保険ビジネス プロセス アウトソーシング (BPO) の市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別 (開発、マーケティング、管理、資産管理および請求管理)、アプリケーション別 (BFSI、製造、ヘルスケア、小売および通信)、および地域別の洞察と 2035 年までの予測

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保険ビジネスプロセスアウトソーシング（BPO）市場概要

世界の保険ビジネスプロセスアウトソーシング（bpo）市場規模は、2026年に94億米ドルであり、2026年から2035年までの推定CAGRは3.97%で、2035年までに133億4,000万米ドルにさらに成長します。

米国の保険ビジネスプロセスアウトソーシング（BPO）市場規模は2025年に30億8000万ドル、欧州保険ビジネスプロセスアウトソーシング（BPO）市場規模は2025年に26億8000万ドル、中国の保険ビジネスプロセスアウトソーシング（BPO）市場規模は2025年に22億6000万ドルと予測されています。

保険会社が業務効率を高め、コストを最適化し、顧客へのサービス提供を改善するために BPO ソリューションを選択するため、保険ビジネス プロセス アウトソーシング (BPO) 市場は急速に成長しています。保険金請求管理、保険契約の処理および引受機能、顧客サービスなどのミッションクリティカルな保険業務のアウトソーシングは、保険 BPO の下に置かれます。フィリピン このため、保険会社は主要な事業機能を維持しながら、運営費を削減し、より良いサービス品質を提供しています。 AI と自動化が分析ソリューションと連携するため、保険業界は BPO サービスの導入を歓迎しています。市場競争の激化により、保険会社は競争上のニーズと規制要件の両方に対応する BPO ソリューションの採用を余儀なくされています。

主な調査結果

新型コロナウイルス感染症の影響

新型コロナウイルス感染症パンデミック中の保険金請求管理により、保険ビジネスプロセスアウトソーシング（BPO）業界にプラスの効果があった

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較して、すべての地域で予想を上回る需要が発生しています。 CAGRの上昇を反映した市場の急激な成長は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことによるものです。

より多くの保険会社がパンデミックの初期段階で保険ビジネス プロセス アウトソーシング (BPO) プラットフォームを使用し始めました。これは、業務を継続するためにリモート ソリューションとともにデジタル変革が必要だったからです。顧客サポートのニーズと組み合わされた保険サービスと保険金請求管理の需要が、自動化された AI を活用したサービス ソリューションによる BPO 拡大の原動力となりました。保険事業は、業務をデジタル チャネルに移行することで効率が向上し、運用コストが削減され、顧客エクスペリエンスが向上しました。この事実がアウトソーシング戦略の魅力を高めました。パンデミックはイノベーションの加速器として機能し、保険 BPO ビジネス部門の継続的な発展パターンを長期的に強化しました。

最新のトレンド

AI、自動化、データ分析が市場の成長を促進

保険ビジネス プロセス アウトソーシング (BPO) 市場では、AI オートメーション、クラウド ソリューション、分析データの使用による経験の発展が見られます。不正行為の検出と並行した請求処理では、AI と機械学習を利用して、より効率的かつ正確な結果を達成します。これは、強力な市場傾向を表しています。保険会社は、AI を活用したチャットボットや仮想アシスタントを通じて顧客との対話を強化し、応答時間も短縮します。インテリジェントな自動化システムの導入により、運用コストが削減され、拡張能力が向上するため、BPO サービスは変化し続けています。

• 全米保険委員協会 (NAIC) によると、米国の保険会社の 72% 以上が、効率を高めるために保険金請求処理にロボティック プロセス オートメーション (RPA) を統合しています。
• Insurance Information Institute (III) によると、2024 年には保険会社の 68% が顧客サービスに AI を活用したチャットボットを使用すると報告しており、これはデジタル インタラクションの増加傾向を反映しています。

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保険ビジネスプロセスアウトソーシング（BPO）市場セグメンテーション

タイプ別

タイプに基づいて、世界市場は開発、マーケティング、管理、資産管理、クレーム管理に分類できます。

• 開発: 保険 BPO 市場の開発は、業務効率の向上を目的とした保険会社向けのカスタム ソリューションの生成に向けられています。自動化、データ管理、保険のさまざまな機能への統合を支援するテクノロジー プラットフォームの開発がこのカテゴリに分類されます。アウトソーシング パートナーは保険会社と協力して、保険会社のビジネス目標と規制要件に準拠したカスタマイズされたサービスを開発しています。

• マーケティング: 保険 BPO のマーケティング部門は、顧客獲得、維持戦術、デジタル マーケティング活動のアウトソーシングで構成されます。 BPO サービスプロバイダーは保険会社と協力して、ターゲットを絞ったキャンペーンを企画し、顧客関係を構築し、市場での存在感を高めます。データ分析により、販売とブランドロイヤルティのためのセグメンテーションとパーソナライゼーションをさらに強化できるようになります。

• 管理: 保険 BPO 管理サービスには、保険契約の発行、更新管理、バックオフィス機能の中断のない文書処理のサポートが含まれます。ワークフローを自動化することで、アウトソーシング パートナーは管理プロセスから手動操作を排除します。所要時間の短縮は顧客満足度にプラスの影響を与え、保険会社が中核的な事業活動に集中できるようになります。

• アセットマネジメント:保険BPOのアセットマネジメント部門は、投資ポートフォリオと金融資産のアウトソーシング管理に重点を置いています。 BPO サービス プロバイダーは、保険会社による投資決定、リスク管理、法規制遵守の確保を支援します。このような機能をアウトソーシングすることで、保険会社は投資収益率と効率を高めながら、中核的な活動に集中できるようになります。

• 保険金請求管理: 保険金請求管理のアウトソーシングには、保険会社が登録から決済まで保険金請求のライフサイクルを合理化するための支援を受ける取り決めが含まれます。 BPO は、自動化、AI、データ分析を導入して、請求の承認を迅速化し、精度を高めます。これにより、処理コストが削減され、顧客満足度が向上し、規制遵守のレベルが向上します。

用途別

アプリケーションに基づいて、世界市場はBFSI、製造、ヘルスケア、小売、通信に分類できます

• BFSI (銀行、金融サービス、および保険): 保険 BPO サービスは、BFSI 分野で保険金請求管理、保険契約管理、および顧客サービスを提供します。アウトソーシングは、金融機関や保険会社の業務効率の向上、コストの削減、顧客エクスペリエンスの向上を支援します。 AI と自動化により意思決定が迅速化され、この分野でのペーパーレス処理が可能になります。 BFSI ドメインの保険会社は、規制遵守とリスク管理に対応するカスタマイズされたソリューションから大きな恩恵を受けています。

• 製造業: 保険 BPO サービスは、資産管理、労災補償、サプライ チェーン リスクに関連する保険契約の処理のために製造業に関与しています。アウトソーシングは、製造会社が業界規制によって定められた要件を満たしながら、保険金請求と保険契約の更新を効率的に管理するのに役立ちます。 BPO はリスク管理とコスト管理に重点を置き、保険コストを削減するソリューションを専門としています。カスタマイズされた BPO サービスは、時間通りの納品を保証し、ダウンタイムを最小限に抑えながら、業界の複雑な要件を考慮しています。

• ヘルスケア: ヘルスケア部門では、健康保険請求管理、保険契約管理、患者データ処理などのさまざまなタスクに保険発注サービスを採用しています。これにより、医療機関は保険金請求の裁定プロセス全体を合理化し、所要時間を短縮し、精度を向上させることができます。アウトソーシングは、医療保険会社にとって、規制上の圧力や複雑な請求処理などのさまざまな問題に対する理想的なソリューションを提供します。患者に対するタイムリーで効果的な保険サービスにより、このアプリケーション セグメントは全体的なケアの質を確実に向上させます。

• 小売: 保険 BPO サービスは、従業員の健康保険、賠償責任補償、製品保険請求の観点から小売部門をサポートします。アウトソーシングにより、小売業者は中核事業に集中できる一方、BPO 企業は管理業務や請求業務を行うことができます。さらに、BPO パートナーにより、小売業界は AI と RPA を使用してより効率的に作業し、リスクを特定して管理できるようになります。したがって、この部門ではカスタマイズされた保険商品も消費者に提供し、ブランド価値と顧客ロイヤルティを高めています。

• 通信: 保険 BPO サービスは、保険金請求決済、保険管理、リスク評価のアウトソーシングを通じて、通信業界にとって有益であることが証明されています。通信会社は、デバイス保険契約と顧客の請求を効率的に運用する必要があり、BPO がプロセス全体を改善できるところです。アウトソーシングにより、通信企業はコストを削減しながら、顧客満足度を向上させながら事業運営に集中することができます。通信シナリオでは、BPO は保証サービスやネットワーク インフラストラクチャのリスクへの対応も支援します。

市場ダイナミクス

市場のダイナミクスには、市場の状況を示す推進要因と抑制要因、機会、課題が含まれます。

推進要因

コスト削減と業務効率化により市場が成長

保険組織は、運営経費の削減と運営の効率化を達成するために、事業運営を外部ベンダーに移行し続けています。保険会社は BPO サービスを利用して、インフラストラクチャのコストや従業員の維持、技術投資に関連する経費を削減しています。保険会社は、保険金請求処理、引受業務、保険契約管理などのプロセスを処理しながら、外部の専門知識を通じてバックオフィス業務を簡素化します。彼らのリソースは、顧客対応と並行して主要なビジネス開発に集中できるようになります。ビジネス プロセス アウトソーシングは、資格のある専門家へのアクセスを手頃な料金で提供するため、保険ビジネス プロセス アウトソーシング市場の成長につながる、戦略的かつ長期的な収益性ソリューションであることが証明されています。

• 米国労働省によると、保険業界では年間 15 億件以上の請求を処理しており、大量の請求を効率的に管理するためのアウトソーシング サービスの需要が高まっています。
• NASSCOM によると、世界の保険会社の 60% 以上が、複雑な国内および国際的な規制基準を確実に順守するために BPO サービスに依存しています。

AI、自動化、デジタルトランスフォーメーションによって市場が成長

保険 BPO セクターは成長を続けています。これは、ロボット プロセス オートメーション (RPA) と組み合わせた人工知能と機械学習の先進技術の実装が依然として開発の主な原動力であるためです。保険 BPO は、自動ワークフロー管理を通じてプロセス期間を短縮し、顧客支援を強化しながら精度を高める高度なソリューションを開発しました。保険会社がクラウドベースのシステムを導入するのは、リモートワーク機能とともにデータ運用を合理化し、データの安全対策を強化するためです。保険プロセスのアウトソーシングプロバイダーは現在、デジタル変革による顧客のニーズの高まりに応える技術ソリューションの提供に注力する必要があります。業界の変革により、保険会社は市場で競争しながらビジネスの機敏性を実現できるアウトソーシング パートナーを活用するようになりました。

抑制要因

保険BPO市場の成長はデータセキュリティリスクによる課題に直面している

データセキュリティ侵害とプライバシー脆弱性は、保険ビジネスプロセスアウトソーシング（BPO）市場における主な障害となっています。保険会社は顧客の財務情報や個人情報を保護する必要があるため、厳格なデータ保護プロトコルに基づいて運営されています。重要なプロセスを外部ベンダーに移管する保険組織は、機密データをサイバーセキュリティのリスクや規制上の問題、さらには情報への不正アクセスにさらします。 GDPR や HIPAA などのデータ保護法は、組織がアウトソーシングを決定する際にさらなる課題を生み出します。ビジネスプロセスのアウトソーシングを提供する企業は、保険会社がアウトソーシングの許可を与える前に、保険会社に完全なセキュリティ検査を示す必要があります。

• 米国連邦取引委員会 (FTC) によると、保険会社の 47% がビジネス プロセスのアウトソーシングにおける主な懸念事項としてサイバーセキュリティ リスクを挙げています。
• PwC Insurance の 2023 年の調査によると、企業の 42% がアウトソーシングされたシステムとレガシー IT インフラストラクチャの統合に困難を抱えています。

AI、自動化、効率化によって市場が成長

機会

保険ビジネス プロセス アウトソーシング (BPO) 市場は、デジタル変革と人工知能 (AI) 主導のソリューションの進歩により、大きなビジネスの可能性を秘めています。保険会社は、業務の効率化とともに顧客との対話を最適化することを目指して、予測分析や AI ベースのチャットボットとともに自動化システムに依存しています。高度なデジタル ソリューションを備えた BPO プロバイダーは、経済的なソリューションと技術支援の両方を必要とする顧客を獲得できるようになります。 BPO 市場は、保険会社がデジタルの専門知識を実証するアウトソーシング パートナーを探すため、高速で効率的なサービスに対する今後の需要から恩恵を受けるでしょう。アウトソーシングの増加傾向により、保険 BPO は大幅に成長するはずです。

• NAIC によると、保険会社の 55% が引受精度を向上させるために AI ベースの予測分析のアウトソーシングを検討しています。
• 世界銀行のデータによると、新興国における保険普及率は 2020 年から 2023 年にかけて 12% 増加し、アウトソーシングの機会が生じています。

 

市場の成長は規制遵守の進化に伴う課題に直面している

チャレンジ

保険ビジネス プロセス アウトソーシング (BPO) 市場の主な課題の 1 つは、ますます困難になり、変化し続ける規制基準を理解することです。保険会社は、GDPR や HIPAA などの複数の厳格な規制と、地域ごとに異なる現地のデータ保護規則を尊重する必要があります。合法的に運営するために、BPO プロバイダーは機密性の高い顧客データの処理および手順の際にこれらの規制に従う必要があります。規制を遵守しない場合は、金銭的な罰金が科せられるだけでなく、評判の低下や企業の信頼の低下にもつながります。 BPO プロバイダーは、進化するコンプライアンス規制に適応する必要がある場合、経費の増加とともに、より高い運用上の課題に直面しています。

• III によると、保険会社の 39% が、BPO パートナーシップにおける課題として、一貫性のないサービス品質を報告しました。
• NASSCOM によると、保険 BPO 部門は、分析および IT サービスの熟練した専門家 12 万人以上の不足に直面しています。

 

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保険ビジネスプロセスアウトソーシング（BPO）市場の地域的洞察

• 北米

技術と需要が牽引する北米市場の成長

保険業界の先進状況、テクノロジーの普及、経済的なソリューションを求める顧客の強い需要により、保険ビジネス プロセス アウトソーシング (BPO) 市場は北米で最高レベルに達しています。この地域の保険会社は、自動化機能、AI テクノロジー、法規制順守のサポートを必要としているため、アウトソーシング サービスを必要としています。米国の保険ビジネス プロセス アウトソーシング (BPO) 市場は、大手保険会社が引受業務、保険金請求処理、顧客サービス業務を処理するアウトソーシング サービスを利用できるようにする重要な役割を果たしています。米国は、包括的な保険部門に加え、デジタル化への投資や国内に本社を置く大手 BPO 企業を通じて、市場に多大な貢献を行っています。保険会社は、業務効率とともにイノベーションのために外部サービスを必要とするため、現在のアウトソーシングの優位性を維持するでしょう。

• ヨーロッパ

デジタルトランスフォーメーションとコンプライアンスが牽引する欧州市場の成長

ヨーロッパは、堅調な保険業界と業務効率の必要性により、保険ビジネス プロセス アウトソーシング (BPO) 市場で顕著なシェアを保持しています。ヨーロッパ中の保険会社は、バックオフィス管理を最適化し、コンプライアンスのニーズに合わせて運用コストを削減するために BPO サービスを採用しています。この地域は、AI と自動化の実践を活用したデジタル変革に重点を置いているため、アウトソーシング ソリューションの継続的な導入をサポートしています。欧州の BPO 業界は、英国、ドイツ、フランスによる保険金請求処理とポリシー管理のアウトソーシング導入の増加と、顧客サービスのアウトソーシングに対する関心の高まりにより成長しています。欧州の保険会社は、業務パフォーマンスと規制遵守の両方を維持するための戦略的必要性として、ビジネス プロセス アウトソーシング サービスに依存しています。

• アジア

熟練した労働力と手頃な価格が原動力となるアジア市場の成長

保険ビジネスプロセスアウトソーシング市場は、豊富な熟練労働力とコストに優しいアウトソーシングオプションにより、アジアで急速な成長を遂げています。世界の保険会社は、顧客サポート機能を備えた保険金請求管理や保険契約管理などの保険サービスを利用するために、インド、フィリピン、中国を選択しています。地域全体にわたるデジタル技術への投資と自動化により、この地域はアウトソーシングの拠点としてますます魅力的になっています。新興市場における保険市場の浸透レベルの拡大により、BPO サービスのニーズが継続的に増加しています。世界の保険 BPO 市場は、高品質で手頃な価格のスケーラブルなサービスを提供できるアジアからの多大な貢献を受けています。

業界の主要プレーヤー

イノベーション、AI、自動化によって市場が成長

いくつかの主要な保険関係者は、テクノロジーを活用した革新的なソリューションの作成における取り組みを通じて、保険ビジネス プロセス アウトソーシング (BPO) 市場に影響を与えています。業界をリードする保険会社は、人工知能とデータ分析および自動化を組み合わせたサービスを活用し、効率の向上と運用コストの削減の両方を実現しています。これらの企業は、保険会社の業務合理化のニーズを満たすために、保険請求処理や引受業務、顧客サポートなどの専門サービスを拡大しています。保険部門のアウトソーシング開発は、これらの組織の優れた専門知識と最新の能力によって定義されています。

• アクセンチュア: アクセンチュアの 2023 年レポートによると、同社は 150 社を超える世界の保険会社の保険金請求処理を管理し、RPA と AI 主導のプラットフォームを通じて効率を向上させています。
• Exlservice Holdings: Exlservice Holdings 年次報告書 2023 によると、同社は世界中の 80 以上の保険顧客のリスク管理とデータ分析をサポートしています。

保険ビジネスプロセスアウトソーシング（BPO）トップ企業のリスト

• Accenture
• Exlservice Holdings
• Capita
• Syntel
• Tech Mahindra
• HCL
• MphasiS
• Wipro
• Serco Group
• Infosys
• TCS
• Xerox
• Invensis
• Xchanging (DXC Technology)
• Dell
• WNS Holdings
• EXL Services Holdings
• IGate
• Cognizant
• Sutherland Global Services
• Genpact
• Computer Sciences

主要産業の発展

2024年8月、インドで事業を展開するオンライン保険販売大手ポリシー・バザールの親会社として、PBフィンテックは3四半期連続で利益を上げ、6億180万ルピーの利益を上げた。同社が報告した利益は、前年同期の損失 1 億 1,410 万ルピーを上回り、大幅な改善を示しました。好調な業績は保険契約の売上増加によるもので、保険仲介業の成長率が67%となったことにより、営業収益は52%増加し、合計101億ルピーとなった。顧客がより多くの健康保険と生命保険の契約を求めたため、オンライン保険料の大幅な増加は年間 62% に達しました。

レポートの範囲

この調査には包括的な SWOT 分析が含まれており、市場内の将来の発展についての洞察が得られます。市場の成長に寄与するさまざまな要因を調査し、今後数年間の市場の軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリーと潜在的なアプリケーションを調査します。分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方が考慮され、市場の構成要素を総合的に理解し、成長の可能性のある分野が特定されます。

この調査レポートは、定量的および定性的方法の両方を使用して市場の細分化を調査し、市場に対する戦略的および財務的観点の影響も評価する徹底的な分析を提供します。さらに、レポートの地域評価では、市場の成長に影響を与える支配的な需要と供給の力が考慮されています。主要な市場競合他社のシェアなど、競争環境が細心の注意を払って詳細に説明されています。このレポートには、予想される期間に合わせて調整された型破りな研究手法、方法論、主要な戦略が組み込まれています。全体として、市場のダイナミクスに関する貴重かつ包括的な洞察を専門的にわかりやすく提供します。