Insurtechの市場規模、シェア、成長、および業界分析、タイプ（クラウドコンピューティング、IoTおよびAI）、アプリケーション（財産と犠牲者、健康と生活）、地域の洞察と2035年の予測

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Insurtech市場の概要

世界のInsurtech市場規模は、2025年に192億米ドルと評価され、2026年には226億4,400万米ドルに着実に成長すると予測されており、2035年までに11161億米ドルに達すると予想され、2025 - 2035年の予測期間で18％のCAGRを維持しています。

ブロックチェーン、機械学習、ビッグデータ分析、人工知能などの最先端のテクノロジーを使用して、従来の保険セクターを強化および自動化します。製品は非常に重要で便利です。需要は増加しています。 「テクノロジー」と「保険」という用語を組み合わせて、「Insurtech」を形成します。これは、金融技術、またはフィンテックの急速に拡大する分野です。クライアントの満足度、コスト削減、効率の向上は、Insurtechの目標です。

他の保険事業セグメントと比較して、健康保険セクターは、主にInsurtechの採用がはるかに高いため、今後数年間で最も大幅に増加することが期待されています。製品は非常に需要があります。製品は非常に有用であるため、市場は成長しています。需要は増加しています。ブロックチェーン、人工知能、機械学習などの技術的進歩に対する保険業界の増加する傾向は、近年の取引量の一貫した増加に貢献しています。この要因は、Insurtech市場の成長を強化しました。

重要な調査結果

Covid-19の衝撃

封鎖のためにパンデミックによって妨害された市場の成長

グローバルなCovid-19のパンデミックは、前例のない驚異的であり、市場はパンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。 CAGRの増加に反映された突然の市場の成長は、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。

これは、特定の市場の全体的な供給および需要チェーンに影響を与えました。政府の封鎖とコロナウイルスの拡散を止める他のステップの結果、すべての供給活動が延期され、消費財に関連する製品の量が減少しました。顧客の需要を満たすために、多くの保険会社は、新しいモバイルアプリケーションとインターネットプラットフォームの採用を強化したCovid-19パンデミックとその効果に照らして、短期的な要件と長期戦略を再評価しています。したがって、Covid-19からの小さな影響が、Insurtech市場シェアに予想されています。

最新のトレンド

市場の成長を促進するための医療サービス

市場の成長を拡大するために、最新の傾向が目撃されています。この特定の傾向は、市場全体の成長を強化するためにアップグレードされた最も利益のトレンドであると記録されています。高度な分析を使用してクライアントをよりよく理解し、サービスを提供することは、生活と健康保険会社にとって優先事項です。モビリティ要素と健康保険サービスを統合することは、利便性の向上を検討している保険会社にとって、関心のあるもう1つの分野です。この特定の傾向は、市場の成長に大きな影響を与えているため、この特定の製品の収益と共有数が空に触れ、急上昇しています。

• 欧州保険および労働年金局（EIOPA）によると、2023年に、ヨーロッパの保険会社の約25％が人工知能（AI）ソリューションを採用してクレーム処理を合理化しました。この傾向は、保険会社が効率を改善し、人為的エラーを減らし、より速く、より正確な請求処理を通じて顧客体験を向上させようとするため、増加しています。

• 全米保険委員会（NAIC）は、2023年の時点で、米国の保険会社の35％が、特に自動車保険セクターで使用法ベースの保険（UBI）保険を提供していたと報告しました。このモデルは、テレマティクスデバイスを使用して運転行動を監視し、より低いプレミアムで安全なドライバーに報いることができます。顧客がよりパーソナライズされた柔軟な保険ソリューションを要求するにつれて、この傾向は継続すると予想されます。

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Insurtech市場セグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場はクラウドコンピューティング、IoTおよびAIに分類できます。

• クラウドコンピューティング:スケーラビリティとデータ管理のためのクラウドベースのインフラストラクチャを活用するInsurtechのセグメント。

• IoT:リアルタイムデータとリスク分析のために、モノのインターネット（IoT）テクノロジーを保険プロセスに統合することを伴います。

• AI:人工知能を利用して、保険セクターでの自動化、請求処理、顧客のパーソナライズを強化します。

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、グローバル市場は財産と犠牲者、健康、生活に分類できます。

• 財産と犠牲者:リスク評価と効率性を向上させるために、財産および犠牲者の保険に適用されるInsurtechソリューションを指します。

• 健康:健康保険サービスとユーザーエクスペリエンスの向上を目的としたInsurtechの革新を網羅しています。

• 生命:合理化された引受およびパーソナライズされた保険契約の提供のために、Insurtechを生命保険に適用します。

市場のダイナミクス

市場のダイナミクスには、運転と抑制要因、市場の状況を示す機会、課題が含まれます。

運転要因

市場を後押しする技術の進歩

これは、この特定の市場の成長に起因する主要な要因です。この要因は、主に空を上回って収入数を増やし、高さを高めることに関与しており、売り上げと需要は増殖し、その価値を大幅に増加させています。このテクノロジーは、特に以前は保険を取得できなかった個人向けに、拡張を推進し、多様なInsurtechプラットフォームを組み合わせ、新しいサービスの導入を促進する可能性があります。ブロックチェーンテクノロジーには、スマートコントラクト、洗練された自動化、堅牢なサイバーセキュリティなどの特性があるため、Insurtech企業は活力を備えていると予想されています。この特定の要因は、この特定の製品市場の恩恵に証明されています。これらの要因は、予測期間中に市場の成長を促進すると予想されています。

• 国際保険監督協会（IAIS）によると、2023年には、従来の方法よりも、世界保険契約者の40％がモバイルアプリやオンラインプラットフォームなどのデジタル保険サービスを好みました。 Covid-19のパンデミックはこの変化を加速し、消費者は非接触型でセルフサービスのソリューションを求め続け、それはInsurtechの革新の迅速な採用に貢献しています。

• 2023年の保険情報研究所（III）によると、Insurtechの新興企業へのベンチャーキャピタル投資は世界中で50億ドルを超えました。資本の流入は、特にAI、ブロックチェーン、およびデータ分析において、技術の進歩を促進し、企業が進化する消費者のニーズに応える革新的な製品とサービスを作成できるようにしています。

市場を拡大するための効果的な管理

これは、この特定の市場の成長に起因する2番目の主要な要因であり、収益数の増加を非常に引き起こし、空に触れています。クライアントはそれから恩恵を受けます。この特定の製品市場は、新しいレベルの有利な収益数に触れており、この特定の製品市場の成長の恩恵となることも記録しています。デバイスの数が増えているため、医療機関には、効果的なデータ監視、管理、および維持が必要になりました。これらの要因は、現在および予測期間中に市場の成長を促進すると予想されています。

抑制要因

市場の成長を妨げる機密データ

これらの特定のソリューションは非常に役立ちますが、非常にコストがかかります。この特定の抑制要因により、収益数は非常に低い利回りで妨げられ、この市場の売上と需要が減少しています。 Insurtechの主要な要素は、通常、クライアントの機密の個人データを含むデータ分析です。この特定の要因は、市場の成長を抑制し、この特定の製品市場の売上と需要を大幅に削減することが予想されます。

• 米国保険省によると、2023年に、Insurtechの新興企業の60％が、さまざまな国で複雑な規制の枠組みをナビゲートする際に大きな課題に直面しています。保険規制における調和の欠如と、新しいテクノロジーの規制当局の承認が遅いことは、市場の成長に対する大きな障害です。

• サイバーセキュリティおよびインフラストラクチャセキュリティ局（CISA）は、2023年のInsurtech企業の30％がサイバー攻撃の対象となったと報告しました。 Insurtech企業が処理する繊細な顧客データの増加は、脆弱性を生み出し、保険会社はデータ侵害から保護するためのサイバーセキュリティ措置に多額の投資に圧力をかけられており、運用コストが増加します。

市場で製品の機会を生み出す過去の活動

機会

この特定の機会は、市場の成長を大きく起因しています。保険業界には、発展途上国の製品を栽培および改善する余地がたくさんあります。特に、請求処理は新興国の重要な要因になりつつあり、これは今後数年間のInsurtech市場の成長のための収益性の高い機会を生み出すと予測されています。

• 世界経済フォーラム（WEF）によると、2023年に、世界中の保険会社の50％がブロックチェーン技術を模索して、詐欺を減らし、請求処理の透明性を高めています。このテクノロジーにより、安全で不変の記録維持が可能になり、詐欺のリスクを減らし、保険会社と保険契約者の間の信頼を改善します。

• 2023年の世界銀行による報告によると、Insurtech企業の60％が新興市場、特にアジア太平洋地域とアフリカで重要な成長機会を見ていると述べています。これらの地域には多くのサービスが不十分な人口があり、携帯電話やデジタルプラットフォームの急増は、以前に未使用または保険のないコミュニティに保険の補償を拡大する機会を提供します。

高コストは、消費者にとって潜在的な課題になる可能性があります

チャレンジ

市場の拡大を妨げるいくつかの制限があります。Insurtech企業は、複雑で変化する規制環境をナビゲートするいくつかの困難に遭遇します。すべての国には独自の保険規制があり、これは大きく異なり、複雑になる可能性があります。これらの基準を満たすことに加えて、Insurtech企業は創造的で新しいサービスを提供する必要があります。大幅な罰金と運用遅延は、違反に続く可能性があり、それは市場のアクセスと拡大を妨げるでしょう。この特定の要因は、市場の成長にとって劇的に挑戦的であり、もう1つの大きな抑制要因になっています。

• データ保護委員会（DPC）からの2023年のレポートによると、消費者の45％が、Insurtechアプリケーションでの個人データの使用について懸念を表明しました。この懸念は、ヨーロッパの一般的なデータ保護規制（GDPR）などのデータプライバシー規制の上昇によって悪化し、データの取り扱いとストレージに関する厳格な規則を課し、Insurtech企業が倫理的かつ安全にデータを管理する課題を生み出します。

• 2023年にPWCが実施した調査では、消費者の50％がデジタル保険プロバイダーへの信頼が不足しているため、Insurtech製品の採用をためらっていたことが明らかになりました。 Insurtech企業は、特に新規または未検証のスタートアップの場合、サービスの信頼性とセキュリティを顧客に納得させるのに苦労しています。これらの信頼の問題を克服することは、市場にとって重要な課題です。

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Insurtech市場地域の洞察

• 北米 

北米地域は、この特定の製品市場で過去数年間で多くを増やしました。米国のInsurtech市場は、予測期間にわたって非常に強化すると予想しています。世界的な収益シェアのほとんどすべては、北米から来ました。

• ヨーロッパ

この特定の市場の欧州市場は、この特定の製品サービス市場のすべてのグローバルシェアを起因することに説明されています。

• アジア

アジア太平洋地域は、最先端の技術の需要が増加したため、予測期間中に最速の速度で拡大すると予想されています。この特定の地域は、市場シェアの膨大な拡散を経験しており、世界市場の収益に起因しています。消費者の裁量所得の増加と魚の消費の増加のおかげで、アジア太平洋地域は大幅な利益を得るでしょう。

主要業界のプレーヤー

主要なプレーヤーは、競争力を維持するために買収戦略を採用しています

市場の何人かのプレーヤーは、買収戦略を使用してビジネスポートフォリオを構築し、市場の地位を強化しています。さらに、パートナーシップとコラボレーションは、企業が採用する一般的な戦略の1つです。主要市場のプレーヤーは、上級のテクノロジーとソリューションを市場にもたらすためにR＆D投資を行っています。

• Corvus Insurance:AIを搭載した商業保険商品を専門とするCorvus保険は、2023年の保険の95％がその独自のAIベースのテクノロジーを使用して引き受けられたと報告しました。同社はデータ分析を活用して、特に商業ラインセクターでカスタマイズされたポリシーを提供し、米国のさまざまな州全体で顧客ベースを急速に拡大しています。

• Majesco:クラウドベースの保険ソフトウェアの大手プロバイダーであるMajescoは、保険会社がデジタルプラットフォームへの移行を支援するのに役立ちました。 2023年、Majescoは、そのソフトウェアソリューションが米国の上位20人の保険会社の60％以上を搭載しており、プロセスを合理化し、運用効率を改善し、革新的な保険商品を提供できると報告しました。

トップのリストInsurtech c企業

• Zipari (U.S.)
• Corvus Insurance (U.S.)
• Wipro Limited (India)
• DXC Technology Company (U.S.)
• Majesco (U.S.)

主要な業界開発

2021年8月: Amodoは、2020年12月にテクノロジー企業Galileo Platforms Limitedとのパートナーシップを確立しました。コラボレーションにより、企業はブロックチェーンテクノロジーを使用して、保険会社が新しい保険商品を提供し、クライアントとのやり取りの方法を変えるのを支援できる場合があります。

報告報告

この研究は、セグメンテーション、機会、産業開発、傾向、成長、サイズ、共有、拘束などの要因を検査することにより、分析に存在する企業を説明する広範な研究を含むレポートをプロファイルします。この分析は、主要なプレーヤーと市場のダイナミクスの可能性のある分析が予測期間に影響を与える市場を変える場合の変更の影響を受けます。詳細な研究が行われたことで、包括的なものも提供します。