自主投資家の市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別（有料財務アドバイザリーおよび完全自主投資）、アプリケーション別（35 歳未満の富裕層顧客および 35 歳以上の富裕層顧客）、および 2035 年までの地域予測

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自己志向型投資家の市場概要

世界の自主投資家市場は、2025年の1,080億1,000万米ドルから2026年には1,128億9,000万米ドルに増加し、2035年までに1,607億9,400万米ドルに達すると予想されており、2025年から2035年までの間に4.52%のCAGRで成長します。

自主投資家市場は、ファイナンシャルアドバイザーやブローカーの仲介を必要とせず、人々が自分で投資の意思決定を行う新しい現象です。これは、多数のオンラインプラットフォームが利用できるため、多くの投資家が自分で投資を行うことを望んでいるために実現しました。これは、投資サービスのコストが削減され、人々が自分で投資できるようになったために起こりました。したがって、自分で投資を行うことを好む投資家は、投資テクノロジーと、積極的で自分が何をしているのかを知っている投資家の数が増え続けていることにより、今日多くの人々の金融文化を変革しています。

主な調査結果

新型コロナウイルス感染症の影響

新型コロナウイルス感染症のパンデミックにより自主投資家業界にプラスの影響があった

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較して、すべての地域で予想を上回る需要が発生しています。 CAGRの上昇を反映した市場の急激な成長は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことによるものです。

自主投資家市場は、経済混乱やその他の関連課題により仲介サービスに対する国民の反応が高まったため、新型コロナウイルス感染症期間中に顕著な成長を記録しました。この結果、社会の金融リテラシーのレベルが向上しました。これは、政府当局からの金銭的援助、自由時間の増加、そして何よりも経済的自給自足への願望など、他の多くの要因にも支えられました。人々は従来の普通預金口座を超えて資金を投資する他の手段を模索することに興味を持ち、非常に活発になり、多くの新規登録者がいる自己投資プラットフォームに目を向けました。業界におけるこの種の発展は、投資家にとっても有益でした。なぜなら、これまで活動的ではなかった人々の多くがポートフォリオへの投資に積極的に関与するようになったからです。

最新のトレンド

手数料無料取引とSRIが市場成長を牽引

自主投資家市場は近年、多くの変化を遂げてきました。デジタルプラットフォーム安価な取引サービスの提供、オルタナティブ投資の範囲の拡大、社会的責任投資（SRI）への嗜好の変化などだ。手数料無料の取引アプリケーションの数が急速に増加し、誰もが株式市場で取引しやすくなったことが最も重要な傾向です。投資家は取引コストなしで取引を満喫できるようになりました。この移行により、新規投資家の大多数、特に若い投資家がより積極的に市場に参加できるようになりました。これらのサービスが、投資の実行と管理のためのロボアドバイザーなど、他のより高度な機能を提供し始めていることも注目に値します。

• 米国 SEC の投資家調査によると、新規市場参加者の 46% 近くが、強化されたデジタル投資ツールによってサポートされる自主的なプラットフォームを好んでいます。

• OECD の金融リテラシー報告書によると、個人投資家の 33% がアルゴリズム支援の調査機能を採用し、自主的な投資市場への関与を強化しています。

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自主的な投資家の市場セグメンテーション

タイプ別

タイプに基づいて、世界市場は有料財務アドバイザリーと完全自主投資に分類できます。

• 有料財務アドバイザリー: アドバイザリー サービスは、特に投資戦略と計画の提供を通じて、投資家による検討のために独立した金融専門家によって提供される有料サービスに関連します。このようなサービスは、資金の投資方法や投資の分散方法など、特に税金の問題など、複雑な財務上の問題を抱えている人々を対象としています。しかし、経費の発生は別として、こうした自己運用投資家のかなりの数が、専門的な知識を取得し、面倒な手間を避けるために、依然としてそのようなサービスを求めることを好みます。

• 完全自主投資: 完全自主投資とは、ファイナンシャル・アドバイザーやブローカーに相談することなく、個人が自分の投資に対して責任を負うことが許可されている一種の投資計画を意味します。このカテゴリーには、ポートフォリオを完全に管理し、リサーチから執行までオンラインで投資決定を行う人が含まれます。調査や取引がオンラインで行えるようになったため、完全に自己志向型の人は、投資計画をどのように実行するか、またそれにかかるコストに重点を置くようになりました。

用途別

アプリケーションに基づいて、世界市場は 35 歳未満の富裕層顧客と 35 歳以上の富裕層顧客に分類できます

• 35 歳未満の富裕層顧客: 35 歳未満の若い富裕層顧客は、投資に関しては通常よりリスクが高く、より不安定な市場、つまり新興企業や仮想通貨などのより日和見的な新興市場に投資することを意味します。これはテクノロジーを受け入れる若い世代であるため、従来の環境のオフラインの制限を最小限に抑えて投資を行うことができます。彼らは成長に興味があり、それを生み出すのに時間がかかるかどうかに関係なく、さまざまな投資を行うことに意欲的です。

• 35 歳以上の富裕層顧客: 35 歳以上で富裕層に分類される顧客は、投資方針や戦略においてリスクをより回避しており、主に自分の資産の評価と資産保全に伴う収入に関心を持っています。このため、家族やキャリアがあり、忙しいことが多い人は、退職後のことや、不動産市場以外にも株式や債券などのより伝統的な投資形態に有効なその他のポートフォリオなどの問題を考えることになるでしょう。このグループは、このグループに特化して資金を管理する方法についての推奨事項を受け取りたいと考えており、また、投資に伴うリスクをさらに管理したいと考えています。

市場ダイナミクス

市場のダイナミクスには、市場の状況を表す推進要因と抑制要因、機会、課題が含まれます。

推進要因

成長を促進する投資プラットフォームの技術進歩

ロボアドバイザーにおけるデジタル技術の高度な応用により、DIY 投資家がポートフォリオを管理することが信じられないほど簡単になりました。このようなイノベーションには、調査のためのツールや市場の最新情報が伴い、時には投資家に代わって取引が行われます。このように、十分な情報があるため、投資家は適切な意思決定を行う傾向があります。このツールの入手可能性と容易さは、自主的な投資家の人口を増やすのに非常に役立ちました。

• FINRA のデータによると、個人の取引参加者は 28% 増加し、世界中でアクセス可能な自主的な投資プラットフォームに対する需要が大幅に増加しました。

• RBI の金融包摂統計によると、デジタル投資口座の開設数は 22% 増加し、自主的な資産管理システムの導入が増加しました。

金融リテラシーと金融意識の向上による効果

オンライン Web サイト、コース、ソーシャル メディアの中で最も活用され、簡単であるため、自主的な投資が個人の関心を集めています。最近、彼女は、この問題について多くの人が話したり書いたり、さまざまなネットワークのアイデアを受け入れたりしたおかげで、自分の引き出しを扱えると自信を持っています。これが、今日の金融が独占的な領域ではなく、行動を起こすことを望む人が増えている理由でもあります。

抑制要因

市場の限られた成長を促進するための専門家の支援の欠如

自己志向型投資家市場における重大な制限要因は、専門家の支援がないことであり、これが間違った投資決定の原因となる可能性があります。自己志向型の投資家の中には、複雑なポートフォリオを管理するのが難しいと感じる人もいるかもしれません。さらに、混乱した市場では専門家の支援なしでは管理するのが難しいと感じるかもしれません。このリスクのため、自己投資を最大限に活用することに消極的な人もいるかもしれません。

• ESMA の調査結果によると、自主投資家の 17% が知識不足に直面しており、適切な教育サポートがなければ効果的な投資決定が制限されています。

• IOSCO の評価によると、デジタル投資家の 14% 近くがプラットフォームの信頼性の問題を経験しており、自主的な金融システムの広範な導入が妨げられています。

デジタルサービス、AI、自己管理のトレンドが市場の成長を牽引

機会

 

自主投資家市場は、デジタル投資サービスやロボアドバイザーの利用の急増が予想されることを受けて、拡大の余地があります。より多くの人々が自分のことを管理し、カスタマイズされた投資アプローチを採用したいと考えており、これらのプラットフォームは最小限の制限で豊富な投資の機会を提供しています。さらに、AI とデータ分析の革新により、自主的な投資家が具体的なデータに基づいて投資決定を行うことが可能になりました。テクノロジーによって投資家のポートフォリオの制御と管理の能力が強化されているため、この傾向は市場の成長が期待されています。

• 日本の金融庁の洞察によると、AI ベースの金融ツールに対する需要が 26% 増加し、高度な自主的投資サービスの強力な機会が生まれました。

 

• 英国 FCA のデータによると、18 ～ 30 歳の若い投資家が 31% 増加し、対象を絞ったデジタル投資プラットフォームに市場機会が拡大しています。

 

市場の成長が投資家の自主的な意思決定を脅かす

チャレンジ

 

自主投資家市場は、金融市場と投資商品の複雑化というますます深刻化する問題に直面しています。多くの選択肢の存在は、多くの自主的な投資家にとって、専門家のアドバイスを受けずに投資を行うことを困難にする問題です。投資判断を誤ったり、集中しすぎたりすると、多額の損失を被る可能性があります。これは、市場のニーズや運営に基づいて投資を決定するのが苦手なほとんどの投資家が提供するオッズに加えてのことです。

• MAS の規制レビューによると、自主的な投資家の 12% が、高い情報過多に悩まされ、ポートフォリオの効率的な意思決定プロセスに課題を抱えていました。

 

• カナダの証券当局のデータによると、サイバー攻撃の脅威は 19% 増加し、安全な自主投資環境に大きな課題をもたらしています。

 

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自主的な投資家が地域の洞察を市場に出す

• 北米

高い金融リテラシー、洗練された投資プラットフォーム、個人投資の実践により、北米は自主投資家市場のリーダーとなっています。米国の自主投資家市場で最大のシェアを占めているのは、テクノロジーやオンライン仲介サービスに頼る個人投資家の需要の高まりによるものです。この傾向は、適切な政策の存在と国内貯蓄を促進する活発な経済環境によってさらに強化されています。米国には膨大な投資家基盤があるため、この国は地域市場の成長を呼び込む上で大きな影響を与えています。

• ヨーロッパ

ヨーロッパが、個人が自分の投資を管理できるようにするため、テクノロジーの利用を通じて自律的投資家市場を強化していることは注目に値します。また、投資にアクセスできる個人投資家の増加に伴い、曲線も上向きにシフトしています。オンライン取引プラットフォームこれは、教育レベルが高いことと、個人投資をより積極的に管理する傾向があるためです。ヨーロッパの厳しい法律も投資家を保護するため、投資家はマネージャーを必要とせずに自信を持って投資することができます。その結果、多くのヨーロッパ人が自分たちの投資をコントロールしたいと考えており、市場は依然として拡大しています。

• アジア

中間層が依然として成長し、金融包摂が進んでいる自主投資家市場において、アジアは非常に大きな役割を果たしています。オンライン取引やフィンテックのおかげで、より多くの人が自分で投資を管理し始めているため、中国、インド、日本、その他の国で投資トレンドが変化しています。アジアでは、人口が若く技術的に進んでいることから、自己管理型の投資ツールに対する需要が非常に高くなっています。これにより、アジアが中核となり、この地域の自主的な投資傾向の成長も加速しました。

業界の主要プレーヤー

革新的なツールとカスタマイズを提供する業界プレーヤーが市場の成長を促進

自主投資家市場シェアは、そのような投資家が投資を管理できるようにする革新的なツールとリソースを開発および維持する主要な業界プレーヤーの存在に大きく依存しています。これには、高度な分析や低レートでの取引、投資教育の提供などの機能が含まれており、変化により誰もが投資の機会を利用できるようになりました。

• 米国の金融規制当局によると、バンク・オブ・アメリカ・メリルリンチは1000万人以上のユーザーにサービスを提供するデジタル投資機能を拡大した。

• 中国金融協会の評価によると、CITIC Securitiesは個人投資家向けサービスを強化し、約800万口座をサポートした。

これらの企業は、投資ポートフォリオ管理におけるカスタマイズ需要の高まりに応えようとして、市場の拡大を推進しています。

自主投資家トップ企業のリスト

• Wealth front (California, United States)
• UBS (Switzerland)
• Interactive Investor (United Kingdom)
• Barclays (London, England)
• Vanguard ( Pennsylvania, United States)

主要産業の発展

自主投資家向けの市場成長を促進する技術の進歩とコストの削減

ロボアドバイザー、高度な取引機能、AI 分析の人気など、業界内の重要な発展が自主投資家市場の成長の発展を形作っています。これらの発展により、投資家は合理的な選択を行うための適切な権限、より優れたリソース、およびリアルタイムの情報を得ることができます。さらに、コストの削減と利便性の向上は、より自主的な投資家にとって魅力的であり、それによって市場の成長を促進します。

レポートの範囲

この調査には包括的な SWOT 分析が含まれており、市場内の将来の発展についての洞察が得られます。市場の成長に寄与するさまざまな要因を調査し、今後数年間の市場の軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリと潜在的なアプリケーションを調査します。分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方が考慮され、市場の構成要素を総合的に理解し、成長の可能性のある分野が特定されます。

この調査レポートは、定量的および定性的方法の両方を使用して市場の細分化を調査し、市場に対する戦略的および財務的観点の影響も評価する徹底的な分析を提供します。さらに、レポートの地域評価では、市場の成長に影響を与える支配的な需要と供給の力が考慮されています。主要な市場競合他社のシェアなど、競争環境が細心の注意を払って詳細に説明されています。このレポートには、予想される期間に合わせて調整された型破りな研究手法、方法論、主要な戦略が組み込まれています。全体として、市場のダイナミクスに関する貴重かつ包括的な洞察を専門的にわかりやすく提供します。