決済ゲートウェイの市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別（ホスト型決済ゲートウェイ、非ホスト型決済ゲートウェイ、直接決済ゲートウェイおよびプラットフォームベースの決済ゲートウェイ）、アプリケーション別（（旅行およびホスピタリティ）、BFSI、（小売および電子商取引）および（メディアおよびエンターテイメント））、および2035年までの地域予測

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ペイメントゲートウェイ市場の概要

世界のペイメントゲートウェイ市場は、2026年の840億6,000万米ドルから2035年までに3,556億1,000万米ドルに達すると見込まれており、2026年から2035年までの間に17.38%のCAGRで成長します。

決済ゲートウェイ市場は、消費者と企業の安全かつ効率的な取引を保証するため、電子商取引の世界市場において重要な位置を占めています。デジタル決済が顕著であるため、これらのプラットフォームはいずれもクレジット カード、銀行振込、モバイル決済などの複数の支払いオプションを受け入れます。この市場は、電子商取引ビジネスの台頭、デジタル決済処理システムの利用の拡大、人工知能やクラウド、ブロックチェーン技術などの技術の向上などの要因により、大幅な成長が見込まれています。市場関係者は、国際市場での拡大だけでなく、セキュリティ、ユーザー エクスペリエンスにおいても革新的な取り組みを行っています。

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の影響

新型コロナウイルス感染症パンデミック中のロックダウン中断により決済ゲートウェイ業界に悪影響

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場は次のような状況に陥っています。 パンデミック前のレベルと比較して、すべての地域で需要が予想よりも低い。 CAGRの上昇を反映した市場の急激な成長は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことによるものです。

パンデミックの状況により、物理的な支払い方法全体が減速し、人々が支払いゲートウェイ サービスを選択するようになり、それによって市場の成長率が高まりました。ロックダウンにより、物理的な店舗が閉鎖されサービスが中断されたため、安全で高速なオンライン支払いプラットフォームへの需要が高まりました。さまざまな支払いオプション、そして最も重要なことに、非接触型支払いは、消費者をより快適にするという点で大きな可能性を示しました。このため、パンデミック中にデジタル決済、モバイルウォレット、その他の新しい決済テクノロジーが積極的に採用され、市場は後押しを受けました。

最新のトレンド

 モバイルウォレット決済は、セキュリティ、流動性、利便性により市場の成長を促進します

決済ゲートウェイ市場では、非接触型決済、モバイルウォレットの統合、不正検出分野における人工知能/機械学習など、大きなトレンドが起きています。しかし、人々はますますスマートフォンのみを信頼して決済に使用するようになったため、モバイルウォレット決済を活用する動きが顕著になっていることを指摘しておきたいと思います。 Apple や Google Pay、そして多くの同様のベンチャーが急増するにつれて、顧客の流動性、セキュリティ、ユーザーフレンドリー性が向上しています。モバイル決済が世界中で普及するにつれ、企業はこれらのソリューションの導入に関心を持っています。

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決済ゲートウェイ市場のセグメンテーション

タイプ別

タイプに基づいて、世界市場はホスト型決済ゲートウェイ、非ホスト型決済ゲートウェイ、直接決済ゲートウェイ、プラットフォームベースの決済ゲートウェイに分類できます。

• ホスト型支払いゲートウェイ: ホスト型支払いゲートウェイは、支払いを処理するために、支払いサービス プロバイダーが提供する外部のホスト型支払いページに顧客を送信します。支払いデータの保護はサービスプロバイダーによって提供されるため、支払いデータの保護に関して販売者が負う可能性のある責任の多くが排除されます。このタイプは、その原始性と作成コストの低さにより、中小企業の間で広く普及しています。

• 非ホスト型支払いゲートウェイ: 対照的に、非ホスト型支払いゲートウェイでは、支払い情報は個別に処理されますが、顧客は引き続き販売者の Web サイトで支払いを行う必要があります。この責任の分散は、販売者が取引エクスペリエンスに対していくつかの制御を自由に行える一方で、取引のコンプライアンスとセキュリティの側面については単独で責任を負うことを意味します。この設定は、ユーザー インターフェイスの特定の構成を作成するため、より大きなビジネス上の関心事で好まれます。

• 直接支払いゲートウェイ: 直接販売者チャネルとは、取引が販売者のサイトで直接行われ、支払いの詳細が支払い仲介者を介して渡されることを意味します。販売者は社内で機密情報を直接扱うため、セキュリティとコンプライアンスが確保されていることを確認することが重要です。このシステムは、プログラムを既存のフレームワークと完全に統合したい組織に最適です。

• プラットフォームベースの支払いゲートウェイ: プラットフォームベースの支払いゲートウェイは、複数のプラットフォームを経由するビジネス向けに実装でき、支払いゲートウェイは、さまざまなプラットフォームで発生するすべての取引に支払いソリューションを提供します。これにより、支払いが簡単になると同時に、全体的な顧客エクスペリエンスが統合され、異なるプラットフォーム間でもスムーズに感じられるようになります。特に、電子ビジネス サイト、オンライン サブスクリプションおよびサービス プロバイダー、または複数の店舗の小売店や販売業者に対して支払いが行われます。

用途別

アプリケーションに基づいて、世界市場は（旅行とホスピタリティ）、BFSI、（小売と電子商取引）、（メディアとエンターテイメント）に分類できます。

• 旅行およびホスピタリティ: 現在の旅行およびホスピタリティ市場では、支払いゲートウェイにより、航空券、宿泊施設、その他の関連サービスの安全な支払い手段が​​確保されています。現金と複数の通貨によるその他の支払い手段の両方が必要となるため、国境を越えた活動を簡単に実行できます。これにより、支払いにおける顧客エクスペリエンスを向上させるという仕事が改善され、旅行活動をより速く、安全で、便利な方法で行えるようになります。

• BFSI、(小売および電子商取引) & (メディアおよびエンターテイメント): BFSI (銀行、金融サービス、および保険): BFSI のコンテキストでは、支払いゲートウェイは、ローンの支払い、保険料、投資サービスなどのリアルタイムの安全な金融ソリューションを促進します。ユーザー データの暗号化やトークン化などの手段を通じて、不正行為のリスクを軽減します。 

• 小売および電子商取引: 支払いゲートウェイは小売および電子商取引業界で広く使用されており、オンラインまたは実店舗での安全かつ便利な小切手やカード支払いに重要です。クレジット/デビット カード、電子ウォレット、サードパーティの支払いなど、複数の支払い形式を受け入れます。小売業者が顧客満足度を高め、ユーザーに迅速、安全、快適な支払いを提供するのに役立ちます。

• メディアとエンターテイメント: メディアとエンターテイメント業界の支払いゲートウェイは、サブスクリプション、PPV サービス、およびすべてのデジタル購入に使用されます。これにより、ストリーミング サービス、ビデオ ゲームのプレイ、デジタル メディアのダウンロードなどのメディア コンテンツをオンラインで安全に購入できるようになります。これらのゲートウェイは定期請求モデルにも準拠しているため、顧客とサービス プロバイダーの両方にとって相互に便利です。

市場力学

市場のダイナミクスには、市場の状況を示す推進要因と抑制要因、機会、課題が含まれます。

推進要因

世界的な電子商取引が市場の成長を促進し、信頼性の高いゲートウェイに対する需要が増加

世界市場ではオンラインショッピングが増加しているため、グローバル電子商取引が決済ゲートウェイ市場の主な原動力となっています。オンライン決済の増加に伴い、販売業者は信頼性が高く、高速で操作が簡単な決済ゲートウェイを求めています。問題のないオンライン支払い処理のニーズと、それに伴う支払いゲートウェイ サービス市場の成長。

スマートフォンの普及が市場の成長を促進し、モバイル決済ゲートウェイの需要を促進

スマートフォンの普及によりさまざまなビジネスが巻き起こり、モバイルプラットフォームに対応した決済ゲートウェイの需要が高まっています。 Apple Pay や Google Pay など、一般的なモバイル ウォレットやアプリの使用に依存するセルフチェック システムの人気が高まっており、企業は支払いを容易にするという観点からこれらのシステムを導入しています。決済ゲートウェイ市場には、モバイル中心の新しい形態の消費者に適応して対応するという大きなプレッシャーがかかっています。

抑制要因

セキュリティ上の懸念により市場の成長が制限され、コストと複雑さが増大します

ハッキング攻撃や詐欺などの安全性の問題は、決済ゲートウェイ市場に影響を与える重要な制限要因の一部です。時間が経ち、オンラインショッピングを選択する人が増えるにつれ、買い手も売り手も個人情報を失うリスクが高くなります。これにより、決済ゲートウェイのプロバイダーは決済ゲートウェイのセキュリティ機能を構築する必要が生じ、決済ゲートウェイの運用コストとその複雑さが増大します。

機会

決済ゲートウェイが発展途上地域に拡大するにつれて市場の成長が加速

決済ゲートウェイ市場の主要な成長戦略の 1 つは、発展途上国における電子決済システムの進歩です。懸念されているのは、アジア太平洋、アフリカ、ラテンアメリカなどの地域でインターネットの利用とスマートフォンの所有が増加するにつれ、人々は安全で安価な支払い方法をますます求めていることだ。これらの可能性は、これらの市場に特化したソリューションを開発できる決済ゲートウェイプロバイダーにとって素晴らしい機会となります。このような未知の領域への拡張は、市場拡大を経験するための明らかな証拠となります。

チャレンジ

規制上の課題により市場の成長が妨げられ、運用コストと複雑さが増加します

決済ゲートウェイ市場を悩ませると予想される主な問題は、さまざまな地域での規制の問題です。さまざまなデータ保護法や規制、コンプライアンス、支払い基準は、世界中のビジネスの拡大とその機能に影響を与えます。決済ゲートウェイプロバイダーは、顧客に安全なシステムを提供しながら、これらの規制に合わせて変化し続ける必要があります。これにより追加の運営費用が発生し、影響を受ける市場の成長が鈍化することがあります。

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決済ゲートウェイ市場の地域的洞察

• 北米

テクノロジー、法的環境、イノベーションにより北米市場の成長がリード

北米は先進的なテクノロジーによりデジタル決済の利用が増加しており、またイングランドの商取引市場が発達しているため、決済ゲートウェイ市場で最大の割合を占めています。米国の決済ゲートウェイ市場は、小売業や銀行などのセクター内で安全かつ効率的な決済処理システムに対するニーズが高まっているため、重要なセグメントです。これは、この地域が市場のための健全な法的環境と革新的な決済技術を発展させてきたためです。前述したように、大陸最大の市場であるアメリカは常に先行しており、決済ゲートウェイ サービスの開発はさらに進んでいます。

• ヨーロッパ

電子商取引、セキュリティ、モバイル決済が牽引する欧州市場の成長

ヨーロッパは、最適化された電子商取引、決済ゲートウェイ ソリューションの導入、規制の容易さにより、決済ゲートウェイ市場で顕著なシェアを保持しています。 PSD2指令を実施している地域に本拠を置く企業を含む企業に見られるように、セキュリティの重視により、安全で効率的な支払いソリューションの強化が求められています。したがって、英国、ドイツ、フランスなどの国にとって、新しい決済テクノロジーを受け入れることが重要です。ヨーロッパではモバイル決済の普及率が高く、多様な消費者グループが決済ゲートウェイ市場の推進力となっています。

• アジア

デジタル化、電子商取引、モバイル決済が牽引するアジア市場の成長

決済ゲートウェイ業界は、デジタル化、電子商取引業界の成長、スマートフォンの使用率の増加などの要因を通じて、アジアからの貢献を受けています。この成長に貢献している地域には、中国、インド、日本が含まれており、モバイル決済、デジタルウォレットの使用、さまざまな国境を越えた取引が顕著です。市場の成長に影響を与えるもう1つの要因は、支払いに関する地域の人口の好みとフィンテックスタートアップ活動の成長です。アジアの新たな中間層とインターネット接続の拡大により、海外での購入における決済ゲートウェイの利用がさらに活発化しています。

業界の主要プレーヤー

イノベーション、セキュリティ、新しい支払い方法が世界的に市場の成長を促進

決済ゲートウェイ業界のプレーヤーは現在、市場の成長に向けてさらなるイノベーション、セキュリティの向上、決済方法の増加に継続的に取り組んでいます。こうしたニーズは、PayPal、Stripe、Square などの企業によって、モバイル ウォレットの統合、ウォレット受け入れソリューション、不正行為に対するより効率的なソリューションを通じて満たされています。これらの投資は、特に AI、ブロックチェーン、国境を越えた決済ソリューションへの投資です。

トップペイメントゲートウェイ企業のリスト

• Skrill Limited (UK)
• Alipay (China)
• Amazon (USA)
• VeriFone Holdings (USA)
• Ingenico Group (France)

主要産業の発展

 2024 年 11 月:世界有数の決済サービスプロバイダーである PayU は、オンライン小売業者の決済エクスペリエンスを強化するために、インドの電子商取引プラットフォームである Fynd と提携しました。この提携は、支払いプロセスを合理化し、成長するインドの電子商取引分野に合わせた安全で効率的なソリューションを提供することを目的としています。この提携では、PayU の広範な支払いゲートウェイ サービスと Fynd の堅牢な電子商取引プラットフォームを活用して、消費者と販売者に同様にシームレスな取引を提供します。この展開は、急速に拡大するオンライン小売市場においてデジタル決済ソリューションの重要性が高まっていることを浮き彫りにしています。 

レポートの範囲

この調査には包括的な SWOT 分析が含まれており、市場内の将来の発展についての洞察が得られます。市場の成長に寄与するさまざまな要因を調査し、今後数年間の市場の軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリーと潜在的なアプリケーションを調査します。分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方が考慮され、市場の構成要素を総合的に理解し、成長の可能性のある分野が特定されます。

この調査レポートは、定量的および定性的方法の両方を使用して市場の細分化を調査し、市場に対する戦略的および財務的観点の影響も評価する徹底的な分析を提供します。さらに、レポートの地域評価では、市場の成長に影響を与える支配的な需要と供給の力が考慮されています。主要な市場競合他社のシェアなど、競争環境が細心の注意を払って詳細に説明されています。このレポートには、予想される期間に合わせて調整された型破りな研究手法、方法論、主要な戦略が組み込まれています。全体として、市場のダイナミクスに関する貴重かつ包括的な洞察を専門的にわかりやすく提供します。