トランザクションバンキング市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別（貿易金融、資金管理、信託・証券サービス、その他）、アプリケーション別（法人、金融機関、個人）、2025年から2035年までの地域別洞察と予測

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トランザクションバンキング市場の概要

世界のトランザクションバンキング市場は、2025年の約67億4,200万米ドルから2026年には約71億4,600万米ドルに拡大し、2035年までに約120億7,300万米ドルに達すると予想されており、2025年から2035年にかけて6%のCAGRで成長します。

企業のキャッシュ フローや財務取引の管理を支援するために金融機関が提供するサービスの範囲を表す広範な表現は、トランザクション バンキングです。これらのサービスはさまざまなグループに分類でき、それぞれが企業の特定の要件を満たす異なる機能を備えています。トランザクションバンキング市場は多数のセグメントとさまざまな商品に分かれており、極端な状況下でも成長を維持しており、依然として繁栄していることが確認されています。

ネオバンクは引き続きニッチ市場にサービスを提供していますが、市場シェアの点ではより速いペースで成長しており、サービス料金は従来の銀行の約 3 分の 1 です。フィンテック企業は収益性の高いバリューチェーン分野に注力しています。同じ理由としては、イノベーションに多額の投資が行われ、遅れている企業が取るに足らないものに見えることが挙げられます。巨大なテクノロジー企業は、相当な顧客基盤を持ち、真の脅威となっています。

主な調査結果

新型コロナウイルス感染症の影響

ロックダウンによるパンデミックで市場の成長が急増

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較してすべての地域で需要が予想を下回っています。 CAGRの上昇を反映した市場の急激な成長は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことによるものです。

実店舗への訪問が減少し、デジタル取引とオンライン取引が増加しました。銀行業新型コロナウイルス感染症パンデミック中の活動。パンデミックにより、これまでインターネットバンキングに反対していた個人と企業の両方が、デジタルバンキングアプリを新たな標準にすることを余儀なくされました。感染症流行の影響で消費者の利便性が高まり、最終的には需要の増加につながる可能性がある。ベンダー側では、ほとんどのサプライヤーは、困難な時期に必要なサービスを提供することで、新規顧客の獲得に注力してきました。これらの要因はトランザクションバンキングの市場シェアに多くの課題をもたらしましたが、過去のパンデミックによりこれらの課題は直面し、それ以降は沈静化しています。

最新のトレンド

市場の成長を促進するテクノロジーの統合

デジタル バンキング プラットフォームの利点には、主に IT コストの削減、市場投入までの時間の短縮、オープン バンキング、事前設定済みでカスタマイズ可能な機能、オムニチャネルの顧客エクスペリエンス、マイクロサービス アーキテクチャなどがあります。そのため、ほとんどの銀行がこれらのプラットフォームを好むようになりました。フィリピン人の一流の金融サービスへのアクセスを改善するために、フィリピンのデジタル銀行である GoTyme Bank は、世界的なクラウド バンキング プラットフォームである Mambu と提携して、最先端のデジタル バンキング ソリューションを開発しました。

• デジタル バンキングの導入: 世界銀行 Global Findex データベースによると、2024 年には北米とヨーロッパの成人の 60% 以上がデジタル バンキング サービスを利用し、トランザクション バンキング プラットフォームの成長を促進しました。

• ネオバンクの拡大: 欧州銀行庁の報告によると、ネオバンクは低料金とクラウドベースのバンキング ソリューションを提供し、2024 年に欧州の法人取引銀行部門の約 15% を獲得したとのことです。

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トランザクションバンキング市場のセグメンテーション

タイプ別

世界市場はタイプに基づいて貿易金融、資金管理、信託・証券サービス、その他に分類でき、主要セグメントは分散型エネルギー発電システムです。

• 貿易金融:国際的な取引の流れを管理する状況に他なりません。

• 資金管理:基本的には流出入を問題なく管理するシステムサービスです。

• 証券サービス: 顧客向けの受託者サービス、および投資管理の保管も、この特定のタイプの商品サービスで実行されます。

用途別

アプリケーションに基づいて、世界市場は法人、金融機関、個人に分類でき、主要セグメントは法人です。

• 企業 : これらは、この特定の製品サービスのプライベートな作業文化を持つ公的アプリケーションです。

• 金融機関 : これらは主に金融や金融取引に関するあらゆることを教えるために使用されるアプリケーションです。

• 個人 : これらは、人々が単独で使用するアプリケーションです。

推進要因

市場を活性化するITインフラ

いくつかの銀行は、オンプレミスのセットアップに必要な IT インフラストラクチャのコストを削減するために、むしろクラウドベースのサービスを使用したいと考えています。これにより、インフラストラクチャを迅速に拡張して新製品を導入し、より幅広いニーズを持つより大きな顧客ベースにサービスを提供し、セキュリティとコンプライアンスの基準を維持しながら、着実に増加するリアルタイム決済の数に対応できるようになります。  これらの推進要因は、トランザクションバンキング市場の拡大に大きく役立ちます。

市場を拡大する技術の進歩

最近では、経済状況、規制、テクノロジー能力、顧客の期待の変化によって、大きな変化がもたらされています。このため、銀行組織はこれらの障害を克服し、サイバーセキュリティに対して積極的な姿勢をとる必要があります。銀行業界を標的としたサイバー攻撃は、他の業界のほぼ 3 倍でした。データ侵害のコストは指数関数的に増加します。成長が予想されるサイバーセキュリティ アプリケーション市場の主なトレンドには、物理​​的なアクセス制御、仮想プライベート ネットワーク、偽造を回避するためのチップ アセンブリ インテグレーターの取り組みを目的とした多要素認証の実施が含まれます。

• IT インフラストラクチャの最新化: 米国連邦準備制度理事会によると、2024 年には北米の銀行の約 42% がクラウドベースの IT インフラストラクチャを採用し、スケーラビリティ、セキュリティ、業務効率が向上するとのことです。

• 技術の進歩: 国際決済銀行 (BIS) は、データ侵害を軽減し、トランザクション バンキング サービスの安全な導入を支援するために、銀行部門におけるサイバーセキュリティ支出が 2024 年に 38% 増加したと報告しています。

抑制要因

市場の成長を妨げる可能性のある景気低迷

デジタル バンキング プラットフォームと古いシステムとの統合の問題、ネットワーク障害、セキュリティの脆弱性は、銀行に多大な損失をもたらす可能性があり、トランザクション バンキング市場の拡大を妨げる可能性があります。

• 経済低迷: 国際通貨基金 (IMF) によると、世界の GDP 成長率は 2024 年に 2.5% に減速し、取引銀行サービスへの企業投資に影響を与えています。

• レガシー システム統合の問題: 欧州中央銀行 (ECB) は、レガシー システムとの統合問題により、25% 以上の銀行が 2024 年にデジタル バンキング導入の遅れに直面していると指摘しています。

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トランザクションバンキング市場の地域的洞察

北米地域は大規模な農場により市場を独占

市場は主にヨーロッパ、ラテンアメリカ、アジア太平洋、北米、中東およびアフリカに分割されています。

デジタル バンキング システムの市場は、主に北米の大手銀行の存在により拡大しています。地元のデジタル銀行会社は、サービスとしてのソフトウェアを提供することで、古いシステムのデジタル システムへの変換を促進します。クラウド コンピューティングを最も独創的かつ早期に導入した国は北米です。この地域にクラウド インフラストラクチャ プロバイダーが存在することで、強力な市場牽引力が促進されます。

主要な業界関係者

市場参加者は市場での存在感を維持するためにコラボレーションに投資

市場の競争環境は統合されており、少数の著名な競合企業が世界レベルおよび地域レベルで活動しています。主要企業は、それぞれの製品ポートフォリオを拡大し、世界市場での強固な足場を築くために、製品開発と戦略的提携を追求しています。  また、市場での競争上の優位性を得るために、合併と買収、パートナーシップ、販売契約、パートナーシップ、広告、有名人の推薦などの手法も利用します。

• Standard Chartered Bank (英国): 統合された貿易金融および現金管理サービスにより、世界中で 1,000 を超える法人顧客口座を管理しています。

• CitiBank (米国): 企業および機関の支払いにおける 3 兆米ドルの毎日の処理を促進し、堅牢な現金管理ソリューションを提供します。

トップトランザクションバンキング会社のリスト

• Standard Chartered Bank (U.K.)
• CitiBank (U.S.)
• HSBC (U.K.)
• Crédit Agricole (France)
• BNP Paribas (France)

産業の発展

2023 年 1 月: Temenos は、Next Bank と呼ばれる台湾の新しいデジタル銀行です。 Temenos のオープン プラットフォームのおかげで、Next Bank は効率的かつ迅速に製品を発売できます。同銀行は、資産管理ツールや出稼ぎ労働者向けの送金サービスなど、外国為替でのサービスを徐々に拡大したいと考えている。 Temenos の支援を受けた Next Bank は、設立から 9 か月以内に、急速に大規模なユーザー ベースに成長することを目指しています。

レポートの範囲

この調査は、予測期間に影響を与える市場に存在する企業を説明する広範な調査を含むレポートの概要を示しています。詳細な調査が行われ、セグメンテーション、機会、産業の発展、傾向、成長、規模、シェア、制約などの要因を検査することにより、包括的な分析も提供されます。この分析は、主要企業および市場力学の予想分析が変更された場合に変更される可能性があります。