカーのパフォーマンスが向上し、運用コストが削減されます。

• 全米保険委員協会（NAIC）によると、2023年の時点で米国の保険ブローカーの42％以上が保険契約管理と保険金請求のためのデジタルプラットフォームを提供しており、これは業界のオンラインサービス提供への移行を反映している。
• Insurance Information Institute (III) のデータによると、保険仲介業者の 37% が 2023 年までに引受業務とリスク評価に AI ベースのツールを導入し、業務効率が大幅に向上すると報告しています。

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保険仲介市場のセグメンテーション

タイプ別

タイプに基づいて、世界市場は生命保険、損害保険に分類できます

• 生命保険: 生命保険の仲介には、ライフスタイル保険規制の販売と配布が含まれ、死亡や障害などの危険に備えて顧客に保険の代替案を提供します。このセクションのブローカーは、顧客の希望を確認し、定期保険、ライフスタイル全体、有名な生命保険を含むガイドラインをアドバイスします。注目は、人々や家族に対する長期にわたる金銭的保護を提供し、不測の事態が発生した場合に大切な人を助けるために顧客が十分な保険に加入していることを確認することにあります。生命保険ブローカーはさらに、退職金計画や資金関連商品も提供しています。

• 損害保険: 損害保険仲介業者は、持ち物、フィットネス、自動車、法的責任保険など、生存とは別にリスクをカバーするルールを扱います。このセグメントのブローカーは、顧客が怪我、盗難、自然災害などの予期せぬ事態から資産、組織、個人資産を守るための適切な保険を見つけるのを支援します。生活習慣以外の補償規定は通常、毎年更新され、代理店は民間および商業部門のさまざまなニーズに応える専門的なサービスを提供します。さらに、保険金請求の処理や危険管理戦略も支援します。

用途別

アプリケーションに基づいて、世界市場は機関、個人に分類できます。

• 機関: 機関向け補償仲介は、業務、人員、資産の包括的な補償を必要とするグループ、代理店、大規模な団体にサービスを提供します。この分野のブローカーは、財産への損害、法的責任、人的補償、労働者の福利厚生などの複雑な危険に対処するために、オーダーメイドの回答を提供します。これらは、潜在的な危険の評価、保険ポートフォリオの最適化、規制順守の確保に役立ちます。機関投資家の顧客は、多くの場合、医療、生産、不動産など、複数の分野にわたる多数の保険要望をコントロールするための専門的なノウハウを必要とします。

• 個人: 個人保険仲介業者は、健康、生命、資産、車両の補償を求めている非公的顧客に対応します。ブローカーは、人物のニーズを調査し、事故、生命の喪失、健康関連の問題など、正確なライフイベントに対する保護を提供する規制を推奨します。これらは、個人が保険商品の複雑な全体像をナビゲートできるように支援し、顧客が適切な保険を適切な料金で確実に選択できるようにします。個々の保険代理店はさらに、保険金請求方法をサポートし、保険の更新と更新に関する継続的なガイドを提供します。

市場ダイナミクス

市場のダイナミクスには、市場の状況を示す推進要因と抑制要因、機会、課題が含まれます。

推進要因

市場を活性化するデジタルトランスフォーメーション

保険仲介市場の成長の要因は、デジタル化の方向への変化が主な成長要素であることです。ブローカーは、脅威評価、クレーム管理、顧客サービスなどの手法を合理化するために、AI、ガジェット学習、大量記録分析などの高度なテクノロジーをますます導入しています。デジタル構造とモバイル パッケージにより、クライアントはガイドラインへのアクセス、料金の比較、補償ニーズの管理が容易になりました。この仮想的な変革により、業務効率が向上し、購入者の楽しみが補完され、ブローカーの範囲が拡大し、市場の成長が促進されます。

• インド保険規制開発庁（IRDAI）によると、インドの生命保険普及率は2019年の3.71％から2022年には4.04％に増加し、仲介サービスの需要が高まったという。
• Insurance Information Institute は、ブローカーの 41% が現在、サイバー保険や環境賠償責任補償などのニッチな保険商品を提供し、進化する顧客のニーズに応えていると指摘しています。

保険商品の認知度を高めて市場を拡大

補償の重要性についてのパトロンの認識の高まりにより、補償仲介市場内でも増加が見られます。経済的安全性への注目が高まる中、個人や企業はリスクを防ぐためのより包括的な補償オプションを求めています。特に適合性、生存、資産の安全性に関して焦点が広がるにつれて、専門家の需要が高まっています仲介サービス上昇しました。ブローカーは、複雑な補償オプションについて顧客に指示し、特定の要望を満たすために規制を調整し、最適な保険についてアドバイスし、市場の拡大に貢献するという点で重要です。

抑制要因

市場の成長を妨げる可能性がある規制圧力とコンプライアンスの課題の増大

保険仲介市場における主な制約要素は、増大する規制上の負担とコンプライアンスの課題です。ブローカーは、記録保護、パトロンの権利、金銭報告に関連する複雑で進化し続けるルールに対処する必要がありますが、これらのルールは時間がかかり、高額な費用がかかる可能性があります。さらに、製品サービス、価格設定、クレーム処理に関する厳格なガイドラインにより、柔軟性と革新性が制限される可能性があります。この規制上の負担の増大により、特に小規模な証券会社にとって、運営手数料が増加し、市場のニーズに適応するプロセスが複雑になります。最終的に、これらのルールに準拠するというプレッシャーにより、保険仲介市場全体の拡大と収益性が妨げられる可能性があります。

• 米国証券取引委員会 (SEC) によると、保険仲介会社の 28% が、コンプライアンス要件の増加を主な業務上の課題として挙げています。
• 欧州保険・職業年金庁（EIOPA）の報告書によると、消費者の33％は未だに保険ブローカーの役割を認識しておらず、市場の拡大が制限されているという。

特化した保険商品に対する需要の高まりにより、市場に商品が投入される機会が生まれる

機会

補償仲介市場におけるチャンスは、サイバー保険、気候関連補償、医療健康保険などの特殊な保険商品に対する需要の高まりにあります。グループや個人が新たな危険に直面する中、ブローカーはニッチな補償ポリシーを提供することで、ニーズに合わせた答えを求めるニーズを利用できます。さらに、仮想機器の導入と人工知能および自動化により、エージェントは業務を合理化し、購入者のストーリーを美しくし、オンライン構造を通じてより大きな成果を得ることができます。このデジタルシフトと特殊保険への注目により、積極的に活動し、進化する市場のニーズに応えようとしているブローカーにフルサイズのブームキャパシティが生まれています。

• 世界銀行のデータによると、アフリカにおける保険普及率は2018年の2.5%から2022年には3.1%に上昇し、証券会社の成長の可能性が浮き彫りになっています。
• 国際保険監督者協会 (IAIS) の報告によると、世界中の証券会社の 45% が 2025 年までにインシュアテック ソリューションへの投資を計画しており、イノベーションによる成長の機会を創出しています。

 

さまざまな保険商品を理解し、適切な補償を選択することの複雑さは、消費者にとって潜在的な課題となる可能性があります

チャレンジ

保険仲介市場における消費者にとっての大きな課題は、多数の保険商品を理解し、適切な補償を決定することの複雑さです。多くのルール、条件、状況があるため、消費者は多くの場合、優れた印刷物を認識し、知識に基づいた選択をするのに苦労します。これにより、不必要な保険や不十分な安全性に対する過剰な支払いにつながる可能性があります。さらに、ベンダーや保険契約の選択肢が膨大であるため混乱が生じ、消費者が料金や特典を効率的に評価することが困難になっています。保険会社内の透明性の喪失と競争的な広告プロセスがさらに方法を複雑にし、消費者が優れたガイドラインを見つけるのを妨げています。

• NAICは、米国の認可を受けた保険ブローカーの数が2022年に3万5000社に達し、競争が激化し市場シェアの伸びが制限されていると指摘している。
• 欧州連合サイバーセキュリティ庁 (ENISA) によると、証券会社の 40% が 2022 年に少なくとも 1 件のデータ侵害の試みを経験し、サイバーセキュリティの課題が生じています。

 

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保険仲介市場の地域的洞察

北米

北米は、強力な経済システムと、非公共保険と企業保険の両方に対する需要の増加によって、世界の保険仲介市場で大きなシェアを占めています。特に米国市場では、フィットネス、ライフスタイル、所持品の補償など、多種多様な保険商品の恩恵を受けています。さらに、デジタル変革と AI 主導テクノロジーの採用により、ブローカーが追加のカスタマイズされたサービスを提供することがサポートされています。米国の保険仲介市場は世界最大で、健康保険、生存保険、商業保険に対する強い需要に支えられ、年間売上高が 800 億ドルを超えています。市場は比較的積極的であり、主要なゲーマーは仮想システムと AI を活用した分析を活用して顧客サポートとリスク評価を強化しています。

ヨーロッパ

ヨーロッパの保険仲介市場は、特に健康保険、自動車保険、生存保険の分野で、包括的な補償に対する回答を求める声が強いという特徴があります。市場は特に規制された保険環境の恩恵を受けており、透明性と消費者の安全が確保されています。ヨーロッパではデジタルの導入が進んでおり、ブローカーはオンラインプラットフォームと高度な分析を活用してサービスサービスを強化しています。さらに、天候やサイバー補償などの専門保険商品の増加も市場の拡大を加速させています。経済バランスと危険管理に対する購入者の意識の高まりにより、その場所での仲介サービスの需要が引き続き増加しています。

アジア

アジアでは、経済成長、都市化の進行、可処分所得の増加により、保険仲介市場が急速なブームを迎えています。中国、インド、日本などの国々では、フィットネス、生命、資産保険商品に対する需要が高まっています。中産階級の発展と危険の状況の進化により、クライアントや企業は包括的な補償を求めるようになりました。さらに、仮想構造とモバイルアプリの評判が高まっており、購入者が補償商品にアクセスして管理することの難しさが軽減されています。市場におけるテクノロジーを活用したソリューションの上昇により、この分野全体で継続的な増加に圧力がかかると予想されます。

業界の主要プレーヤー

イノベーションと市場拡大を通じて市場を形成する主要な業界プレーヤー

保険仲介市場における主要な企業プレーヤーは、人工知能、機械学習、ビッグ情報分析などの優れたテクノロジーを活用して、選択決定や危険性の評価技術を強化してイノベーションを推進しています。これらの企業は、顧客にコストのシームレスな入力、補償範囲の管理、請求処理を提供する仮想構造を導入しています。さらに、サイバー保険や気象関連保険などの関心分野に焦点を当てて、市場での存在感を拡大している可能性があります。これらの代理店は、パートナーシップ、買収、地理的成長を通じて新興市場での機能を強化し、進化する購入者の要望に応えるためのカスタマイズされた回答を開発し、持続的なブームを確実にしています。

• Acrisure LLC: 米国労働省によると、Acrisure LLC は、2023 年の時点でグローバル ネットワーク全体で 14,000 人を超える保険専門家を雇用し、市場での存在感を強調しています。
• マーシュ・マクレナン: SECの提出書類によると、マーシュ・マクレナンは2023年に世界中で65,000社以上の企業顧客にサービスを提供しており、その広範な業界への影響力が実証されています。

トップ保険仲介会社のリスト

• Acrisure LLC
• Marsh McLennan
• Aon Plc
• WTW
• Hub International
• Arthur J. Gallagher & Co.

主要産業の発展

2023 年 10 月: 保険仲介市場における産業発展の 1 つは、Marsh & McLennan Companies によるデジタル プラットフォーム「Risk Insights」のリリースです。このプラットフォームは、優れた記録分析と AI を統合し、リアルタイムの危険性評価とカスタマイズされた適用範囲の回答を顧客に提供します。マーシュ＆マクレナンは、機械学習アルゴリズムとデータ主導の洞察によって、代理店が危険性をより深く理解し、補償範囲を最適化し、保険金請求管理を強化できるよう支援することを追求しています。この技術の進歩により、代理店はより具体的で効率的な商品を提供できるようになり、消費者の楽しみが増し、補償仲介方法が合理化されます。

レポートの範囲

保険仲介市場は、技術の進歩、規制の変更、顧客ニーズの変化によって急速に進化しています。デジタル変革、特に AI、大規模データ、セル構造の組み合わせは、業務効率の向上と顧客ストーリーの改善を通じてパノラマを再構築しています。ブローカーは、個人顧客と機関顧客の両方の発展するニーズを満たすために、サイバー保険を含む専門的かつ関心のある分野の補償商品に特化することがますます増えています。パーソナライズされた、テクノロジーを活用した製品へのこの傾向は、市場のブームを刺激し続けると予想されます。

規制の圧力や市場の複雑さなどの課題にもかかわらず、保険仲介セクターには革新と拡大の大きな可能性があります。主要なゲーマーはデジタル ツールを活用して、サービスを合理化し、顧客エンゲージメントを拡大し、新興市場にアクセスしています。主にサイバー脅威や気象情報交換などの新たなリスクに対応するために、カスタマイズされた保険への回答が求められているため、代理店は完全な脅威制御を提供する上で重要な役割を担うことが保証されています。市場がこうした変化に適応するにつれ、時代を活用して進化する顧客の期待に応えることができるブローカーにとって、運命は有望に思えます。