NEOバンキング市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ（ネオバンク、チャレンジャーバンク）、アプリケーション（SME、プライベート、その他）、および2033年までの地域予測

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ネオバンキング市場の概要

NEO銀行市場の規模は2024年に約1,43.29億米ドルと評価され、2033年までに5,71億米ドルに達すると予想され、2025年から2033年までの複合年間成長率（CAGR）が約48.9％増加しています。

NEOバンキング市場は、スムーズでモバイルファーストの銀行ソリューションに対する消費者の好みの高まりと、デジタルの採用とフィンテックの進歩の増加に牽引されています。デジタルのみの銀行と呼ばれることもあるNeo Banksは、洗練されたデジタルプラットフォームで運営され、物理的な支店なしで他のサービスの中で財務管理、普通預金口座、貸付、および支払いを提供します。

スマートフォンとインターネットの普及率の高まり、便利で手頃な価格の銀行オプションに対する消費者の需要の増加、およびデジタル金融商品の法的サポートは、市場の成長を促進する重要な要素の1つです。したがって、NEOバンキングの提供がさらに強化されたため、顧客体験とセキュリティが向上し、人工知能、ブロックチェーン、データ分析の調整から生ま​​れます。それでも、規制のコンプライアンスの困難、サイバー脅威、従来の銀行やフィンテック企業との競争などの問題によって成長が妨げられる可能性があります。

エンドユーザー（小売、中小企業、企業）、地域、およびサービスタイプ（支払いおよび送金譲渡、普通預金口座、貸出ソリューション）はすべて市場をセグメント化します。デジタル決済と個人金融管理ソリューションの使用の増加に牽引されているため、小売銀行セクターが最も顕著です。

強力なフィンテックエコシステムと友好的な規制により、ヨーロッパと北米が市場のリーダーになります。アジア太平洋地域は最も急速に成長しており、財政的包摂とデジタル変革の取り組みを増やすことで動力を供給しています。主要なアクターは、サービスセットの拡大、セキュリティの改善、AIが推進する金融インテリジェンスを使用して競争上の優位性を獲得することに集中しています。

ネオバンキング市場に影響を与えるグローバルな危機

ネオバンキング市場 デジタルバンキングと非接触型金融サービスへの加速シフトにより、プラスの効果がありました

グローバルなCovid-19のパンデミックは、前例のない驚異的であり、市場はパンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。 CAGRの増加に反映された突然の市場の成長は、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。

NEOバンキング市場は、流行がデジタルバンキングと非接触金融サービスへの移行を促進して以来、Covid-19の恩恵を受けました。ロックダウンされ、ソーシャルの距離を練習している人々は、オンラインバンキングやモバイルバンキングにお金の要件に依存しています。人々が典型的な銀行のより簡単で安価な代替品を探していると、スムーズなデジタルエクスペリエンスを提供するネオバンクは、大きな拡大を見ました。 NEO銀行業界の増加をさらに刺激することは、金融包摂に対する需要の増加と、非接触型の支払いの人気の増加です。

最新のトレンド

APIを利用してサードパーティの開発者がアプリケーションとサービスを構築して市場の成長を促進できるようにするオープンバンキングの採用。

NEOバンキング市場の成長は速く、主にデジタル化の増加と銀行の容易なオプションの需要によって推進されています。主な傾向の1つは、オープンバンキングでAPIを使用して、サードパーティのプログラマーが金融機関を中心としたアプリとサービスを作成できるようにすることです。この戦略によって開放性が奨励されています。これは、競争力のある雰囲気を生み出し、パーソナライズされた金融商品、より速いローン承認、より良い財務管理ツールなどの利点を提供します。ネオバンクは、このアプローチを使用して、オープンバンキングが人気が高まるにつれて、よりパーソナライズされた効果的なソリューションをクライアントに提供しています。

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ネオバンキング市場セグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場はネオバンク、チャレンジャーバンクに分類できます

• Neo-Banks:デジタルのみの銀行は、地元の支店なしでモバイルアプリまたはオンラインプラットフォームを介してさまざまな銀行サービスを提供しています。これらの金融機関は、低コストの取引、貯蓄ツール、金銭管理など、ユーザーフレンドリーなサービスを提供することに集中しています。ネオバンク業界の消費主義と成長の増加は、スマートフォンの使用とシンプルさの必要性から続きます。

• チャレンジャーバンクス:最先端およびテクノロジー主導の金融商品を提供するフィンテック企業は、時には優れた顧客サービスに重点を置いて、従来の銀行と競争します。オンラインバンキングの利点といくつかの標準的な銀行サービスの利点と一緒にローンとクレジットカードを提供することで、銀行のクライアントが提供しなければならないすべてを利用することができます。これらの銀行は、消費者により多くの価値、オープン性、デジタルファーストエクスペリエンスを提供することで、確立された金融ビジネスと競争しようとしています。

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、グローバル市場は中小企業、プライベート、その他に分類できます

• 中小企業:中小企業の場合、ネオバンキングサービスは、その特殊性に合わせてカスタマイズされた安価でテクノロジー主導の金融ソリューションを提供することに集中しています。簡単なオンライン支払い、請求書、経費管理、および運転資本へのデジタルプラットフォームアクセスは、提供されているものの1つです。 Neo Bankingは、ビジネス管理にデジタルツールをますます多く使用するため、従来の銀行サービスに簡素化された、費用対効果の高いオプションを簡素化し、費用対効果の高いオプションを提供します。

• プライベート:NEO Banksのプライベートバンキングサービスは、富裕層の個人に対応し、資産管理、投資アドバイス、税の最適化などのカスタマイズされた金融ソリューションで構成されています。これらのデジタルファーストソリューションは、洗練されたテクノロジーと個人的な注意を払うため、顧客はお金の制御を制御でき、柔軟に対応できます。 Neo Banksは製品を拡大して、デジタルソリューションを求めているより裕福な人々の上昇する顧客を訴えています。

市場のダイナミクス

市場のダイナミクスには、運転と抑制要因、市場の状況を示す機会、課題が含まれます。                         

運転要因

デジタル採用とモバイルバンキングの増加市場の成長を促進します

NEOバンキング市場の成長は、デジタルテクノロジーとスマートフォンの急速な広がりによって貢献しています。彼らのシンプルさ、低コスト、スムーズなユーザーエクスペリエンスにより、より多くの顧客がオンラインのモバイルファーストバンキングシステムに目を向けています。この変化は、モバイルバンキングが恵まれない消費者に金融サービスに簡単な入場を提供する発展途上国で特に顕著です。

市場の成長を促進するための金銭的包含の需要の高まり

Neo Banksは、金融包摂の必要性の高まりを満たしており、手頃な価格で簡単に利用可能な銀行サービスを銀行のない人々に提供しています。デジタル銀行は、運用コストが低く、物理的な支店が少ないため、遠く離れた場所や従来の銀行へのアクセスが制限されているクライアントにサービスを提供できます。この傾向は、特にアフリカやアジアなどの分野でのネオバンキング市場の成長を促進しています。

抑制要因

潜在的に市場の成長を妨げる規制およびコンプライアンスの課題

デジタルバンクが遭遇する複雑な規制の状況とコンプライアンスの問題は、ネオバンキング市場。 NEO銀行は、いくつかの分野にわたる運用を考慮して、さまざまな財務ルール、データプライバシー法、ライセンスの要求を遵守する必要があります。さらに、特定の業界では、法的な不確実性は、NEO銀行システムの拡大を妨げ、新鮮な市場のプレーヤーのための障害を立てる可能性があります。さまざまな地域にわたる統一ガイドラインの欠如の複雑さは、成長の可能性を妨げます。

機会

市場で製品の機会を創出するための新興市場での拡大

従来の銀行インフラストラクチャが乏しい発展途上市場にサービスを拡大するネオバンキング市場大きな可能性。デジタルファーストバンキングプラットフォームの需要の高まりは、インド、東南アジア、アフリカなどの国でモバイルおよびインターネットの浸透が上昇すると見られています。 Neo Banksは、財政的包含を推進することで、安価で簡単な金融サービスを銀行の不十分で銀行のないものに提供できます。この成長により、Neo Banksは優れた未発達の市場に浸透し、グローバルな金融システムに強力なフットプリントを作成できます。

チャレンジ

信頼と顧客の採用消費者にとって潜在的な課題になる可能性があります

信頼を築き、消費者にデジタルのみの銀行製品を受け入れるように説得することは、ネオバンキング市場。セキュリティ、データプライバシー、および物理的支店の不足についての心配は、多くの顧客が従来の銀行を支持するように依然として駆り立てています。広範な受け入れは、特にデジタルリテラシーがほとんどない分野で、NEO銀行の信頼性と安全性について過去の懐疑論を取得することにかかっています。また、NEO銀行は、これらの問題を解決し、長期的なパートナーシップを促進するために、顧客サービスを常に改善する必要があります。

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ネオバンキング市場の地域洞察

• 北米

洗練されたデジタルインフラストラクチャとモバイルおよびインターネットバンキングサービスの優れた使用により、北米がリードすることができます米国のネオバンキング市場。料金なしの銀行ソリューション、パーソナルファイナンスツール、迅速な支払いを提供することにより、大きな消費者ベースから高い需要があるもの、チャイム、バロ、ソフィなどの主要なプレーヤーが強力な足場を確立しました。この地域の金融技術開発のための無料の規制設定は、NEO銀行の成長を促進するのにも役立ちます。さらに、ネオバンキングサービスの受け入れを推進し、したがってそれをマーケットリーダーとしての位置付けは、北米の堅牢な技術景観とスムーズなデジタルエクスペリエンスの増え続けるニーズです。

• ヨーロッパ

ヨーロッパのNEO銀行市場シェアは、Revolut、N26、Monzoを含むデジタルファーストバンクが率いており、創造的で低コストの金融サービスを提供しています。競争を促進し、セキュリティを高めることにより、地域の進歩的な規制環境、特に欧州連合のPSD2規則がデジタルバンキングの開発を加速しました。ヨーロッパは、スマートフォンの使用率、テクノロジーの採用、柔軟なモバイルバンキングソリューションに対する好みの高まりがあります。さらに、ヨーロッパ諸国全体のNEOバンキングの必要性を高めることは、金融包摂と誠実な銀行サービスに注目されていることです。

• アジア

アジアは、急速に拡大しているデジタル経済と、テクノロジーに精通した大規模な人口統計のために、ネオバンキング市場シェアを支配しています。 Paytm、Webank、およびKakaobankが推進しているため、インド、中国、シンガポールなどの国は、デジタルバンキングソリューションを大幅に採用しています。この地域の高いモバイル普及率と、実用的で安価な金融サービスの必要性の高まりは、市場の拡大を加速するのに役立ちます。さらに、NEO銀行の成長を促進するのを支援することは、FinTechの革新を促進する友好的な政府のイニシアチブと立法構造であり、したがって、アジアを世界のネオ銀行部門の重要なプレーヤーとして位置づけています。

主要業界のプレーヤー

革新的な顧客中心のデジタルバンキングソリューションを提供することで市場を形成する主要な業界のプレーヤー

オリジナルの顧客中心のデジタルバンキング製品を提供することにより、重要なビジネスリーダーはNEO銀行市場を推進しています。テクノロジーに精通した消費者に魅力的なChime、Revolute、N26などの企業は、モバイルファーストの充電なし金融サービスを提供することで、従来の銀行に革命をもたらしました。人工知能、ブロックチェーン、および機械学習を使用して、これらのアスリートは高度なテクノロジーを使用して、スマート予算、自動節約、即時支払いなどのカスタマイズされたサービスを提供しています。スムーズなユーザーのやり取りと低いランニングコストに重点を置いて、従来の銀行に革命をもたらし、幅広い顧客を引き付けることができます。さらに、これらの企業に世界中でサービスを提供できるようにすることで市場の拡大を推進することは、金融組織やフィンテック企業との関連、およびデジタルバンキング開発に対する立法サポートです。 Neo Banksは、より多くの人々がデジタル金融商品を採用するにつれて、世界の銀行シーンをまだ変えています。

トップネオバンキング会社のリスト

• NiYO - (India)
• State Bank of India (YONO)v
• InstantPay - (India)
• Digibank - (Singapore)
• Kotak Mahindra Bank - (India)
• Open - (India)

主要な業界の開発

2023年4月: NEO銀行市場の1つの産業開発は、インド準備銀行（RBI）によって発表されています。彼らは、非バンキングの新興企業であるJupiterに、非銀行の金融会社（NBFC）ライセンスによってクライアントに直接ローンを提供することを認めました。この進歩により、Jupiterは標準的なデジタルバンキングソリューションではなく、パーソナライズされた貸出品を提供することで、その範囲のサービスを増やすことができます。 NBFCライセンスは、インドのネオバンキングセクターでの競争的地位を改善し、ネオバンクスが消費者の需要に対処するために提供を拡大するという一般的な傾向を反映しているため、木星にとって大きな時点です。

報告報告       

この調査には、包括的なSWOT分析が含まれており、市場内の将来の発展に関する洞察を提供します。市場の成長に寄与するさまざまな要因を調べ、今後数年間で軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリと潜在的なアプリケーションを調査します。この分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方を考慮に入れ、市場の要素についての全体的な理解を提供し、成長の潜在的な領域を特定しています。

Neo Banking市場は、健康認識の増加、植物ベースの食事の人気の高まり、製品サービスの革新により、継続的なブームが推進されていることに恵まれています。閉じ込められていない生地の可用性とより良いコストを含む課題にもかかわらず、グルテンに耐えられない栄養豊富な代替品の需要は、市場の拡大をサポートします。主要な業界のプレーヤーは、技術のアップグレードと戦略的市場の成長を通じて前進し、サファイアイヤリングの供給と魅力を高めています。顧客の選択がより健康的で多数の食事の選択肢に移行するにつれて、NEO銀行市場は繁栄すると予想され、持続的な革新とその運命の見通しを促進する幅広い評判があります。