保険商品構成の市場規模、シェア、成長、および業界分析、タイプ（Webベースおよびアプリ）、アプリケーション（ポリシー管理、引受請求、コアデータ管理など）、および2033年までの地域予測

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保険商品構成者市場の概要

2024年に約25億米ドル相当の保険商品構成者市場は、2025年には26億6,000万米ドルに増加し、2033年までに45億米ドルを上回ると予測されており、2025年から2033年にかけて約6.2％のCAGRで拡大しています。

保険会社は、顧客に迅速に保険商品を設計、調整、提供するのに役立つ柔軟なツールが必要であるため、保険商品構成者市場を急速に変更しています。これらのツールを使用して、保険会社は、アイテムのプランの価格設定を調整し、利用可能なカバレッジを適応させ、保険契約の条件を即座に設定して、それを制限します。保険会社は、市場の成長を達成し、規制の更新に迅速に適応し、低コードまたはノーコードプラットフォームの助けを借りてさまざまな顧客要件を満たすことができます。 Configuratorsのおかげで、エージェントは製品をバンドルし、さまざまなチャネルに配布し、引受や請求に接続して、より良い運用とより幸せな顧客につながることができます。

デジタルの進歩の需要が保険の需要が増加するにつれて、より厳しい保険商品や規制規則とともに、保険商品構成の市場が増加しています。主要なプレーヤーは、AI、高度な分析、クラウドサービスを利用して、製品の作成とカスタマイズに適応性があり柔軟な顧客コンフィーターを提供しています。また、市場の利点には、エラーの減少、製品のライフサイクルの削減、ビジネスとIT協力の改善に集中する保険会社も含まれます。デジタル戦略が成長し続けるにつれて、保険会社は構成要因を使用して業界で競争し、顧客が現在必要としているものを満たしています。

Covid-19の衝撃

保険商品構成産業は、Covid-19パンデミック中のデジタル変換の加速によりプラスの効果がありました

保険商品構成の市場は、パンデミックにより、はるかに速い成長を遂げています。多くの企業が突然オンラインで運営する必要があるため、保険会社はパンデミック、ビジネス上の問題、健康上の懸念のために新しい保険契約をリリースするために迅速に移動する必要がありました。 USAMPのInsuracomp Technologiesの結果、企業は、困難な状況下でも、提供の変化に迅速に対応し、ポリシー情報を変更し、価格を迅速に管理することができました。保険会社が新しいサービスを作成し、不確実な時期に優位性を維持できるアジャイルで低コードツールの必要性を示しました。

2020年夏には、パンデミックにより、保険会社がデジタル変革の取り組みを加速させたため、より遠隔の仕事とオンラインインタラクションが行われました。コンフィギュレータが必要でした。非接触販売、引き受けの改善、よりスムーズなカスタマーエクスペリエンスは、自動的に機能するセルフサービスとカスタマイズに依存するためです。他の理由に加えて、当局からの新しい規制と救援措置により、保険会社は柔軟な構成要因のソリューションの需要を増やす製品を定期的に更新しなければならないことを意味していました。すべてのことを考慮して、Covid-19のパンデミックは、保険会社がスケーラブルで柔軟な技術を試して、業界の継続的な成長を確保することを奨励しました。

最新のトレンド

市場の成長を促進するための生成AIの統合

生成的AIは、製品の設計とカスタマイズ方法を高めるための保険製品構成業者業界で大きな傾向になっています。 AIベースのツールは、多くの保険会社によって採用されており、顧客や市場の需要が変化するにつれて、テーラードポリシーを迅速に構築するのを支援しています。その結果、ポリシーを設定し、価格設定モデルが見つかり、誰かの個々の欲求を満たすために迅速に選択されたカバレッジオプションができます。保険における生成AIを採用することにより、企業は新製品の導入にかかる時間を短縮し、多くのハードタスクを自動化し、顧客のニーズに迅速に適応するソリューションを提供することができます。この傾向は、保険業界の運用と顧客の満足度の両方を改善するためのより大きな動きの一部です。

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保険商品構成の市場セグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場はWebベースとアプリに分類できます

• Webベースのアプリケーション:Webベースのアプリケーションをダウンロードして直接Webブラウザー内で実行する必要はありません。必要なのはインターネットアクセスだけなので、Gmailはあらゆる種類のデバイスで簡単に動作します。サーバー自体で更新が行われるため、誰もが常に最新バージョンを使用しています。これらのツールには、電子メールを送信して受信するためのプラットフォーム、オンラインバンキング、ホスティングソフトウェアのシステムが含まれます。

• アプリ:アプリとは、スマートフォン、タブレット、デスクトップコンピューターなどのデバイスに配置されるソフトウェアプログラムを意味します。アプリがオンラインで実行されるかオフラインで実行されているかにかかわらず、それらのほとんどはより高速なサービスを提供し、通常、ユーザーがデバイスのカメラとGPSにアクセスできるようにします。アプリは通常、ユーザーに適合するように設計されていますが、ストアまたはアプリから直接更新を手動でダウンロードする必要があります。例としては、モバイルバンキング、ゲームのプレイ、携帯電話での生産性があります。

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、グローバル市場は政策管理、引受請求、コアデータ管理などに分類できます

• 保険契約管理:保険製品の構成は、複数のポリシーを簡単に作成、更新、制御できます。彼らは時間を節約し、ポリシー、更新、承認、キャンセルを自動化することにより、より少ない間違いを犯します。これは、ポリシーが以前と比較して、より適切に管理されたエンドからエンドまでのエンドからエンドまでのエンドからエンドまでのものを意味します。これらのツールは、業界とビジネス法の両方の基準を満たしています。

• 引受:引受において、設定者は、その場でのリスク要件、価格、およびカバールールを確立することで支援します。彼らは、それぞれの人または会社に自信を持って速く、ITシステムに大きな変更がないように、各人または会社に合わせて変更できるようにします。柔軟性があると、リスクを評価および承認することが速くなり、すべての結果が一貫して正確であることを保証します。ルールが自動的に実行されているため、引受はより正確であり、ビジネスはすべての規制に従います。

• 請求:請求は、保険会社の構成者を使用して効率的に管理できます。これは、企業がクレームポリシー、補償制限を設定し、請求を簡単に解決するための設計ルールを設定できるためです。彼らは、物事をスピードアップし、詐欺を排除するために、請求をチェック、承認、および処理するプロセスを自動化します。新しい状況やルールが表示されたときに、コンフィギュレーターの助けを借りて請求ルールを調整するのは簡単です。その結果、処理のクレームはより速く、顧客の満足度が上がります。

• 中央材料の管理:configuratorsを使用すると、製品、ビジネスルール、ポリシー情報を管理およびアクセスするための中心的な場所があります。その結果、引受、管理、請求機能の間で一貫したデータ使用があります。彼らがスムーズに協力して、製品構成をすばやく更新および整理することができるようにすることができます。データをより適切に管理すると、誰もが迅速かつ簡単に決定を下すことができ、職場でのリスクが少なくなり、会社はスムーズに実行されます。

市場のダイナミクス

市場のダイナミクスには、運転と抑制要因、市場の状況を示す機会、課題が含まれます。

運転要因

市場を後押しするための製品のパーソナライズと市場へのスピードの需要

保険製品の構成者市場の成長の要因は、製品のパーソナライズと市場への速度の需要です。保険会社は、顧客のさまざまな速いニーズを満たすことができる製品を設計することが期待されています。現在、消費者は個別の計画、請求書を支払う複数の方法、およびインスタントプランのカスタマイズを探しています。保険商品の構成者により、キャリアは、より少ない時間で新しい保険商品を作成、テスト、導入でき、競争力をサポートするIT専門家が少なくなります。

市場を拡大するためのデジタル変革と自動化イニシアチブ

デジタル変革戦略は、保険会社が自動化を使用して日常のビジネスプロセスを改善することを奨励しています。それらは、新しいエラーのないシステムを使用して製品を作成および承認するための古い、不器用で遅い手動方法に取って代わります。これは、ビジネスユーザーが自分で新しいアイデアを思いつくことができるアジャイルプラットフォームへの業界のシフトと密接に関連しています。

抑制要因

レガシーシステムとの複雑な統合が市場の成長を潜在的に妨げる

保険業界の多くは、今日の柔軟な構成者には適していない古いメインフレームシステムに依存しています。そのようなシステムに製品任務を適合させるには、多くの労力、予算、時間が必要な場合があります。広く受け入れられているAPIがなく、互換性の問題が見つかった限り、実装には時間がかかるか、効果が低下する可能性があります。

市場における製品のIoTおよびスマートインフラストラクチャとの統合

機会

NFCの携帯電話は、IoTおよびスマートインフラストラクチャとのリンクが拡大しているため、ますます価値があります。接続されたデバイスがどこでも一般的になると、NFCは、ユーザーがデバイスを開始し、デバイスを組み合わせ、さまざまな方法で使用することを特にシンプルで明確にします。新しいスマートサーモスタットで携帯電話をタップするだけで、それ自体が構成され、パブリックスマートディスプレイをタップすると、近くの輸送またはターゲット広告に関するリアルタイムの情報が表示されます。スマートシティはNFCを使用して、駐車場や廃棄物管理などのサービスへのアクセスをより便利にします。さらに、サプライチェーンのデジタル製品パスポートでNFCを使用すると、ビジネスと消費者の両方が製品が本物であることを検出しやすくなり、単に電話でタップすることができます。したがって、NFCシステムにより、NFC対応デバイスは、今日の増加しているスマートなものから情報を制御および取得することを可能にし、支払いを超えたさまざまな新しい用途を作成します。

認識されたセキュリティリスクと認識の欠如は、消費者にとって潜在的な課題になる可能性があります

チャレンジ

一部のユーザーはセキュリティに懸念を抱いており、テクノロジーについて知っている人もいる人もいるため、NFC対応の携帯電話の採用は多くの人にとって遅れています。彼らは、誰かがシステムのセキュリティを通過してデータを盗むことができることを恐れて、支払いの転送を傍受すること、または「デジタルスリの」を練習できることを恐れているため、NFCの使用について不安を感じるかもしれません。多くの場合、NFCセキュリティに関するすべての詳細を理解していないため、人々はこのように感じます。その結果、一部の個人は主要なアプリケーションにNFCを使用しない場合があり、一部の人はそれを完全に回避することがあります。関係者は、NFCのセキュリティについて一般に話し続け、質問に公然と答え、信頼できる情報を信頼できることを示す必要があります。

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保険商品構成者市場の地域洞察

• 北米 

北米は、この市場で最も急成長している地域です。米国の保険商品構成者市場は、複数の理由により指数関数的に成長しています。保険セクターが成熟しており、デジタル化に非常に関心があるため、保険商品構成のリーダーシップは北米に属します。養子縁組者は、大手保険会社が新製品を迅速に導入し、顧客のエクスペリエンスを向上させるのを支援しています。ルールの変化と広範なクラウド使用で作業できることは、成長を促進します。主要なInsurtech企業の影響は、地域の市場の成長を促進します。

• ヨーロッパ

ヨーロッパ全体の構成者市場の成長は、Solvency IIやGDPRなどのルールに燃料を供給されており、銀行に柔軟でティックボックスに適合した製品オプションを必要としています。保険会社は、低コードプラットフォームが自分の仕事をより簡単にし、より迅速に対応するのを助けるために使用されています。ドイツ、英国、フランスはこの新しい傾向をリードしています。しかし、保険市場が各国で異なっているという事実は、統合と標準化が難しくなっています。

• アジア

デジタル保険への関心の高まりと保護を持たない多くの人々は、アジアの保険製品構成者市場の急速な成長を促進するのに役立っています。インド、中国、シンガポールの企業は、モバイルアプリを通じてマイクロ保険、パーソナライズされたプラン、製品を提供できるように設定者を採用しています。政府がフィンテックと保険のデジタル化への移行を支持すると、業界は成長します。不十分なインフラストラクチャと異なる規制によって引き起こされる問題がまだあります。

主要業界のプレーヤー

イノベーションと市場の拡大を通じて市場を形成する主要業界のプレーヤー

主要な業界のプレーヤーは、戦略的な革新と市場の拡大を通じて、保険商品構成の市場を形成しています。これらの企業は、製品の品質とパフォーマンスを向上させるための高度な技術とプロセスを導入しています。また、製品ラインを拡張して、特別なバリエーションを含め、多様な顧客の好みに応えています。さらに、デジタルプラットフォームを活用して、市場のリーチを増やし、流通効率を高めています。研究開発に投資し、サプライチェーンの運用を最適化し、新しい地域市場を探索することにより、これらのプレーヤーは保険商品構成者市場内で成長を促進し、傾向を設定しています。

トップ保険製品構成会社のリスト

•DXCテクノロジー[米国]

•Symbiosys [インド]

•grouplife [米国]

•TigerLab [米国]

•Pegasystems [米国]

主要な業界開発

2022年5月:フィンテコスからの保険商品工場4.5.0は、保険会社が新しい保険商品の開発と管理をスピードアップするのを支援するために建設されました。このアプローチを使用すると、生涯にわたって製品を処理する一貫した方法がすでに整っているため、企業はすべてのレコードのアップデートをコーディングし続ける必要はありません。プラットフォームを使用すると、ユーザーは他のFintechosツールを使用して製品機能を再利用し、パーソナライズされた製品を作成し、さまざまなプラットフォームのセットアップをすべて一緒にチェックできます。そのおかげで、プロセスはフォーミュラデザインから製品設計までより速く動き、企業が製品の管理においてより機敏になりました。

報告報告       

この調査では、詳細なSWOT分析を提供し、市場内の将来の発展に関する貴重な洞察を提供します。市場の成長を促進するさまざまな要因を調査し、今後数年間でその軌跡を形作る可能性のある幅広い市場セグメントと潜在的なアプリケーションを調べます。この分析では、現在の傾向と歴史的マイルストーンの両方が、潜在的な成長分野を強調し、市場のダイナミクスの包括的な理解を提供することを考慮しています。

保険商品構成の市場は、進化する消費者の好み、さまざまなアプリケーションにわたる需要の増加、および製品の提供における継続的なイノベーションに起因する大幅な成長を遂げています。限られた原材料の利用可能性やより高いコストなどの課題が発生する可能性がありますが、市場の拡大は、専門化されたソリューションと品質改善への関心を高めることでサポートされています。主要な業界のプレーヤーは、技術の進歩と戦略的拡大を通じて前進し、供給と市場の両方のリーチを強化しています。市場のダイナミクスが変化し、多様なオプションの需要が増加するにつれて、保険商品構成者市場は繁栄すると予想され、継続的な革新と将来の軌跡を高める幅広い採用が行われます。