상업 및 기업 카드 시장 규모, 공유, 성장 및 산업 분석, 유형별 (회사 카드, 구매 카드, 여행 및 엔터테인먼트 카드), 응용 프로그램 (비즈니스 비용, 조달, 여행 관리) 및 지역 통찰력 및 2033 년 예측.

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상업 및 기업 카드 시장 개요

글로벌 상업 및 기업 카드 시장 규모는 2025 년에 998.17 억 달러로 2033 년까지 17112 억 달러를 터치 할 것으로 예상되며, 예측 기간 동안 CAGR 6.97%를 나타 냈습니다.

상업용 및 기업 카드는 직원 또는 기업 조직에 대한 사업 비용 관련 카드를 촉진, 추적 및 관리하기 위해 특별 재무 기능을 갖춘 카드입니다. 이러한 카드는 회사 카드, 구매 카드 및 여행 및 엔터테인먼트 카드로, 기업은 여행, 조달 및 기타 운영 비용과 같은 비용을 가장 효율적으로 관리하는 데 사용합니다. 비용 관리 소프트웨어와 통합되면 세부 거래 데이터 및 분석에 대한 준비 액세스를 제공하며, 이는 또한 사기 활동의 재무 계획 및 예방에 도움이됩니다. 현대 비즈니스에서 핀 테크 솔루션의 높은 관련성은 높은 통합으로 인해 발생했습니다.

상업용 및 기업 카드 시장의 인기는 대량의 글로벌 비즈니스 여행, 지불의 디지털화 및 비용이 높아지는 수요 증가에 기인합니다. 일부 비즈니스는 회계 프로세스를보다 쉽게 만들기 위해이 카드를 사용하여 서류 작업을 덜 만들고 현금 흐름을 제어합니다. 또한 중소기업들 사이의 전자 상거래의 증가와 디지털 혁신으로 인해 수요가 증가한 것으로 나타났습니다. 실시간으로 효과적인 보안 기능과 추적 기능도 기업의 사용을 향상시킵니다.

Covid-19 영향

Covid-19 Pandemic은 트랜잭션 속도가 느려지고 디지털 카드 채택을 연료로 만듭니다

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험했습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염병 전 수준으로의 수요가 필요합니다.

전 세계에 부딪친 Covid-19 Pandemic은 비즈니스 여행 및 기업 지출이 급격히 감소하여 상업 및 기업 카드와 관련된 수요에 직접적인 영향을 미쳤습니다. 많은 회사들이 활동을 축소하거나 원격 작업 모델로 전환했으며, 이는 여행 및 구매시 카드의 사용이 적습니다. 그럼에도 불구하고, 컨텍스트는 전자 결제 시스템 및 가상 카드로의 마이그레이션을 고정시켜 장기 개발을 자극했습니다. 여행 및 조달 활동이 재개됨에 따라 밴템 후의 회복 과정으로 시장 운동량이 반환되었습니다.

최신 트렌드

AI 및 임베디드 분석은 스마트 비용 관리를 추진합니다

시장에 영향을 미치는 트렌드 중 하나는 상업용 카드 플랫폼의 AI 및 기계 학습 통합입니다. 이들은 예측 분석, 지능형 비용 분류, 사기 탐지 및 자동 준수를 가능하게합니다. 회사는 수동 검토 활동을 최소화하고 중고 정책의 시행을 극대화하기 위해 AI 지원 플랫폼을 활용하고 있습니다. 또한 ERP 또는 여행 플랫폼에 내장 된 가상 카드 발급이 있으며, 특히 분산 및 원격 작업 팀과 관련하여 회사가 지불을 처리하는 방식을 변경하고 있습니다.

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상업 및 기업 카드 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 회사 카드, 구매 카드, 여행 및 엔터테인먼트 카드로 분류 할 수 있습니다.

• 기업 카드 : 이것은 직원에게 발행 된 카드로, 일반적으로 비즈니스 관련 비용을 충당하기 위해 상환에 더 많은 판결과 더 나은 추적 비용을 제공 할 것입니다.

• P-Cards : 구매 카드라고도 불리는 이들은 주로 구매에 사용되며 공급 업체 구매를 더 많이 제어 할 수 있습니다.

• 여행 및 엔터테인먼트 카드 :이 카드는 비즈니스 여행 및 비즈니스 환대 비용을 관리하고 실시간 경험 추적뿐만 아니라 여행 기반 보상을 제공하는 데 도움이됩니다.

응용 프로그램에 의해

애플리케이션을 기반으로 글로벌 시장은 비즈니스 비용, 조달, 여행 관리로 분류 할 수 있습니다.

• 사업 비용 :이 카테고리에서 사무용품과 같은 비용, 공공 요금 및 서비스에 대한 지불이 지출되며, 이는 투명하고 예산이 쉽습니다.

• 조달 :이 프로세스에는 승인 된 공급 업체가 원료, 장비 또는 비즈니스와 관련된 기타 상품의 구매가 포함됩니다.

• 여행 관리 :이를 통해 회사는 여행 예약, 티켓, 호텔 및 여행 경비를 효과적으로 모니터링 할 수 있습니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

기업 디지털화는 기업 전반의 카드 채택을 연료로합니다

더 많은 개인이 디지털 금융 서비스 및 클라우드 기반 시스템을 활용하여 비용을 관리함에 따라 상업용 및 기업 카드의 활용으로 인해 속도가 높아졌습니다. 이 솔루션은 거래 및 사기 방지 및 ERP 시스템과의 통합에 대한 실시간 가시성을 제공하므로 모든 규모의 비즈니스에서 주변 장치를 수요 할 수 있습니다.

비용 자동화에 중점을두면 효율성이 향상됩니다

비즈니스는 높은 관리 오버 헤드를 방지하기 위해 자동 지출 제어 시스템이 필요합니다. 소프트웨어 구현이있는 상업용 카드는 정책 시행, 지출 한도 및 자동 조정과 같은 기능을 제공합니다. 운영 효율성에 대한 우려가 증가함에 따라 상업용 및 기업 카드 시장 성장에 영향을 미칩니다.

구속 요인

데이터 보안 문제는 시장 확장을 방해 할 수 있습니다

디지털 형태의 지불이 더욱 대중화되면서 데이터 위반에 대한 보안 및 개인 정보 보호 문제는 여전히 우려의 중심입니다. 조직은 강력한 암호화, 다단계 인증을 나타내지 않거나 전 세계 개인 정보 보호 규칙을 준수하지 않는 카드 솔루션 채택에주의를 기울입니다.

가상 카드는 원격 작업 시대에 새로운 기회를 열어줍니다

기회

원격 및 하이브리드 작업 조건이 증가하면 가상 및 비접촉식 카드 솔루션의 수요가 발생했습니다. 이 카드에는 더 나은 보안, 단일 사용 카드 및 프로비저닝, 프리랜서 및 분산 팀을 수용 할 수 있습니다.

국경 간 규정 준수는 큰 과제입니다

도전

회사는 국제 운영의 경우 여러 국가의 여러 금융 규정을 준수 해야하는 규제 준수에 어려움을 겪습니다. 지역 은행 규정, 세금 정책 및보고 표준을 준수하는 것은 다를 수 있으며 균일 한 카드 프로그램의 부과에 대한 장벽이 될 수 있습니다.

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상업 및 기업 카드 시장 지역 통찰력

• 북아메리카

디지털 금융 인프라가 풍부하고 정교한 비용 관리 시스템이 사용되고 있기 때문에 북미 지역은 전략적입니다. 구체적으로, 미국은 대규모 MNC와 잘 발달 된 핀 테크 환경으로 인해 최고 기업 카드 프로그램 채택 수준이 특징입니다. 캐나다는 또한 중소기업과 정부의 디지털화 수준으로 인해 강력한 시장이되고 있습니다.

• 유럽

유럽은 규정 준수 지출 및 핀 테크 혁신을 포함하여 상업 및 기업 카드 시장 점유율에서 안정적인 성장을 겪고 있습니다. 영국, 독일 및 프랑스와 같은 다른 사람들은 카드 사용을 개선하는 안전하고 비접촉식 지불 기술을 설치했습니다. 또한, EU의 디지털 트랜잭션의 표준화는 PSD2와 같은 일반적인 규제 프레임 워크에 의해 촉진되고 있으며, 이는 카드 사용을 장려하고 있습니다.

• 아시아

중소기업 수, 국경 간 무역 및 비즈니스 여행 증가로 인해 아시아의 기업 카드 시장이 급속히 발전하게되었습니다. 중국, 인도 및 일본과 같은 국가들은 정부 자극과 핀 테크 채택이 중요한 요인으로 디지털 금융 도구를 수용하고 있습니다. 대부분의 산업의 조직은 상용 카드를 결합하여 재정의 명확성, 감독 및 유연성을 향상시키고 있습니다.

주요 업계 플레이어

혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 업계 플레이어

상업용 및 기업 카드 시장은 시장 역학을 주도하고 소비자 선호도를 형성하는 데 중추적 인 역할을하는 주요 업계 플레이어의 영향을받습니다. 이 주요 업체는 광범위한 소매 네트워크와 온라인 플랫폼을 보유하고있어 소비자에게 다양한 옷장 옵션에 쉽게 액세스 할 수 있도록합니다. 그들의 강력한 세계적 입지와 브랜드 인식은 소비자 신뢰와 충성도를 높이고 제품 채택을 주도하는 데 기여했습니다. 또한이 업계 거인들은 연구 개발에 지속적으로 투자하여 천 옷장에 혁신적인 디자인, 재료 및 스마트 기능을 도입하여 소비자의 요구와 선호도를 발전시키는 데 도움이됩니다. 이 주요 업체들의 집단적 노력은 시장의 경쟁 환경과 미래의 궤적에 큰 영향을 미칩니다.

상업 및 기업 카드의 시장 환경은 혁신과 시장의 확장으로 이어지는 데 중요한 역할을하는 주요 업계 플레이어들에 의해 매우 지배적입니다. 이러한 회사는 분석 기반보고와 함께 카드 사용을 용이하게하는 원 스톱 플랫폼을 제공합니다. 그들은 Fintechs와의 전략적 협업을보고, 전문 카드 솔루션을 시작하며, 경쟁력을 유지하기위한 글로벌 확장을 가지고 있습니다. 이러한 이니셔티브는 다양한 부문에서 원활한 비즈니스 거래, 보안 및 기업 지출 관리를 촉진하고 있습니다.

프로파일 링 된 시장 플레이어 목록

• JPMorgan Chase (U.S.)
• American Express (U.S.)
• Citigroup (U.S.)
• Bank of America (U.S.)
• Capital One (U.S.)
• Barclays (U.K.)
• Wells Fargo (U.S.)
• S. Bank (U.S.)
• Discover (U.S.)
• HSBC (U.K.)

주요 산업 개발

2022 년 10 월, American Express는 B2B 지불과 관련하여 가상 카드 제공에 주요 추가 기능을 공개했습니다. 새로운 기능은 실시간 발행 카드, 동적 지출 한도 및 주요 조달 시스템과의 통합을 용이하게합니다. 이 개발의 목적에는 원격 비즈니스 인력의 지원과 카드를 사용하는 유연하고 확장 가능한 솔루션의 사용을 해결하기위한 지불 보안 증가가 포함됩니다.

보고서 적용 범위

이 연구는 포괄적 인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 시장의 성장에 기여하는 다양한 요인을 조사하여 향후 몇 년 동안 궤적에 영향을 줄 수있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 이 분석은 현재 동향과 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장의 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장의 잠재적 영역을 식별합니다.

이 보고서는 상업 및 기업 카드 시장에 대한 자세한 보고서를 제공합니다. 여기에는 SWOT, 업계 동향 및 기회 및 산업 과제가 포함됩니다. 이 보고서는 많은 부문, 지역 및 산업의 성장 기회를 평가합니다. 그것은 주요 업체의 전략, 기술 통합 및 시장의 전 세계 변화에 대한 전략을 밝히고 있습니다. 이 보고서는 또한 소비자 및 회사 선호도뿐만 아니라 시장의 미래 방향을 정의 할 투자 추세를 설명합니다.