タイプ（資産担保証券（ABS）、担保付き債務義務（CBO）、住宅ローン担保証券（MBS））別の適用（大企業、中規模企業）地域の地域予測別の構造化された金融市場規模、シェア、成長、および業界分析、2025年までの地域予測

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構造化された金融市場の概要

世界の構造化された金融市場の規模は、2025年には2,513.45億米ドルであり、2034年までに2034年までにさらに7498.53億米ドルに増加し、2025年から2034年まで12.91％のCAGRで成長していました。

米国の構造化された金融市場規模は、2025年に804.30475億米ドルと予測されており、ヨーロッパの構造化された金融市場規模は2025年に618.56062億米ドルと予測されており、2025年には中国構造化された金融市場規模が725.88503億米ドルと予測されています。

グローバルなCovid-19のパンデミックは、前例のない驚異的であり、構造化された金融は、パンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。 CAGRの突然の減少は、パンデミックが終了すると、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。 

財務と経済学の分野では、さまざまな種類の契約上の債務を証券に集約する慣行は、構造化された金融と呼ばれます。その後、投資家には、債券、紙幣、またはその他の取引可能な資産の形でこれらの証券が提示されます。リスクを下げるために、多くの投資家にリスクを広めることを目指しています。通常、従来の資金調達では解決できない複雑な資金調達需要を持つ企業は、それを財務ツールとして使用できます。

これらの製品の優れた利回りと従来の投資に対する流動性の結果として、金融製品の投資家需要は増加しています。企業の利益は世界経済の拡大の結果として増加しており、あらゆる規模の企業は金融を必要としています。投資家のニーズ（CDO）に対応する、資産支援証券（ABS）や担保付き債務など、新しい構造化された財務手段の革新と作成。金融機関は、リスクエクスポージャーを減らし、バランスシートを強化するために、証券化をますます使用しています。

重要な調査結果

Covid-19の衝撃

市場のパフォーマンスを打ち砕くための消費者の需要の減少

過去数ヶ月にわたって、世界の大半のセクターは不利な影響を経験してきました。これは、それぞれの生産と供給鎖の運用で引き起こされた世界中の統治機関によって課されたさまざまな予防的封鎖やその他の制限があるという大きな混乱に起因する可能性があります。同じことが、担保付き債務義務の世界的な市場にも当てはまります。

さらに、大多数の人々の一般的な経済状態がこの発生によって悪影響を受けているため、人々は個々の予算から非必須費用を削減することを意図しているため、消費者の需要は減少しています。予想される時間枠で、前述の要因は、市場の収益軌跡に悪影響を与えると予想されます。ただし、個々の規制機関がこれらの施行された封鎖を解除し始めると、業界はこれに沿って回復することが期待されています。

最新のトレンド

市場販売に衝動を提供する大企業

大企業に属する市場シェアは最も高かった。大企業は、他の従来の形式の借入よりも大きな信用上の天井と長いテナーを提供するため、構造化された金融製品を最も多く使用しています。さまざまな組織構造とビジネスモデルを備えた大企業の能力は、幅広い金融商品の利用可能性のおかげでより簡単かつ手頃な価格で資本を調達することです。これは、予測期間中に需要を促進することが予想されるものです。新興経済国の浸透の増加により、中規模のエンタープライズアプリケーションカテゴリは、予測期間中にかなりの成長を経験すると予想されています。

• 音楽カタログやレストランの収益などの資産に関連付けられた難解な証券化は、2024年には2024年に約630億ドルの発行に拡大し、2023年から50％以上増加しました。

• 米国のCLO ETFは、2024年11月までに190億ドル以上に急増しました。これは、2020年のわずか1億2,000万ドルからです。

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構造化された金融市場セグメンテーション

タイプ分析による

タイプによれば、市場は資産担保証券（ABS）、担保付き債務義務（CBO）、住宅ローン担保証券（MBS）に分割できます。

製品に関しては、担保付き債務義務が最大のセグメントです。

アプリケーション分析による

アプリケーションに基づいて、市場は大企業と中規模企業に分けることができます。

適用に関しては、大企業が最大のセグメントです。

運転要因

市場のパフォーマンスを燃料とするための洗練されていない資金

投資家は通常、企業または組織への大幅な資本注入に必要なため、構造化された金融を供給するために必要です。さまざまな種類の債務間で譲渡できる通常のローンとは異なり、構造化された金融商品はほぼ常に譲渡できません。企業、政府、および金融仲介業者は、リスクを制御し、金融市場を構築し、顧客を拡大し、複雑、開発、新興市場のための新しい資金調達手段を作成するために、構造化された資金調達と証券化を利用しています。販売者から構造化製品の買い手へのリスク移転により、これらのエンティティの構造化された資金調達の使用は、キャッシュフローを変化させ、金融ポートフォリオの流動性を変更します。また、金融会社は、構造化された資金調達方法を使用して、バランスシートから特定の資産を削除できるようにすることで恩恵を受けています。 CDOは、構造化された金融市場の成長を促進すると予想されています。

担保付き債務義務（CDO）市場販売をサポートするため

構造化された金融製品には、担保付き債務義務（CDO）が含まれます。これは、資産と担保（セキュリティ）のコレクションによってサポートされる負債です。家具、車、その他の資産などの現実の土地、ビジネス財産、または個人財産はすべて、受け入れられるセキュリティです。 CDOの3つの主要部分は、サービスプロバイダー、オリジネーター、投資家または貸し手です。通常、CDOSの金利が標準貯蓄またはマネーマーケットアカウントの金利よりも大きいという事実は、CDOSのもう1つの利点です。金融機関とCDOの長さに応じて、預金で大きな関心を与えるCDを見つけることができます。

• 銀行が中間マーケットの貸付活動を減らしたため、世界的な民間信用資産は2024年4月までにわずか200兆ドルに成長しました。

• 融資済みの資産は、2023年に構造化された総金融市場の約38.5％を占めました。

抑制要因

市場の拡大を妨げる独占市場構造

複数の金融組織間の調整の欠如は、金融システムにとって問題です。調整の欠如は、いくつかの金融機関の存在と、これらの組織を制御する権限への政府の関与によって引き起こされます。多くの金融機関が市場で支配的な地位を保持しています。投資信託と生命保険市場の大部分を押収した2つの企業はLICとUTIです。これらの大規模なシステムは、財務管理が不十分または効果のない財務管理をもたらす可能性があります。

• Baselivの規制の変更と消費者信用の不確実性は、構造化された発行に関する主要な制約として、2024年にS＆PGLobalによってフラグを立てられました。

• Shadow Banking Assetsは、2022年の終わりまでに63兆ドルに達しました。これは、グローバルGDPの78％になり、構造化された金融拡張を抑制するシステムリスクの懸念を高めています。

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構造化された金融市場の地域洞察

大規模なプロジェクト投資のために市場を支配するアジア太平洋地域

予測期間にわたって、アジア太平洋地域は最も速い成長を体験すると予想されており、最大の構造化された金融市場シェアを持っています。この拡大は、新興経済国へのインフラプロジェクトの増加に起因する可能性があります。たとえば、世界経済フォーラムが発表した白い論文は、世界中のインフラ投資がピークに達したと主張しています。

ABSやCDOのような構造化された金融商品の需要は、定められた期間にわたって定期的な支払いを伴う長期プロジェクトの資金提供を提供し、投資が増加するにつれて増加すると予想されます。評価方法論に関するガイドラインを提供することにより、これらの取引に関連するリスクを低下させることを目的とした、構造化された資産金融取引と規制支援を通じて財務パフォーマンスを改善しようとする中規模企業からの需要が高いため、ヨーロッパは2番目に大きい取引量を考慮しました。

主要業界のプレーヤー

キープレーヤーは競争上の優位性を獲得するためにパートナーシップに焦点を当てています

著名なマーケットプレーヤーは、競争に先んじて他の企業と提携することにより、共同の努力をしています。多くの企業は、製品ポートフォリオを拡大するために新製品の発売に投資しています。合併と買収は、プレーヤーが製品ポートフォリオを拡大するために使用する重要な戦略の1つです。

• Credit Suisse:歴史的に、収益の20〜40％がプライベートバンキングサービスから寄与し、構造化された金融機能を支えていました。

• JP Morgan Chase:Goldman SachsとPNCと並んで、JP Morganは8億ドルから1兆ドルの資産セットセット担当融資スペースで活動を増やし、中間マーケットの需要を獲得しています。

トップ構造化された金融会社のリスト

• Credit Suisse
• JP Morgan Chase
• UBS
• Goldman Sachs
• Citigroup
• HSBC
• Barclays
• Morgan Stanley
• Bank of America Merrill Lynch
• Deutsche Bank

報告報告

この研究では、予測期間に影響を与える市場に存在する企業を説明に取り入れる広範な研究を含むレポートを提供しています。詳細な研究が行われたことで、セグメンテーション、機会、産業開発、トレンド、成長、サイズ、シェア、拘束などの要因を検査することにより、包括的な分析も提供します。