保険デューデリジェンスおよびコンサルティングの市場規模、シェア、成長、業界分析、サービスタイプ別（財務デューデリジェンス、業務デューデリジェンス、戦略デューデリジェンス）、エンドユーザー別（保険会社、投資家、規制当局）、および2026年から2035年までの地域別の洞察と予測

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保険デューデリジェンスとコンサルティング市場の概要

世界の保険デューデリジェンスおよびコンサルティング市場は、2026 年に約 690 億米ドルと推定されています。市場は 2035 年までに 1,474 億米ドルに達すると予測されており、2026 年から 2035 年にかけて 13.8% の CAGR で拡大します。

保険デューデリジェンスおよびコンサルティング市場は、規制の圧力とテクノロジーによる混乱によって促進され、専門的なリスク評価コンサルティング、規制遵守、M&A アドバイザリー、およびすべてのデジタルに対する需要を生み出し、急速に成長しています。もちろん、AI、ブロックチェーン、ビッグデータ分析を活用したインシュアテックも、経営を最新化するためのコンサルティング サービスの需要を促進するもう 1 つの要因です。デジタルで誕生した企業に対抗する手段として、新しいテクノロジーが従来の保険会社に吸収されつつあります。繰り返しになりますが、気候変動への意識の高まりは、新たなリスクと機会をもたらし、持続可能な保険商品を推進しながらそのようなリスクを管理するコンサルティングサービスへの需要も高まっています。

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の影響

保険に関連するデューデリジェンスおよびコンサルティング業界は、新型コロナウイルス感染症のパンデミックの拡大後、さまざまな影響に直面しており、それに伴い多くのデジタル変革ニーズが高まっています。

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）のパンデミックは、保険デューデリジェンスとコンサルティング市場に大きな影響を与えています。従来、デューデリジェンスサービスの需要を最も大きく牽引してきた活動である合併・買収が停止された一方で、デジタル変革も促進され、それによってレジリエンスと実装に関するコンサルティングに対する新たな要件が生まれました。日ごとに急速に予測不可能になりつつある環境を受けて、保険会社にとって、リスク分析、事業継続プログラム、ポートフォリオの最適化、資本管理、規制遵守の重要なニーズが生じました。その後、パンデミック前の成長レベルが突然回復し、ニッチなコンサルティング サービスに対する需要が急増したことで、市場の CAGR は成層圏にまで押し上げられました。

最新のトレンド

ESGの統合と気候リスク評価が市場の成長を促進

この保険デューデリジェンスとコンサルティングの成長における主な傾向には、ESG 統合、気候リスク評価、持続可能性レポートの需要の高まりが含まれます。ますます多くの保険会社が、引受業務、投資、あらゆる形態のビジネス慣行に ESG への配慮を組み込む必要があると認識しています。高度な分析と人工知能は、効率的な保険引受、スムーズな保険金請求、顧客エクスペリエンスのためにますます重要になります。需要が高まっているもう 1 つの分野は、サイバーセキュリティ コンサルティングです。特に企業がデジタル資産を保護し、総合的なサイバー保険商品を作成したい場合に当てはまります。エコシステムベースの保険の標準モデルは、業界全体の統合ソリューションを指向した、パートナーシップ管理コンサルティング サービスの新興市場にもつながりました。

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保険のデューデリジェンスとコンサルティングの市場セグメンテーション

サービスの種類別

タイプに基づいて、世界市場は財務デューデリジェンス、業務デューデリジェンス、戦略デューデリジェンスに分類できます。

• 財務デューデリジェンス: 財務デューデリジェンスは、基本的に保険会社の財務の健全性と業績に関連する監査です。

• 業務デューデリジェンス: 保険会社の業務能力と有効性に関する調査。

• 戦略的デューデリジェンス: 保険会社において長期的に持続可能な価値と競争力をどのように確保できるかを判断するプロセスです。

エンドユーザーによる

エンドユーザーに基づいて、世界市場は投資家と規制当局に分類できます

• 投資家: 投資家は保険デューデリジェンスサービスの主要なエンドユーザーです。他の主要な投資家には、プライベートエクイティ会社、ベンチャーキャピタル会社、機関投資家が含まれます。

• 規制当局: 規制機関や政府機関の責任者は、監督業務をサポートするために保険のデューデリジェンスやコンサルティング サービスを利用することをますます求めています。

市場ダイナミクス

市場のダイナミクスには、市場の状況を示す推進要因と抑制要因、機会、課題が含まれます。

推進要因

市場を豊かにするために規制の複雑さが増す

規制の複雑さは、保険デューデリジェンスおよびコンサルティング市場の成長を推進する原動力の 1 つです。保険会社は、各国の規制当局がより厳格な資本要件、リスク管理ガイドライン、報告義務を課しているため、新しい規制枠組みの規定を確実に遵守し、さらには規制の変更に応じて業務を改善するために専門家のアドバイスを受ける必要があると、よりプレッシャーを感じています。新しい会計基準、特にIFRS第17号の採用は、このような分野の報告慣行におけるより積極的な変更の背後にある主な推進力となっています。

デジタル変革と技術革新による市場の成長

保険業界による持続的なデジタル変革が市場の成長に貢献しています。これに加えて、従来の保険会社が業務の近代化を目指して競争する新しいインシュアテック新興企業の要求も加わります。このようなニーズに伴い、テクノロジーの実装、データ分析、デジタル戦略の開発に関連するコンサルティング サービスの需要はさらに高まると考えられます。これには IT システムのレビューも含まれます。顧客と保険会社との関わり方の調整など、顧客のデジタル体験の創造。また、保険業務におけるAIやブロックチェーンなどの新興テクノロジーの導入を導くことになるだろう。

抑制要因

高コストと予算の制約により、市場のあらゆる成長が隠れてしまう

主にサービスの種類によるものではありますが、コストが高いため、保険のデューデリジェンスやコンサルティング市場の成長が抑制されることになります。ほとんどの中小規模の保険会社は予算制限に制約されており、上記の範囲のコンサルティング サービスを提供することは決して不可能です。デューデリジェンスプロセスの時間と複​​雑さのコストが高すぎる可能性があり、おそらく多くのクライアントがそのようなサービスを求めるのを思いとどまらせるのに十分であるか、より包括的ではないエンゲージメントでなんとかなる可能性があります。財務上の制約が厳しい地域や市場セグメントでは、コストに対する敏感性により、市場の成長自体が鈍化する可能性があります。

機会

新興市場とインシュアテックの成長は、コンサルティング サービスに大きな機会を与えています。

したがって、発展途上国の保険市場は発展しており、保険デューデリジェンスおよびコンサルティング市場にとって大きな成長の機会を秘めています。市場の保険が強化されるにつれ、これらの市場に参入し、複雑な規制環境を乗り越え、地元の消費者層に適した製品を開発する際のアドバイスが求められるようになります。さらに、世界中でインシュアテックの新興企業が設立されることで、従来の組織と市場への新規参入者の両方に対して、テクノロジー統合、パートナーシップ戦略、イノベーション管理などの分野でサービスコンサルティングの機会も生まれています。

チャレンジ

人材不足と急速に変化するテクノロジー環境は、サービスプロバイダーにとって潜在的な課題となる可能性があります

このような課題は、保険デューデリジェンスおよびコンサルティング市場において、熟練した知識豊富な専門家の不足、および業界の新たなテクノロジーという形で直面する可能性があります。以前よりも速いペースで人工知能、ブロックチェーン、モノのインターネットが開発されている今日のファストテクノロジーの世界では、コンサルタントは時々スキルや知識の再確認を必要としています。これにより、コンサルティング会社のキャパシティのボトルネックがサービスの品質やタイムリーな提供に影響を及ぼし、人材不足につながる可能性があります。さらに、テクノロジーの変化の速度が非常に速いため、コンサルタントは長期にわたる競争環境やテクノロジー能力に関して戦略的なアドバイスを作成することができません。

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保険デューデリジェンスおよびコンサルティング市場に関する地域的洞察

• 北米

北米はこの市場で最も急速に成長しています。特に米国における規制環境の複雑な成長と、インシュアテック ソリューションの急速なテクノロジー導入により、コンサルティングに特化したサービスが必要とされています。これらは、保険業界内での継続的なデジタル変革の取り組みとM&A活動の急増により、米国の保険デューデリジェンスおよびコンサルティング市場の成長を引き起こしたものです。このような規制の順守に関する専門家の指導、州レベルおよび連邦政府の監視による規制環境の変化は、引き続きこの地域の市場の重要な成長原動力となるでしょう。

• ヨーロッパ

欧州の保険デューデリジェンスおよびコンサルティング市場は厳しく規制されています。新しいソルベンシー II 規制が注目を集めていますが、変更が保留中の規制も同様です。同じ市場でも、サービスのデジタル化へのプレッシャーと、気候関連リスクに関連する能力を構築するための要件が​​高まっています。欧州の保険は統合されつつある。統合により、M&A関連のデューデリジェンスサービスの需要が高まっています。

• アジア

アジア太平洋地域も統合の例外ではありません。この地域は、規制と市場主導の取り組みの両方からの圧力の増大により繁栄しています。気候関連リスクにおけるサービスや経験の変化など、この市場にさらなる圧力が加わり、この市場の圧力が蓄積されています。アジア太平洋地域では、保険デューデリジェンスとコンサルティングにおいて大きな成長が見込まれています。したがって、経済成長の加速、保険の普及拡大、規制枠組みの開発といったコンサルティング サービスに対する明確な需要が生まれます。もちろん、これらの国のほとんどは、中国やインドと同様に、デジタル革新とインシュアテックの開発に焦点を当てており、テクノロジー指向のコンサルティングのオプションを生み出しています。これは、自然災害、サイバーリスクなどとともにリスクの状況がますます複雑化していることの一部であり、この地域ではさらに複雑な種類のリスク評価および管理コンサルティングサービスが必要となるでしょう。

業界の主要プレーヤー

主要な業界プレーヤーが特別な専門知識と世界的な展開を通じて市場を形成

専門知識、世界的な展開、革新的なサービスの提供により、主要な業界プレーヤーを通じて保険デューデリジェンスとコンサルティング市場が形成されています。これらの企業は、保険業界が現在直面している複雑な課題に対処するために、深い業界知識と技術力を開発しています。さらに、サービスのポートフォリオを、インシュアテックコンサルティング、気候リスクモデリング、ESG統合などの新興分野にも広げています。これを行う際、こうした参加者はグローバルネットワークと業界を超えた経験を活用し、保険会社、投資家、規制当局に対する世界の多様な要件すべてに対応するワンストップソリューションを提供します。

保険デューデリジェンスおよびコンサルティング会社のリスト

• Deloitte (U.S.) 
• PwC (U.K.) 
• EY (U.K.)
• KPMG (Netherlands)
• McKinsey & Company (U.S.) 
• Boston Consulting Group (U.S.)
• Bain & Company (USA)
• Willis Towers Watson (U.K.)
• Milliman (U.S.)
• Oliver Wyman (U.S.)
• Accenture (Ireland)

主要な産業の発展

2023 年 9 月:デロイトは、最先端テクノロジーをビジネスに導入することに関心のある保険会社に専門的なコンサルティングサービスを提供する「InsurTech Innovation Lab」を立ち上げた。つまり、本質的には、従来の保険会社とインシュアテックの新興企業を統合する取り組みとして発表され、それぞれ人工知能、ブロックチェーン、モノのインターネットのアプリケーションにわたるイノベーションのための相互協力のプラットフォームのように機能しました。

レポートの範囲

この詳細な SWOT 分析は、成長を促進する可能性のあるカテゴリーを概説することで、将来の市場動向に対する重要な洞察を提供します。現在および歴史的なトレンドを提示するため、多くの成長の機会が得られます。気候変動やサイバーセキュリティなどの継続的な脅威や新たなリスクの出現に伴い、規制の複雑さとデジタル変革のリスクが顕在化し、特定のコンサルティングサービスが求められるため、保険デューデリジェンスおよびコンサルティング市場が成長します。人材不足や急速なテクノロジーの変化にもかかわらず、専門知識への需要は引き続き主要な成長原動力となっています。保険業界がイノベーションと消費者の期待の高まりによって変革する中、変化する顧客ニーズに対応するための専門スキル、テクノロジー、および世界的な展開の獲得への投資は、保険業界にとって重要な機会となります。