B2B Payments 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형 (전통적인 은행 및 B2B 기술 솔루션), 최종 사용자 (BFSI, 의료, 에너지 및 전기 및 관광 및 운송 및 소매), 지역 통찰력 및 2033 년 예측.

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B2B 지불 시장 개요

B2B 지불 시장 규모는 2024 년에 약 1,197 억 달러에 달했으며 2033 년까지 3563 억 달러에 달할 것으로 예상되며, 2025 년에서 2033 년까지 연간 연간 성장률 (CAGR)이 약 13.62% 증가 할 것으로 예상됩니다.  

B2B 지불은 제품, 서비스 또는 정보 제품을 판매하는 합의 된 조치 내에서 비즈니스 간 재무 양도와 관련이 있습니다. 이는 지불이 일반적으로 작고 관료적이며 더 빠른 고객의 구매에 대해 지금 지불 및 나중에 지불하는 경우에 따라 다릅니다. 이러한 지불은 전선 양도, 수표, ACH 지불, 신용 카드 지불 및 온라인 결제 게이트웨이를 통해 이루어질 수 있습니다. 회사와 전체 경제 전반에 걸쳐 디지털 환경의 성장으로 볼 수 있듯이 이제는 자동화 된 시스템을 통해 처리되고 있으며 실수를 최소화하고 생산성을 극대화합니다.

현재 B2B 지불 시장은 지불의 디지털화, 무역 세계화, 비접촉식 및 원활한 지불 수용으로 인해 점진적으로 확대되고 있습니다. 시장에 영향을 미치는 현재 추세는 보안 거래에서 블록 체인의 고용, 지불 사기 탐지의 AI 및 핀 테크를보다 기존의 은행 시스템으로 이주시키는 것입니다. 북미와 아시아 태평양은 성장하는 무역 및 경제 활동에서 잘 발달 된 구조와 높은 수준의 지불 통합으로 인해 주요 시장입니다. 투명성, 속도 및 가치의 통합에 대한 강조가 증가함에 따라 : B2B 지불 시장은 향후 몇 년 동안 상당한 변태를 겪을 것으로 예상됩니다.

Covid-19 Pandemic 영향

시장은 경제적 불확실성으로 인해 부정적인 영향을 미쳤다

Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 겪었습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염병 전 수준으로의 수요가 필요합니다.

Covid-19 전염병은 가상 결제 구조로의 전환을 서두르면서 B2B Bills Enterprise 내부에서 주요 중단을 일으켰습니다. 비즈니스는 인간 또는 여성 상호 작용의 폐쇄 및 경계로 인해 전자 보상, 실제 시간 지불 및 클라우드 기반 총 금융 시스템을 따랐으며, 이는 광범위한 충전 시스템의 필요성을 강조했습니다. 그러나 기업은 또한 유행성 지불 시스템의 단점을 발견하고 디지털 결제 인프라의 혁신을 옹호하는 유사하게 유사한 현금 waft 문제와 정시 지불이 아닙니다.

최신 트렌드

디지털 혁신이 증가하면 시장 성장이 이루어집니다

B2B 지폐 산업에서 가장 최신 특성은 자동화 및 디지털 혁신으로 향하는 흐름을 보여줍니다. 성능을 높이고 트랜잭션을 간소화하기 위해 회사는 실제 시간 지불 시스템 및 블록 체인 기반 솔루션과 함께 전자 지불 구조를 꾸준히 구현하고 있습니다. 가제트 마스터 링 (ML)과 합성 인텔리전스 (AI)를 결합하면 개별 지불 대안을 제공하는 것과 동시에 위험 관리 및 사기 탐지가 향상됩니다. 또한, 전세계의 쉬운 거래 및 세계화에 대한 필요성은 국경 지불 구조의 성장을 거두고 있습니다. 더 큰 환경 유쾌한 회사 운영 방향의 변화에 따라 지속 가능성에 대한 강조는 종이없는 송장 및 지불 방법의 채택을 촉진했습니다.

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B2B 지불 시장 세분화

유형별

유형을 기준으로 글로벌 시장은 전통적인 은행 및 B2B 기술 솔루션으로 분류 할 수 있습니다.

• 전통적인 은행 : ACH 지불, 전선 이체 및 수표를 통한 안전한 거래를위한 기존 은행은 B2B 지불 시스템이 평판이 좋은 은행 기관에 따라 다릅니다.

• B2B 기술 솔루션 :이 솔루션은 결제 게이트웨이 및 디지털 플랫폼과 같은 현대적인 금융 기술을 사용하여보다 빠르고 자동화되며 적응 가능한 회사 거래를 용이하게합니다.

최종 사용자에 의해

최종 사용자를 기준으로 글로벌 시장은 BFSI, 의료, 에너지 및 전기, 관광 및 운송 및 소매로 분류 할 수 있습니다.

• BFSI : 은행, 보험 및 금융 서비스에서 안전하고 효과적인 거래를 위해 BFSI 산업은 B2B 지불 시스템을 사용합니다.

• 건강 관리 : B2B 지불은 의료 시설이 자금, 청구서 환자 및 급여 공급 업체를보다 쉽게 관리 할 수 있도록합니다.

• 에너지 및 전기 : 공급 업체 계약, 유틸리티 청구서 및 공급망 거래를 효과적으로 관리하기 위해 에너지 및 전기 산업은 B2B 지불 시스템을 사용합니다.

• 관광 및 운송 : B2B 지불은 관광 및 교통 산업에서 사용하여 원활한 예약, 공급 업체 합의 및 기관 간 금융 거래를 제공합니다.

• 소매 : 공급 업체 결제, 재고 구매 및 다 채널 거래 처리 처리를 위해 소매 산업은 B2B 결제 시스템에 따라 다릅니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

디지털 혁신과 기술 발전은 시장을 향상시킵니다

B2B 지불 시장의 동인 중 하나는 고급 결제 기술 및 관련 디지털화의 빠른 채택임을 보여줍니다. 전자 또는 실시간 지불 처리를 사용하는 데 중점을두고 점검 및 종이 기반 프로세스와 같은 전통적인 수단에서 멀어지게됩니다. 회계 및 ERP 소프트웨어 솔루션과의 통합은 블록 체인, AI 중심 결제 처리 및 API와 같은 기술을 사용하면 더욱 쉬워지고 있습니다. 이러한 기술은 현금 흐름 관리의 운영 및 효율성을 향상시키고 오류를 줄입니다. 게다가, 그들은 규모가 크고 안전한 제품을 보유하고 있으며, 이는 데이터 도난 및 사기에 대한 우려가 증가하고 있습니다. 또한 소비자는 디지털 지갑과 국경 간 지불로 더 많은 변화를 일으켜 국제 지불 속도를 높이고 회사가 어디에서나 더 많이 운영하도록합니다.

세계화와 국경 간 무역의 성장은 시장 확대

세계화와 국경 간 거래의 증가는 B2B 지불 사업을 주도 할 가능성이있는 다른 두 가지 원동력입니다. 다중 통화 지불 처리를 가능하게하기위한 지불 솔루션의 필요성을 초래 한 또 다른 요소는 다양한 규정이 적용되는 외국에서 비즈니스를 수행하는 것이 중요하다는 것입니다. B2B 결제 플랫폼과 관련된 바람직한 기능에는 경쟁 환율, 낮은 양도 요금 및 지역 법률 준수가 포함됩니다. 또한 전자 상거래의 발전에 비추어 사운드 B2B 결제 시스템은 그 어느 때보 다 중요해졌으며 공급 업체, 제조업체 및 유통 업체는 국경 간 거래에 참여해야하기 때문입니다. 이러한 추세는 핀 테크 회사와 전통적인 금융 조직 간의 협력에 의해 유지되며, 이는 국제 무역에 적합한 혁신적인 지불 플랫폼을 만듭니다.

구속 요인

지역 및 산업 간 지불 시스템의 조각화는 시장 성장을 방해합니다.

산업 및 국가 전체의 청구 구조의 조각화는 B2B 지불 시장을 반환 한 주요 목적입니다. 회사는 종종 현대 지불 시스템과 고객 또는 동반자의 사람들 사이의 비 호환성을 실행하여 지연과 비 효율성을 유발합니다. 또한, 많은 레거시 시스템의 무능력을 통해 확장 성은 최신 디지털 충전 옵션과 상호 작용할 수 있습니다. 이 부문 주변의 다른 중범 죄 체제는이 단편화를 더욱 악화시켜 그룹이 과도한 준수 비용을 발생시키지 않고 Go 국경 활동을 간소화하기가 어렵습니다.

기회

디지털 결제 기술 및 블록 체인의 채택 증가는 시장에서 제품에 대한 기회를 만듭니다.

B2B Payments Region은 블록 체인 및 가상 지불 생성의 개발로 인해 몇 가지 잠재력을 가지고 있습니다. 이 기술은 실제 청구서, 스텝 포워드 보호 및 곱한 투명성을 가능하게함으로써 전통적인 시스템의 다양한 단점을 완화시킵니다. 또한 조직이 전 세계 운영으로 이동함에 따라 이동 국경 거래를 간소화하는 솔루션이 점점 증가 할 수 있습니다. 그룹의 변화하는 요구를 만족시킴으로써, 다수의 자금 재능과 규정 준수 도구를 제공하는 강력한 플랫폼을 제공하는 대행사는 시장의 엄청난 부분에 도움이됩니다.

도전

강력한 사이버 보안 및 데이터 보호를 보장하는 것은 잠재적 인 과제 일 수 있습니다.

강력한 사이버 보안 및 통계 안전을 보장하는 것은 B2B 청구서 비즈니스에서 가장 중요한 한계 중 하나입니다. 기업은 디지털 청구서 사용이 증가함에 따라 사기, 해킹 및 통계 위반의 위험이 더 높습니다. 기업은 가치와 유용성을 저글링하면서 현대 보안 답변에 끊임없이 돈을 쓸 수 있어야합니다. 또한 안전과 신뢰성에 대한 보증이없는 상태에서 기존 프로세스에서 디지털 플랫폼으로 교환하는 것을 꺼려하기 때문에 기업의 신념, 특히 훨씬 덜 진보 된 금융 생태계가있는 영역에서 기업의 신념을이기는 것은 어려울 수 있습니다.

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B2B 지불 지역 통찰력

• 북아메리카

가상 가격 구조와 복잡한 기술 인프라의 강력한 채택으로 인해 북미는 B2B 지불 시장 점유율을 이끌고 있습니다. 대기업과 소기업이 점점 더 많은 B2B 청구 솔루션을 채택하여 운영 효율성을 높이기 위해 미국은 이러한 지배에 실질적으로 기여합니다. 또한 블록 체인 및 AI 기반 지불 구조와 같은 개선을 지원하는 고도로 발전된 경제 환경은 미국 B2B 지불 시장에 긍정적입니다. 시장 에서이 지역의 지배적 인 기능은 항해자 거래 및 실제 시간 청구서에 중점을 두어 더욱 강화됩니다.

• 유럽

대규모 정부 지원과 고용주 디지털 혁신에 대한 강력한 강조로 유럽은 B2B 지불 시장에서 또 다른 상당한 위치입니다. 유럽 또한 안전하고 강력한 B2B 충전 솔루션에 대한 수요는 유럽의 수많은 상업 기업 환경을 통해 중소기업과 전세계 기업의 조합을 통합합니다. 위치의 지불 관행은 또한 지속 가능성과 경험이 부족한 금융에 대한주의를 기울여 영향을 받고 있습니다.

• 아시아

번성하는 경제 시스템과 과도한 디지털화로 인해 아시아 태평양은 B2B 지불 구역 내에서 빠르게 주요 플레이어가되고 있습니다. 모바일 가격 및 전자 상거래 기술의 개발을 이끌고있는 것은 중국과 인도와 같은 국제 지역입니다. 디지털 충전 시스템은 워크 플로를 개선하고 전세계 시장에 진입하기 위해이 지역의 중소기업을 통해 점점 더 많이 사용되고 있습니다. 또한, 아시아 태평양 과정에서 B2B 청구 답변의 확대는 현금없는 경제와 핀 테크 생태계의 단기 개선을 돕기 위해 당국의 조치를 통해 확대되고 있습니다.

주요 업계 플레이어

혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 업계 플레이어

금융 기관, 기술 비즈니스, 지불 프로세서 및 핀 테크 스타트 업을 포함한 광범위한 중요한 플레이어가 B2B 지불 시장 성장을 주도하고 있습니다. 이러한 조직은 자동화 계정 지불/미수금 시스템, 실시간 국경 간 지불 및 향상된 사기 방지 기술과 같은 솔루션을 제공하여 마찰이없는 결제 작업을 가능하게합니다. 그들은 블록 체인, AI 및 API와 같은 기술을 사용하여 거래 보안, 효율성 및 투명성을 향상시킵니다. 또한 많은 중요한 회사들이 플랫폼을 ERP (Enterprise Resource Planning) 및 회계 소프트웨어와 통합하여 결제 절차를 개선하는 데 우선 순위를 정합니다. 그들의 서비스는 모든 규모의 조직에서 이용할 수 있으며, 더 빠르고 신뢰할 수 있으며 비용 효율적인 B2B 결제 솔루션에 대한 수요가 증가하고 있습니다.

최고 B2B 지불 회사 목록

• Bill.com (U.S.)
• PayPal (U.S.)
• Apple (U.S.)
• Google (U.S.)
• Masstercard(U.S.)
• Tenpay Technology Company (China)
• Traxpay (Germany)
• FIS (U.S.)
• Visa (U.S.)
• Square (U.S.)
• SAP (Germany)
• Apruve (U.S.)
• D+H (U.K.)
• American Express (U.S.)Fexco (Ireland)

주요 산업 개발

2024 년 11 월 :MasterCard와 J.P. Morgan은 국경 간 거래를 간소화하고 가속화 할 수있는 새로운 B2B 결제 시스템을 개발하기 위해 협력했습니다.

보고서 적용 범위

이 연구는 포괄적 인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 그것은 시장의 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 몇 년 동안 궤적에 영향을 줄 수있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 이 분석은 현재 동향과 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장의 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장의 잠재적 영역을 식별합니다.

이 시장은 건강 인식, 식물 기반식이의 인기가 높아지고 제품 서비스의 혁신을 증가시켜 지속적인 붐으로 추진할 준비가되어 있습니다. 제한되지 않은 직물 가용성과 더 나은 비용을 포함한 도전에도 불구하고 글루텐-피속 및 영양 밀도 대안에 대한 수요는 시장 확장을 지원합니다. 주요 업계 플레이어는 기술 업그레이드 및 전략적 시장 성장을 통해 발전하여 시장의 공급과 매력을 향상시킵니다. 고객의 선택이 더 건강하고 수많은 식사 옵션으로 전환함에 따라 시장은 번성 할 것으로 예상되며, 지속적인 혁신과 더 광범위한 명성으로 운명 전망을 불러 일으 킵니다.