モデルリスク管理（MRM）サービス市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別（検証、監査、ガバナンス、文書化ツール）、アプリケーション別（銀行、保険、フィンテック）、および地域別の洞察と2035年までの予測

•   
•   
  

  無料サンプルをダウンロード このレポートの詳細を確認するには

    

モデルリスク管理 (MRM) サービス市場の概要

世界のモデルリスク管理（mrm）サービス市場は、2026年に5億3000万米ドルに達し、2026年から2035年まで8.42%のCAGRを維持し、2035年までに11億米ドルに達します。

モデルリスク管理（MRM）キャリア市場は、金融機関や金融機関が選択を強制するために複雑な手法にますます依存するにつれて勢いを増しています。 SR eleven-7 などの規制枠組みや世界的なコンプライアンス義務が非常に厳しくなっていることから、強力なモデル検証、ガバナンス、パフォーマンス監視に対する需要が急増しています。 MRM サービスは、モデルの設計、実装、使用に関連するリスクの発見、検証、軽減を支援し、銀行業務、カバレッジ、資産管理、およびさまざまなセクターにわたるモデル駆動型の運用における透明性と説明責任を確保します。

人工知能、デバイスの認識、予測分析がビジネス モデルに組み込まれていることが判明するにつれて、それらに関連するリスクを管理する重要性が高まっています。 MRM 通信事業者は、モデルのライフサイクルの厳しい状況に対処するために、発電構造、規制のノウハウ、定量的分析を統合した、カスタマイズされた回答を提供します。市場では、自動検証装置、クラウドベースのバージョン ガバナンス構造、熟練したアドバイザリー サービスへの投資が増加しています。この進化により、MRM はコンプライアンス機能としてだけでなく、戦略的でリスクを意識した意思決定を可能にする重要な要素として位置付けられます。

主な調査結果

米国関税の影響

米国関税との関係を中心としたモデルリスク管理（MRM）サービス市場への主な影響

米国の物品関税は、金融サービスやバージョンハザードコントロール（MRM）を直ちに目標とするものではないかもしれませんが、金融の不確実性を大幅に高め、逆にMRMフレームワークが把握しなければならないリスクを増幅させます。関税は市場のボラティリティ、インフレ、デリバリーチェーンの混乱、為替変動の要因となるため、MRMチームは信用スコアのリスク、流動性、ストレステストのモデルを適応させて、こうした新たなマクロ条件を反映させる必要がある。さらに、契約の再交渉から地政学的な事態の進展に至るまで、料金に基づく変更には、企業のリスク エコシステム内で継続的な規制順守、堅牢性、先見性を確保するために、動的なシナリオ評価と共通バージョンの更新が必要です。

最新のトレンド

AIと高度な分析の統合を深めて市場の成長を促進

ModelRiskManagement (MRM) 製品市場における最大の驚くべき傾向の 1 つは、AI と高度な分析の統合の深化です。AI 主導の検証、バイアス検出、リアルタイム監視、ひずみチェックアウトなどのギアが、クラウド主ベースのスケーラブルな構造上に構築されることが多い MRM フレームワークに不可欠なものになりつつあります。これに加えて、ModelOps の推進により、モデルのライフサイクル制御の自動化 (モデル管理のマスキング、フロー検出、コンプライアンスの監視) を使用して運用ワークフローが再構築されています。同時に規制当局は、AIの複雑性を管理し信頼を醸成するために、Explainable AI（XAI）、継続的な監視、倫理的透明性を重視しており、コンピュータ化された効率性と解釈可能性の両方を実現する機器への需要が高まっています。

• 国際決済銀行 (BIS) によると、2022 年には世界の金融機関の 47% 以上が AI/ML ベースのモデルをリスク管理フレームワークに統合し、MRM サービスの需要が増加しました。

• 米国通貨監督庁 (OCC) によると、2022 年には大手銀行の 52% 近くが、より厳格な規制要件を満たすためにモデル在庫を拡大し、MRM ソリューションへの依存を促進しました。

•   
•   
  

  無料サンプルをダウンロード このレポートの詳細を確認するには

    

モデルリスク管理 (MRM) サービス市場セグメンテーション

タイプ別

タイプに基づいて、世界市場は検証、監査、ガバナンス、文書化ツールに分類できます。

• 検証: モデルの検証は、財務モデルと予測モデルの精度、信頼性、全体的なパフォーマンスを評価する重要な MRM プロバイダーです。これには、規制基準および企業目標との整合性を確保するための、バージョン レイアウト、入力、仮定、および出力の公平な評価が含まれます。検証サービスは、特に銀行業務、カバレッジ、資産管理など、選択肢がバージョンの結果に大きく依存する一か八かのセクターにおいて、モデルの弱点を特定し、誤用を防止し、信頼性を維持するのに役立ちます。

• 監査: MRM 監査サービスは、バージョンの脅威の実践、内部規制の遵守、規制上の期待の順守について公平な検査を提供します。これらの監査では、開発と実装から追跡と廃止に至るまで、モデルのライフサイクル全体がレビューされます。監査では、操作上のギャップ、文書の失効、またはガバナンスの欠陥を明らかにすることで、義務と透明性が強化されます。規制当局の監視が強化されているため、バージョンハザードのフレームワークが堅牢かつ一定で追跡可能であることを保証する上で、監査が重要な柱となっています。

• ガバナンスおよび文書化ツール: 企業内のモデルの複雑さと範囲に対処するには、ガバナンスおよび文書化のギアが不可欠です。これらのツールは、標準化されたモデル承認ワークフロー、所有権階層、および継続的な全体的なパフォーマンス監視のセットアップを支援します。文書化システムは、バージョンの前提条件、方法論、制限事項、およびバージョン履歴が間違いなく記録され、利用可能であることを保証します。 AI と機械の認識への依存が高まる中、これらのギアは法規制へのコンプライアンスをサポートし、効率的なモデル チャンスの監視を可能にし、それぞれの一貫性と説明責任を促進します。

用途別

アプリケーションに基づいて、世界市場は銀行、保険、フィンテックに分類できます

• 銀行業: 銀行部門では、モデル リスク管理 (MRM) サービスは、信用スコア ハザードの傾向、プレッシャー トライアウト、自己資本比率テスト、バーゼル III や SR eleven-7 などのフレームワークへの規制遵守を検証するために重要です。銀行は MRM を使用して、住宅ローン引受、市場予測、不正行為検出における危険を操作します。これらの製品により、バージョンの透明性が保証され、経済的宣伝が軽減され、厳密に精査されたモデルベースの環境で規制上の考慮が維持されます。

• 保険: 保険グループは、保険数理モデル、価格設定アルゴリズム、引受ツール、および予約技術に関連する危険性を操作するために MRM サービスに依存しています。長期にわたる負債と進化する顧客の行動に伴い、保険会社は MRM を使用して仮定を検証し、予測バージョンの全体的なパフォーマンスをスクリーニングし、ソルベンシー ポリシーを遵守します。保険における MRM フレームワークはさらに、バイアスを検出し、保険金請求処理、リスク選択、再保険戦略全体にわたる選択を強化し、経済的バランスと顧客の公平性を強化するのに役立ちます。

• FinTech: FinTech 企業では、MRM サービスは、迅速なイノベーション、アルゴリズム主導のサービス、仮想融資プラットフォームを通じてもたらされる特定の課題に対処します。フィンテック企業は、MRM を使用して、信用スコア スコアリング、ロボ アドバイザリー、不正行為分析、パーソナライズされた経済ソリューションで使用される AI/ML 方式を検証します。これらのサービスは、法規制への準拠を導き、バージョンの公平性を確保し、クライアントの信頼を強化します。フィンテックが成長するにつれて、MRM はイノベーションと強力なガバナンスおよび倫理モデルの使用のバランスを取る上で不可欠になります。

市場ダイナミクス

市場のダイナミクスには、市場の状況を示す推進要因と抑制要因、機会、課題が含まれます。

推進要因

市場を活性化するための規制圧力とコンプライアンス要求

モデルリスク管理（MRM）サービス市場の成長の要因は、国際通貨システム全体にわたる規制の監視の強化です。米国連邦準備制度理事会の SR 11-7、バーゼル III、EBA 要件を含むガイドラインでは、各機関が強力なモデル ガバナンス、検証、文書化を維持することが求められています。流行は危険、資本、価格の選択に影響を与えるため、これらの基準の遵守が義務付けられます。組織は MRM サービス キャリアに頼って、組み立ての進化する要件、罰金の最小限化、風評被害の防止などの専門的な支援を求めます。

• 国際通貨基金（IMF）によると、2022年には世界中の銀行の約41％が、管理が不十分なリスクモデルに関連した財務上の損失を報告しており、構造化されたMRMサービスの必要性が浮き彫りとなっている。

• 欧州中央銀行（ECB）によると、2022年には欧州の金融機関の約36％がストレステストとシナリオベースのモデリングを拡大し、プロフェッショナルなMRMサービスの需要が高まった。

AIと機械学習モデルの普及による市場拡大

金融、保険、フィンテックにおける AI とシステム学習の急速な導入により、優れた MRM 製品を求める声が高まっています。これらの複雑で不透明な傾向が多いため、アルゴリズムのバイアス、過剰適合、説明可能性が要求される状況など、モデルに高いレベルのリスクが生じます。その結果、企業は全体的なパフォーマンスを検証し、リアルタイムの動作を監視し、倫理と規制の順守を確認するための特殊な MRM 機器を必要としています。この変化により、MRM は規制上の義務から AI 推進の仮想経済内での戦略的必要性に変わります。

抑制要因

市場の成長を妨げる可能性がある実装の高コストと複雑さ

モデル リスク管理 (MRM) キャリア市場における主な制約要素は、価格の高さと実装の複雑さです。包括的な MRM フレームワークを確立するには、テクノロジー、専門人材、継続的な教育への多大な投資が必要ですが、小規模な教育機関にはリソースが不足していることがよくあります。さらに、MRM システムを既存の IT インフラストラクチャと統合し、膨大な量のバージョン データを処理することは技術的に困難な場合があります。それぞれの定量的な知識と規制情報を備えた専門家が不足しているため、導入はさらに困難になります。これらの境界により、特に中堅企業では MRM の導入が遅れる可能性があり、規制圧力の高まりや業界全体でのファッションの複雑さにもかかわらず、市場の拡大が制限される可能性があります。

• 米国連邦準備制度理事会によると、2022 年時点で中堅銀行の 29% 近くが、包括的な MRM システムの導入に対する主要な障壁として予算の制約があると報告しました。

• 国際労働機関 (ILO) によると、2022 年には世界中の金融機関の 33% が、リスク モデルの検証を専門とする熟練した定量アナリストの不足に直面しました。

市場における製品の機会を生み出す自動化された AI 主導のモデル ガバナンス ソリューション

機会

モデル リスク管理 (MRM) プロバイダー市場における主な機会は、コンピューター化された AI プッシュ バージョンのガバナンス ソリューションに対する需要の高まりの中にあります。企業がファッションを研究する複雑な装置を設置するケースが増えているため、リアルタイムの検証、説明可能性、倫理的監視に対するニーズが高まっている可能性があります。クラウドベースのプラットフォーム、ModelOps 統合、自動ライフサイクル管理装置を提供する MRM ベンダーは、このトレンドを活用するために適切な配置になっています。

さらに、ヘルスケア、エネルギー、小売などの非金銭部門での MRM 導入の増加により、新たな収益源が開かれ、MRM は、記録主導の世界においてコンプライアンスと積極的な利益の両方を求める組織にとって戦略的投資となります。

• 米国国立標準技術研究所 (NIST) によると、2022 年に金融会社の 42% がリスク管理ツールをクラウドベースのシステムに移行し、MRM サービスの成長の可能性が生まれました。

• 世界銀行によると、2022 年には世界中の成人のほぼ 39% がデジタルで金融サービスにアクセスし、デジタル バンキング プラットフォームに合わせた MRM ソリューションの機会が拡大しました。

規制と技術情勢の複雑さと急速な進化は、消費者にとって潜在的な課題となる可能性がある

チャレンジ

モデル リスク管理 (MRM) プロバイダー市場における消費者向けのフルサイズのベンチャー企業が、規制と技術の複雑さと急速な進化を乗り越えています。組織は、増加するファッション、特に AI や機械学習を利用したファッションに対処すると同時に、コンプライアンス義務の変化に対応するために定期的に戦っています。バージョンの透明性、解釈可能性、公平性を確保すると、さらに問題が増えます。

さらに、多くの企業は、MRM ベンダーを効果的に比較したり、高度な機器を最大限に活用したりするための社内の理解を欠いています。規制上の期待、運用効率、技術投資のバランスをとることは、特に資産が限られている、またはバージョンのガバナンス慣行が断片化している中規模の施設にとって、継続的な使命を課しています。

• 金融安定理事会（FSB）によると、2022年の国境を越えた銀行の約26％が、規制枠組みの違いによりモデル検証に遅れが生じ、MRM導入が複雑になったと報告した。

• 世界経済フォーラム (WEF) によると、2022 年に金融会社の 31% がモデル関連データに影響を与えるサイバー インシデントを報告し、安全な MRM サービスの展開に課題をもたらしました。

 

•   
•   
  無料サンプルをダウンロード このレポートの詳細を確認するには

    

モデルリスク管理 (MRM) サービス市場の地域的洞察

• 北米

北米は、米国の SR eleven-7 を含む厳格な規制枠組みと、銀行、フィンテック、保険における複雑な経済様式の利用の増加により、モデル リスク管理 (MRM) サービスの市場シェアを独占しています。この地域の成熟した経済圏、AI/ML の早期導入、主要な MRM キャリア ベンダーの存在が通話を促進します。米国のモデルリスク管理（MRM）サービス市場は、厳格な規制枠組みと高度な金融手法の多用により、市場をリードしています。金融機関は、コンプライアンス、透明性、業務の回復力を確保するために、強力な MRM ソリューションを優先します。

• ヨーロッパ

欧州は、欧州中央銀行 (ECB) や欧州銀行監督局 (EBA) などの組織による強力な規制監督に支えられ、MRM 製品の巨大な市場を代表しています。この付近では、特に金融と保険における、堅牢なモデル ガバナンス、透明性、道徳的な AI 実践が強調されています。欧州の施設は、バーゼル IV および GDPR を下回る厳しい要件に合わせて MRM ソリューションを採用しています。さらに、持続可能な金融と ESG モデリングの急増により、近隣の MRM 需要に新たな側面が加わりました。

• アジア

中国、インド、日本、シンガポールなどの国々で金融エコシステムが近代化するにつれて、アジアのモデルリスク管理市場は予想外に拡大しています。フィンテックの導入の増加と重要な銀行の利用による規制の改善により、MRM サービスを求める声が急増しています。情報ギャップを埋め、進化するコンプライアンス要件を満たすために、各機関はますます外部の MRM キャリアに頼るようになっています。 AI を活用したファッションが融資、保険、デジタル決済で重要になる中、この場所は新興市場に合わせたスケーラブルで価格効率の高い MRM フレームワークにとって大きなブームの機会を提供します。

業界の主要プレーヤー

イノベーションと市場拡大を通じて市場を形成する主要な業界プレーヤー

モデルリスク管理 (MRM) 通信事業者市場内の主要な業界プレーヤーは、ノンストップのイノベーションと戦略的な市場の成長を通じて状況を形成しています。 AI とマシンのマスタリング機能を MRM プラットフォームに統合して、リアルタイムのバージョン検証、バイアス検出、ライフサイクルの自動化を可能にしています。

• アクセンチュア（アイルランド）:欧州銀行監督局（EBA）によると、2022年時点で欧州の銀行の28％以上が、モデルリスク管理やコンプライアンスアドバイザリーのためにアクセンチュアなどのコンサルティング会社と提携した。

• デロイト (英国): イングランド銀行によると、2022 年に英国を拠点とする金融機関のほぼ 34% がストレス テストと規制遵守のためにデロイトの MRM コンサルティング サービスを活用しました。

これらの企業は、地域の金融機関やクラウド企業と提携することで世界的な拠点を拡大しています。多くの人が直観的なダッシュボードとカスタマイズ可能なガバナンス ワークフローを活用して、改善に取り組んでいます。さらに、規制順守機能にも緊密に投資し、変換要件への適応性を確保しています。これらの取り組みを通じて、MRM をコンプライアンス義務から戦略的な雇用主の特性に変えます。

トップモデルリスク管理（MRM）サービス会社のリスト

• Deloitte (U.K.)
• Accenture (Ireland)
• Ernst & Young (U.K.)
• KPMG (Netherlands)
• PwC (U.K.)
• IBM Corporation (U.S.)
• Tata Consultancy Services (TCS) (India)
• Infosys Limited (India)
• Capgemini (France)
• Wipro Limited (India)

主要産業の発展

2023 年 10 月:モデルリスク管理（MRM）サービス市場における産業発展の1つは、SASがAIプッシュモデルインベントリ、自動検証ワークフロー、バイアス検出ツールを統合したモデルリスク管理プラットフォームの強化版をリリースしたことです。このアップグレードにより、各機関は統一されたガバナンス フレームワーク内で従来のシステム マスタリング モデルを制御できるようになります。 SAS の答えは、リアルタイムの追跡、監査証跡、規制報告に役立ち、透明性と説明可能性に対する高まる需要に対応します。 SAS は、膨大な労力を要する業務を自動化し、進化するコンプライアンスの要望に合わせることで、銀行業務および金融サービス全体にわたる継続的なモデルのライフサイクル管理における先導者としての地位を強化しました。

レポートの範囲

モデル リスク管理 (MRM) サービス市場は、規制要求の増大、技術の複雑さ、AI とシステム マスタリング モデルの適切な規模の使用によって予期せぬ進化を遂げています。銀行、カバレッジ、フィンテックにまたがる組織は、バージョンの透明性、規制遵守、脅威の軽減を確保するために、堅牢な MRM フレームワークを優先しています。デジタル経済が成長するにつれて、MRM は現在、バックオフィスの下位のコンプライアンス機能ではなく、戦略的意思決定と運用の回復力の重要な部分となっており、各機関がどのように不確実性を管理し、モデル駆動型システムで検討を構築するかに影響を与えています。

将来を見据えると、この市場は、自動化、クラウドベースのソリューション、金銭的な提供を超えたユースケースの拡大を通じて、大幅な容量の増加を提供します。バージョンの利用がセクター全体で深まるにつれて、スケーラブルで価値に配慮した、説明可能な MRM ギアの需要が高まるでしょう。イノベーション、規制の調整、ローカルカスタマイズを理解しているプレーヤーは、積極的な側面で恩恵を受けるでしょう。ガバナンス、時代、情報技術のノウハウの継続的な融合により、MRM プロバイダー市場は世界中の雇用主の危険管理フレームワークの基礎的な柱となる準備が整っています。