タカフルの市場規模、シェア、成長、および業界分析、タイプ（ライフ/家族のタカフルと一般的なタカフル）、アプリケーション（家族、政府、ビジネス）、地域の洞察と2035年までの予測

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タカフル市場の概要

2025年には434億7,000万米ドルの世界的な市場規模であり、2026年には4778億米ドルに達すると予測されており、2026年から2035年までの推定CAGRで2035億米ドルまで増加しています。

イスラム保険であるタカフルは、同胞団、貢献、相互支援の原則に基づいた保険制度として定義されています。 Takafulのように、メンバーは、特に財産の事故、病気、または損害の個々の患者に対応するために、より多くのプールにさらに貢献します。貢献は、関心とギャンブルに眉をひそめるシャリア法を反映するためになされており、イスラム法の観点からシステムを手付かずにします。

利益メーカーが投資や保険料から来る通常の保険で実践されていることとは異なり、タカフルの参加者はリスクと利益を負います。プールから残っているものは、メンバーに戻るか、プレミアム支払いの間の時間を延長します。シャリア法のシステム順守を担当するタカフルオペレーターによって投資されています。タカフルはイスラム諸国とシャリアに準拠している多くの人々の間で人気がありました金融伝統的な保険と相互支援のシステムを置き換える製品。

重要な調査結果

イスラエル・ハマスの戦争の影響

タカフル産業は、イスラエル・ハマス戦争中の生命の変動により悪影響を及ぼしました

イスラエル・ハマの紛争は、主に食品および農業部門、つまり世界市場に影響を与えています。イスラエルとハマスの間の戦争を思い出して、主に中東および北アフリカ（MENA）地域と強いつながりを持っている国々で、タカフル市場にいくつかの影響を与えました。紛争は、財産と生命が未知の脅威に対して脆弱であることを明らかにしたため、タカフルのようなリスクヘッジの必要性を高めています。しかし、市場には、不安定性、低い経済活動、およびいくつかの地域の政治的悪によって引き起こされるいくつかの課題に遭遇するようになったいくつかの要因があり、タカフルを含む保険商品への投資を遅らせるのに役立っています。

従来の保険に関しては、近年の出来事は危機中のリスク共有とコミュニティのサポートの認識を高め、より持続可能で道徳的な解決策としてのタカフルの認識を促進しました。これにより、特に、従来の保険が文化基準から非イスラム教または不適切であると認識される可能性がある紛争地域でのタカフル製品の需要を高める可能性があります。

最新のトレンド

市場の成長を促進するためのデジタルプラットフォームの採用

市場では、タカフルの市場シェアを後押しする可能性がある顕著な開発がありました。 Takafulサプライヤーは、クライアントエクスペリエンスを向上させ、アクティビティをスムーズにし、利用可能な管理を扱うために、イノベーションを徐々に利用しています。汎用性の高いアプリケーションやオンラインステージなどの高度なデバイスは、クライアントが効果的に購入、期限を確保し、保証することを許可しています。さらに、Insurtechの進歩、たとえば、コンピューターベースのインテリジェンス駆動型のリスク評価、チャットボットクライアントのサポートのためにブロックチェーン簡単な取引所では、習熟度をさらに発展させ、費用を減らし、より若々しい教育を受けた購入者をタカフル市場に引き込みます。

• イスラム金融サービス委員会（IFSB）によると、グローバルなタカフル市場は860億米ドルに達し、シャリアに準拠した金融商品の認知度の向上により、前年から1％の成長を反映しています。
• 国連開発プログラム（UNDP）は、タカフル国の15％以上がタカフルを災害リスク管理プログラムに組み込んでおり、タカフルの採用が気候の回復力の向上に貢献したことを強調しています。

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タカフル市場セグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場は生命/家族のタカフルと一般的なタカフルに分類できます。

• 生命/家族のタカフル:死、ハンディキャップ、または基本的な病気の場合に人々や家族に金銭的安全を与えることを目的としたイスラム保護の一種です。メンバーは資産のプールに追加されます。これは、受信者または保険契約者に利点を与えるために利用されています。

• Takaful将軍:財産の危害、災難、義務など、多種多様な非生物の危険をカバーしています。それは、激しいイベント、強盗、または合法的なケースを含む、予期しない機会に対して保証を与えます。 

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、グローバル市場は家族、政府、ビジネスに分類できます。

• 家族:血液、結婚、またはレセプションに関連する人々の集まりを暗示し、通常はそれぞれ生活し、負債を共有します。核家族は、個人に深い、金銭的、社会的支援を与える上で重要な役割を担っています。

• 政府:国、州、または地域の監督に対して責任を負う枠組みまたは集まりです。規制の作成と承認、公的資産の監督、住民の繁栄を保証することを委託されています。

• ビジネス:あらゆる協会または事業を暗示し、顧客の問題に定期的に利益を得るために、労働と製品の配置に参加しました。組織は、小さな新しいビジネスからグローバル企業にまで及び、イベントの財政的ターン、作業作成、豊富な年齢の基本的な部分を想定しています。  

市場のダイナミクス

運転要因

市場を後押しするためのイスラム資金に対する意識の高まり

インスピレーションを与えるいくつかの要素があります タカフル市場の成長。シャリアに一貫性のある金融アイテムの意識を拡大することは、タカフル市場の発展を促進しています。追加の個人が道徳的で社会的にマインドフルな金融の取り決めを探しているため、Takafulは、伝統的な保護とは対照的に、実現可能なオプションを提供し、イスラム基準の共通参加と偶然共有に並んでいます。より多くの人々と家族が厳格な信念に続く保護の取り決めを求めているため、タカフルのサプライヤーは顧客ベースに重要な開発を見ています。

• IFSBは、イスラム金融フレームワークを備えた管轄区域の70％以上がタカフルに有利な規制を導入し、市場の成長のための支援環境を生み出したと報告しています。
• 世界銀行は、イスラム教徒の大多数の地域で調査対象の消費者の約60％がシャリアに準拠した保険ソリューションを好み、タカフル製品の需要を推進していることを示しています。

市場を拡大するために可処分所得を増やします

発展途上の事業部門の経済が発展するにつれて、余分な現金と豊富な創造を拡大することで、Takafulを含む金銭的セキュリティ項目の関心が高まっています。労働者階級の人口の開発は、幸福、生命、不動産のギャンブルのための徹底的な含有を探すことができます。 Takafulは、特に経済の創造において、サービスを受けていない人口の要件を処理できる包括的な通貨アイテムと見なされています。地域ベースのリスク共有と道徳的金融慣行に関するそのアクセントは、慣習的な保護管理にアプローチしないかもしれない個人にとって魅力的な選択となります。

抑制要因

潜在的に市場の成長を妨げるための意識と理解の欠如

多くの人々、特に非イスラム教徒の部品の地域では、タカフルに関する情報が制限されており、その利点は慣習的な保護とは対照的です。このマインドフルネスの欠如は、道徳的な魅力に関係なく、タカフルアイテムの開発と受容を妨げます。 Takafulが開発中ですが、実際には、アイテムの品揃えと進歩に関する定期的な保護の背後に残ります。多数のタカフルな組織は、さまざまな要件を満たしていない可能性のある制限された選択肢を提供します。

• UNDPの研究は、非伝統的なタカフル市場の集団の50％以上がタカフル製品に関する知識が限られており、市場の浸透を制限していることを示しています。
• 国際保険監督協会（IAIS）は、国の40％以上がタカフル規制において矛盾に直面しており、国境を越えた事業の課題を生み出していると指摘しています。

非イスラム教徒の過半数市場への拡大への市場の製品の機会を生み出す

機会

タカフル市場の可能性は、過去の従来のイスラム教徒と勇気のある国が、非イスラム教徒以外の部分地区を取り入れることにあります。道徳的で社会的にマインドフルな金銭的アイテムに精通しているため、世界中で展開されているため、特に慣習的な保護とは対照的にオプションを探している人の間では、より広範なクライアントベースに従事することができます。サポート可能な地元の地域に基づいた金融フレームワークへの関心が拡大することで、Takafulは、道徳的なギャンブルを探している人々や組織にとって魅力的な答えとして自分自身を位置づけることができます。コンピューター化されたステージの上昇により、この開いたドアがさらに改善され、サプライヤーが利用可能なWebベースのチャネルを通じてさまざまな市場に到着することができます。

• 世界銀行は、新興市場の30％以上がシャリアに準拠した保険への関心の高まりを示しており、タカフルプロバイダーの未開発の成長の可能性を表していることを特定しています。
• IFSBは、デジタルタカフルソリューションにより、オンラインプラットフォームとモバイルアプリケーションを実装する地域で顧客リーチが25％増加したと報告しています。

 

デジタル変革と従来の慣行の統合は、消費者にとって潜在的な課題になる可能性があります

チャレンジ

後のタカフル市場の重要なテストは、現在のコンピューター化された変化を、シャリア一貫性のある金融政権の従来の基準と調整します。イノベーションは、生産性の拡大、コストの削減、より広範なクライアントリーチのためのオープンドアを提供しますが、コンピューター化された段階でのイスラム規制との一貫性に対応することは複雑になる可能性があります。たとえば、コンピューター化されたデバイス、たとえば、オンライン戦略、エグゼクティブ、請求処理、およびポータブルアプリケーションの請求があることを保証すると、一貫したクライアントエクスペリエンスを維持しながら、Shariaの基準に固執する場合があります。

• IFSBは、顧客の約55％が親しみやすさのために従来の保険を好むことを強調しており、タカフルプロバイダーに競争の激しい課題を提起しています。
• UNDPは、新しいタカフルオペレーターの約35％が、コンプライアンスやシャリアのアドバイザリーを含む高い運用コストに直面しており、スケーラビリティを制限していることに注意しています。

 

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Takaful Market Regional Insights

• 北米 

北米は、この市場で最も急成長している地域です。米国のタカフル市場は、複数の理由により指数関数的に成長しています。道徳的なお金と社会的にマインドフルなベンチャーの選択への注意の高まりは、徐々にタカフルの収入を推進しています。それにもかかわらず、市場は、制限されたアイテムの貢献と管理上の障害のために困難に直面しています。選択的保護モデルの関心が展開するにつれて、Takafulサプライヤーはコンピューター化された段階を通じて到着を拡大し始めています。開発の可能性が存在しますが、それは重要な有益な努力と近隣のガイドラインへの変革が必要になります。

• ヨーロッパ

ヨーロッパでは、タカフル市場は、特に英国、フランス、ドイツなどの巨大なイスラム教徒の人口がある国では、中程度の速度で作成されています。市場は、シャリアの合併性アイテムの関心によって推進されており、道徳的および地域に基づいた金融の取り決めの収益が拡大しています。それにもかかわらず、ヨーロッパの複雑な管理シーンとタカフルの意識が制限されていることは困難です。サプライヤーは、より広範な群衆と話すために、バイヤーにティーチングをゼロに取り入れ、人生や幸福など、微調整されたアレンジを提供しています。同様に、より若々しく教育を受けた大衆を特に世話するために、コンピューター化されたタカフルステージへの関心を抱いています。

• アジア

アジア太平洋地域、特に東南アジアは、マレーシア、インドネシア、パキスタンなどの国の巨大なイスラム教徒の大衆によって推進されて、タカフル市場で大きな発展を遂げています。地区の国家経営政権は安定しており、タカフルを含むイスラム資金の改善を活性化するための戦略とガイドラインを実行しています。市場では、たとえば、家族のタカフルで幸福なものなど、アイテムへの貢献の発展が見られ、バイヤーの各種の必需品に特に注意を払っています。

主要業界のプレーヤー

イノベーションと市場の拡大を通じて市場を形成する主要業界のプレーヤー

主要な業界のプレーヤーは、戦略的な革新と市場の拡大を通じて、タカフル市場を形作っています。これらの企業は、製品の品質とパフォーマンスを向上させるための高度な技術とプロセスを導入しています。また、製品ラインを拡張して、特別なバリエーションを含め、多様な顧客の好みに応えています。さらに、それらは活用していますデジタルプラットフォーム市場の範囲を増やし、流通効率を向上させる。研究開発に投資し、サプライチェーンの運用を最適化し、新しい地域市場を探索することにより、これらのプレーヤーは成長を促進し、タカフル内の傾向を設定しています。

• Maa Takaful:ICDによると、Maa Takafulの買収は市場シェアを12％増加させ、マレーシアでの地位を強化しました。
• Al Rajhi Takaful:世界銀行は、Al Rajhhi Takafulが保護された主要なインデックス参加製品の導入を、GCCの小売イスラム投資家の20％以上を集め、市場の存在感を高めたと報告しています。

上位の企業のリスト          

• MAA Takaful [Malaysia]
• Great Eastern Takaful [Malaysia]
• Al Rajhi Takaful [Saudi Arabia]
• Saudi British Bank [Saudi Arabia]
• Al Arabiya [United Arab Emirates]

主要な業界開発

2022年3月:グレートイースタンタカフルは、タカフルマーケットプレイスで重要な努力をしました。彼らは最近、家族のタカフル計画を開発しました。この計画は、シャーリア一貫性のある方法で準備金と利益を前進させながら、ライフギャンブルの範囲に含めることを提供します。適応性のあるコミットメントとライダーの範囲により、家族のさまざまな必需品に対処することを計画しており、金銭的安全と内的調和の両方を提供します。

報告報告

SWOT分析はこの作業で高レベルで提示されており、市場のさらなる進化に関する有用な推奨事項が考慮されています。このペーパーでは、将来の市場の成長に影響を与える可能性のある市場セグメントと可能なアプリケーションをレビューして議論する機会があります。この作業では、市場の現代状態に関するデータとその進化に関する情報の両方を使用して、可能な開発動向を特定します。

 より良い携帯性を備えたタカフルは、消費者の養子縁組の傾向、アプリケーションエリアの増加、およびより革新的な製品開発により、高い成長率を獲得することが期待されています。しかし、たとえば、原材料の不足やそれらの価格の上昇など、いくつかの問題があるかもしれませんが、品質を向上させるための専門的な提供や傾向の人気の高まりは、市場の成長を促進します。それらはすべて、開発やサプライチェーンと市場のテクノロジーと革新的な戦略を通じて進歩しています。市場環境の変化と多様性に対する需要の高まりにより、Takafulはそのアプリケーションを常に開発および拡大しているため、有望な開発を持っています。