イスラエルの保険市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別（生命保険と損害保険）、用途別（個人、企業、その他）、および2033年までの地域予測

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イスラエルの保険市場 概要

世界のイスラエル保険市場規模は2025年に212億米ドルで、2026年には224億7000万米ドルに達すると予測されており、2026年から2035年にかけて推定CAGR6%で2035年までに382億3000万米ドルにさらに成長すると予測されています。

イスラエルの保険市場は高度に進化しており、非常に規制されており、競争が激しく、ライフスタイル、フィットネス、不動産、車両の保険が隠蔽されています。この企業は資本市場、保険、貯蓄局を利用して監督されており、財務の安定と消費者保護を確保しています。大手保険会社は、Cral、Harel、Migdal からなる会社を体現しています。市場ではデジタル化が進み、インシュアテックのアップグレードによりアクセシビリティとパフォーマンスが向上しています。医療と年金の適用は、規制の変更と人口動態の変化によって推進される重要な分野です。経済的な不確実性にもかかわらず、同社は強靭な収益性と市場の拡大を維持しながら、サイバーセキュリティの脅威や気候関連の損害を含む進化する危険に適応し、回復力を維持しています。

主な調査結果

ロシア・ウクライナ戦争の影響

イスラエルの保険市場は、地政学的および経済的不確実性の増大により、ロシアとウクライナの戦争によって広範囲に影響を受けた

ロシアとウクライナの紛争は、地政学的および経済的な不確実性を増大させ、イスラエルの保険市場の成長に大きな影響を与えています。戦争の影響もあり、インフレと電気代の上昇により、保険料と保険請求料が上昇しました。サプライチェーンの混乱は輸入に依存する産業に影響を及ぼし、事業中断のリスクが高まっている。紛争によってサイバーセキュリティの脅威が悪化したため、サイバー保険の需要が高まっています。さらに、世界的な金融市場の不安定性がイスラエルの保険会社の資金調達ポートフォリオを刺激し、収益性に影響を与えています。イスラエルがロシアとウクライナの資産に直接さらされることは制限されているが、戦争による広範な財務上の影響は、保険会社に価格設定とリスク管理において新たな課題をもたらしている。

最新のトレンド

市場の成長を牽引するインシュアテックスタートアップの躍進

イスラエルの保険業界は、インシュアテック新興企業の躍進により、急速なデジタル変革を経験しています。企業は、AI を活用した引受業務、コンピューター化された請求処理、チャットボット ベースの顧客サービスを活用して、パフォーマンスと消費者エクスペリエンスを向上させています。パーソナライゼーションは最先端にあり、保険会社は大きな統計と機械学習を利用して、個人のニーズに合わせてルールを調整しています。モバイル アプリとセルフサービス ポータルが普及し、クライアントは保険契約を管理し、請求を提出し、シームレスに即座に支援を受けることができるようになりました。ブロックチェーン技術も同様に、詐欺防止と安全な取引のために研究されています。反対が激化する中、仮想イノベーションは市場を再構築し、アクセシビリティを改善し、コストを削減し、多数の保険セグメント全体で顧客の満足度を高めています。

• 公式政府関係者によると、イスラエルの保険会社の資産はGDPの44.4%を占めており、金融安定政策に支えられて分野ごとに着実に拡大している。
• 全国保険協会の報告書によると、生命保険料は約 359 億 6,300 万新シェケルに達し、一方、損害保険料は約 320 億 1,000 万新シェケルとなり、両セグメントのバランスの取れた成長を反映しています。

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イスラエルの保険市場セグメンテーション

タイプ別

タイプに基づいて、世界市場は生命保険と損害保険に分類できます

• 生命: イスラエルの生命保険は、死亡、障害、または重大な病気の場合に保険契約者の受取人に経済的保護を提供します。これは、定期、終身、および投資関連の規制で構成されます。多くのガイドラインでは、退職後や将来の経済的ニーズに備えた経済的貯蓄の追加も提供されています。市場は資本市場、保険、貯蓄局によって規制されています。
• 損害保険: イスラエルの損害保険は、持ち物、健康、自動車、会社に関連するリスクをカバーします。主要なセグメントには次のものが含まれます自動車補償（必須および完全）、住宅保険、および賠償責任保険。このゾーンにはさらに、国民医療制度を補完する健康保険と旅行保険も含まれています。保険会社は、顧客の安全を確保するために厳格な規制枠組みの下で業務を行っています。

用途別

アプリケーションに基づいて、世界市場は個人、企業、その他に分類できます。

• 個人: イスラエルの個人保険は、フィットネス、生命、国内、車両、旅行の補償で構成され、人々と家族に対応しています。市場は厳しく規制されており、利用者の保護と透明性が確保されています。一般的な通信会社は、保険契約管理と保険金請求処理のためのデジタル システムを提供しています。需要は、医療費、所持品の価値、および強制的な自動車保険法によって促進されます。 
• 企業: イスラエルの企業は、資産、賠償責任、サイバー、労働者関連の保険について企業向けの補償に依存しています。ハイテク企業、生産企業、スタートアップ企業には、リスク管理のための特別な規制が必要です。各地で共通のサイバー脅威が存在するため、サイバー報道は発展しています。大手保険会社は、業務上および経済上のリスクを軽減するためのオーダーメイドのソリューションを提供しています。 
• その他: このカテゴリは、農業、海洋、航空、政治リスクの補償を含むニッチで専門的な補償で構成されます。イスラエルの農民に影響を与える気候関連の危険のため、農業報道は重要です。政治的脅威をカバーすることで、不安定な地域で活動する政府機関が容易になります。保険会社はさらに、非世俗的な施設や遺跡などの正確な分野もカバーしています。

市場ダイナミクス

市場のダイナミクスには、市場の状況を示す推進要因と抑制要因、機会、課題が含まれます。                          

推進要因

市場の需要を牽引する経済の拡大と安定

イスラエル経済が拡大し安定するにつれ、購入者の自信と可処分所得の高まりにより、補償商品への需要が増加しました。金銭的保護に対する意識の高まりにより、健康、生命、資産保険の導入が促進され、予期せぬ危険に対する安全が確保されます。活況を呈する不動産さらに、市場は不動産補償範囲の増加を促進し、同時に高齢化する人口が生命保険と年金計画を引き上げます。さらに、医療水準の向上と臨床コストの増加により、健康保険致命的。保険会社は、カスタマイズされたガイドライン、デジタル製品、柔軟な補償の代替案で対応します。この上昇傾向により、カバー地域が強化され、個人や機関の経済的安全性が向上すると同時に、イノベーションと競争が促進されます。

• 国民健康保険の枠組みによれば、イスラエル居住者の 100% は 4 つの医療基金のいずれかで強制的にカバーされており、補完的および民間の保険補償に対する一貫した需要を刺激しています。
• 資本市場保険貯蓄局が述べているように、保険法に基づく金融監督の枠組みは、認可されたすべての保険会社に対する完全な規制監督を保証し、経営の安定性と消費者の信頼を促進します。

海外の投資家と企業が市場のブームに重要な役割を果たしている

海外の投資家や企業は、革新的な商品、先進的なリスク管理ソリューション、世界的な品質慣行を導入することで、イスラエルの保険事業のブームにおいて重要な役割を果たしています。彼らの存在により競争が激化し、近隣の保険会社がサービスの品質とパフォーマンスを向上させることになります。外国からの投資も、仮想変革やパーソナライズされた補償の提供に乗って、主にインシュアテックにおける技術進歩を強化します。さらに、世界的な保険会社は経済の安定性と知識を伝え、市場の成長と多様化をサポートしています。外国からの参加を促進する規制の特徴により、イスラエルは投資家の自信をさらに高め、そのダイナミックで進化する経済パノラマを活用しようとしている国際的な報道会社にとって、イスラエルは魅力的な目的地となっています。

抑制要因

市場の成長を制限する他の保険会社との競争

イスラエルの保険市場は競争が激しく、国内保険会社と国際保険会社の両方が市場の割合を争っています。この過度の反対により、イノベーションと一歩進んだサービスが推進されますが、企業はさらに競争力のある価格設定を維持するよう圧力をかけられ、保険料調整の柔軟性が制限されます。その結果、保険会社は、増加する営業手数料や規制上の必要性に対処しながら、収益性を備えた手頃な価格を安定させる必要があります。さらに、競争により、サービスを差別化するためのインシュアテック、デジタル化、カスタマイズされた保険ソリューションへの投資が促進されます。購入者はより良い補償オプションと価格設定から利益を得ますが、保険会社はマージンを維持するという課題に直面しており、進化する市場で長期的な収益性を維持するには戦略的なリスク管理と効率性を重視した改善が必要です。

• 政府の財務データによると、平均保険資産比率は GDP の 32.9% であり、潜在的なセクターの能力に比べて構造的拡大が遅いことを示しています。
• National Insurance Institute の定義によれば、すべての成人は医療保険料を支払うことが法的に義務付けられているため、補足保険の価格設定の柔軟性や商品の多様化が制限されています。

デジタルトランスフォーメーションは市場の成長に大きなチャンスをもたらす可能性がある

機会

デジタル変革は、人工知能 (AI)、ビッグデータ分析、自動化を通じてイスラエルの保険市場に革命をもたらし、効率と顧客エクスペリエンスを向上させています。 AI 主導のチャットボットとデジタル アシスタントがその場でサポートを提供する一方、予測分析は保険会社がリスクをより適切に評価し、保険契約をカスタマイズできるように支援します。ビッグデータにより、リアルタイムの不正行為の検出とよりスマートな引受業務が可能になり、価格が引き下げられ、意思決定が改善されます。自動化により請求処理が合理化され、遅延や事務作業が最小限に抑えられます。インシュアテックの新興企業や既存の保険会社は、これらのテクノロジーを活用して、保険契約から保険金請求契約に至るまでのシームレスなデジタルレビューを提供しています。テクノロジーの進歩に伴い、企業は進化を続け、アクセシビリティ、透明性、顧客満足度が向上します。

• 市場当局によると、保険市場総額は約 200 億ドルに達しており、革新的な商品開発による規模拡大の可能性が高いことを示しています。
• Israel InsurTech Alliance が強調しているように、地元の InsurTech スタートアップ企業の 60% 以上が AI とデータ分析を利用して引受業務と請求を合理化し、効率性とデジタル成長の新たな機会を切り開いています。

 

自然災害や大惨事は市場の成長にとって大きな課題となる可能性がある

チャレンジ

イスラエルは自然災害のリスクが比較的低いものの、地震や地域紛争などの危険が保険市場にとって依然として大きな懸念となっています。この国は死海地溝帯沿いに位置しているため、地震活動に対して脆弱です。さらに、地政学的な緊張により、所持品の損害、商業機関の中断、請求の増加が生じる可能性があります。保険会社はこれらの危険性を慎重に調査し、収益性と市場の安定を維持するために保険のオプションと価格設定モデルを調整する必要があります。再保険は、能力の金銭的損失を軽減する上で重要な役割を果たします。その結果、料金は偶然の評価、規制要件、世界的な市場の発展に完全に基づいて変動する可能性があり、広範な企業動向に影響を及ぼします。

• 監督当局の調査結果によると、投資収益と技術的マージンの改善にも関わらず、総保険料の伸びは比較的横ばいであり、セグメント間に業績格差が生じている。
• 公式の市場集中データによると、上位 5 社の保険会社が損害保険料の 70% 以上を支配しており、新興市場参入者の競争が制限されています。

 

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イスラエルの保険市場の地域的洞察

• 北米

北米地域では、投資の増加、技術提携、規制の改善により、イスラエルの保険市場への関心が高まっています。米国とカナダの企業はイスラエルのインシュアテック新興企業に積極的に投資しており、AI、サイバーセキュリティ、ビッグデータにおける同国のイノベーションを活用して引受業務と脅威管理を強化している。さらに、貿易協定と金融提携により国境を越えた保険サービスが強化され、米国とイスラエルの保険市場の拡大が促進されました。イスラエルの保険会社は、戦略的パートナーシップを通じて、特にサイバー保険や医療健康保険などの専門保障分野で北米での存在感を高めている。バーチャル変革が加速する中、北米のバイヤーはイスラエルを補償範囲の革新の中心地として認識し続けており、同様に市場の拡大と 2 つの地域間の統合を促進しています。

• ヨーロッパ

イスラエルの保険市場は、包括的な補償に対する需要の高まりにより、欧州地域内で驚くべきブームを巻き起こしています。欧州の保険会社は、有利な金融状況、技術の進歩、購入者の人気の高まりにより、イスラエルでの存在感を高めている。市場では、サービスを合理化し、顧客エクスペリエンスを向上させるための仮想変革の取り組みと並行して、ライフスタイル、フィットネス、所持品保険商品の増加が見られます。さらに、イスラエルの保険会社は、個人と企業の要望の両方に応え、新しいサービスでポートフォリオを多様化していました。この増加は、中東および北アフリカ市場への進出を目指す欧州企業の玄関口としてのイスラエルの戦略的機能にも起因すると考えられる。

• アジア

アジア太平洋地域では、リスク管理に対する意識の向上と中間層の増加により、イスラエルの保険市場シェアが広範なブームを迎えている。技術の向上と保険サービスのデジタル化も重要な役割を果たし、消費者エクスペリエンスの向上と業務の合理化が図られています。健康、生命、所持品保険商品に対する需要の高まりは、消費者のニーズの変化を反映しています。さらに、規制改革と最近のゲーマーの市場参入により反対が高まり、その結果、革新的な保険ソリューションが誕生しました。この場所が経済的に拡大し続けるにつれて、イスラエルの保険市場も同様に拡大すると予想され、地元および世界の保険会社の両方に機会を提供します。

業界の主要プレーヤー

業界の主要企業が多種多様な補償製品を提供

イスラエルの保険市場は、Harel Insurance Investments & Financial Services、Cral Insurance Enterprises Holdings、Migdal Insurance & Financial Holdings、Phoenix Holdings、Menora Mivtachim Holdings などの多数の主要企業によって支配されています。これらの企業は、ライフスタイル、健康、資産、車両保険など、多種多様な補償商品を提供しています。クラルとミグダルが生命保険と年金商品で強い地位を​​築いている一方で、ハレルは健康保険の市場リーダーである。フェニックスとメノラ・ミヴタチムは、さまざまな保険と経済的なサービスで知られています。この業界は、バランスと顧客保護を確保するために、資本市場・保険・貯蓄局によって規制されています。

• Migdal Insurance & Financial Holdings Ltd. – 同社は個人顧客と法人顧客の両方に保険を提供しており、広範な販売ネットワークに支えられ、地元の生命および年金市場で約 25% のシェアを占めています。
• Dikla Insurance Company Ltd. – 同社はイスラエルの大手医療保険プロバイダーの 1 つとして知られており、統合サービス パートナーシップを通じて民間医療保険セグメントの 10% 以上を管理しています。

イスラエルのトップ保険会社のリスト

• Migdal Insurance & Financial Holdings Ltd. (Israel)
• Ayalon Insurance Company Ltd. (Israel)
• Dikla Insurance Company Ltd. (Israel)
• Clal Insurance Enterprises Holdings Ltd. (Israel)
• Eliahu Insurance Company Ltd. (Israel)
• Shirbit Insurance Company Ltd. (Israel)
• Menora Mivtachim Holdings Ltd. (Israel)
• I.L.D Insurance Company Ltd. (Israel)
• Harel Insurance Investments & Financial Services Ltd. (Israel)
• The Phoenix Holdings Ltd. (Israel)
• AIG Israel Insurance Company Ltd. (Israel)

主要な産業の発展

2021年: Migdal Insurance Company Ltd の完全子会社である Mivtach Simon は、イスラエルの認定年金保険会社です。この組織は、年金、保険、経済計画の管理を専門とし、イスラエルの最大保障事業と年金予算にも参加しています。 Mivtach Simon の年間請求額は約 40 億米ドルで、約 220,000 の保険加入顧客と 6,000 の雇用主、代理店、団体にサービスを提供しています。その包括的なサービスは個人顧客と企業顧客の両方に対応し、オーダーメイドの金融ソリューションを確実に提供します。 Mivtach Simon は、イスラエルの保険市場の主要な参加者として、企業をリードする理解を拡大し、維持し続けています。

レポートの範囲

この市場調査では、世界市場と地域市場の両方を包括的に分析し、全体的な増加の見通しと新たな傾向についての洞察を与えます。企業の運命を形作る主要な市場推進要因、厳しい状況、可能性、規制要因を評価します。この観察は、市場のダイナミクスに影響を与える大きな技術の進歩と顧客の選択の変化にも焦点を当てています。   さらに、このレポートは積極的なパノラマを掘り下げ、企業の主要企業の詳細な評価を提供します。これには、主要ビジネスのダッシュボード概要が含まれており、市場への貢献、戦略的取り組み、ビジネス拡大の取り組みの概要が示されています。この試験では、成功している広告戦略、製品革新、合併、買収、パートナーシップを調査し、競争上の地位を認識します。   このレポートは、古代と現在の両方の市場情報を読み取ることで、長年にわたる業界の発展についての貴重な洞察を提供します。また、金融要因、地政学的状況、技術的混乱が市場のパフォーマンスに及ぼす影響についても調査します。この分析により、利害関係者、バイヤー、業界参加者は市場の発展について包括的な理解を得ることができ、知識に基づいたビジネス上の意思決定を下し、ダイナミックで積極的な環境で将来のブームに向けた戦略を立てるのに役立ちます。