プライベートプレースメントライフ保険（PPLI）市場規模、シェア、成長、および業界分析、タイプ（SMAおよびIDF）、申請書（ファミリーオフィス、大型個人など）、2033年までの地域予測

• 

  無料サンプルを請求する このレポートの詳細を確認するには

プライベートプレースメントライフ保険（PPLI）市場の概要

世界の私有地生命保険（PPLI）の市場規模は、2024年に22億7000万米ドルであり、2033年までに56億2,000万米ドルに達すると予測されています。

PPLIは、富裕層に投資の自由と比較的容易な税金を提供する生命保険の形である特定の種類の投資商品である私有地の生命保険の略です。この点で、PPLIは、保険契約者が、プライベートエクイティからヘッジファンドまで、保険契約者が選択した財産または投資に投資するのを支援します。この構造は、死亡給付を受け取るための選択肢とともに、死亡時の不動産税を引き付けると主張する投資に対する複合成長の利益を提供します。

これは、PPLIの場合です。なぜなら、それは単に、その中で獲得した収入と実現された利益に対する税金からの投資を除外するからです。また、PPLIポリシーはプライバシーと不動産計画の利点を提供し、したがって、大規模で複雑なポートフォリオプレーヤーに適している可能性があることに注意することが重要です。これらのポリシーは通常、認定された投資家に提供されているため、通常は100万ドルを超える強制保険料が高くなります。

Covid-19の衝撃

民間の配置生命保険（PPLI）業界は、COVID-19パンデミック中の市場のボラティリティにより悪影響を及ぼしました

世界のCovid-19パンデミックは前例のない驚異的であり、市場はパンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。 CAGRの増加に反映された突然の市場の成長は、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。

一方では、パンデミックに関連する経済および株式市場のリスクにより、HNWIはより安全で不利に課税されないウェルスマネジメントサービスを探すようになりました。その結果、PPLIは、資産をより適切に保護し、税金からの保護の増加を求めている個人にとって、さらに魅力的な戦略的ソリューションになりました。

一方、同じパンデミックが特定の期間に影響を与えました/一時的に新しいPPLIポリシーの発行を混乱させました。また、国際市場の変動は、プライベートエクイティまたは他の種類の資産に関連するPPLI政策投資への保護投資の結果に影響を与えました。この期間中、これらのクライアントとアドバイザーの多くは投資計画を検討し、これらの保険ポリシー内での資産配置の好みがより保守的になりました。

最新のトレンド

市場の成長を促進するための環境、ソーシャル、ガバナンス（ESG）投資オプションの統合

市場では、私有地の生命保険（PPLI）の市場シェアを後押しする可能性がある市場で顕著な開発がありました。ますます多くの投資家が持続可能な社会的に認識されている投資製品を探しているため、保険会社はESG準拠の製品に投資するためにクライアントにPPLIポリシーを提供し始めています。これにより、シフトは、投資に情熱を持つ裕福な人々の新たな市場に会い、彼らの信念に沿っているだけでなく、税控除や富の保存などのPPLIの側面を享受することができます。

無料サンプルを請求する このレポートの詳細を確認するには

民間配置生命保険（PPLI）市場セグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場はSMAとIDFに分類できます。

• SMA（個別に管理されたアカウント）:個別に管理されたアカウントは、投資家に属するが証券管理会社が管理する個別アカウントです。投資家の投資目標、彼または彼女の優先レベルのリスク、および優先税制度に特定の投資計画を提供します。

• IDF（国際開発基金）:一方、国際開発基金は、新興および発展途上国の経済社会開発イニシアチブへの資金提供の提供に特化した金融基金を指します。一般に、IDFはインフラストラクチャ、教育、ヘルスケア、環境管理に集中しています。  

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、グローバル市場は、家族のオフィス、高ネットの個人、その他に分類できます。

• ファミリーオフィス:ファミリーオフィスは、裕福な家族のニーズに対応する資産コンサルティング会社として機能するために設立された多専門企業です。一部のサービスには、投資管理、不動産計画、税務計画、慈善顧問が含まれます。これらには、複数の世代が関与する可能性があります。

• ハイネットの個人（HNWI）:HNWIは人々であり、通常は100万米ドルの流動資産から始まる投資のために一定のお金を持っています。彼らはしばしば、お金の管理、相続計画、課税規制としてニッチな金融ソリューションを必要とします。

市場のダイナミクス

市場のダイナミクスには、運転と抑制要因、市場の状況を示す機会、課題が含まれます。

運転要因

市場を後押しする税効率

プライベートプレースメントライフ保険（PPLI）の成長を促すいくつかの要素があります。 PPLIは、ポリシーに入金されたお金が課税された成長を遂げ、特に現在の低金利税率で、収入と税金を最適化する個人に投資を最適にするため、高飛ぶ富を持つ人々にとって理想的な製品です。 PPLIポンプの調整。保険契約者がプライベートエクイティ、ヘッジファンド、不動産投資などのさまざまなクラスに投資できる場合、標準的な生命保険商品よりも見込み客です。

市場を拡大するための富の保存

PPLIは、純Worthが財産を計画し、免税死亡給付を受け取り、高い不動産と相続税を避ける可能性のある相続人への富の譲渡を簡素化するための有用な方法です。これらのポリシーは公開されていないため、自分の財政に関するすべてをプライベートに保ちたい多くの裕福な顧客よりも好まれます。 PPLIは、他の種類のタイプと保険のための投資クラスに投資するオプションを提供し、複雑な投資ソリューションとエキゾチックな証券のオプションを備えた保険のすべての利点を利用しています。

抑制要因

潜在的に市場の成長を妨げる最低プレミアム要件が高い

PPLI製品、税制規制、報告ニーズ、およびカスタマイズされた投資ソリューションを必要とするクライアントの能力は非常に豊富で複雑です。規制および認定の要件も、クライアントに関連して満たさなければなりません。基本的に、一部の投資家から厳しいポリシーと戦うことができないクライアントが居住しています。このPPLI製品は、高度な戦略を組み込んだ他の投資構造と比較して、より高い管理手数料と管理コストを引き付ける傾向があります。調査によると、これらの料金は、特に小さなポリシーの収益性を低下させる可能性があります。

機会

SustainableおよびESG投資との統合は、市場で製品の機会を生み出します

このような戦略を検討しながら、より多くのHNWの人々は良心に応じて投資したいと考えており、したがって、保険会社はESG関連の投資オファーをPPLIリストに統合できます。これにより、PPLIポリシーの問題は、投資ベンチャーで課税シェルターの結果を求めている社会的に敏感な投資家に対処すると同時に、グローバルな持続可能な目標を果たそうとしています。その点で、PPLIは若い億万長者のニーズに対処しようとする組織としての地位を築くことができます。

チャレンジ

規制と税の変更をナビゲートすることは、消費者にとって潜在的な課題になる可能性があります

これは、常に政府が成長や不動産の問題に​​関する税務シールドなどの問題に関するPPLIポリシーに関する税金と金融法を変更しているという保証です。現在の税法と報告基準は変更される可能性があり、そのような変更はコンプライアンスコストを増加させるか、潜在的なクライアントへの訴えを減らす可能性があります。 PPLIプロバイダーの保有者は、このようなシフトを監視し、法的にさらに複雑な設定になる可能性があるものでポリシーが収益性を維持することを保証する必要があります。

• 無料サンプルを請求する このレポートの詳細を確認するには

•  

民間配置生命保険（PPLI）市場の地域洞察

• 北米

北米は、この市場で最も急成長している地域です。米国の私有地生命保険（PPLI）市場は、複数の理由により指数関数的に増加しています。 ESG（環境、社会、ガバナンス）の投資の増加傾向は、保険会社がPPLI計画に持続可能性と社会的責任投資を提供することを強制しています。さらに、低金利の低金利は、多くの高い純投資家が富の創造のための投資をPPLIにするためのより良い方法を探していることを意味します。その結果、特に米国では、当局の補償への注意が高まるにつれて、プロバイダーは精査に合格し、特典を関連させる方法を学んでいます。また、家族のオフィスには個別のソリューションを求めることを伴うため、この地域でのPPLIの開発において重要な役割を果たしています。

• ヨーロッパ

現在、税負担を軽減し、家族の富を維持したい裕福な人々から関心をエスカレートするため、ヨーロッパでPPLIの市場が増加しています。 PPLIは、相続税と不動産税が高い国で特に効果的です。構造を使用すると、クライアントは投資の管理を維持しながらこれらの税金を削減できます。資産管理の準備が必要なヨーロッパのクライアントは、「オーバーザカウンター」要素とプライベートエクイティや不動産などの「非メインストリーム」投資を採用した「オーバーメイン」ソリューションを要求します。 PPLIは、多くの裕福な家族が個々の政策を必要とする多世帯事務所の状況が急増しているため、革新的です。  

• アジア

PP Life Insuranceは、Uhnwisに分類されたクライアントのために、中国、香港、シンガポールまでずっとアジア太平洋地域で徐々に発売され、人気を博しました。富裕層の個人の数は増加しており、起業家の基盤からの新たな富は、この地域の税効率の解決策であるPPLIの観点から富を保護および成長させる方法も必要です。この地域のPPLIクライアントは、富の維持などの側面に惹かれます。税の延期、そしてもちろん、彼らはそのような資産層への投資の効率的な専門的管理にアクセスできます。

主要業界のプレーヤー

イノベーションと市場の拡大を通じて市場を形成する主要業界のプレーヤー

主要な業界のプレーヤーは、戦略的な革新と市場の拡大を通じて、私的プレースメントライフ保険（PPLI）市場を形成しています。これらの企業は、製品の品質とパフォーマンスを向上させるための高度な技術とプロセスを導入しています。また、製品ラインを拡張して、特別なバリエーションを含め、多様な顧客の好みに応えています。さらに、デジタルプラットフォームを活用して、市場のリーチを増やし、流通効率を高めています。研究開発に投資し、サプライチェーンの運用を最適化し、新しい地域市場を探索することにより、これらのプレーヤーは、私的プレースメントライフ保険（PPLI）内で成長を促進し、傾向を設定しています。

トッププライベートプレースメントライフ保険（PPLI）企業のリスト

• Zurich Insurance Group [Switzerland]
• BlackRock [U.S.]
• Acadia Life Limited [Bermuda]
• Prudential [U.K.]
• Crown Global [U.S.]

主要な業界開発

2023年3月:Zurich Insurance Groupは、Private Placement Life Insurance（PPLI）Marketplaceで重要な努力をしました。彼らは最近、Sustainable Private Placement Life Insurance（Sustainable PPLI）ソリューションを開発しました。チューリッヒ保険は、持続可能なウェルスマネジメントサービスを希望するHNWIの欲求を満たすために、持続可能なPPLIソリューションを考案しました。これにより、クライアントは、可能な限り最も効率的な方法で、グリーンエネルギー資産、グリーンボンド、ESGに準拠した資金のポートフォリオに投資することができます。

報告報告

SWOT分析はこの作業で高レベルで提示されており、市場のさらなる進化に関する有用な推奨事項が考慮されています。このペーパーでは、将来の市場の成長に影響を与える可能性のある市場セグメントと可能なアプリケーションをレビューして議論する機会があります。この作業では、市場の現代状態に関するデータとその進化に関する情報の両方を使用して、可能な開発動向を特定します。

 より良い携帯性を備えたプライベートプレースメントライフ保険（PPLI）は、消費者の養子縁組傾向、アプリケーションエリアの増加、およびより革新的な製品開発により、高成長率を獲得すると予想されます。しかし、たとえば、原材料の不足やそれらの価格の上昇など、いくつかの問題があるかもしれませんが、品質を向上させるための専門的な提供や傾向の人気の高まりは、市場の成長を促進します。それらはすべて、開発やサプライチェーンと市場のテクノロジーと革新的な戦略を通じて進歩しています。市場環境の変化と多様性に対する需要の高まりにより、プライベートプレースメントライフ保険（PPLI）は、アプリケーションを絶えず開発および拡大しているため、有望な開発があります。