ロボアドバイザーの市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ（無料＆チャージ）、アプリケーション（ヘルスケア、小売および教育）、地域予測2032年

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ロボアドバイザー市場の概要

世界のロボアドバイザー市場規模は2024年に約81億米ドルに評価され、2032年までに5359億米ドルに達し、2024年から2032年まで26.71％の複合年間成長率（CAGR）で成長します。

Robo-Advisorsは、Fintechの最も断定的な部分の1つを定義しました。この部分では、人間の介入がほとんどまたはまったくない自動化されたアルゴリズム駆動型の財務計画には、個人がアクセスできます。ロボアドバイザーは通常、リスク許容度、財務目標、投資期間を含むユーザー入力などの要因に基づいて、投資アドバイス、ポートフォリオ管理、財務計画など、資産管理の分野に対処します。 Robo-Advisorsは、AI、機械学習、ビッグデータ分析などの高度な技術を利用して、大衆に効率的で効果的かつ経済的な製品を提供します。このプラットフォームは、伝統的なファイナンシャルアドバイザーへの依存を減らすことにより、投資と民主化の資産管理を始めたばかりのミレニアル世代やその他の人々にますます人気が高まっています。これらのソリューションの需要の拡大は、主にインターネットアクセスの拡散、パーソナライズされた金融サービスの需要、投資機会の認識の向上によるものです。

Covid-19の衝撃

ロボアドバイザー業界は、Covid-19パンデミック中の採用の増加により、プラスの効果がありました

グローバルなCovid-19のパンデミックは、前例のない驚異的であり、市場はパンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。 CAGRの増加に反映された突然の市場の成長は、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。

ロボアドバイザリー市場に対するCovid-19の効果は非常にプラスでした。悪い時代が先に迫り、成長を推進するにつれて、費用対効果の高いデジタル金融ソリューションを求める人々の数の増加。経済環境における市場のボラティリティと不確実性の高まりにより、多くの投資家は、自動化された低コスト、パーソナライズされた投資管理のためにロボアドバイザーを求めました。採用率の増加は、従来のアドバイザリー方法が運用上の制限のためにうまく機能しないため、リモート作業への移行とデジタルプラットフォームの使用に対応していました。ミレニアル世代とオンラインプラットフォームに関連する利便性への初めての投資家の財務計画と資産管理への関心の高まりと相まって、これは市場をさらに推進する主要な推進力になりました。したがって、パンデミックは、金融サービスにおける将来の存在を強化しながら、ロボアドバイザーの採用を増やすための道を開いた。

最新のトレンド

ESGの取り込みは、意識的な投資家を引き付けることにより、市場の成長を促進します

新たな傾向には、ハイパーパーソナリゼーション、ESGの取り込み、およびロボアドバイザー市場内の人間のアドバイザーとAIを組み合わせたモデリングが含まれます。これらの主なものはESGフォーカスです。これは、社会的責任と持続可能なオプションを見て投資するための投資家からの必要性を捉える重要な傾向です。現在、Robo-Advisorsによるポートフォリオ構築に環境、社会、およびガバナンス（ESG）メトリックが組み込まれ、ユーザーが投資を個人的価値とパフォーマンスリターンで調整することで価値を実現できるようにしています。このような傾向は、環境問題の意識の高まりと、若い人口統計間の意識的投資などの新しい傾向によって駆り立てられます。 ESGに飢えたロボアドバイザーが戦略を再発明するにつれて、彼らは倫理的な財務成長に向けて新しい種類の投資家の武器を開きます。

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ロボアドバイザー市場セグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場は無料と料金に分類できます

• 無料:フリートールの自動化されたアドバイザーは、紹介パートナーシップや製品プロモーションなどの間接的な手段を通じて収益を生み出すことになっているため、基本的な財務計画および投資管理サービスを無料で提供します。これらは一般に、このような単純化されたツールに限られた機能と簡単な使用を提供することにより、ほとんどの初心者投資家を引き付けます。彼らは多くの装備を備えていませんが、彼らの自動化された投資ソリューションを特定するためのエントリポイントとして無料のロボアドバイザーにアクセスできます。

• 請求:Charge-Robo Advisorsは、手数料構造で実行されます。ここでは、資産の一部を管理下（AUM）またはサービスの定額料金サブスクリプションを請求します。ただし、他の典型的な製品に加えて、高度なポートフォリオの最適化と税LOSSの収穫を提供するため、サービスは制限されていません。彼らは、より多くのパーソナライズされた付加価値のある製品を従来のアドバイザーの提供者よりもはるかに少なくすることにより、より多くの聴衆、さらには経験豊富な投資家を目指しています。

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、グローバル市場はヘルスケア、小売、教育に分類できます

• ヘルスケア:ロボアドバイザーは、医療専門家や機関にイノベーション固有の分野における財務計画、投資管理、退職アプローチを提供します。これ以上は、混雑したそのような決定の長時間を防ぎ、長期的な財政的安全が強化されることを保証するために行われます。確立された自動化されたソリューションに対する認識が高まっているため、ロボアドバイザーは、医療専門家の個人的な財務計画のニーズにおいて、ゆっくりとニッチを切り開いています。

• 小売:個々の投資家のニーズを満たすためのロボアドバイザーは、投資とウェルスサークル全体を簡単かつアクセスしやすくすることに焦点を当て、収入とリスク許容度に導かれた個人的な目標に向けて節約して投資することができます。小売金融アプリケーションとうまく統合されています。これらの低コストのオンライン金融サービスのコストは、小売投資家がそのような投資知識の栽培なしに情報に基づいた決定を下すために非常に力を与えています。

• 教育:教育におけるロボアドバイザーは、教育者の授業料の節約と退職を計画し、機関の寄付基金を管理します。それは、可能な限り最高の投資収益を享受しながら、最も効果的な方法で教育費を計画する際に親と子供を支援するための特定のアドバイザリーサービスを提供します。彼らは教育目的のために貯蓄としてお金を捨てて、機関がロボアドバイザーを利用して成長兼耐性計画で効果的に資金を管理し、資金調達に運用上の安定性があるように資金を管理できるようにします。

市場のダイナミクス

市場のダイナミクスには、運転と抑制要因、市場の状況を示す機会、課題が含まれます。                  

運転要因

手頃な価格、アクセシビリティ、デジタルプラットフォームに駆動される市場の成長

ロボアドバイザーの市場は、特に若い世代とお金が少ない人々にとって、財務計画において手頃な価格でアクセス可能なサービスが必要であるため、成長しています。ほとんどの従来のファイナンシャルアドバイザーは高い料金を請求しているため、この市場に魅力的ではありません。代わりに、ロボアドバイザーは、低コストの自動化された投資管理を通じてこのギャップを埋めます。それは、より多くの聴衆のためにウェルスマネジメントパラダイムを民主化します。これはすべて、デジタルプラットフォームの容易な入手可能性と組み合わされており、世界中の人々による大幅な摂取を確保しています。

AI、ビッグデータ、機械学習は市場の成長を促進します

ロボアドバイザー市場を推進するもう1つの主な理由は、人工知能、ビッグデータ分析、機械学習などのハイエンドテクノロジーの参入です。これにより、ポートフォリオ管理は、より個別化され、効率的になり、市場の行動とユーザーの好みの変化に動的に適応することができます。 AIを利用して、Robo-Advisorsは、ほぼリアルタイムの洞察、リスク評価、微調整された投資戦略を提供し、これらのロボアドバイザーを技術に精通したユーザーに非常に魅力的にします。これらのプラットフォームのスケーラビリティと精度を継続的に提供するテクノロジーの有効性の多くは、金融セクターの成長に勢いを加えています。

抑制要因

意識と信頼の欠如は、市場の成長の可能性を制限します

ロボアドバイザー市場の成長を大幅に制限することは、従来の投資家、特に対面のアドバイザリーサービスに慣れてきた古い世代からの意識と自信の欠如です。したがって、潜在的なユーザーは、ロボアドバイザーを非人格的と見なし、複雑な金融ニーズや絶えず変化する市場条件に対応できるとは考えていません。養子縁組における無気力に追加されるデータのセキュリティとプライバシーと、デジタルの非文学率も高い分野に関するさらなる懸念があります。

機会

市場の成長は、ESG投資の採用の増加によって促進されます

ロボアドバイザー市場の成長の新しい範囲は、投資家によるESG投資の採用の増加に関連して出現しています。 Robo-Advisorsが市場への浸透を増やすのに役立つ特定された機会は、ポートフォリオ管理にESG基準を統合することで利用できる道にあります。これは、特に若くて社会的に意識した、実現した投資家の間で、倫理的投資の需要の高まりに満たされます。 Robo-Advisorsは、ESGに焦点を当てたソリューションを、この急成長するセクターに販売できます。

チャレンジ

規制とコンプライアンスの課題は、市場の成長とコストを妨げます

ロボアドバイザー業界は、別の重要な課題、すなわち規制と絶えず変化する法的構造に直面しています。同時に、自動化された金融サービスが、消費者保護基準と実践基準にはまだ定義されていない多くの問題があるため、あらゆる開発のために政府および規制当局の監視下に留まることが重要になります。さまざまな地域によって課されるこのような規制の遵守、およびプラットフォームを合法的に準拠させることは、非常に費用がかかり、複雑な事業になる可能性があります。したがって、これには、ロボアドバイザーが非常に有能なコンプライアンスシステムに費やす必要があり、成長を遅らせ、運用コストを増加させる必要があります。

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Robo-Advisor Market Regional Insights

• 北米

北米の技術採用と需要の採用と需要の大幅な市場の成長

高度な技術インフラストラクチャ、デジタル金融サービスの高い採用、および技術に精通した投資家の膨大な人口の有病率の結果、北米はロボアドバイザー市場の主要地域です。米国がこの領土を率いることで、この国は、ロボアドバイザーのユーザーの急速に拡大する基盤で市場の成長に大きく影響します。費用対効果の高いパーソナライズされた資産管理ソリューションに対する強力な投資家の需要は、米国のロボアドバイザー市場にさらに利益をもたらします。これに加えて、有利な規制環境であり、AI対応の金融ツールの幅広い受け入れです。

• ヨーロッパ

ヨーロッパの技術採用と規制は、市場の大幅な成長を促進しています

ヨーロッパはデジタルファイナンシャルソリューションを受け入れ、ロボアドバイザーの市場を強化しています。地域での低コストでアクセス可能な投資管理に対する需要の高まりは、それを推進しています。この地域で繁栄しているフィンテックの新興企業と、ドイツ、英国、フランスなどの国でのテクノロジーに向けられた大規模な投資はすべて、ロボアドバイザープラットフォームの採用のスピードアップに貢献しています。さらに、ヨーロッパのMifid IIのような新しい規制の枠組みは、明確なガイドラインを築き、それが自信を促進し、市場の発展を促進します。より多くのユーザーがパーソナライズされたデータ駆動型のアドバイスを求めるにつれて、ヨーロッパのロボアドバイザー市場は、特に若くてよりハイテクに精通した個人の間で成長し続けています。

• アジア

アジアのデジタルトランスフォーメーションとフィンテックの成長は、大幅な市場の成長を促進します

アジアは、迅速なデジタル変革と中国、日本、インドなどの国のフィンテックのアップグレードへの依存の増加に関して、ロボアドバイザー市場シェアを大幅に保持しています。主に若者で構成されている巨大な人口は、技術に精通したライフスタイルを迅速に採用しています。したがって、費用対効果の高い自動化された投資サービスの必要性は着実に成長しています。中流階級の進歩と金融リテラシーへのストレスの増加は、ロボアドバイザーの受け入れに地域を押し進めることにも非常に役立ちます。さらに、デジタルファイナンスに対する規制の進歩と政府の支援は、アジアでの市場の可能性を高め、より多くのユーザーと投資を引き付けています。

主要業界のプレーヤー

業界のプレーヤーは、イノベーションとパーソナライズを通じて市場の成長を促進します

主要な業界のプレーヤーは、ユーザーのエクスペリエンスを強化しながら、ロボアドバイザー市場でイノベーションと新しいサービス提供を劇的に推進しています。 Betterment、WealthFront、およびPersonal Capitalは、ポートフォリオ管理を改善しながらパーソナライズされた投資アプローチを提供するため、非常に洗練されたAIおよび機械学習技術をサービスに埋め込んだ著名なプレーヤーの1つです。教育資料と相まって、これは、競争力のある価格設定のおかげで、より広い投資家の基地へのより大きな市場アクセス可能性への道を開いています。彼らはまた、ESG投資を受け入れています。これは、社会的に関心のある人々を惹きつけるためにすでに適切に位置付けられています。したがって、彼らは、世界的に拡大する消費者のクプラスと存在感を保持しており、それがますます変化する空間と将来の成長と業界全体の方向性を増やしています。

トップロボアドバイザー企業のリスト

• Betterment (U.S)
• Schwab Intelligent Portfolios (U.S)
• Vanguard Personal Advisor (U.S)
• FutureAdvisor (U.S)
• SigFig Wealth Management (U.S)

鍵産業開発

2023年10月:Bettermentは、個々の退職口座（IRA）に投資するユーザーの税引後リターンを最大化することを目的とした「退職口座のSmart Tax Optimization」と呼ばれる新機能を立ち上げました。この機能は、高度なアルゴリズムを活用して、税の影響を最小限に抑えながら、戦略的にリバランスポートフォリオをレバレンスします。この強化は、パーソナライズされた自動化された財務計画ソリューションを提供するためのBettermentの継続的な取り組みの一部です。このアップデートは、洗練された金融技術をロボアドバイザーサービスに統合して、税効率の高い投資オプションの需要の高まりに対応することに焦点を当てていることを示しています。

報告報告

この調査には、包括的なSWOT分析が含まれており、市場内の将来の発展に関する洞察を提供します。市場の成長に寄与するさまざまな要因を調べ、今後数年間で軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリと潜在的なアプリケーションを調査します。この分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方を考慮に入れ、市場の要素についての全体的な理解を提供し、成長の潜在的な領域を特定しています。

調査レポートは、定性的研究方法と定量的研究方法の両方を利用して、徹底的な分析を提供する市場セグメンテーションを掘り下げています。また、市場に対する財務的および戦略的視点の影響を評価します。さらに、このレポートは、市場の成長に影響を与える需要と供給の支配的な力を考慮して、国家および地域の評価を提示します。競争力のある景観は、重要な競合他社の市場シェアを含め、細心の注意を払って詳細に説明されています。このレポートには、予想される時間枠に合わせて調整された新しい研究方法論とプレーヤー戦略が組み込まれています。全体として、市場のダイナミクスに関する貴重で包括的な洞察を、正式で簡単に理解できる方法で提供します。