NBFC市場規模、シェア、成長、および業界分析、タイプ別（資産ベースのNBFCS、ローンベースのNBFCS）、申請（個人ローン、商業ローン、リースファイナンス）、地域の洞察と2033年までの予測

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NBFC市場の概要

世界のNBFC市場は2024年に850億米ドルと評価されました。2024年から2033年までの予測期間にわたって、市場は7％のCAGRで拡大すると予測されており、2033年までに約1,600億米ドルの推定評価に達しました。

非銀行金融会社（NBFC）市場は、銀行免許を持たずに銀行業務に関与している金融住宅を代表しています。これらのエンティティには、ローン、資産管理、資産管理、リース、保険などのサービスが含まれるため、金融包摂において重要な役割を果たしています。最近、中小規模のビジネスや農村部の人々など、市場のサービスが不十分なセグメントに集中する能力があるため、NBFCは非常に重要になりました。 NBFC市場は、代替資金調達オプションの需要の増加により、長年にわたって急速に成長しています。彼らは、インドのインド準備銀行（RBI）と他の国の同様の規制機関によって規制されています。

Covid-19の衝撃

NBFC市場は、COVID-19パンデミック中のサプライチェーンの混乱により悪影響を及ぼしました

世界のCovid-19パンデミックは前例のない驚異的であり、市場はパンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。 CAGRの増加に反映された突然の市場の成長は、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。

Covid-19のパンデミックは、NBFC市場でマイナスショックを引き起こしました。これには、金融運営と流動性の混乱が含まれます。多くのNBFCは、キャッシュフローを維持する上で課題に直面しています。彼らの経済は減少し、不良資産（NPA）とデフォルトローンの増加とともに。企業や個人が経済的な強さに直面し、融資の需要が削減されたため、流動性の全体的なレベルは自動的に低下しました。ロックダウンとソーシャル距離は、ローンの支払いと回復の取り組みも遅くしました。さらに、より少ないNBFCは投資家の不安のために資金を調達することができなかったため、財政的な収益に蓄積する圧力に追加される流動性のクランチに直面しました。

最新のトレンド

市場の成長を促進するためのデジタル変革の採用の拡大

NBFC市場における最近の主要な傾向の1つは、デジタル変革の採用です。ほとんどのNBFCはテクノロジーを活用しており、運用を合理化し、顧客体験を強化し、農村部やサービスの行き届いていない地域へのリーチを拡大します。デジタルプラットフォームとモバイルアプリにより、ローンの承認を高めることができ、コストを削減し、アクセシビリティを向上させます。 FinTechのコラボレーションにより、NBFCSは高度なデータ分析、AI、および機械学習をリスク評価とローンオリジネーションプロセスに追加することができました。この傾向は、消費者がパーソナライズされ、効率的で、費用対効果の高い金融ソリューションを強化するため、セクターの成長を促進しています。

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NBFC市場セグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場は資産ベースのNBFC、ローンベースのNBFCに分類できます

• 資産ベースのNBFCS:これらの企業は、主に資産担保資金調達を扱っています。これには、財産、金、その他の物理資産に対するローンなどのサービスが含まれます。資産ベースのNBFCは、標準的な銀行ローンの恩恵を受けることができないが貴重な資産を持っている人々や企業にとって重要です。

• ローンベースのNBFCS-これらのローンベースのNBFCは、個人ローン、ビジネスローン、クレジットアクセスのためのマイクロファイナンスの動員に焦点を当てた、個人、中規模の企業、および企業に無担保ローンを提供します。これらのNBFCは担保を必要としません。したがって、物理的な資産のない人々を誓約するが、財政的支援が必要です。

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、グローバル市場は個人ローン、商業ローン、リースファイナンスに分類できます

• 個人ローン:これは、NBFC市場で最大のセグメントの1つであり、その下では、住宅改善、教育、医療、さらには債務整理など、さまざまな目的のために個人にローンを提供します。

• 商業ローン:NBFCは、資本支出、運転資本、インフラ開発のために企業にも対応しています。従来の銀行と比較して、彼らの支持はより速く、より簡単な返済条件であり、中小企業の運用のスケーリングを支援します。

• リース資金調達:NBFCはリースファイナンスを提供します。これにより、ビジネスは、高価な機器を必要とするが購入する余裕がないビジネスを促進するために、ビジネスが機械、車両、または不動産をリースすることができます。

市場のダイナミクス

市場のダイナミクスには、運転と抑制要因、市場の状況を示す機会、課題が含まれます。

運転要因

市場を後押しするためのサービスの行き届いていないセクターからの信用需要の増加

NBFC市場の成長には顕著な後押しがあります。 NBFC市場の主要な推進要因は、小規模企業、農村人口グループ、従来の銀行セグメントによってサービスを受けていない個人を含む、サービスの行き届いていないセクターからの信用需要の増加です。

市場を拡大するための技術の進歩とデジタル化の傾向

NBFC市場のもう1つの主要な成長ドライバーは、デジタルプラットフォームとフィンテックソリューションの採用です。 NBFCは、迅速なローンの承認を可能にし、顧客体験を向上させ、農村部に到達するために、技術をますます採用しています。 AI/ML駆動型のリスク評価に加えて、デジタルチャネルとモバイルアプリは、これらの機関がサービスをよりアクセスしやすく効率的にする方法を変えています。

抑制要因

市場の成長を潜在的に妨げるための規制上の課題とコンプライアンスコスト

NBFCは、政府の規制の修正やコンプライアンス要件の変更など、深刻な規制圧力に直面しています。資本の妥当性比率と消費者保護の中心的な問題は、企業の運営コストを引き上げます。また、特に金融メルトダウンの時代に、規制上の監視の増加により、NBFCSが市場で新しい革新的な製品を発売する柔軟性が限られています。

機会

フィンテック企業とのパートナーシップは、市場で製品の機会を創出する

ますます、NBFCSがフィンテック企業と協力してサービスの提供を強化する機会が新たに行われています。パートナーシップでは、NBFCは、ブロックチェーン、ビッグデータ分析、AIなどの最新のテクノロジーを活用して、クレジットスコアリング、リスク管理、およびローン支払いプロセスをさらに改善することができます。このようなコラボレーションにより、効率が改善され、運用コストが削減され、新しい市場セグメントが開かれました。

チャレンジ

流動性リスクと資金調達の制約は、消費者にとって潜在的な課題になる可能性があります

流動性リスクは、特に経済の減速や金融危機の時代に、NBFCSにとって最大の課題です。ほとんどのNBFCへの資金提供は主に市場の借入によるものであるという事実を考えると、信用市場の引き締めなどの資金源の混乱は、流動性の圧迫につながる可能性があります。これにより、ビジネスの成長を続けながらそのリスクを管理するという課題が彼らに残されます。これは、ほとんどのNBFCにとって重要なままです。

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NBFC市場地域の洞察

• 北米

北米地域には、米国のNBFC市場が成長しています。米国は、消費者ローン、住宅ローンの資金調達、および資産管理を専門とする専門的な金融機関が存在するため、世界で最も開発されたNBFC市場の1つを持っています。学生ローン、自動車ローン、クレジットカード、強力な規制の枠組みなどのセグメントでの代替資金調達に対する高い需要は、市場の成長を促進し、フィンテックの採用は常に増加しています。

• インド

インドは、NBFCSの重要な成長市場として急速に浮上しています。機関は、中小企業や農村人口を含む経済のサービスの行き届いていないセクターに信用を提供する上で重要です。デジタルプラットフォームの迅速な拡大により、金融サービスをよりアクセスしやすくすることにより、この成長をさらに高めます。

• 中国

NBFCセクターは、中国、特に消費者金融、マイクロ貸出、リースで大幅に拡大しています。クレジットの高い需要と金融包摂に対する政府の支援は、この市場の成長における推進要因です。デジタルファイナンスプラットフォームも人気を博しています。

主要業界のプレーヤー

イノベーションと市場の拡大を通じて市場を形成する主要業界のプレーヤー

NBFC市場の主要な産業プレーヤーは、ローン、資産管理、資産管理など、さまざまなサービスを提供する大規模で多様な金融機関です。これらのプレーヤーは通常、さまざまな無担保ローン、住宅ローン、リースオプションのために、消費者と商業の両方の融資セクターで運営されています。これらの企業の多くは、デジタルプラットフォームを使用してリーチを拡大しています。つまり、即時のローンの支払いプロセス、したがって優れた顧客体験が存在する可能性があります。

トップNBFC企業のリスト

• HDFC Limited (India)
• Bajaj Finance Limited (India)
• Muthoot Finance (India)
• Mahindra & Mahindra Financial Services (India)
• Aditya Birla Capital Limited (India)
• L&T Finance Holdings (India)
• ICICI Lombard General Insurance (India)
• Capital One Financial Corporation (U.S.)
• American Express Global Business Travel (U.S.)
• Synchrony Financial (U.S.)

主要な業界開発

2020年9月:NBFC市場の主要な産業開発の中で、NBFCSが提供する金融サービスの回復力を強化するために、インド準備銀行による新しいガイドラインの導入により、2020年9月にそのような開発が行われました。ガイドラインは、流動性の位置、効果的なリスク管理慣行、および金融業務の透明性に焦点を当てていました。この動きは、Covid-19のパンデミックの深刻な影響を伴う、セクターに対する信頼を高めることを目的としていました。また、この開発により、NBFCS内のさらに大きなデジタル変革が促進され、多くの企業がハイテク駆動型ソリューションに投資して、より速いローン承認と顧客サービスの改善を提供しています。

報告報告

NBFC市場をカバーする典型的なレポートには、信用需要とデジタル変革の増加のための市場規模、成長傾向、およびドライバーの分析が含まれます。たとえば、資産ベースおよびローンベースのNBFCSなどのタイプ、およびアプリケーション:個人ローン、商業ローン、リースファイナンスによってセグメント化されます。主要なプレーヤーとその市場シェアで構成される競合他社のランドスケープもレポートに含まれています。新しいガイドラインやコンプライアンス要件など、規制の変更の影響を確認します。また、FinTechのコラボレーションやデジタル貸出プラットフォームでの新たな機会だけでなく、流動性リスクなどの課題も含まれています。