뱅킹 CRM 소프트웨어 시장 규모, 공유, 성장 및 시장 분석, Application (개인, 상업) 및 지역 통찰력 및 2033 년 예측 별 유형 (클라우드 기반 온 프레미스).

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뱅킹 CRM 소프트웨어 시장 개요

Banking CRM Software 시장은 2024 년에 84 억 달러에 달했으며 2025 년에 20333 년까지 미화 9,95 억 달러로 2025 년에서 2033 년까지 16.7%의 CAGR에 의해 3,950 억 달러에이를 것으로 예상됩니다.

이 시장은 금융 기관에 중요한 솔루션을 공급하는 데 중점을 두어 Fintech에서 중요해졌습니다. 고객과의 더 나은 커뮤니케이션을 촉진하고, 서비스 제공을 개선하고, 마케팅 및 영업 활동을 자동화하는 데 도움을주고, 데이터를 사용하여 더 나은 고객 전략을 개발하도록 만들어졌습니다. 은행은 주로 디지털 방식으로 운영되기 때문에 CRM 도구는 서비스를 사용자 정의하고 규정을 따르며 보유 및 신규 고객 수를 늘리는 데 도움이됩니다. Global Banking CRM Software Market의 추진력이 증가한 이유는 모든 채널에서 고객 데이터를 함께 처리하려는 수요가 증가하기 때문입니다. 더 많은 사람들이 모바일 및 온라인 뱅킹을 사용하고 있기 때문에 훌륭한 고객 경험을 만드는 데 도움이되는 CRM의 요구 사항이 엄청나게 증가했습니다. 그 외에도 AI 기반 도구는 은행이 분석을 수집하고, 피드백을 즉시 받고, 여러 프로세스를 자동화 할 수있게함으로써 은행에 이점을 제공합니다. 상업 은행, 신용 조합 및 투자 회사와 같은 비즈니스는 CRM 기술을 사용하여 경쟁 업체와 차별화하고 있습니다. 클라우드 및 AI의 발전으로 인해 은행은 이제 CRM 시스템에 더 많은 옵션과 장점이 있습니다. 오늘날 은행은 엄격한 규칙을 따라야하고 고객을 만족시켜야하므로 효과적인 CRM 도구가 필요합니다. 따라서 뱅킹 CRM 소프트웨어 시장은 신선한 아이디어로 인해 강력하게 성장할 것으로 예상되어 고객을 최우선으로하고 다른 지역에서 Fintech의 진화가 발생할 것으로 예상됩니다.

Covid-19 영향

뱅킹 CRM 소프트웨어 시장 Covid-19 Pandemic 동안 공급망 중단으로 인해 부정적인 영향을 미쳤습니다.

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험했습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염병 전 수준으로의 수요가 필요합니다.

COVID-19 Pandemic이 시작될 때 금융 조직은 금융 난이도를 경험하고 실무 절차를 경험하여 은행 CRM 소프트웨어 시장 점유율에 영향을 미쳤습니다. 세계 경제가 스트레스를 받고 있기 때문에 은행은 기술에 투자하기보다는 중요한 서비스와 위험 관리에 대한 노력에 집중하기로 결정했습니다. 개인 회의를 보류하고 IT 리소스가 용도 변경 되었기 때문에 많은 조직이 CRM 소프트웨어 프로젝트의 지연과 감소를 경험했습니다. 작업이 멀리 떨어져있을 때 사이버 보안에 대한 우려가 증가했으며, 이는 CRM 시스템 업데이트 또는 배포에서주의를 기울였습니다. 이러한 금융 기관은 관련 비용을 처리하고 먼 접근을 설정하는 것이 쉽지 않기 때문에 CRM 통합을 지연 시켰습니다. 이 기간 동안 지점이 더 조용하고 직원이 더 적은 고객을 보았 기 때문에 사람들은 강력한 CRM 도구를 적게 필요로했습니다. 또한 공급 업체의 지원 및 서비스 중단은 CRM 배송 일정에 영향을 미쳤으며 여러 프로젝트에서 일시 중지를 일으켰습니다. 그럼에도 불구하고, 전염병 때문에 디지털 변환이 그 어느 때보 다 중요해졌으며, 이는 종료 된 후 CRM 적응이 더 빨라졌습니다. 그럼에도 불구하고 빠르게 변화하는 시간은 시장의 추진력을 늦추고 CRM의 소프트웨어 판매 및 서비스 계약의 수에 약 1 년 반 동안 영향을 미쳤습니다.

최신 트렌드

알츠하이머 병에 대한 질병 수정 요법에 대한 초점 증가시장 성장을 주도합니다

인공 지능 및 예측 분석은 은행 CRM 소프트웨어 산업을 형성하는 데 중요한 트렌드가되고 있습니다. AI는 금융 기관에서 고객 관리를 단순화하고 서비스를 개인화하며 의사 결정에 유용한 통계를 제공하기 위해 사용하고 있습니다. 예측 분석을 통해 은행은 고객이 필요로하는 것을 인식하고 그룹으로보다 효율적으로 나누고 추가 또는 관련 제품을 권장 할 수있는 사례를 알아 차릴 수 있습니다. 이러한 발전을 통해 사기 또는 불이행과 관련된 고객의 의심스러운 행동을 쉽게 식별 할 수 있습니다. 또한 AI가 구동하는 챗봇 및 가상 어시스턴트는 이제 CRM의 표준이므로 회사가 즉시 메시지를 보내서 운영 비용을 절약 할 수 있도록 도와줍니다. 이러한 발전은 고객이 더 나은 서비스를받을 수 있도록하고 그들이 즐기는 독특한 경험에 만족합니다. 금융 기관은 머신 러닝을 사용하여 리드 점수를 높이고 고객 수명 가치를 설정하고 고객을 유지하는 데 도움이됩니다. 디지털 뱅킹은 매우 경쟁력이 있기 때문에 많은 기관들이 현재 CRM 시스템의 일환으로 예측 도구를 사용하여 성공하고 있습니다. AI의 진보와 사용 가능한 빅 데이터 덕분에 Smart CRM 사용은 은행 업계에서 점점 인기를 얻고 있습니다.

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뱅킹 CRM 소프트웨어 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 클라우드 기반 온 프레미스로 분류 할 수 있습니다.

• 클라우드 기반 : CRM 시스템은 인터넷을 통해 사용 가능한 위치에서 멀리 떨어진 서버에 저장되어 있기 때문입니다. 그들은 더 쉽게 성장하고 자동으로 업데이트하며 실행 인프라 비용을 줄일 수 있습니다. 은행은 원격으로 그리고 유연성을 가지고 작업해야 할 때이 옵션을 유용하게 찾을 수 있습니다.

• 온 프레미스 : 자체 서버 및 컴퓨터 내에서 은행에 의해 유지되고 유지됩니다. 시스템의 데이터 보안 및 사용자 정의에 대한 제어를 더 많이 제공합니다. 규칙을 준수하는 것이 가장 중요한 기관에 적합합니다.

응용 프로그램에 의해

응용 프로그램을 기반으로 글로벌 시장은 개인, 상업으로 분류 할 수 있습니다.

• 개인 : 개별 은행가 또는 최대 10 명의 은행가 그룹이 고객 관계를 통제 할 수 있도록 만들어졌습니다. 연락 기록을 처리하기위한 도구, 커뮤니케이션 관리 방법 및 활동 구성을위한 시간 슬롯으로 구성됩니다. 금융이 숫자 대신 관계에 초점을 맞출 때 일반적입니다.

• 광고 : 고객 관리에 중점을 둔 은행을 위해 만들어졌습니다. 하나 이상의 사용자, 복잡한 프로세스를 허용하고 조직 내에서 중요한 시스템과 협력합니다. 소매, 투자 및 상업 은행에서 사용할 수 있습니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

개인 은행 경험에 대한 수요가 증가하면 시장이 늘어납니다

이제 고객은 개인화되고 신속하게 응답하고 오프라인 및 온라인으로 잘 작동하는 은행 서비스를 찾고 있습니다. 뱅킹 CRM 소프트웨어를 사용하면 은행이 모든 고객 데이터를한데 모으고, 거래에 대한 정보를 유지하고 분석을 바탕으로 조언을 조정하는 것이 간단합니다. 은행이 올바른 신용 옵션을 제공하고 고객에게 적합하고 문제가 발생하기 전에 문제를 해결하는 투자 계획을 제공하는 경우 고객은 더 충성도를 유지하려고합니다. 모바일 및 온라인 뱅킹이 인기를 얻었으므로 회사는 모든 단계에서 고객을위한 개인 치료를 유지하기 위해 CRM이 필요합니다. CRM을 사용하여 각 고객을 완전히 볼 수있는 은행은 고객을 유지하고 평생 가치를 높일 수 있습니다. 핀 테크 스타트 업이 시작되기 때문에 은행은 CRM 도구를 사용하여 각 고객의 서비스를 조정해야합니다.

가속화 된 디지털 변환은행업부문은 시장을 확장합니다

은행의 디지털 혁신은 고객과 기술 모두가 발전함에 따라 빠르게 발전하고 있습니다. 개발에는 고객과의 온라인 참여를 지원하고 비즈니스 프로세스를 자동화하며 데이터 결정을 기반으로하는 은행 CRM 소프트웨어 시장 성장이 포함됩니다. 은행은 CRM 시스템을 전자 온 보드, 액세스 가능한 모바일 앱 및 멀티 채널 서비스와 정렬하여 작업을 더욱 빠르고 빠르게 만들고 있습니다. 모바일 사용 증가로 알려진 부자와 가난한 국가에서 브랜드는 주로 디지털 방식으로 생각하고 계획하고 있습니다. 은행은 또한 CRM 시스템을 사용하여 새로운 규정을 준수하고 고객 정보를보다 효과적으로 관리하기 시작했습니다. 조직이 디지털 혁신을 수용함에 따라 CRM 도구는 이제 은행 내에서 중요하고 주요 자산입니다.

구속 요인

데이터 보안 및 규정 준수는 잠재적으로 시장 성장을 방해합니다

데이터 보안 및 다음 규정에 대한 우려는 기업이 은행 CRM 소프트웨어를 채택하지 못하게합니다. CRM 도구가 민감한 고객 정보를 보유하고 있다는 점을 감안할 때 해커에게 가장 좋아하는 목표가됩니다. GDPR (유럽) 및 GLBA (미국)와 같은 규칙으로 인해 은행은 엄격한 통제로 고객의 정보를 보호해야합니다. 사람들은 클라우드 CRM 시스템이 다른 국가의 데이터에 어떻게 액세스하는지 걱정하고 있습니다. 은행은 엄격한 규제로 인해 법을 준수 할 때 오류가 발생하면 매우 심각한 결과와 평판의 손상에 직면합니다. 결과적으로 솔루션을 선택하고 구현하는 데 시간이 오래 걸리며 많은 조직이 클라우드 채택에 저항하고 효과적인 보안을 위해 더 많은 노력과 돈이 필요합니다.

기회

신흥 시장과 디지털 최초 은행의 성장이 창출됩니다시장에서 제품을위한 기회

신흥 경제로 인해 뱅킹 CRM 소프트웨어 시장은 더 빠르게 확장 될 수 있습니다. 금융 부문의 모든 사람을 포함시키는 데 중점을 둔 더 많은 이니셔티브가 더 많은 고객이 은행을 사용할 수있어 자동화 된 고객 솔루션이 필요합니다. 국가에는 기술에 정통한 사용자가 점점 더 많기 때문에 은행은 이제 디지털 접근 방식에 더 집중하고 있습니다. 인도, 인도네시아 및 브라질의 더 많은 고객이 모바일 장치 및 디지털 지갑에 은행을하고있어 CRM 시스템이 많은 고객과의 상호 작용을 효율적으로 관리하고 사용자 정의 할 필요가 있습니다. 또한 온라인에서만 운영되는 디지털 은행은 종종 자체 인프라를 구축하지 않고 CRM 플랫폼을 사용합니다. 이로 인해 많은 중소 기업이 클라우드 및 모바일 장치에서 사용하도록 설계된 CRM 소프트웨어에 관심이 있습니다.

도전

레거시 뱅킹 시스템과의 통합소비자에게 잠재적 인 도전이 될 수 있습니다

은행에서 CRM 소프트웨어를 사용하는 데 큰 어려움은이를 구 코어 뱅킹 기술에 연결하는 것입니다. 오래된 은행 기술을 사용하면 고립 된 데이터로 이어지고 일상적인 운영이 비효율적입니다. 대부분의 CRM 시스템은 크게 맞춤화되어야하며 기존 기술 생태계에 맞는 데 많은 시간이 걸립니다. 복잡성으로 인해 CRM 도구에서 필요한 결과를 줄이고 소개가 지연 될 수 있습니다. 또한 레거시 시스템에 항상 API와 필요한 표준이 장착되어 있지 않기 때문에 모든 고객에게 단일 경험을 보장하기가 어려워집니다. 이러한 문제를 해결하려면 오래된 시스템을 교체하고 전문가 IT 직원을 고용하고 지역 또는 소규모 은행에 어려움을 겪고있는 작업, 공급 업체에 의존해야합니다.

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뱅킹 CRM 소프트웨어 시장 지역 통찰력

북아메리카

북아메리카, 특히 미국 은행 CRM 소프트웨어 시장의 강력한 존재는 은행의 높은 수준의 디지털화와 개선 된 고객 관리 솔루션에 대한 큰 요구 때문입니다. 미국과 캐나다 은행은 AI 기반 CRM 시스템에 의존하여 고객을 더 잘 이해하고 프로세스를 완화하며 규제 규칙을 준수합니다. 소프트웨어 회사와 기술 인식 고객은 아시아의 혁신 속도를 높입니다. 또한 많은 플랫폼에서 뱅킹을 이용할 수있게하고 고객 서비스에서 더 나은 데이터 분석을 사용하면 기관이 CRM 기술을 통합하는 데 도움이됩니다. 미국 은행 분야에서 경쟁이 치열한 은행은 개인화 된 서비스를 강화하고 고객을 유지하기 위해 CRM을 선택하고 있습니다. HIPAA는 은행에 영향을 줄뿐만 아니라 GLBA와 CCPA도 그 영향을 미칩니다. 클라우드 컴퓨팅이 확장되고 있으며 핀 테크 회사간에 더 많은 파트너십이 있기 때문에 북아메리카는 앞으로 몇 년 동안 CRM 부문에 대한 통제력을 유지할 것입니다.

유럽

잘 발달 된 은행 인프라와 고객 데이터 보호에 관한 강력한 규칙이 있으면 유럽은 은행 CRM 소프트웨어의 주요 업체가되는 데 도움이되었습니다. 회사는 이제 GDPR을 준수해야하므로 CRM은 고객 정보를 처리하는 데 매우 중요해졌습니다. 유럽의 은행은 고객을 최우선으로하고 CRM 기술을 사용하여 재단사 경험을 돕고 커뮤니케이션을 개선하며 다양한 채널에서 고객에게 서비스를 제공하는 방식을 개선합니다. 영국, 독일 및 프랑스를 포함한 많은 선수들은 좋은 IT 시스템과 견고한 법률을 가지고 있기 때문에 암호 화폐를 빠르게 채택하고 있습니다. 또한 유럽에서 오픈 뱅킹 및 핀 테크의 사용이 증가함에 따라 CRM 도구가 고객 정보를 공유하기위한 API 시스템을 지원하는 데 필수적입니다. 더 많은 사람들이 클라우드 서비스를 사용하고 있지만 여전히 데이터 상주 법칙을 고려하는 데 시간이 걸리고 있습니다. 전통적인 유럽 은행은 대체 은행과 경쟁하고 고객을 계속 돌아 오기를 원하기 때문에 CRM을 선택하고 있습니다.

아시아

아시아의 은행 CRM 소프트웨어 시장의 급속한 성장은 빠른 디지털 혁신 과이 지역에 나타나는 새로운 고객으로 인한 것입니다. 중국, 인도 및 동남아시아의 더 많은 사람들이 디지털 뱅킹을 사용하는 것처럼 전통적인 은행은 CRM을 통합하여 고객 수가 증가하고 있습니다. 아시아에서 모바일 뱅킹이 일반적이므로 기업은 CRM에 의존하여 사용자가 휴대 전화를 사용하는 서비스를보다 개인적이고 쉽게 만들 수 있도록합니다. 정부가 시작한 금융 프로그램과 온라인에서만 운영되는 은행의 성장으로 인해 CRM 사용이 증가하고 있습니다. 일본, 한국 및 싱가포르 은행은 AI 기반 고객 관계 관리 시스템으로 경쟁 업체보다 앞서 나가고 소비자에게 서비스를 제공하고 있습니다. 아시아 시장에서 발견 된 다양한 언어, 습관 및 법률을 통해 특수 CRM 솔루션을 기반으로 한 특수 CRM 솔루션을 개발할 수 있습니다. 디지털 변화가 증가함에 따라 아시아는 CRM 공급 업체의 주요 지역이 될 예정입니다.

주요 시장 플레이어

혁신 및 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 시장 플레이어

은행을위한 광범위한 솔루션은 알려진 기술 회사와 은행 산업에 중점을 둔 Fintech 비즈니스에서 구입할 수 있습니다. Salesforce의 Financial Services Cloud를 사용하는 잘 알려진 회사에는 관계 및 분석을 관리하기 위해이 플랫폼에 의존하는 은행이 포함됩니다. 지역 및 다국적 은행이 Microsoft Dynamics 365를 사용하는 이유 중 하나는 효과적인 CRM을 허용하는 Microsoft 환경과의 깊은 통합 때문입니다. Oracle Financial Services CRM은 데이터 관리 및 고객 세분화 도구를 특징으로하여 대규모 금융 기관이 혜택을받을 수 있도록합니다. SAP는 은행에 온 보딩 프로세스를 개선하고 마케팅 캠페인을 관리하며 준수하는지 확인하는 CRM 도구를 제공합니다. 위에서 언급 한 세 가지 외에 주목할만한 공급 업체는 Hubspot, Zendesk 및 Pegasystems이며 자동화, 모든 채널에서 고객과의 상호 작용 및 워크 플로 요구 조정과 같은 기능에 중점을 둡니다. 또한 NCINO와 TEMENOS는 클라우드 기술을 사용하여 은행 부문을위한 CRM 플랫폼을 만들어 스스로 이름을 세우고 있습니다. 그들은 AI, 예측 분석 및 기계 학습을 사용하여 제품의 품질을 유지하고 변화하는 규칙을 따릅니다.

최고의 뱅킹 CRM 소프트웨어 시장 회사 목록

• Oracle (U.S.)
• HubSpot (U.S.)
• Salesforce.com (U.S.)
• Claritysoft (U.S)

주요 시장 개발

2024 년 3 월 :Salesforce는 금융 서비스를 위해 Einstein Copilot이라는 새로운 AI 기반 CRM 강화를 시작하여 은행이 실시간, 예측 통찰력으로 고객 관계를 관리하는 방법을 변화시키는 것을 목표로했습니다.

보고서 적용 범위

뱅킹 CRM 소프트웨어 시장은 디지털 사용자, 개인화 및 생산성에 서비스를 제공하는 고객 서비스 및 비즈니스 기능이 금융 기관의 가치가 높기 때문에 현재 변화하고 있습니다. 은행은 CRM 도구를 사용하여 고객과 더 밀접하게 연결하고 개인화 된 서비스를 제공하며 경쟁 업체보다 앞서 있습니다. 시장 이행을 약간 보유한 전염병은 강력한 디지털 네트워크의 중요성을 강조하고 그 후 CRM으로 더 빠른 전환으로 이어졌습니다. 은행은 AI, 클라우드 컴퓨팅 및 예측을 사용하여 SaaS CRM 모델을 활용할 수 있습니다. 왜냐하면 이는 더 나은 의사 결정, 더 나은 위험 관리 및 고객 유지를위한 최고의 도구 중 하나이기 때문입니다. 데이터를 안전하게 유지하고, 오래된 시스템으로 작업하고, 규정을 준수하는 것과 관련된 과제에도 불구하고, 현대적인 혁신 및 클라우드 사용은 이러한 장애물을 극복하는 데 도움이되고 있습니다. 시장 성장은 북미, 유럽 및 아시아뿐만 아니라 많은 신흥 경제에서도 볼 수 있습니다. Salesforce, Microsoft 및 Oracle과 같은 플레이어는 은행의 요구를 해결하기 위해 제품을 정기적으로 발전시키고 있습니다. 은행이 디지털로 이동함에 따라 CRM 소프트웨어는 주요 역할을하고 있으며 계속 성장할 것입니다. 규제 된 환경에서 고객의 증가 요구를 충족시키기 위해 은행은 CRM 솔루션에 의존하여 장기적으로 유연성을 유지하고 성공을 유지합니다.