保険商品コンフィギュレーターの市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別（Webベースおよびアプリ）、アプリケーション別（保険契約管理、保険金請求、コアデータ管理など）、および2035年までの地域予測

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保険商品コンフィギュレーター市場概要

世界の保険商品コンフィギュレーター市場は、2026 年に 28 億 2,000 万米ドルに達し、2035 年までに 48 億 5,000 万米ドルに達し、2026 年から 2035 年まで 6.2% の CAGR を維持します。

保険会社は、保険商品を迅速に設計、調整し、顧客に提供できる柔軟なツールの必要性により、保険商品コンフィギュレーター市場を急速に変化させています。これらのツールを使用することで、保険会社は、限られた IT の支援を受けながら、プランの項目と価格を調整し、利用可能な補償範囲を調整し、保険条件を即座に設定できます。保険会社は、ローコードまたはノーコード プラットフォームの助けを借りて、市場の成長を達成し、規制の更新に迅速に適応し、さまざまな顧客の要件を満たすことができます。コンフィギュレーターのおかげで、エージェントは製品をバンドルし、さまざまなチャネルに配布し、引受業務や保険金請求に結び付けることができるため、より良い運用と顧客満足度の向上につながります。

保険におけるデジタルの進歩に対する需要が高まり、保険商品や規制規則が厳格化するにつれて、保険商品コンフィギュレーター市場も成長しています。主要企業は AI、高度な分析、クラウド サービスを利用して、製品の作成とカスタマイズに適応性と柔軟性を兼ね備えたコンフィギュレーターを顧客に提供しています。市場の利点としては、保険会社がミスの減少、製品ライフサイクルにおけるコストの削減、ビジネスと IT の連携の改善に注力できることも挙げられます。デジタル戦略が成長を続ける中、保険会社は業界で競争し、顧客が現在求めているものを満たすためにコンフィギュレーターを使用しています。

新型コロナウイルス感染症の影響

新型コロナウイルス感染症パンデミック中のデジタルトランスフォーメーションの加速により、保険商品構成業者業界はプラスの効果をもたらした

保険商品コンフィギュレーター市場は、パンデミックの影響で大幅に急速な成長を遂げています。多くの企業が突然オンラインで業務を行う必要があるため、保険会社はパンデミック、ビジネス上の問題、健康上の懸念に備えて新しい保険契約をリリースするために迅速に行動する必要がありました。 USAMP の insuracomp テクノロジーの結果、企業は、困難な状況下でも、提供内容の変更に迅速に対応し、ポリシー情報を変更し、価格を迅速に管理することができました。これは、保険会社が新しいサービスを作成し、不確実な時代に優位性を維持できるようにする機敏なローコード ツールの必要性を示しました。

2020 年夏、パンデミックの影響でリモートでの仕事やオンラインでのやり取りが増えたことにより、保険会社はデジタル変革の取り組みを加速させました。コンフィギュレータが必要だったのは、非接触販売、保険引受業務の改善、よりスムーズな顧客エクスペリエンスを実現するためには、自動的に機能するセルフサービスとカスタマイズがコンフィギュレータに依存しているためです。他の理由に加えて、新たな規制や当局による救済措置により、保険会社は定期的に商品を更新する必要があり、柔軟なコンフィギュレーター ソリューションに対する需要が高まりました。すべてを考慮すると、新型コロナウイルス感染症のパンデミックにより、保険会社はスケーラブルで柔軟なテクノロジーを試し、業界の継続的な成長を確保することができました。

最新のトレンド

市場の成長を促進するための生成 AI の統合

ジェネレーティブ AI は、保険商品コンフィギュレーター業界において、商品の設計とカスタマイズの方法を促進するための主要なトレンドとなっています。 AI ベースのツールは、顧客や市場の需要の変化に合わせてカスタマイズされた保険を迅速に構築するために、多くの保険会社で採用されています。その結果、個人の希望に合わせて保険を設定し、価格設定モデルを見つけて補償オプションを迅速に選択することができます。保険に生成 AI を導入することで、企業は新商品の導入にかかる時間を短縮し、多くの困難なタスクを自動化し、顧客のニーズに迅速に適応するソリューションを提供できるようになります。この傾向は、保険業界の業務運営と顧客の満足度の両方を改善しようとする大規模な動きの一環です。

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保険商品コンフィギュレーターの市場セグメンテーション

タイプ別

タイプに基づいて、世界市場はWebベースとアプリに分類できます

• Web ベースのアプリケーション: Web ベースのアプリケーションは、Web ブラウザー内で直接ダウンロードして実行する必要はありません。必要なのはインターネット アクセスだけなので、Gmail はあらゆる種類のデバイスで簡単に動作します。更新はサーバー自体で行われるため、誰もが常に最新バージョンを使用します。これらのツールには、電子メールの送受信、オンライン バンキングの実行、およびソフトウェアをホスティングするためのシステムが含まれます。

• アプリ: アプリとは、スマートフォン、タブレット、デスクトップ コンピューターなどのデバイスにインストールされるソフトウェア プログラムを意味します。アプリがオンラインで実行されるかオフラインで実行されるかに関係なく、ほとんどのアプリはより高速なサービスを提供し、通常はユーザーがデバイスのカメラや GPS にアクセスできるようになります。アプリは通常、ユーザーに合わせて設計されていますが、アップデートはストアから手動でダウンロードするか、アプリから直接ダウンロードする必要があります。例としては、モバイル バンキング、ゲーム、電話での生産性の向上などが挙げられます。

用途別

アプリケーションに基づいて、世界市場は保険契約管理、保険金引受業務、コアデータ管理などに分類できます。

• 保険契約管理: Insurance Product Configurator を使用すると、複数の保険契約を簡単に作成、更新、制御できます。ポリシー、更新、承認、キャンセルを自動化することで時間を節約し、間違いを減らします。これは、ポリシーが以前と比べてエンドツーエンドでより適切に管理されることを意味します。これらのツールを使用すると、ポリシーは業界と商法の両方の基準を十分に満たすことができます。

• 引受業務: 引受業務では、コンフィギュレーターがリスク要件、価格、カバールールをその場で設定することで支援します。これらにより、IT システムに大きな変更を加えることなく、各個人や企業に合わせてポリシーを自信を持って迅速に変更できるようになります。柔軟性を持たせることで、リスクの評価と承認が迅速化されると同時に、すべての結果が一貫性と正確性を確保できるようになります。ルールが自動的に実行されるため、引受業務はより正確になり、ビジネスはすべての規制に従います。

• 保険金請求: 企業は保険金請求ポリシーの設定、補償範囲の設定、保険金請求を解決するためのルールの設計を簡単に行うことができるため、保険商品コンフィギュレーターを使用して保険金請求を効率的に管理できます。請求の確認、承認、処理のプロセスを自動化して、処理を迅速化し、不正行為を排除します。新しい状況やルールが発生した場合、コンフィギュレータの助けを借りてクレーム ルールを簡単に調整できます。その結果、クレーム処理が迅速化され、顧客の満足度が向上します。

• 中央資料の管理: コンフィギュレーターを使用すると、製品、ビジネス ルール、およびポリシー情報を管理およびアクセスするための中央の場所が得られます。その結果、引受業務、管理業務、保険金請求業務の間で一貫したデータが使用されます。これらはスムーズに連携することが可能であり、製品構成を迅速に更新および整理することができます。データをより適切に管理できれば、誰もが迅速かつ簡単に意思決定を行うことができ、職場でのリスクが減り、会社はスムーズに運営されます。

市場ダイナミクス

市場のダイナミクスには、市場の状況を示す推進要因と抑制要因、機会、課題が含まれます。

推進要因

市場を活性化するための製品のパーソナライゼーションと市場投入までのスピードの需要

保険商品コンフィギュレーター市場の成長の要因は、商品のパーソナライゼーションと市場投入までのスピードに対する需要です。保険会社は、顧客のさまざまな急速に変化するニーズを満たすことができる商品を設計することが期待されています。現在、消費者は個別のプラン、複数の支払い方法、即時のプランのカスタマイズを求めています。 Insurance Product Configurator を使用すると、保険会社はより少ない時間で、より少ない IT 専門家で新しい保険商品を作成、テスト、導入できるため、競争力が高まります。

市場拡大に向けたデジタルトランスフォーメーションと自動化の取り組み

デジタルトランスフォーメーション戦略は、保険会社が自動化を利用して日常業務プロセスを改善することを奨励しています。製品を作成および承認するための、古くて不器用で時間がかかる手作業の方法を、エラーのない新しいシステムに置き換えます。これは、ビジネス ユーザーが自分で新しいアイデアを思いつくことができるアジャイル プラットフォームへの業界の移行と連動しています。

抑制要因

市場の成長を妨げる可能性があるレガシー システムとの複雑な統合

保険業界の多くは、今日の柔軟なコンフィギュレーターには適さない、古くて柔軟なメインフレーム システムに依存しています。このようなシステムに製品コンフィギュレーターを適合させるには、多くの労力、予算、時間が必要となる場合があります。広く受け入れられている API がなく、互換性の問題が見つかった場合、実装に時間がかかるか、効果が低下する可能性があります。

市場製品のIoTおよびスマートインフラストラクチャとの統合

機会

NFC を搭載したハンドセットは、IoT およびスマート インフラストラクチャとの連携が拡大しているため、ますます価値が高まっています。接続されたデバイスがあらゆる場所でより一般的になる中、NFC を使用すると、ユーザーがデバイスを使い始めたり、デバイスを組み合わせたり、さまざまな方法で使用したりすることが特に簡単かつ明確になります。新しいスマート サーモスタットに携帯電話をタップするだけで自動的に設定され、公共のスマート ディスプレイをタップすると、近くの交通機関やターゲットを絞った広告に関するリアルタイムの情報が表示されます。スマート シティは NFC を使用して、駐車場や廃棄物管理などのサービスへのアクセスをより便利にします。さらに、サプライチェーンのデジタル製品パスポートに NFC を使用すると、企業と消費者の両方が、携帯電話でタップするだけで、製品が本物であるかどうかを簡単に検出できるようになります。そのため、NFC システムを使用すると、NFC 対応デバイスが今日増え続けるスマート モノを制御したり、そこから情報を取得したりできるようになり、支払いを超えたさまざまな新しい用途が生まれます。

認識されているセキュリティ リスクと認識の欠如は、消費者にとって潜在的な課題となる可能性があります

チャレンジ

一部のユーザーはセキュリティを懸念しており、このテクノロジーについて知っている人はほとんどいないため、多くの人にとって NFC 対応電話の導入が遅れています。彼らは、誰かがシステムのセキュリティをすり抜けてデータを盗んだり、支払い送金を傍受したり、「デジタルスリ」を実行したりするのではないかという懸念から、NFC の使用に不安を感じるかもしれません。多くの場合、人々は NFC セキュリティの詳細をすべて理解していないために、このように感じます。その結果、主要なアプリケーションに NFC を使用しない人もいるかもしれませんし、まったく使用しない人もいるかもしれません。関係者は、NFC のセキュリティについて一般の人々に伝え続け、質問には率直に答え、信頼できる情報を強調して NFC が信頼できることを示す必要があります。

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保険商品コンフィギュレーター市場の地域的洞察

• 北米 

北米はこの市場で最も急速に成長している地域です。米国の保険商品コンフィギュレーター市場は、複数の理由により急激に成長しています。 Insurance Product Configurator のリーダーシップは北米にあります。その理由は、保険セクターが成熟しており、デジタル化に高い関心を持っているからです。コンフィギュレーターの導入は、大手保険会社が新商品を迅速に導入し、顧客のエクスペリエンスを向上させるのに役立ちます。変化するルールに対応できることとクラウドの普及が成長を促進します。大手インシュアテック企業の影響力がこの地域の市場成長を促進しています。

• ヨーロッパ

ヨーロッパ全土のコンフィギュレーター市場の成長は、銀行に柔軟でチェックボックスに適合する製品オプションを要求するソルベンシー II や GDPR などの規則によって促進されています。ローコード プラットフォームは、保険会社の作業を容易にし、より迅速に対応できるようにするために使用されています。ドイツ、イギリス、フランスがこの新しいトレンドをリードしています。しかし、保険市場は各国で異なるため、統合や標準化は困難です。

• アジア

デジタル保険への関心の高まりと保護を受けていない多くの人々が、アジアの保険商品コンフィギュレーター市場の急速な成長を促進しています。インド、中国、シンガポールの企業は、モバイルアプリを通じてマイクロインシュアランス、パーソナライズされたプランや商品を提供できるよう、コンフィギュレーターを導入しています。政府がフィンテックと保険のデジタル化への移行を後押しすると、業界は成長します。インフラストラクチャの不十分さや規制の違いによって生じる問題は依然として存在します。

業界の主要プレーヤー

イノベーションと市場拡大を通じて市場を形成する主要な業界プレーヤー

主要な業界プレーヤーは、戦略的イノベーションと市場拡大を通じて保険商品コンフィギュレーター市場を形成しています。これらの企業は、製品の品質とパフォーマンスを向上させるために、高度な技術とプロセスを導入しています。また、顧客の多様な嗜好に応えるため、専用バリエーションも含めて商品ラインを拡充しています。さらに、デジタルプラットフォームを活用して市場リーチを拡大し、流通効率を高めています。これらの企業は、研究開発への投資、サプライチェーン運営の最適化、新たな地域市場の開拓により、保険商品コンフィギュレーター市場の成長を推進し、トレンドを形成しています。

トップの保険商品構成会社のリスト

・DXCテクノロジー社［米国］

• SymbioSys [インド]

• グループライフ [米国]

• タイガーラボ [米国]

• ペガシステムズ [米国]

主要産業の発展

2022 年 5 月: FintechOS の Insurance Product Factory 4.5.0 は、保険会社が新しい保険商品の開発と管理を迅速化できるように構築されました。このアプローチでは、製品の寿命を通じて製品を扱う一貫した方法がすでに確立されているため、企業はすべてのレコードのコーディングを更新し続ける必要がありません。このプラットフォームを使用すると、ユーザーは他の FintechOS ツールを使用して製品機能を再利用したり、パーソナライズされた製品を作成したり、さまざまなプラットフォーム設定をまとめて確認したりすることができます。そのおかげで、配合設計から製品設計までのプロセスがより迅速に移行し、企業は製品をより機敏に管理できるようになります。

レポートの範囲       

この調査は詳細な SWOT 分析を提供し、市場内の将来の発展についての貴重な洞察を提供します。市場の成長を促進するさまざまな要因を調査し、今後数年間でその軌道を形作る可能性のある幅広い市場セグメントと潜在的なアプリケーションを調査します。この分析では、現在の傾向と過去のマイルストーンの両方を考慮して、市場のダイナミクスを包括的に理解し、潜在的な成長分野を明らかにします。

保険商品コンフィギュレーター市場は、消費者の嗜好の進化、さまざまなアプリケーションにわたる需要の高まり、製品提供における継続的な革新によって、大幅な成長を遂げる態勢が整っています。入手可能な原材料の制限やコストの上昇などの課題が生じる可能性がありますが、市場の拡大は特殊なソリューションと品質の向上に対する関心の高まりによって支えられています。業界の主要企業は技術の進歩と戦略的拡大を通じて進歩し、供給と市場リーチの両方を強化しています。市場力学が変化し、多様なオプションに対する需要が高まるにつれ、保険商品コンフィギュレーター市場は、継続的なイノベーションと幅広い採用が将来の軌道に拍車をかけ、成長すると予想されています。