アウトソーシング保険調査市場規模、シェア、成長および業界分析、タイプ別（生命保険金請求、労災補償金請求、輸送/貨物盗難保険金請求、自動車保険金請求、健康保険金請求、住宅所有者保険金請求）、アプリケーション別（大企業（1000人以上のユーザー）、中堅企業（499〜1000人のユーザー）、中小企業（1〜499人のユーザー））、および2035 年までの地域予測

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委託保険調査市場の概要

世界のアウトソーシング保険調査市場は、2026 年に約 7 億 3,000 万米ドルと評価され、2035 年までに 14 億 2,000 万米ドルに達すると予測されています。2026 年から 2035 年にかけて約 7.65% の年間平均成長率 (CAGR) で成長します。

米国の保険調査委託市場規模は2025年に2億1,763万米ドル、欧州の保険調査委託市場規模は2025年に1億6,823万米ドル、中国の保険調査委託市場規模は2025年に2億1,980万米ドルと予測されています。

 新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較して、すべての地域で予想を上回る需要が発生しています。 CAGRの突然の急増は、パンデミックが終息すると市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ることに起因しています。

アウトソーシングされた保険調査サービスは、公平で効率的な事実調査プロセスを提供することで、保険業界で極めて重要な役割を果たしています。これらの第三者企業は、申し立ての正当性を検証し、詐欺を阻止し、公正な和解を確保するために申し立てを精査することに特化しています。データ分析、監視、およびデータの専門知識を活用することで、身元調査、これらの機関は、保険会社が十分な情報に基づいた決定を下せるよう支援します。

このような調査業務をアウトソーシングすることで、保険金査定の精度が高まるだけでなく、保険会社の社内業務も効率化されます。最終的に、これらのサービスは損失を最小限に抑え、保険契約者の信頼を維持し、保険エコシステムの完全性を維持することに貢献します。これらは、保険調査委託市場の成長を促進する要因として機能します。

主な調査結果

新型コロナウイルス感染症の影響

パンデミック中のテクノロジーの急速な導入により市場の成長が加速

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）のパンデミックは、いくつかの市場のアウトソーシング保険調査市場の成長と発展にとって最大の障害となった。新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の出現は、外部委託されている保険調査サービスに大きな影響を与えました。ロックダウンや渡航制限により、現地訪問や直接面談といった従来の捜査方法が妨げられた。その結果、これらの政府機関は、バーチャル面接、デジタル文書検証、AI を活用したデータ分析などのリモート ソリューションを活用することで、迅速に適応しました。

パンデミックは課題をもたらしましたが、同時に業界でのテクノロジーの導入も加速し、プロセスの効率化と合理化につながりました。この変化は、外部委託された保険調査における柔軟性と革新性の重要性を浮き彫りにし、予期せぬ混乱に直面しても継続的な有効性を確保します。

最新のトレンド

市場の成長を促進するための仮想現実、ブロックチェーン、ドローンの使用

イノベーションにより、アウトソーシングされた保険調査に革命が起きています。高度な AI アルゴリズムが大量のデータセットをリアルタイムで分析し、調査員に疑わしい主張やパターンにフラグを立てます。テレマティクスと IoT デバイスは正確な事故の再現を提供し、不正行為の検出に役立ちます。ブロックチェーンは、関係者間での安全かつ透明なデータ共有を保証します。

ドローンと仮想現実を活用した遠隔検査により、効率的な評価が可能になります。ソーシャル メディア分析は、申立人の信頼性に関する貴重な洞察を提供します。これらのテクノロジーは精度を高めるだけでなく、プロセスを迅速化し、コストを削減し、不正行為と効果的に闘い、アウトソーシングされた保険調査サービスの状況を再構築する上でイノベーションの重要な役割を再確認します。これらはすべて市場の最新トレンドです。

• 英国保険会社協会（ABI）によると、英国の自動車保険会社は2023年に230万件の保険金請求を解決し、2025年第2四半期だけでも66万9,000件の保険金請求を解決したという。これは、保険金請求のスループットが増大し、保険会社が外部委託調査を拡大するよう促していることを示している。

• ガーディアン紙（アリアンツ/IFBの分析を引用）によると、「衝突事故」スクーター/バイク詐欺は2023年1月から12月の間に6,000％急増し、事件の40％が午後3時から午後7時の間に集中しており、専門家の監視と詐欺対策の実地調査の需要が高まっている。

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アウトソーシング保険調査の市場セグメンテーション

タイプ別分析

市場は種類に基づいて次のセグメントに分類できます。生命保険金請求、労災保険金請求、輸送/貨物盗難保険金請求、自動車保険金請求、健康保険保険金請求、および住宅所有者の保険金請求。生命保険金請求セグメントは、予測期間中に市場を支配すると予想されます。

アプリケーション分析による

アプリケーションに基づいて次のセグメントに分類します: 大企業 (1000 ユーザー以上)、中規模企業 (499 ～ 1000 ユーザー)、小規模企業 (1 ～ 499 ユーザー)。大企業 (1000 ユーザー以上) セグメントが調査期間中に市場を支配すると予測されています。

推進要因

市場の成長を加速させる不正請求と活動の急増

保険調査サービスのアウトソーシングを促進する要因としては、不正行為の増加、請求の複雑さの増大、プロセスの合理化への需要などが挙げられます。不正請求が急増する中、保険会社は徹底的な評価と検証を行うために専門機関に頼っています。現代の請求は複雑な性質を持っているため、正確な意思決定のためには専門家の分析が必要です。

アウトソーシングはこの需要に応え、熟練した専門家と最先端のテクノロジーへのアクセスを提供します。さらに、市場の競争により保険会社は効率性の向上が求められ、業務を最適化するためのサードパーティサービスの利用が促進されています。全体として、今日の保険業界では、不正行為のリスク、複雑な請求、効率性の目標が集約されているため、保険調査サービスのアウトソーシングに対する需要が高まっています。

• 米国保険委員協会（NAIC）によると、市場行動年次報告書（MCAS）は現在、8つ以上の主要な保険会社（自家用乗用自動車、住宅所有者、生命、年金、長期介護、健康、障害、金融業者委託）にわたる保険金請求/保険引受データを収集しており、規制当局の分析を拡大し、監査可能な外部委託調査に対する航空会社のニーズを強化している。

• MCASを使用したフロリダ州保険規制局によると、フロリダ州は複数年にわたって全米の住宅所有者訴訟の64～80％を占めている一方、フロリダ州で生じた請求はわずか7～16％（2016～2021年）であり、外部の調査能力が事件数の管理に役立つ訴訟の多い管轄区域となっている。

保険市場のグローバル化と市場の成長を促進する国境を越えた調査の増加

進化する規制情勢は、アウトソーシングによる保険調査サービスの需要を促進する上で重要な役割を果たしています。コンプライアンス要件の厳格化により、保険会社は法的リスクを軽減するために徹底した公平な調査を徹底することが求められています。さらに、保険市場のグローバル化により、国境を越えた調査の必要性が高まっており、アウトソーシングにより現地の専門知識やリソースへのアクセスが可能になります。社内調査専門家の不足もこの傾向に拍車をかけている。アウトソーシングは、フルタイムの勤務をしなくても専門スキルにアクセスできる費用対効果の高いソリューションを提供します。これらの推進要因を総合すると、保険会社が複雑な規制環境に対処し、保険金請求プロセスを効率的に管理する上で、外部委託調査サービスが果たす重要な役割を強調しています。上記の要因により、保険調査のアウトソーシング市場シェアが拡大しています。

抑制要因

データプライバシーの懸念と機密保持リスクが市場の成長を低下させる

保険調査サービスのアウトソーシングにおける制約要因には、データプライバシーの懸念、機密保持のリスク、制御不能の可能性などが含まれます。機密性の高い顧客情報を第三者と共有すると、特に規制が厳しい管轄区域では、プライバシーへの懸念が高まります。データ保護法律。

さらに、調査をアウトソーシングすると、独自の方法論の機密性が損なわれる可能性があります。保険会社は、アウトソーシングされたプロセスに対する監視と制御を維持するという課題にも直面しています。外部の関係者と協力する場合、文化の違い、品質の一貫性のなさ、目標のずれが生じる可能性があります。外部の調査サービスを活用しようとしている保険会社にとって、これらの懸念とアウトソーシングの利点とのバランスをとることは、複雑な課題となります。

• カリフォルニア州保険局によると、カリフォルニア州で認可を受けた保険会社は、検査の対象となる法令に準拠した特別捜査ユニット (SIU) を維持する必要があります。 SIU の人員配置、トレーニング、報告のルールを遵守すると、運用上の負担が増大し、強力なベンダー ガバナンスがなければアウトソーシングのペースが制限される可能性があります。

• ABI と英国政府によると、英国の保険会社は 2023 年に 11 億ポンド相当の 84,400 件の不正請求を発見しました。件数は多いものの、詐欺が請求件数全体に占める割合は依然として小さく（例、解決件数230万件に対して8万4400件）、そのため包括的調査の予算が制限され、リスクベースの正確なアウトソーシングが必要となります。

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アウトソーシングされた保険調査市場の地域的洞察

北米が今後数年間で市場シェアを独占する

北米、特に米国は、保険調査サービスのアウトソーシングにおいて主要な地域として浮上しています。広大で多様な保険市場がある米国では、専門家による調査ソリューションに対する大きな需要が見られます。高度な保険詐欺、複雑な請求、進化する規制要件により、専門的な外部サービスの必要性が高まっています。

確立された捜査会社の存在、高度な技術インフラ、強固な法的枠組みがこの国の立場をさらに強固なものとしている。さらに、米国の保険業界は競争が激しいため、企業は効率的かつ正確なアウトソーシング ソリューションを求める必要があり、最先端の保険調査サービスの著名な拠点となっています。

主要な業界関係者

大手企業は競争力を維持するために買収戦略を採用しています

市場のいくつかのプレーヤーは、事業ポートフォリオを構築し、市場での地位を強化するために買収戦略を使用しています。さらに、パートナーシップとコラボレーションは、企業が採用する一般的な戦略の 1 つです。主要な市場プレーヤーは、高度なテクノロジーとソリューションを市場に投入するために研究開発投資を行っています。

• Corporate Investigative Services (カナダ) — 同社によると、オンタリオ州ミシサガから全国規模で事業を展開しています (オフィスは 2425 Matheson Blvd E., #800)。

• ICORP Investigations (米国) — 同社によれば、2008 年に設立され、米国 50 州すべてをカバーしています。

保険調査委託先トップ企業一覧

• Investigation Solutions Inc.
• PJS Investigations Pty Ltd
• The Cotswold Group
• Brumell Group
• CSI Investigators Inc
• NIS Ltd.
• RGI Solutions
• Rick Crouchi 1/4 Associates
• Corporate Investigative Services
• Kelmar Global
• National Business Investigations
• CoventBridge Group
• ExamWorks Investigation Services
• Robertsoni 1/4 Co
• ICORP Investigations
• John Cutter Investigations (JCI)
• V Trace Solutions
• Delta Investigative Services

レポートの範囲

このレポートは、需要側と供給側の両方から業界に関する洞察を提供します。さらに、新型コロナウイルス感染症の市場への影響、推進要因と抑制要因、および地域の洞察に関する情報も提供します。市場の状況をより深く理解するために、予測期間中の市場の動的​​な力についても議論されています。業界のトッププレーヤーと市場を支配する地域も読者がわかるように提供されています。