자산 및 자산 관리 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별 (은행, 투자 관리 회사, 거래 및 교환 회사, 중개 회사, 기타)에 의한 응용 프로그램 (대량 부유, HNWI, 연금 기금, 보험 회사, 주권자 펀드) 판매 채널 (직접 채널, 유통 채널) 및 지역 통찰력 및 2032 년 예측

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자산 및 자산 관리 시장 개요

글로벌 자산 및 자산 관리 시장 규모는 2024년 약 6조 87609억 달러로 평가되었으며 2032년에는 1039366억 달러에 도달해 2024년부터 2032년까지 약 0.053의 연평균 성장률(CAGR)로 성장할 것으로 예상됩니다.

자산 및 자산 관리 시장은 개인, 시설 및 기업이 화폐 자산을 관리하고 개발할 수 있도록 돕기 위해 고안된 제품을 포함합니다. 이번 분기는 투자관리, 경제 조성 계획, 세금 공제, 부동산 조성 계획으로 구성됩니다. 은행, 투자 회사, 전문 자산 관리자를 포함한 주요 게이머는 부의 혁신, 증자, 수익 시대 등 고객 목표를 달성하기 위한 맞춤형 기술을 제공합니다. 현재 시장은 합성 지능, 블록체인, 로보어드바이저와 같은 기술을 통해 운영을 간소화하고 고객 보고서를 향상시키는 가상 혁신을 통해 형성되었습니다. ESG(환경, 사회, 거버넌스) 투자 상품에 대한 수요가 급증하면서 지속가능성도 주목받고 있습니다. 글로벌 금융 특성, 규제 변화, 진화하는 투자자 대안이 시장을 주도하고 있습니다. 인구가 더 부유해지고 금융 인식이 높아짐에 따라 특히 신흥 시장에서 자산 및 부의 통제가 확대되어 혁신과 차별화를 위한 기회가 개발될 것으로 예상됩니다.

Covid-19 영향

"자산 및 자산 관리 시장은 글로벌 금융 시장의 변동성과 코로나19 팬데믹 기간 동안 전통적인 투자에 대한 도전으로 인해 부정적인 영향을 미쳤습니다."

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험했습니다. CAGR 증가로 인한 급격한 시장 성장은 시장 성장과 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다.

코로나19 팬데믹은 자산 및 자산관리 시장의 성장을 눈에 띄게 방해해 국제 금융시장의 변동성을 야기하고 전통적인 투자 전략을 어렵게 만들었습니다. 처음에는 엄청난 시장 불확실성으로 인해 자산 가치가 하락하고 고객 철수가 확대되어 많은 기업의 AUM(자산)이 ​​감소했습니다. 그 결과 수수료 기반 수익이 급격히 감소했습니다. 기업이 멀리 떨어져 있는 업무에 적응하면서 소비자 성명, 규정 준수 및 사실 안전에 문제가 발생하면서 운영 중단이 나타났습니다. 전염병으로 인해 로보어드바이저와 같은 저렴한 수수료의 가상 투자 솔루션으로의 전환이 더욱 높아져 기존 관리자에게 서비스를 현대화하도록 압력을 가하고 있습니다. 거래자들이 위협을 더욱 회피하고 장기간 성장 기법보다 유동성을 우선시하면서 고객 행동이 바뀌었습니다. 더욱이 통화 침체는 고객의 부에 영향을 미쳐 잠재적 거래자 풀을 감소시켰습니다. 규제 조사가 강화되고 투명성에 대한 요구도 늘어나 추가적인 부담이 발생했습니다. 기업은 대부분 맞춤형으로 운영하고 있지만 팬데믹으로 인해 취약점이 드러났으며 혁신과 회복력의 필요성이 강조되었습니다.

최신 트렌드

"ESG 투자의 증가는 시장에서 추진합니다"

자산 및 자산 관리 시장에서 두드러지고 발전하는 추세는 ESG(환경, 사회, 지배구조) 요소를 자금 조달 전략에 혼합하는 것입니다. 투자자들은 기상 무역, 사회 정의 및 기업 책임에 대한 관심이 높아짐에 따라 도덕적이고 지속 가능한 투자 대안을 점점 더 우선시하고 있습니다. 자산 관리자는 ESG 중심 예산 출시, 지속 가능성 지표를 기존 포트폴리오에 통합, 데이터 분석을 활용하여 기관의 ESG 전반적인 성과를 평가함으로써 대응하고 있습니다. 이러한 추세는 금전적 수익을 사회적 효과와 일치시키려는 보다 젊은 구매자와 기관 고객 사이에서 특히 인기가 있습니다. 전 세계 정부와 규제 기관은 이 시장 단계에 대한 투명성과 신뢰를 포함한 ESG 공개를 판매하고 있습니다. AI 및 거대한 사실과 같은 기술적 개선은 ESG 관련 위험과 기회를 평가하는 능력도 향상시켰습니다. ESG 투자의 모멘텀은 업계를 재편하고 있으며, 기업이 쇼핑객의 진화하는 가치에 맞춰 혁신하도록 강요하고 있습니다.

자산 및 자산 관리 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 은행, 투자 관리 회사, 거래 및 교환 회사, 중개 회사, 기타로 분류 할 수 있습니다.

• 은행: 은행은 저축, 대출, 자산 관리 솔루션으로 구성된 광범위한 금융 서비스를 제공하며 정기적으로 고객 자산의 관리인 역할을 합니다. 또한 과도한 인터넷 사용에 정말로 가치가 있는 개인을 위한 맞춤형 자금 자문 서비스도 제공합니다.

• 투자 관리 회사: 이러한 회사는 고객을 대신하여 자금 포트폴리오 대처를 전문으로 하며 자본 증가, 수익 기술 또는 보호 전략을 전문으로 합니다. 이들은 상호예산, ETF, 연금 예산을 관리하여 소매 및 기관 거래자 모두에게 서비스를 제공합니다.

• 거래 및 교환 회사 :이 회사는 주식, 채권 및 파생 상품과 같은 경제 기기의 구매 및 홍보를 용이하게합니다. 그들은 시장 거래를위한 플랫폼을 운영하고 종종 녹색 거래를 위해 유동성을 제공합니다.

• 중개 회사 : 중개 회사는 중개자 역할을하며 고객을위한 거래를 대체하여 커미션 또는 가격을 대체합니다. 또한 연구, 조언 및 광범위한 투자 상품에 대한 액세스를 제공합니다.

• 기타: 이 범주에는 전문 자산 관리, 기회 투자 및 맞춤형 경제 계획 솔루션을 제공하는 비상장 주식 회사, 헤지 펀드 및 금융 자문 서비스가 포함됩니다.

애플리케이션별

응용 프로그램을 기반으로 글로벌 시장은 Affluent, HNWI, 연기금, 보험 회사, Sovereign Wealth Funds로 분류될 수 있습니다.

• 대량 풍부한 : 대량 번영 고객은 전체 크기이지만 중간 정도의 일회용 부를 가진 사람들이며, 일반적으로 투자 가능한 소지품에서 1 백 달러에서 백만 달러 사이입니다. 그들은 경제 제작 계획, 퇴직 답변 및 접근 가능한 자금 조달 제품을 추구합니다.

• HNWI: HNWI 고객은 100만 달러 이상의 투자 가능한 자산을 보유하고 있으며 세금 최적화, 자산 구성 계획, 맞춤형 투자 기법 등 맞춤형 자산 관리 서비스를 요구합니다.

• 연금 기금 : 연금 재정은 직원의 퇴직 저축을 조작하고 다양한 포트폴리오에 투자하기위한 기부금을 모으고 있습니다. 그들은 운명의 책임을 충족시키기 위해 오랜 기간 증가와 균형을 우선시합니다.

• 보험 회사 : 보험 기관은 선언 상금 및 운영 요금을 지원하는 수익을 창출하기 위해 요금을 투자합니다. 그들은 종종 부채와 일치하는 견고하고 낮은 기회 자금 조달 전략을 추구합니다.

• 주권자 자금 : 주권자 자산 가격 범위는 국가 전역 준비금을 통제하는 왕국 소유 투자 단체입니다. 그들은 오랜 기간 동안 자산 유지 및 다각화에 주목하여 수많은 자산 클래스에 전 세계적으로 투자를합니다.

판매 채널에 의해

판매 채널을 기준으로 글로벌 시장은 Affluent, HNWI, 연기금, 보험 회사, Sovereign Wealth Funds로 분류될 수 있습니다.

• 직접 채널 : 직접 채널에는 중개자가없는 고객에게 매력적인 회사가 포함되어 있으며 사내 고문, 독점 플랫폼 또는 가상 답변을 통해 서비스를 제공합니다. 이 방법을 사용하면 개인화 된 운송 업체 및 직접 구두 교환을 통해 소비자 관계를 향상시킬 수 있습니다.

• 유통 채널 : 유통 채널은 타사 중개자와 중개인, 경제 고문 또는 공정한 시스템을 사용하여 고객에게 도달합니다. 이 모델은 시장 달성을 확장하고 외부 파트너의 노하우를 활용하여 다양한 구매자 세그먼트와 연결됩니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

추진 요인

"부와 재정적 인식이 증가하면 시장이 주도됩니다"

특히 신흥 시장에서 글로벌 자산을 증가시키는 것은 자산 및 자산 관리 제공에 대한 수요를 주도하고 있습니다. 사람들이 부를 수집함에 따라 재산을 유지하고 성장시키기 위해 전문적인 지침을 찾으려고 노력하고 있습니다. 강화 된 경제 문해력과 주목 대략 자금 조달 대안이 이번 분기의 붐에 가스.

"기술 발전은 시장을 주도합니다"

인공지능, 대용량 정보 분석, 블록체인과 함께 시대적 혁신이 시장을 재편하고 있습니다. 이러한 개선 사항은 포트폴리오 관리, 기회 평가 및 고객 참여를 향상시킵니다. 가상 시스템과 로보어드바이저의 상승세로 인해 기업은 기술에 정통한 거래자를 수용하고 시장 접근성을 넓히고 운영 비용을 줄일 수 있습니다.

구속 요인

"규제 준수로 인해 시장 성장이 제한됩니다"

엄격하고 진화하는 규제 환경은 자산 및 자산 관리 회사에게 최고의 과제를 제시합니다. 정부와 금융 정부는 자금 세탁 방지(AML), 세금 보고, 기록 안전, ESG 공개와 관련된 법적 지침을 준수합니다. 이러한 지침을 따르려면 시대에 맞는 대규모 투자, 법적 노하우, 인력 교육, 운영 비용 증가가 필요합니다. 규정을 준수하지 않을 경우 벌금, 명예 훼손, 고객 상실 등의 위험이 발생할 수 있습니다. 소규모 기업의 경우 복잡한 국제 정책을 탐색하는 것이 특히 부담스러울 수 있으며 성장 역량이 제한될 수 있습니다. 규제는 투명성과 고려 사항을 향상시키는 반면, 관련 가격과 복잡성은 특히 브랜드를 압도하는 신규 진입자에게는 장벽으로 작용합니다.

기회

"AI 중심 분석을 포함한 디지털 혁신은 시장 내에서 새로운 기회를 만듭니다."

자산 및 자산 관리 시장은 진화하고 있으며 새로운 호황 기회를 열어가고 있습니다. AI 기반 분석 및 블록체인을 포함하는 가상 혁신의 급증으로 기업은 로보어드바이저 및 맞춤형 자금 조달 전략과 같은 혁신적이고 가격이 강력한 솔루션을 제공할 수 있습니다. ESG(환경, 사회, 지배구조) 투자에 대한 관심이 높아지면서 전문화된 지속가능 펀드의 길이 열렸습니다. 또한, 상승하는 시장에서 부의 발전은 특히 대규모 부유층과 고액 자산가들 사이에서 아직 개척되지 않은 구매자 기반을 창출합니다. 기업들은 또한 비공개 지분, 부동산, 암호화폐를 포함하는 대체 투자를 모색하고 있으며 포트폴리오를 다양화하고 기회를 허용하는 구매자에게 매력적입니다. 이러한 경향은 업계의 역동적인 성장을 촉진합니다.

도전

"규제 복잡성 및 규정 준수 비용은 시장에 잠재적인 문제가 될 수 있습니다."

자산 및 자산 관리 시장은 규제 복잡성과 규정 준수 비용이 증가함에 따라 수많은 까다로운 상황에 직면 해 있습니다. 기업들은 지속적으로 진화하는 중범 죄 환경을 탐색해야하며, 이는 세대와 교도소에 대한 막대한 투자를 요구합니다. 또한 국제 활동이나 인플레이션을 통해 가져온 것들을 포함하여 시장 변동성 및 경제적 불확실성, 영향 투자자 자체 보증 및 자산 전반적인 성과를 포함한 시장 변동성 및 경제적 불확실성. 저급 가상 구조와 로보 조정 업체의 상향 추력은 기존 기업이 시장 비율을 감소 시키거나 위험을 감소시킬 수 있도록 강요합니다. 마지막으로, 소비자 기대에 대처하고 스케일링 운영과 동시에 개인화 된 오퍼링을 유지하면 경쟁이 치열한 시장에서 많은 기업에 대한 지속적인 사명을 제시합니다.

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자산 및 자산 관리 지역별 통찰력

• 북아메리카

북미(주로 미국)는 잘 갖춰진 경제 인프라, 첨단 기술 역량, HNWI(과잉 순실현 가치 개인)에 대한 큰 관심으로 인해 자산 및 자산 관리 시장 점유율에서 지배적인 위치를 차지하고 있습니다. ETF, 뮤추얼 펀드, 연기금 등 이 지역의 다양한 자금 조달 상품은 다양한 고객을 만족시킵니다. SEC를 포함한 북미의 규제 프레임워크는 투명성과 균형을 보장하여 투자자의 신뢰를 높여줍니다. 또한 미국은 자산 관리 분야의 디지털 혁신을 주도하는 진보적인 금융 기술의 허브입니다.

미국은 세계 최대 자산 관리 회사 중 일부의 소재지이며 전 세계 AUM에 크게 기여하고 있습니다. 탄탄한 금융 시스템과 경제 시장 압력으로 인해 특히 기관 및 부유한 투자자들 사이에서 자산 관리 서비스가 필요합니다.

• 유럽

유럽은 적절하게 연결된 경제 인프라와 다양한 투자자 기반을 통해 국제 자산 및 자산 관리 시장에서 엄청난 위치를 차지하고 있습니다. 인근 지역에는 런던, 취리히, 프랑크푸르트 등 전통적인 금융 허브와 룩셈부르크, 더블린과 같은 신흥 자산 관리 센터가 혼합되어 있습니다. 유럽 ​​기업은 비공공 금융, 상호 가격 범위, 기회 투자 등 광범위한 자금 조달 서비스를 제공하는 데 탁월합니다. MiFID II 및 SFDR(지속 가능한 금융 공개 규정)로 구성된 유럽의 규제 프레임워크는 투명성을 확보하고 구매자를 보호하며 지속 가능한 투자를 판매하는 데 도움이 됩니다. 또한 유럽에서는 ESG(환경, 사회 및 거버넌스) 투자에 더 가까워지는 추세가 보이고 있으며, 많은 유럽 거래자들이 사회적으로 책임 있고 윤리적인 투자를 우선시하고 있습니다. 유럽의 대규모 국부 예산, 연금 가격 범위 및 고액 순자산 보유자의 존재는 해당 지역의 강력한 시장에 영향을 미치는 데 기여합니다. 전반적으로 유럽은 국제 자산 관리 특성과 전략을 형성하는 데 핵심 역할을 하고 있습니다.

• 아시아

아시아는 전세계 자산 및 자산 관리 시장에서 지배적 인 힘으로 떠오르고 있으며, 빠른 경제 붐, 풍요로운 인구 증가 및 금전적 정교함이 증가하는 빠른 경제 붐을 통해 주도합니다. 근처에는 홍콩, 싱가포르, 도쿄를 포함한 세계 최대의 자산 시설이 있으며, 네트가 높은 가치있는 개인 (HNWI) 및 기관 투자자가 개발되고 있습니다. 특히 중국과 인도에서 아시아 경제가 증가함에 따라 자산 및 자산 통제 서비스에 대한 수요가 급히 증가하고 있습니다. 투자자들은 전통적인 투자에서 실제 자산, 사모 펀드 및 암호 화폐를 포함한 대체 자산에 이르기까지보다 다양한 포트폴리오를 찾고 있습니다. Fintech 및 Robo-Advisors와 같은 기술 개선도 견인력을 얻고 있으며 추가로 편리하고 수수료 효과적인 답변을 제공합니다. 또한, 지속 가능한 및 ESG 투자에 대한 지역의 관심이 높아지는 것은 시장에 영향을 미치고 있습니다.

주요 업계 플레이어

"혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 산업 플레이어"

자산 및 자산 통제 시장 내부의 주요 기업 플레이어에는 부문 최대 자산 감독관 인 BlackRock 및 Vanguard와 같은 전세계 경제 기관과 저급 지수 재정 관리로 간주되는 Vanguard가 포함됩니다. JPMorgan Chase, Goldman Sachs 및 Morgan Stanley는 네트가 높은 가치있는 사람들과 시설을위한 다양한 자산 관리 서비스를 제공합니다. UBS와 Credit Suisse는 주로 유럽에서 비공개 은행 및 자산 통제의 주요 게이머입니다. 다른 뛰어난 회사로는 Fidelity Investments, Charles Schwab 및 State Street Global Advisors가 있으며, 이는 다양한 투자 답변을 가진 소매 거래자 및 기관 고객을 수용합니다.

최고 자산 및 자산 관리 회사 목록

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주요 산업 개발

2024년 10월:JPMorgan Chase는 Franklin Templeton의 Private Wealth Division을 얻는 데 도움을 주면서 자산 관리 서비스를 확장하여 과도한 네트 가치 지역에서의 존재를 개선했습니다. Charles Schwab은 2024 년 9 월에 현대의 가상 자산 관리 플랫폼을 소개하여 개인화 된 자금 조달 추천을 위해 합성 인텔리전스를 사용했습니다. 또한 UBS는 2024 년 8 월 Tech Financial Solutions와 제휴하여 AI 기반 자산 할당 및 고객을위한 경제 계획을 전문으로하는 Digital Wealth Control Gear를 아름답게했습니다. 이러한 운동은이 지역의 기술 혁신과 지속 가능성에 대한 추세가 증가하고 있습니다.

보고서 적용 범위

결론적으로, 자산 및 자산 통제 시장은 기술 개선, 투자자 선택을 옮기고 전세계 부를 증가시키는 방법으로 인해 광범위한 전환 과정입니다. 디지털 플랫폼, AI 기반 도구 및 로보 어드바이저의 부상으로 자산 관리 제품을보다 도달 할 수 있고 수수료를 높이고 더 광범위한 고객 기반을 유치했습니다. 또한 ESG (환경, 사회, 거버넌스) 상품의 형태 내에서 지속 가능성과 사회적 책임에 대한 의식이 증가하는 것은 투자자들이 포트폴리오를 기법시키는 방식을 재구성하고 있습니다. 기업은보다 개인화되고 진보적이며 다양한 자금 조달 기술을 공급함으로써 이러한 특성에 적응하고 있습니다. 지리적으로 북아메리카, 유럽 및 아시아로 구성된 지역은 지배적 인 역할을하고 있으며, 각각은 Wealth Advent, 통화 인프라 및 규제 프레임 워크 측면에서 구체적인 강점을 가지고 있습니다. 특히 신흥 시장에서 경제가 계속 성장함에 따라 전문가 자산 및 자산 관리 서비스에 대한 수요는 성장으로 예상됩니다. 그러나 규제 준수, 시장 변동성 및 규모에 따라 개인화 된 제품을 유지하는 것과 같은 문제는 여전히 남아 있습니다. 경쟁력을 유지하려면 기업은 기술 혁신, 후원자 중심 솔루션에 대한 의식을 포함하고 규제 복잡성을 탐색해야합니다. 전반적으로, 자산 및 자산 관리 시장은 증가 할 준비가되어 있으며, 진화하는 후원자의 요구와 시장 역학에 적응하는 회사에 새로운 기회가 생겨납니다.