2033年までのタイプ（銀行、保険、その他の金融サービス）および地域の予測ごとのタイプ（サービス、ソフトウェア、ハードウェア）ごとに、BFSI市場規模、シェア、成長、市場分析に費やしています。

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BFSI市場の概要に費やしています

2024年に約2,500億米ドルの価値があるBFSI市場でのグローバルIT支出は、2025年には2600億米ドルに着実に成長すると予測されており、2033年までに3800億米ドルに達すると予想され、2025年から2033年までの予測期間より約4.2％のCAGRを維持しています。

銀行、金融サービス、保険（BFSI）市場では、組織は日常のタスクを管理し、クライアントのサービスを改善し、ルールを破らず、データを保護しないように投資します。ほとんどの金融業務がオンラインで移動しているため、ITリソースは効率的なサービス、柔軟性の向上、新しい成長のアイデアに不可欠です。より多くの企業がクラウドコンピューティング、AI、ML、ブロックチェーン、ビッグデータ分析を使用して、消費者の関心がどのように発展するかを追いかけ、対処しています。金融セクターの企業は、デジタルツールの力を使用して、クライアントを快適に支援し、デジタル情報を確保しています。同様に、フィンテックの使用はBFSIのビジネスの方法を変えており、より強力なITサポートとより信頼性の高いソフトウェアを必要とします。さまざまな当局が、有用な規制と政策を策定することにより、デジタル変革を促進するための措置を講じています。モバイルバンキング、非接触型支払いの選択、自動化された投資サービスの成長の結果、BFSI組織はITシステムの更新により多くのお金を捧げています。消費者間の行動の変化と安全で即時の銀行業務の要求の両方により、銀行会社内でのITの予算は、着実な成長を維持するために設定されています。アジア太平洋地域では、金融サービスへの参加の増加とインターネットの使用の増加により、トレンドが拡大しています。今後、IT投資は、BFSI業界がより柔軟になり、成長し、革新的になることができるようになるでしょう。

Covid-19の衝撃

BFSI市場での支出は、COVID-19パンデミック中のサプライチェーンの混乱により悪影響を及ぼしました

世界のCovid-19パンデミックは前例のない驚異的であり、市場はパンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。 CAGRの増加に反映された突然の市場の成長は、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。

Covid-19のパンデミックの第1段階で、BFSI市場シェアでの支出に費やしました。封鎖、ビジネス、財務の不確実性の低下の間に、BFSIセクターの多くの企業はITシステムへの支出を減らしました。彼らのキャッシュフローの将来を知らないことにより、多くの金融機関が高価なITプロジェクトを遅らせるか停止しました。重点は、毎日の仕事が継続できることを確認することにシフトしたため、企業は主に、スタッフが顧客と連絡を取るために、スタッフ、サイバーセキュリティの取り組み、ツールを許可することに資金を費やしました。堅実な長期計画やお金を必要とするデジタルイニシアチブは、一時的に停止されました。あまり財政的マージンを持っていない一部の銀行や保険会社は最も大きな打撃を受け、ビジネスの進化を延期しました。さらに、営業費用を制御し、マージンの縮小の中で、新しいソフトウェアと技術の更新に費やされるお金が少なくなりました。パンデミック中はデジタルおよびオンラインの銀行業務の需要が高かったが、整然と、危機管理への資金のチャネリングのために、セクターのIT開発は遅くなった。それにもかかわらず、パンデミック後の回復により、人々はデジタル時代にビジネスを行うための鍵であるため、人々は長期的な技術投資を再考しました。

最新のトレンド

クラウドベースのソリューションの採用の拡大は、BFSI ITの支出市場の成長を変えています

クラウドベースのツールに迅速に切り替えることは、BFSI市場のIT予算の変更の最大の理由の1つです。銀行と金融機関は現在、システム、ツール、サービスをクラウドに移動して、より良いアクセスを獲得し、インフラストラクチャへの支出を減らし、より柔軟にしています。 BFSIプレーヤーは、膨大な量の情報を安全に処理し、発生したときに分析し、クラウドコンピューティングを通じてデジタル製品をより効率的に提供できます。さらに、多くの人が現在、法律やデータを保存する必要がある懸念に取り組むために、ハイブリッドとマルチクラウドの方法を選択しています。 BFSI企業はクラウドサービスを使用して、必要に応じてITサポートを追加し、新しいデジタルサービスをより迅速にリリースし、混乱の際であってもビジネスが継続することを保証します。さらに、クラウドテクノロジーは、リモートでハイブリッド作業環境の両方で作業するために必要な人々の協力をより良く支援します。 IBM、Oracle、Amazon Webサービスは、銀行の困難なセキュリティおよびコンプライアンスルールに適したクラウドサービスを作成しています。銀行業務がデジタルになり、顧客がより良いサービスを要求することで、クラウドテクノロジーは将来の金融システムを安全にサポートするのに役立ちます。 BFSIセクターは、今後数年間でIT投資の決定にこの傾向を最優先にする可能性があります。

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BFSI市場セグメンテーションに費やしています

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場はサービス、ソフトウェア、ハードウェアに分類できます

• サービス:ファイナンス企業がITソリューションを使用および管理するのを支援するために、コンサルティング、実装、サポート、および管理されたサービスで構成されています。

• ソフトウェア:エンタープライズソフトウェアには、メインバンキングシステム、CRM、詐欺を発見するためのシステム、リスクを管理するためのツールが含まれます。

• ハードウェア:サーバー、情報ストレージ用のデバイス、ネットワークツール、購入するためのデバイス（POS端末）などの機器を指します。

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、グローバル市場は銀行、保険、その他の金融サービスに分類できます

• 銀行:銀行は、デジタル銀行のITソリューションに依存しており、サイバー脅威から保護し、モバイルアプリケーションを開発してより効率的に機能します。

• 保険:それに投資して、クレームの処理方法を改善し、顧客関係を処理し、保険数理データを分析し、常に自動化され、パーソナライズしようとしています。

• その他の金融サービス:Core Financial Services、Fintech、投資会社、および信用組合に加えて、現代のITを使用して分析を行い、ルールをフォローし、ユーザーに適しています。

市場のダイナミクス

市場のダイナミクスには、運転と抑制要因、市場の状況を示す機会、課題が含まれます。 

運転要因

デジタルバンキングソリューションの需要の増加は、市場を後押しします

現在、より多くの人々がデジタルツールで銀行を銀行に請求することを好むため、銀行はより良いオンラインプラットフォームとモバイルプラットフォームを開発することで対応しています。より多くの顧客がモバイルデバイスを使用して24時間体制で財政を管理し、銀行にデジタルシステムを改善するために大きな努力をするよう奨励しています。これは、ユーザーが簡単に操作できるモバイルアプリケーション、インスタントトランザクションサービス、仮想アシスタント、および書類なしでアカウントを開始するためのツールを提供できることを意味します。また、FinTechおよびAPIバンキングを使用することは、クライアント向けのスムーズな金融サービスを実行するために不可欠です。この傾向を促進する暗い人口統計とすべての地域でデジタル拡大すると、デジタルバンキングがオプションではなく要件になりました。したがって、テクノロジーの予算はクラウドソリューションに向けられており、デジタル情報とデータ分析を保護して、ユーザーがサービスに迅速で安全で簡単なアクセスを保証しています。小売銀行と同様に、デジタルソリューションは、クライアントがコーポレートバンキングとウェルスマネジメントの両方でサービスを通信および受信する方法を支援しています。

サイバーセキュリティと規制コンプライアンスに焦点を当てること

より多くの金融サービスがデジタルフォームに移行するほど、危険はサイバーの脅威、データ侵害、追加の規制から大きくなります。機密情報を処理することで、BFSI市場のIT支出がサイバー犯罪者の主要な目標となります。その結果、組織は、侵入検出、IAM、SIEMプラットフォームなどの技術にもっと投資しています。今日、データが管理されていることを確認し、GDPR、PCI DSS、地方法などの規制に基づいて監査できるようにします。 BFSI企業は、サイバーセキュリティをどれだけ真剣に受け止めているかを示すために、ゼロトラストシステム、安全な暗号化、および固体エンドポイント保護に投資しています。データプライバシーのルールは顧客からの変化を続け、信頼が重要であるため、機関はデジタルシステムを改善し続け、成長をサポートするITに投資し続ける必要があります。

抑制要因

ITシステムの高い実装と統合コストは、市場の成長を妨げる可能性があります

BFSI市場に新しいITツールを導入すると、一般に、主に既存のシステムの更新、システムインフラの構築、および労働力の教育に大きな財政的コミットメントが高くなります。予算が限られているため、小規模な金融機関は、大きなデジタルイニシアチブを実施するのが困難になる可能性があります。既存のシステムを追加し、規制を満たし、インストール中に発生する可能性のある問題は、コストを削減し、プロジェクトを収益性を低下させる合併症を追加します。新しいテクノロジーを使用するのは費用がかかるため、新興地域の企業はそれを使用するように動機付けられていません。

BFSIのAIと高度な分析の出現は、市場の製品の機会を生み出します

機会

BFSI機関は現在、AI、機械学習、ビッグデータを通じて顧客エンゲージメントを改善し、クレジットを獲得し、詐欺と闘い、投資アドバイスを提供する機会が増えました。顧客の行動とそれらがどのように取引するかを確認することで、金融会社はより良いサービスとより効果的なアプローチをリスク制御に確保できます。 AI、チャットボット、ロボットアドバイザー、予測分析のおかげで、企業はより良い選択を行い、同時にコストを削減できます。 AIがより一般的で開発された今、BFSI組織でのその使用は、セクター内の効率と革新の両方を大幅に改善する可能性があります。

複数の管轄区域にわたる規制コンプライアンスの管理は、消費者にとって潜在的な課題になる可能性があります

チャレンジ

BFSI市場に新しいITツールを導入すると、一般に、主に既存のシステムの更新、システムインフラの構築、および労働力の教育に大きな財政的コミットメントが高くなります。予算が限られているため、小規模な金融機関は、大きなデジタルイニシアチブを実施するのが困難になる可能性があります。既存のシステムを追加し、規制を満たし、インストール中に発生する可能性のある問題は、コストを削減し、プロジェクトを収益性を低下させる合併症を追加します。新しいテクノロジーを使用するのは費用がかかるため、新興地域の企業はそれを使用するように動機付けられていません。

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BFSI市場の地域洞察に費やしていますs

• 北米 

特に米国の米国は、BFSI市場で支出する米国です。なぜなら、彼らは早期に新しいテクノロジーを受け入れており、金融システムがよく発達しているからです。米国では、有名な金融および技術企業が働いており、デジタル進歩への道を開いています。現在、クラウドコンピューティング、サイバーセキュリティ、AI、ブロックチェーンに多くのお金が使用されており、カスタマーケアと運用の一貫性の両方を改善しています。この地域には、銀行が強力なコンプライアンスシステムを設定するように促し、IT投資につながる規制があります。さらに、フィンテック協力の強化と、米国およびカナダでのオープンバンキングの使用により、統合、API、およびデータ分析への投資が推進されています。 IBM、Microsoft、Oracleを含む北米のメジャーITベンダーは、トップテクノロジーを迅速に使用する機会を増やしています。

• ヨーロッパ

ヨーロッパのBFSIセクターは、主に銀行がコンプライアンスシステムを改善する必要があるGDPR、PSD2、およびMIFID IIの困難な要件のために、IT投資を加速しています。ドイツ、英国、フランスなどの場所の金融組織は、デジタルバンキング、詐欺防止、リスク管理に多くの費用を費やしています。チャレンジャーバンクと純粋にデジタル金融サービスの導入は、さらに多くの競争と新しい開発を促進しています。持続可能性とグリーンファイナンスはヨーロッパにとって重要であるため、この分野はESG要件を処理するためのITツールの作成に影響を与えました。 EU諸国間の協力は、地域がアイデアを交換し、同様の慣行を使用するのに役立ち、現代の金融業界になります。サイバーセキュリティは非常に重要であるため、企業は顧客情報を確保し、さまざまな場所での事業のままであることを確認するために多額の投資を行っています。

• アジア

BFSI市場でのIT支出の成長は、都市部の増加、インターネットの使用の増加、継続的な金融包摂の取り組みのおかげで、アジア太平洋地域で特に急速です。中国、インド、シンガポール、オーストラリアは、人口がより中流階級になり、テクノロジーをより活用するため、デジタル銀行に投資しています。この地域の政策立案者は、特別なプログラムを開催し、ルールを作成することでフィンテックを奨励しています。これにより、IT採用が大きくなります。多くの人がモバイルバンキングを使用し、QRの支払いを行い、デジタルウォレットに依存しています。このため、銀行は、支払いをライブで処理し、詐欺を防ぐために強力なITシステムを必要としています。また、この地域がブロックチェーンと人工知能を使用しているため、BFSIのIT開発のリーダーになります。伝統的および新しい金融企業がより頻繁に協力するにつれて、アジア太平洋地域は、世界へのIT投資の主要な推進力になりつつあります。

キーマーケットプレーヤー

イノベーションと市場の拡大を通じて市場を形成する主要市場のプレーヤー

BFSI業界IT支出は、世界中および地域のテクノロジープロバイダーの両方が提示する主要なソリューション提供によって決定されます。金融セクターで最も重要な企業のいくつかには、金融ターゲットソフトウェアとクラウドベースのソリューションを開発し、Oracle Corporationを開発し、広範なデータベース、クラウドインフラストラクチャ、リスク管理サービスを提供するOracle Corporationが含まれます。同社は、AIサービスを提供し、Azure Cloudsをサポートし、生産性ソフトウェアを立ち上げることにより、大いに役立ちます。 SAP SEは、銀行と分析に必要な重要な技術の提供に関与しています。主要なITコンサルティングおよびマネージドサービス会社の中で、AccentureとCapgeminiは銀行と保険会社がデジタル変革を進めるのを支援しています。 Infosys、TCS、およびWiproは、あらゆる範囲のITサービスを提供し、アジアと北米の両方で強力なビジネスを行っています。 Fis、Fiserv、Temenosは、銀行ソフトウェアと支払いインフラストラクチャを提供するFintechの企業です。彼らは定期的に研究プロジェクトに資金を提供し、銀行と協力して既存のサービスを改善しています。それらのテクノロジー、世界中の業界経験の組み合わせにより、BFSIの進化するデジタルシステムへの重要な貢献者になります。

BFSI企業での支出のトップITのリスト

• Accenture (Ireland)
• ALTEN (France)
• Altran Technologies (France)
• IBM (U.S.)

主要な市場開発

2025年2月:IBMは、IBMの安全なクラウドインフラストラクチャを使用して銀行のハイブリッドクラウド変換を加速するために、BNPパリバとの戦略的パートナーシップを発表しました。このコラボレーションは、コアバンキングシステムの近代化と、リアルタイムの詐欺検出とクライアントサービスのAIの活用に焦点を当てています。

報告報告

BFSI業界の企業がそれに費やす方法は、顧客からの圧力、ルール、効率を改善する必要性の結果として進化しています。銀行やその他の金融機関は、競合他社よりも適応、革新し、リードを獲得する能力に不可欠であることを発見しています。現在、クラウドコンピューティング、AI、データ分析、サイバーセキュリティガイド最新のBFSIおよび企業の運用は、変化するビジネスニーズに対応する柔軟で安全な基盤を確立しようとしています。 Covid-19のパンデミック中の経済的不確実性のため、支出が遅くなりましたが、デジタルの準備の必要性が強調され、迅速な変革計画が形になり始めました。 BFSIセクターのITベンダーと企業は、新興経済のより多くの人々がデジタルサービスを使用しているため、多くの良い成長機会を見るでしょう。一方、サービスの実施コスト、複雑な規制、サイバーセキュリティの問題により、組織は協力して戦略的計画を使用する必要があります。それぞれが市場の成長においてユニークな役割を果たしているため、継続的な世界的な投資は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋地域が主導します。金融サービス業界は、テクノロジーへの統合と依存度の向上に向かっているため、組織は顧客を喜ばせ、規制を満たし、革新的な働き方を導入するために、継続的なIT投資を行う必要があります。一般的に、銀行がテクノロジーに投資したリソースは、長期間にわたって増加し続ける可能性があります。