シャドーバンキング市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別（証券化、車両、マネーマーケットファンド、現先契約市場、投資銀行、住宅ローン会社など）、用途別（中小企業、大企業など）、地域別2031 年までの予測

更新日: 29 April 2024

シャドー バンキング市場レポートの概要

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世界のシャドーバンキング市場規模は、2021 年に 53,220 万米ドルで、2031 年までに 84,897.65 米ドルに達すると予測されており、予測期間中に 4.7% の CAGR を示します。

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較してすべての地域で需要が予想を下回っています。 CAGR の急激な上昇は、パンデミックが終息すると、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ることが原因です。

シャドー バンキングとは、一般的な商業銀行と同じルールの適用を受けない金融機関 (銀行など) の活動を指します。これらの機関は頻繁にお金の貸し借り、債券の発行、資産の証券化を行っています。シャドー バンキング システムとは、標準的な銀行法の範囲外であるものの、典型的な商業銀行と同等のサービスを提供するノンバンク金融仲介業者 (NBFI) の集合体を指します。シャドーバンキングの重要性は、従来の銀行がそうしたくない場合、またはそれができない場合に、企業や消費者への信用源として機能する可能性があることに由来しています。シャドー バンキングは従来の預金銀行業に匹敵する存在として注目を集めており、2007 年から 2008 年のサブプライム住宅ローン危機とその後の世界的な不況に影響を及ぼしました。

新型コロナウイルス感染症の影響: パンデミックによりクラウドファンディング市場の成長が下方修正された

ロックダウンや産業およびサプライチェーン活動の混乱により、新型コロナウイルス感染症は当初、シャドーバンキングの市場シェアに大きな影響を与えました。パンデミックの発生を受けて、企業は新たな経済的に困難な借り手への融資枠を拡大する可能性が高くなります。ただし、この強化された信用供与は持続可能ではない可能性があります。感染症流行後、フィンテックローンの延滞率は3倍になっているが、銀行ローンの延滞率には大きな変化はない。両方のタイプのローンを持つ借り手は、銀行ローンの返済を優先します。これらの調査結果は、危機時のシャドーバンキングの利点と、延滞率が上昇した際のシャドーバンキングの潜在的な脆弱性を明らかにしています。

最新トレンド

" 市場シェアを拡大​​するための製品とサービスの革新と投資家による多様化 "

影の銀行は、消費者のニーズを満たすために製品やサービスを迅速に革新しており、その結果、正規の銀行との競争が激化しています。投資家は通常の銀行商品以外の代替投資をますます求めており、これがシャドーバンク ネットワークの世界的な拡大に貢献しています。

シャドー バンキング市場セグメンテーション

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エックスカル

タイプ別分析

種類に基づいて、市場は証券化、ビークル、マネー マーケット ファンド、現先契約市場、投資銀行、住宅ローン会社などに細分されます。

エックスカル

アプリケーション分析による

アプリケーションに基づいて、市場は中小企業、大企業、その他に細分化されます。

駆動要素

" 中小企業と大企業が市場シェアを拡大​​するための幅広いメリット "

世界のシャドー バンキング市場は中小企業が独占しており、総収益の 60% 以上を占めていました。このセグメントの増加は、他のタイプの消費者よりも信用力があると考えられる中小企業からの短期資金調達ソリューションに対する需要の増加に関連している可能性があります。主要企業セグメントは、M&A活動、現物資産への投資、銀行のポートフォリオ企業よりも大きなリスクプロファイルを持つプロジェクトなど、さまざまな目的の資金源としての利用が増加するため、予測期間中に大幅に発展すると予測されています。さらに、金利スワップやオプションなどのデリバティブの利用が拡大していること、また企業運営に関連するリスクを管理することの優先順位が高まっていることにより、近年、このアプリケーション分野が地域全体で劇的に普及しています。

" 証券化とマネー マーケット ファンドの採用が拡大し、市場の大幅な成長を目撃 "

セキュリティ ビークル (SV) は、世界的な金融危機の結果として生まれた新しい資産クラスです。現金価値は高いものの流動価値は低いため、リスクをほとんど持たずに高い配当を求める投資家にとって魅力的な手段となっています。 SV は、ストラクチャード投資ビークル (SIV)、コンジット、その他の特別目的ビークルなどのさまざまなシャドー バンク業務で使用されているため、予測期間 (SPV) にわたって人気を獲得する可能性があります。

マネー マーケット ファンドは、短期資金を調達するための最も流動性の高い投資手段です。これらは、銀行当座預金口座、金融機関向けの現金管理口座またはプレースメント、および投資家レポートとも呼ばれます。世界の短期金融市場は、政府証券、社債、企業や組織のコマーシャルペーパーなどのその他の資産を含む多様なポートフォリオ投資の結果、予測期間を通じて大幅に増加すると予測されています。その結果、証券化手段、マネーマーケットファンド、現先契約市場、投資銀行、住宅ローン会社、その他のシャドーバンクシステムの利用の増加も、シャドーバンクシステムの拡大に寄与しています。

抑制要因

" 金融システムのリスクと高流動性リスクを増幅させる が市場の成長を抑制する "

シャドーバンクは銀行と同様に運営されていますが、監視ははるかに少なくなっています。これらは信用仲介チェーンを介して従来の銀行システムにリンクされているため、システミック リスクが増大します。シャドーバンキングシステムに危機が発生すると、その危機はすぐにメインバンキングシステムに波及する可能性があります。短期資金は影の銀行によって調達され、長期資産への投資に使用されます。その結果、市場の流動性が低い期間に破産し、短期的な義務を履行できなくなる可能性があります。ただし、シャドー バンキング市場の成長には一定のリスクが伴います。

シャドーバンキング市場の地域的洞察

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" アジア太平洋地域、金融機関とさまざまなマクロ経済要因に対する政府支援で主導 "

予測期間中、アジア太平洋地域は最も急速に成長する地域市場になると予想されます。アジア太平洋地域におけるシャドーバンキングの台頭は、低金利、多額の家計債務水準、金融機関に対する政府支援の増加など、さまざまなマクロ経済変数が原因であると考えられます。さらに、これらの機関に対する中国の規制姿勢は近年急速に発展している。この進化は、この分野の市場関係者に大きな機会をもたらし、シャドー バンキング市場シェアの成長に影響を与えています。

主要業界のプレーヤー

" 市場の成長に貢献する著名なプレーヤー "

ブレイン コンピューター インターフェイス市場における国際、地域、および地元のプレーヤーは十分に多様化しており、市場の競争力は中程度です。しかし、Natus Medical Incorporated、Compumedics Ltd、Emotive Incorporation、g.tec Medical Engineering GmbH、NeuroSky などの少数の重要な国際企業が、強力なブランド名と幅広い流通ネットワークのおかげで業界の大部分を支配しています。顧客にデジタル変革を提供するために、最先端のテクノロジーに投資している企業が発見されています。

プロファイルされた市場参加者のリスト

エックスカル

バンク・オブ・アメリカ・メリルリンチ（アメリカ）

バークレイズ (イギリス)

HSBC (イギリス)

クレディ・スイス (SSスイス)

シティバンク (インド)

ドイツ銀行（ドイツ）

ゴールドマン・サックス（米国）

モルガン・スタンレー (米国).

レポート範囲

レポートは、需要側と供給側に影響を与える要素を調査し、予測期間の動的な市場の力を推定します。このレポートは、推進要因、抑制要因、および将来の傾向を提供します。政府、金融、技術的な市場要因を評価した後、レポートは地域の徹底的なPEST分析とSWOT分析を提供します。主要企業や市場力学の予想分析が変更された場合、この調査は変更される可能性があります。この情報は、徹底的な調査を経て考慮された、言及された要素のおおよその推定値です。