モバイル決済市場規模、シェア、成長、および業界分析、タイプ（モバイルウォレット/銀行カードおよびモバイルマネー）、アプリケーション（小売、教育、エンターテイメント、ヘルスケア）、および地域の洞察と2033年までの予測

• 

  無料サンプルを請求する このレポートの詳細を確認するには

モバイル決済市場の概要

世界のモバイル決済市場は2024年に216億米ドルと評価され、2025年には237億4,000万米ドルに達すると予測されており、2033年までに5,260億米ドルに着実に進歩し、2025年から2033年までのCAGRは9.7％です。

モバイル決済には、標準的な現金やカードの支払いの代わりに金融取引を行うためのスマートフォンやタブレットなどのモバイルデバイスの使用が含まれます。支払いサービスには、NFCおよびQRコードに基づいた近距離のサービス、およびモバイルアプリケーションやオンラインシステムによって促進される広範囲のサービスが含まれます。スマートフォンの豊富さ、モバイルインターネットへのアクセスの強化、およびより多くの人々による迅速で非接触型の支払い方法の好みにより、市場の需要は高く、パンデミックはこの傾向に多大な貢献をしています。トークン化、暗号化、生体認証などのセキュリティを改善する戦略も、モバイル決済の使用を促進しました。主要なものには、デジタルウォレット、QRコードトランザクション、モバイルバンクプラットフォーム、モバイルキャリアの支払い、およびお金の譲渡のためのピアツーピアプラットフォームが含まれます。

過去数年間でモバイル決済の人気が高まっており、スマートフォンが広く入手できるようになり、消費者の間では非現金支払い方法を求める傾向が高まっています。消費者は、モバイルワレット、ピアツーピア支払いプラットフォーム、モバイルバンクアプリを習慣的に使用しています。 QRコードの支払いは人気を集めていますが、NFCベースのものが市場をリードしています。生体認証とトークン化、eコマースプラットフォームのシームレスな統合、政府の有利な政策などの改善により、モバイル決済の伸びがすべて促進されました。 CFPBなどの規制当局は、消費者を保護し、モバイル決済で詐欺的な活動を阻​​止するために監視を強化する動きをしています。

Covid-19の衝撃

パンデミックは、消費者の行動を市場を加速させる非接触型ソリューションにシフトしました

世界のCovid-19パンデミックは前例のない驚異的であり、市場はパンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。 CAGRの増加に反映された突然の市場の成長は、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。

このパンデミックの影響は、グローバルおよび国内市場に対するモバイル決済の急速な採用を触媒しました。物理的な接触のリスクを強調したパンデミックは、非接触型ソリューションの採用を加速し、すぐにモバイル決済はオンサイトとオンラインの両方を支払う古典的で好ましい方法になりました。アジアの先頭に立っている世界の段階では、モバイルウォレット、QRコードトランザクション、P2Pプラットフォームの利用が劇的に増加しました。米国はNFCベースのウォレットを組み込むためにシフトしました。この移行は、スマートフォンの高度な採用、オンラインインフラストラクチャの強化、安全で迅速かつユーザーフレンドリーな支払いオプションに対する欲求の向上によって促進されています。

最新のトレンド

市場を推進するための主要な支払いデバイスとしてのスマートフォン

スマートフォンの出現により、彼らは支払いのための支配的なプラットフォームになり、世界中の消費者と事業活動の顔を変えました。消費者は、モバイルウォレット、迅速なトランザクション、スマートフォンが関連付けられているセキュリティの改善のために、店舗で購入してオンラインで購入し、オンラインで購入することに切り替えています。モバイルウォレットの一般的な人気は、世界中で明らかになり、特にそのようなサービスが広く使用されている米国では明らかです。ますます多くの企業がsoftposに頼っているため、スマートフォンが支払い端末として機能するため、追加の端末が不要になります。この開発により、スケーラビリティが向上し、あらゆるサイズの小売業者がより柔軟に動作できるようになります。

無料サンプルを請求する このレポートの詳細を確認するには

モバイル決済市場セグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場はモバイルウォレット/銀行カードとモバイルマネーに分類できます

• モバイルウォレット/銀行カード:モバイルウォレットは、物理的なカードを必要とせずに、オンラインと地上の両方のカードで購入の支払いを行うためのスマートフォンの安全なアプリとして機能します。これらにより、ユーザーは物理的なカードと現金を捨てることができ、これにより、トランザクションがより便利で効率的になります。モバイルウォレットがロイヤルティプログラム、デジタルチケット、クーポンを組み合わせることが一般的です。モバイルウォレットは、暗号化や指紋スキャンなどの安全メカニズムを強化して、機密データを保護しています。それらの人気の強化により、膨大な産業でシームレスなデジタルトランザクションが可能になります。

• モバイルマネー:モバイルマネーにより、携帯電話を使用して、従来の銀行のアカウントなしで金融サービスにアクセスできます。 SMSメッセージまたはストレージ、転送、領収書のためのスマートフォンアプリケーションを介して資金の提供を容易にします。たとえば、友人にお金を送ること、請求書の支払い、オンラインまたは店舗での製品の購入が含まれます。通信またはプロバイダーが運営する資金は、電話番号にリンクされたデジタル価値として保存されます。セキュリティ機能などのピンやアラートは、銀行のない人向けの安全でアクセス可能な金融サービスを保証します。

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、グローバル市場は小売、教育、エンターテイメント、ヘルスケアに分類できます

• 小売業:小売業では、モバイル決済を使用して、電話で効率的かつ安全な店内およびeコマーストランザクションを可能にします。 MPOSシステムにより、スタッフは任意の場所からのトランザクションを処理することで、顧客サービスを強化できます。 QRコードの支払いとデジタルウォレットは、非接触で便利なチェックアウトを提供します。ロイヤルティプログラムとデジタルレシートは、顧客のエンゲージメントと経験を改善します。小売業者は、統一された商取引と集中データを通じて運用効率を獲得します。

• 教育:授業料、手数料、キャンパス費用を簡素化することにより、モバイル決済からの教育の恩恵を受けます。学校は、イベントの支払い、図書館の罰金、カフェテリアの購入に使用します。モバイルアプリは、卒業生からの寄付と資金調達もサポートしています。デジタル領収書により、すべての関係者の透明性と簡単な追跡が保証されます。このシフトは、管理効率を高め、デジタルキャンパスイニシアチブをサポートします。

• エンターテインメント:モバイル決済の代替品は、エンターテイメントサービス、食品、商品のトランザクションを簡素化します。 RFIDおよびQRコードによって促進されるタッチレストランザクションは、待機期間を大幅に短縮します。モバイルウォレットは、チケット、オファー、および報酬のためにイベントアプリとリンクします。主催者は、戦略を改善するために、リアルタイムの支出データから洞察を得ます。この速度と容易さは、エンターテインメントエクスペリエンス全体で顧客満足度を高めます。

• ヘルスケア:ヘルスケアは、モバイル決済を使用して、予約、治療、処方などのサービスに対して便利な支払いを可能にします。請求および遠隔医療システムに接続すると、患者と医療提供者への取引がより効率的に促進されます。デジタル領収書とアプリベースの追跡は、患者が医療費を管理するのに役立ちます。プロバイダーは、管理作業の削減とキャッシュフローの改善の恩恵を受けます。非接触型の支払いは、臨床環境での衛生と安全性もサポートしています。

市場のダイナミクス

市場のダイナミクスには、運転と抑制要因、市場の状況を示す機会、課題が含まれます。

運転要因

市場を後押しするための利便性に対する消費者の需要の高まり

迅速で簡単な安全な取引に対する消費者の需要の増加は、従来の支払いモードよりも高いレートでモバイル決済オプションを採用することを推進しています。したがって、世界中の企業は、消費者の需要を変えるために、モバイルウォレット、非接触型の支払い、アプリベースの支払いを採用しています。グローバルおよび国内の聴衆は、モバイル決済オプションをすぐに受け入れ、食料品の購入からデジタルサブスクリプションまでのさまざまな取引を行うことができます。ユーザーエクスペリエンスの強化、チェックアウト時間の削減、ロイヤルティリワードなどの統合機能がさらに魅力を高めます。その結果、モバイル決済市場の成長は、地域全体の近接および遠隔支払いセグメントの両方で強い複合年間成長率を示す予測で増加します。

市場を拡大するためのeコマースの急速な成長

eコマースの急上昇は、モバイル決済システムがトランザクションにシンプルで安全で便利なエクスペリエンスを提供する必要があることを要求しています。食料品から贅沢まで、あらゆる種類の製品にわたってオンラインストアにアクセスする消費者の間でエスカレートする傾向があるため、モバイルアプリやウェブサイトでスムーズで複雑なチェックアウトエクスペリエンスを促進するという点でモバイル決済は不可欠です。米国に拠点を置くおよび国際的な小売業者は、デジタルウォレット、単純な支払い儀式、生体認証を利用して、利便性を高め、消費者の信頼を復活させています。採用の増加は、スマートフォンを通じて支払いとアクセスサービスを行う顧客の人口が増え続ける人口によってもサポートされています。電子商取引の成長は、より大きな取引量を許可し、急速に成長する電子経済を促進するのに役立つため、モバイル決済の価値を強調しています。

抑制要因

サイバーセキュリティの脅威とデータが市場を妨げるための侵害

モバイルトランザクションの成長は、顧客の信頼を損なう可能性のあるサイバーセキュリティのリスクとデータ侵害を増やすことで妨げられています。銀行データと支払いの媒体としてのスマートフォンへの依存度が高いため、ハッキング、個人情報の盗難などの関連する脅威により多くの注意が払われています。深刻なデータ侵害と詐欺の発生は、支払い技術とセキュリティのギャップを明らかにしており、セキュリティはプロバイダーと消費者にとって大きな問題となっています。消費者は、暗号化、トークン化、生体認証、継続的な詐欺検出などの最先端のテクノロジーによって財務データが保護されると予想しています。これらの懸念に対抗するために、サービス - プロバイダーは、高度なサイバーセキュリティプロトコルの開発にリソースを集中しています。さらに、懸念は一般的なままであり、特に高齢者や技術的に承認されている人の間でより幅広い使用を妨げます。

機会

市場の機会を生み出すためのモバイルバンキングと金融サービスの統合

デジタルバンキングとモバイル決済の統合により、スマートフォンに革命をもたらし、財務、支払い、取引を処理するためのプラットフォームになります。資金と請求書の支払い、クレジットアプリケーション、デジタルトランザクションは、手のひらの手のひらで現金なしで、スマートフォンアプリだけを使用してサービスにアクセスするのと同じくらい簡単です。モバイル決済とモバイルバンキングのスムーズな統合により、トランザクションが簡素化され、物理的な支店への旅行が削減され、顧客が迅速な財務上の決定を下すことができます。モバイルバンキングの変更により、銀行やフィンテック企業は、予算プランナー、パーソナライズされた通知、リアルタイムの投資の更新を含むユーザーに新機能を導入することができます。特に若い消費者の間で、モバイルバンキングの浸透の増加は、支払いシステムとの直接的な関係と一致しており、デジタル経済に向かって移動しながら相互作用と顧客のロイヤルティを強化します。

チャレンジ

データのプライバシーと市場に挑戦するための個人的な財務情報の誤用に対する懸念の高まり

プライバシーの懸念は、モバイル決済ソリューションの大量使用に対する重要な障壁です。財務活動のためのスマートフォンの使用の増加により、個人データと財務情報の違反の可能性に関する懸念が高まっています。ハッキングインシデント、財務情報の不注意な開示、デリケートなデータへのサードパーティのアクセスなどの問題は、プライバシーの脅威に関する懸念を引き起こします。 GDPRなどの法律はこれらの懸念を解決しようとしますが、米国のような分野の消費者は依然として財務情報を提供することに懐疑的です。支払いサービスプロバイダーは、暗号化されたプラクティスに移行し、簡単なプライバシープロトコルを作成し、ユーザーデータを使用する追加オプションをユーザーに提供しています。ただし、個人データのセキュリティは、ユーザー間の信頼を決定する主要な要因です。

• 無料サンプルを請求する このレポートの詳細を確認するには

•  

モバイル決済市場の地域洞察

• 北米

北米は市場のモバイル決済のリーダーであり、スマートフォンの幅広い適応性、すでに技術ネットワーク、積極的な消費者参加により、モバイル決済市場シェアを占めています。北東部の人口の多い都市の集中と、カリフォルニアのように、その技術に精通した人口統計と西部の最先端のエコシステムは、モバイル決済の進歩を開拓することができます。南部は、都市化とデジタルバンキングの取り組みに支えられた急速な成長を経験し、中西部は意識とつながりの高まりから着実に利益を得ています。インフラストラクチャのアップグレードは新しい機会のロックを解除していますが、全国の都市部の田舎のカウンターパートを上回ります。米国市場は、強力なeコマースと大手プレーヤーを搭載したグローバルに繁栄し続けています。

• ヨーロッパ

ヨーロッパのモバイル決済市場は、より大きなセキュリティとイノベーションを促進する規制サポートのために、引き続き着実に成長しています。英国、フランス、北欧諸国などの国々は、非接触型および財布取引の採用が高いことを目撃しました。これらのデジタルオプションに対する消費者や小売業者の傾向は、使いやすさ、スピード、セキュリティの改善により、ヨーロッパの財務風景の重要な側面になります。

• アジア

アジアパシフィックは、スマートフォンの広範な使用、デジタルウォレットの人気、特に中国とインドの高度な支払いサービスプラットフォームを通じて、世界のモバイル決済市場をリードしています。モバイル金融プラットフォームは、グローバルモバイルトランザクション市場に新しい基準を設定しています。デジタルトランザクションの使用、手頃な価格のスマートフォンの利用可能性、デジタルエンゲージメント市民の利用を促進する政府のポリシーは、トランザクションとモバイル決済革新の量よりもアジア太平洋の優位性を強化する重要な推進力のままです。

主要業界のプレーヤー

主な業界のプレーヤーは、市場拡大のために顧客体験を強化しています

主要な業界のプレーヤーは、顧客の利便性を向上させるために、合理化された安全で顧客に優しい体験を提供することを目指しています。支払いプラットフォームは、生体認証、トークン化、電子領収書などの手段を使用して、スムーズで安全な支払いプロセスを提供することにより、信頼できる効率的なトランザクションモデルの生成を確保しています。米国での非接触型取引と迅速なチェックアウトへの移行は、小売、エンターテイメント、サービスセクターの企業による急速なモバイル支払いの浸透を促進しました。国際的な表面の下で、使いやすいテクノロジーに対する消費者の好みの増加は、期待を再定義し、市場全体でモバイル決済を推進することです。

トップモバイル決済会社のリスト

• Apple (U.S.)
• Google (U.S.)
• PayPal (U.S.)
• Mastercard (U.S.)
• One97 Communications (India)
• Bharti Airtel (India)
• Vodafone (U.K.)
• Orange (France)
• Samsung (South Korea)
• Glance (India)
• Verifone Systems (U.S.)
• Square (U.S.)
• Alipay (China)
• Amazon Pay (U.S.)
• Paytm (India)
• WeChat Pay (China)

主要な業界開発

2025年1月:ラテンアメリカでは、規制のシフト、PIXなどのリアルタイムの支払いソリューション、モバイルバンキングの増加に拍車をかけられているため、ブラジルとメキシコがパックをリードするデジタル支払いが活況を呈しています。ブラジルはデジタルエンゲージメントでグローバルにリードし、77％がPIXを使用しています。 Bank of Americaは、QR対応プラットフォームを介したこのシフトをサポートし、トランザクションの摩擦を削減し、地域全体の財政的包含を促進します。

報告報告

この調査には、包括的なSWOT分析が含まれており、市場内の将来の発展に関する洞察を提供します。市場の成長に寄与するさまざまな要因を調べ、今後数年間で軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリと潜在的なアプリケーションを調査します。この分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方を考慮に入れ、市場の要素についての全体的な理解を提供し、成長の潜在的な領域を特定しています。

モバイル決済市場は、スマートフォンの使用量の増加、非接触型取引の需要、デジタルインフラストラクチャの急速な拡大に至るまで、大幅な成長を遂げています。消費者は現在、モバイルウォレット、NFC、日常取引用のQRベースの方法など、シームレスで安全なオプションを好みます。米国では、広範な採用は、技術に精通したユーザー、強力なeコマース活動、規制支援によって促進されています。世界的には、アジア太平洋地域は革新的なプラットフォームをリードしていますが、ヨーロッパは規制の進歩から恩恵を受けています。トークン化、生体認証、暗号化によりセキュリティの強化が信頼を促進します。企業は、進化する顧客の期待に応えるためにモバイル決済をますます統合し、キャッシュレスのデジタル経済への移行をサポートしています。